金融企业素质模型及培训体系知识讲解.docx

1、金融企业素质模型及培训体系知识讲解金融企业素质模型及培训体系高层干部培训综述高层管理者角色认知 有效高层管理的首要要求，就是客观地确定企业中高层管理的全部关键活动和全部关键任务。而且，必须把高层管理的每一项任务明确地分配给某一个人。同时，对高层管理人员而言，还需要具备很强的战略技能。 战略技能是指综观全局、认清为什么要做某事的能力，也就是洞察企业与环境相互影响之复杂性的能力。具体地说，战略技能包括理解事物的相互关联性从而找出关键影响因素的能力，确定和协调各方面关系的能力以及权衡不同方案优劣和内在风险的能力，等高层管理者核心素质 根据国外专家多年的研究，从管理人员能力素质模型中又提炼出高层管理人

2、员所必须具备的11项核心素质，并按重要性程度，给出0-6分不等的权重，如以下雷达图所示：高层管理者培训方向伽利略说过：“你无法教人任何东西，你只能帮助别人发现一些东西”。金融联培训中心引用教练技术，通过五个层面深入的培训和教练互动，塑造让被指导对象有所发现的环境，让高层管理者在管理过程中，深刻理解成功管理背后的根底，辅导管理者加工处理自己的经验，实现在复杂环境中的灵活应用。 教练技术 企业教练，世界上最快速增长的职业之一，最热门，最具发展潜力的新兴行业之一。 教练认为，世界上一切纷繁复杂的事情与看似矛盾的事物背后的根源都是人。只要解决了人的问题，一切问题都会迎刃而解。所以教练倡导从事情的最根源

3、“人”来入手。 金融联培训中心运用教练技术，通过运用专业的策略、工具、架构与方法，协助银行解决管理问题、订立行动计划、达成目标、改善决定、突破障碍并取得卓越成效。 教练技术的精髓在于“用问题解决问题”！获得成果、解决问题，实现管理者个人提升，达成银行战略目标。课程体系战略规划宏观经济与金融形式分析国际金融研究与风险管理经济全球化与中国金融运行商业银行发展战略规划企业发展与战略决策企业发展战略制定与执行商业模式蓝海战略经营能力金融市场运作与监管商业银行治理结构的完善法律风险与应对措施现代金融投资理财实务商业银行引进战略投资者与并购分析商业银行发展成为金融控股集团的设计社区商业银行设计领导思维无边

4、界管理创新领导力的360修炼打造管理者的品牌领导力带人带心的领导艺术建立企业执行体系、创建执行文化国学和商道-领导统御之道问题分析与解决创新思维与创新管理管理技巧人力资源管理3P核心课程战略性绩效管理及平衡计分卡人力资源经理向经营教练的跨越非人力资源主管的人力资源管理组织优化流程再造及职位分析如何让公司的薪酬方案更具激励性精益管理与标准化建设PMP项目管理变革管理构造和谐团队公共关系与危机管理素养修炼说太子向皇家学习后人培训九型人格分析第五代时间管理总经理的财务管理高端色彩形象指导1、购买“女性化”魅力女性七项修炼除了“漂亮女生”形成的价格，优惠等条件的威胁外，还有“碧芝”的物品的新颖性，创意

5、的独特性等，我们必须充分预见到。家庭亲子关系十几年的学校教育让我们大学生掌握了足够的科学文化知识，深韵的文化底子为我们创业奠定了一定的基础。特别是在大学期间，我们学到的不单单是书本知识，假期的打工经验也帮了大忙。职业幸福感塑造我们大学生没有固定的经济来源，但我们也不乏缺少潮流时尚的理念，没有哪个女生是不喜欢琳琅满目的小饰品，珠光宝气、穿金戴银便是时尚的时代早已被推出轨道，简洁、个性化的饰品成为现代时尚女性的钟爱。因此饰品这一行总是吸引很多投资者的目光。然而我们女生更注重的是感性消费，我们的消费欲望往往建立在潮流、时尚和产品的新颖性上，所以要想在饰品行业有立足之地，又尚未具备雄厚的资金条件的话，

6、就有必要与传统首饰区别开来，自制饰品就是近一两年来沿海城市最新流行的一种。远离亚健康与中医养生目前，上海市创业培训中心已开办大学生创业培训班，共招收上海交通大学、上海商业职业技术学院等应届毕业生人。领导者压力缓解与心理调适随着社会经济、文化的飞跃发展，人们正从温饱型步入小康型，崇尚人性和时尚，不断塑造个性和魅力的现代文化价值观念，已成为人们的追求目标。因此，顺应时代的饰品文化显示出强大的发展势头和越来越广的市场，从事饰品销售是有着广阔的市场空间。品味人生之红酒鉴赏3、消费“多样化”然而影响我们大学生消费的最主要的因素是我们的生活费还是有限，故也限制了我们一定的购买能力。因此在价格方面要做适当考

7、虑：我们所推出的手工艺制品的价位绝大部分都是在50元以下。一定会适合我们的学生朋友。图1-3 大学生偏爱的手工艺品种类分布中层干部培训综述中层干部角色认知 看一个企业责任能否落实，措施是否到位、突出问题能否得到解决，关键还是要看中层。中层干部作为高层决策的执行者，和基层工作的组织者、管理者，位置非常重要。在银行系统内，中层干部是指分行部门总经理、支行行长、部门正副经理、各业务条线的相关负责人。 中层干部上有领导，下有员工，在一个单位处于上与下，宏观与微观的结合点上，既要在上级的领导下开展工作，又要指导本部门员工开展工作，可以说既是战斗员又指挥员。一项工作的推进，既靠领导班子的正确决策，也需要中

8、层干部狠抓落实。能力提升要点课程体系专业知识商业银行内部审计稽核培训商业银行合规风险管理“四大支柱”信贷分析资本大时代财富机遇与投资策略企业所得税条理解读及纳税筹划增值税转型及税收变化详细解读新旧会计准则的比较与分析财务报表的阅读与分析创业版改制上市及机会捕捉企业并购重组详解法律、财务及内控分析商业银行票据业务专题培训管理技巧卓越执行力情景领导力MTP企业中坚管理才能训练非人力资源的人力资源管理PDP领导特质分析与情境管理现代商业银行的目标绩效管理80后员工辅导与管理部属激励与培养企业EAP与和谐员工关系冲突管理技巧与策略基于胜任素质模型的人才选聘与任用学习型组织与企业文化建设商业保密管理网点

9、人员培训综述一线柜员现金柜员：日常的工作主要是从事各类现金业务的复核、零钞清点、大额现金清点等工作。通常是由刚参加银行工作的人员担任，是继续从事其他柜台工作的基础。 普通柜员：从事各类柜台业务，包括各类对公、对私业务的经办。当日帐务的核对、结帐等。是银行中最多的一类柜台人员。 低柜柜员: 是某些较大的业务全面的营业网点设的。主要经办包括个人消费贷款、个人住房贷款、个人理财（基金业务、银行代理保险业务）等非现金业务的柜台人员。此类柜员要求比较高，必须具备一定的个人贷款类的基本知识和技能以及个人金融理财知识。 综合看来银行柜员的首要工作职责是做好前台业务处理工作，不断提高服务质量，满足客户需求，另

10、外，银行柜员与客户能够直接接触，了解客户需求，可以向客户营销产品，被赋予一定的营销任务。所以，对于柜员，在掌握足量的业务知识下，我们要更多地加强服务方面的培训，其次才是营销和心态方面的提升。大堂经理 大堂经理主要负责对银行业务进行宣传、对网点客户进行分类引导、对于客户的各类业务咨询负责解答，对银行工作人员与客户之间的纠纷和矛盾进行调解和疏导等工作。通常由具有较长时间工作经验的银行员工担任，有时候由银行网点负责人兼任。 大堂经理的重要作用主要表现在建立和维护客户关系上，针对大堂经理这一特殊职能，金融联培训中心从大堂经理的主要岗位职责着手，帮助银行客户培养一批具有优质主动服务营销意识和能力的大堂经

11、理团队。会计主管、网点主任、支行行长 会计主管：主要是负责对普通柜员当日的各类帐务进行核对、监督、审查。特殊性柜面业务经办流程的解释，银行规章制度执行情况的检查监督等。有时候也会办理具体的业务。 网点主任：一般由其它业务条线的优秀员工转岗而来，他们对产品、服务、营销和管理都有较深的积累和感悟，他们是银行一线员工的直接管理者，是对一线员工的工作、技能和素养了解最深的领导，也是培育下属最直接和最合适的人选。 支行行长：负责管理支行的整体营运情况，监管支行的日常营运，达到监管机构的各项标准；按照业务发展取向和考核政策开展新业务试点，实现基层经营单位的可持续发展，管理、培训、发展支行人员，激励、带领支

12、行团队完成各项经营任务。 网点管理者能力素质模型网点管理者对于商业银行的发展起到至关重要的作用，采用什么标准来选拨和培育网点管理者成为银行系统内关注的焦点。金融联培训中心高度配合银行网点工作和发展的需要，归纳出如下网点管理者的能力素质模型，分两方面做出总结。课程体系一线柜员服务制胜一线员工360服务素质提升营业厅优质服务训练营职业形象塑造与现代商务礼仪银行五星级客户服务技巧现金业务办理中的服务细节投诉抱怨处理技巧客户满意的服务策略情绪与压力管理理财产品的交叉销售技巧银行低柜理财专员卓越营销技能提升乐在工作阳光心态大堂经理赢在服务大堂经理五项修炼大堂经理的标准服务规范大堂经理的主动服务营销大堂经

13、理的现场管理技巧大堂经理的投诉处理技巧个性客户的个性化服务客户理财心理分析客户识别与差异化营销情绪舒缓与压力管控网点沟通艺术会计主管网点主任支行行长管理类营业厅现场管理中国银行业营业厅未来思路探讨“牧人之道”支行行长管理素质提升训练网点主任综合技能提升打造高绩效团队非人力资源的人力资源管理“建造卓越”员工情绪管理训练专业类新会计准则下的财务报表分析风险管理与内部控制行业分析与风险识别银行法律合规培训非财务人员的财务管理融会贯通会计学在网点中的应用营销类网点管理与主动服务营销大客户营销技巧顾问式销售技巧主动服务营销金融产品营销策略客户关系拓展与维护素养类公众演讲与表达技巧创新性思维分析高效能人士

14、的七个习惯跨部门沟通与协调帮你远离疾病困扰目标与计划管理客户经理培训综述客户经理素质模型 客户经理作为银行与客户联系的桥梁和纽带，是银行形象的代言人、客户开发者、产品营销者，其综合素质的高低直接影响到商业银行的市场竞争力和业务的发展。因此，客观、公正、准确地评价客户经理的综合素质是很重要的。营销团队 个人客户经理：指为客户提供特色服务，营销金融产品，发展优良客户群体和处理与客户关系的专门人员，其服务的对象主要是收入高、资产多的该行基本客户。 对公客户经理：是指具备相应任职资格和能力,从事银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务

15、的营销人员。 产品经理：是指负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。 银行客户经理是专业技术人才，加强队伍管理，一要明确界定其工作内容、责任范围，特别是在对公业务方面强调必须规范操作，防范风险；二要在建立科学的考核指标的同时，辅以相应的激励和淘汰措施，促进营销队伍的规范发展。 培训思路 客户经理作为银行开拓区域，市场厮杀的主力军，普及其市场营销知识，提升其系统营销能力，必将成为各银行关注和比拼的要点。 金融联培训中心采用特色四

16、维营销法，从形象、电话、产品、关系四个维度综合提升客户经理的营销能力。培训特色 依据客户经理素质模型，金融联培训中心采取如下四步操作法，立足岗位实际，量身定制课程，最大程度的满足客户经理的能力需求。 工作实操导向: 金融联培训中心将根据银行需要进行课程调研，紧密贴近银行的实际工作，以帮助学员解决实际问题为导向。 紧密贴近银行：在培训中涉及到的案例、产品基本都围绕银行，将涉及到银行目前比较普遍的产品，包括网上银行、银关通、授信业务。（具体产品可以根据客户实际情况调整） 学员现场演练：学员在课堂上有大量实际演练的机会，讲师专业点评，学员现场受益。 话术脚本设计：结合银行实际产品，选择部分银行产品的

17、相关话术设计，并让学员知其然知其所以然，能够举一反三，灵活运用。新进员工培训综述新员工素质模型 金融联培训中心凭借多年来对银行的了解和培训经验，总结出新员工素质模型，分别从动机、心态、角色定位和知识技能四个方面来分析新员工的基本状况。新员工培训方式 意志培训：通过军训或户外拓展来培养新人吃苦耐劳和勤俭朴素的精神。建议晚上不要进行军事训练，应开展多样化的文娱活动，以丰富生活，淡化枯燥感。 认知培训：通过银行概况、组织制度、员工守则、企业文化等内容的宣讲，帮助新员工全面而准确的认知银行，了解银行，从而尽快地找准自己的职业定位。 职业培训：促使新员工尤其是刚走出校门的学生完成角色转换，其内容包括：社

18、交礼仪、人际关系、沟通能力、科学工作方式和职业生涯规划等。采用互动式的培训方式和开放式的考核方式，让新员工活学活用、乐学乐用。 技能培训：结合工作岗位进行专业技能培训，包括：业务知识、系统操作、点钞技巧、服务技巧和营销技巧等，建议大批集中培训，扩大技能的传播范围。 团队文艺：结合培训的实际情况开展演讲竞赛、辩论赛或小型联欢会，这样既能加强新员工间的交流，也能挖掘出新员工的素质亮点，为银行储备人才。 后续辅导：新员工培训并不是上岗后就结束了，而应该在一定时间段内给以延续，帮助新员工突破适应期和成长期，这需要银行从不同的角度给与支持和引导。课程体系职业素养职业道德与操守职业精神与职业心态新员工“社

19、会化”进阶新员工职业生涯规划从“心”塑造完美形象职场艺术与职业发展个人修炼现代商务礼仪职业形象塑造职业微笑与美容美姿训练情绪与压力管理卓越团队建设当好新兵，团队为赢工作技巧高效时间管理目标与计划管理职场关系处理技巧性格分析与沟通技巧跨部门沟通协作六顶思考帽岗位技能商业银行发展与基础业务培训个人银行产品知识全解析点钞与翻打传票验印与字迹鉴定服务规范与服务技巧投诉抱怨处理技巧主动服务营销客户经理营销技巧提升国学管理培训综述国学渊源从伏羲到三皇五帝，再经过西周、东周，历数几千年，直至春秋战国时期，以易学为起源，形成了百家争鸣的局面。百家之中主要是五家，即以老、庄为代表的道家，以孔、孟为代表的儒家，以

20、孙武、孙膑为代表的兵家，以墨翟为代表的墨家，以韩非为代表的法家。国学与管理 中国的商业文化及企业管理制度，是移植和照搬西方模式。这一模式与中国的文化精神不能完全相融，与中国国情也不完全相符。西方的商业文化及企业管理制度是西方文化精神的产物。中国的商业文化及企业管理模式要走向成熟，就必须把西方的商业文化及企业管理模式与中国的民族传统文化相融合，创造出具有中国特色的商业文化及企业管理模式。品味国学 国学经典是经过时间沉淀，亘古不变的永恒。国学经典是历经千百年考验，恒久不易的真理。国学经典是几千年的文化精髓，是人类永恒的文化遗产。锤炼哲学思维，培养人文情怀。从经典中发现价值，从原著中开悟智慧。学习国

21、学，感悟国学，在经典中徜徉，陶冶情性，在原著中寻觅，开拓思维，实现人文精神的全面提升。 见证国学 2008年北京奥运会，国学复兴，世界共仰。大到恢宏的开幕式，小到精致的纪念章，具象的展览，抽象的艺术，静态的器物，活态的民俗，国学的诗意呈现和激情演绎让世界见证了中华文化的渊深浩瀚。国之将兴，其学也盛，身为中国人，不管你承认与否，国学都深植在你的内心，它是我们民族的性格密码，连接着我们和母亲的血脉。课程体系经典原著周易六祖坛经孙子兵法史记道德经大学、论语、中庸、孟子黄帝内经吕氏春秋传统哲学国学思想与管理之道国学思想与人生智慧国学思想与领导艺术国学思想与用人之道道家智慧与无为而治韩非子的管理艺术传统

22、医学与养生之道儒、释、道德基本理念与文化内涵“三国演义”与用人之道解说“红楼梦”“西游记”的佛道文化国粹鉴赏中华艺术意境美道与书法京剧鉴赏文物鉴赏国乐鉴赏古琴鉴赏玉器收藏与鉴赏技术培训培训综述技术类四项课题现代化支付系统中国现代化支付系统（CNAPS）是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。当前的现代化支付系统由雁联公司承接开发，分大额支付系统（HVPS）和小额批量支付系统（HEPS）两大系统。 Sybase ASE 当前的现代化支付系统是基于Sybas

23、e数据库平台构建的。Sybase ASE 确保最高的操作有效性和各种平台上的吞吐量。根据全国各商业银行大额及小额支付系统运行情况的调查反馈，金融联培训中心联合Sybase（中国）有限公司，承办Sybase ASE for CNAPS专业培训，对Sybase ASE数据库专门针对支付系统进行全面、深入地讲解。 Oracle 现代化支付系统人民银行管理系统、各商业银行都使用到了oracle数据库以及其他的信息系统和解决方案。应人民银行电子结算中心委托，深圳金融联培训中心联合甲骨文（中国）有限公司，承办Oracle专业培训，并由甲骨文（中国）公司颁发有效的培训证书。 AIX AIX被中国人民银行纳入

24、“中国现代化支付系统”体系，工、农、中、建、交、招行等绝大部分商业银行均采用AIX作为MBFE前置机的操作系统。课程体系培训课程培训内容中国现代化支付系统CNAPS系统（大额、小额）介绍、发展及动向CNAPS系统（大额、小额）业务流程、风险控制人行对参与者的指导及日常管理办法介绍CNAPS大小额对账流程详解及日终对账处理示例CNAPS大小额常见故障及不常见故障分析及应对CNAPS日常运行维护与二代支付系统情况介绍Sybase ASE for CNAPSASE整体概述；服务器的安装、建立连接与服务器的配置；内存的配置、事务管理、设备和数据库；管理系统角色和登录；管理数据库用户及对象访问权限；BC

25、P、DBCC、计划备份及高级备份技术。Oracle数据库Oracle 数据库简介与创建；管理 Oracle 例程、管理数据库存储结构；性能优化概览、统计数据和等待事件；指标、预警、基准和管理撤消数据；Oracle 数据库安全性与Oracle Network 环境积极维护、性能管理、备份和恢复的概念AIX操作系统管理系统启动与停机、远程管理工具与设备管理系统存储概念介绍，VG，LV，PV，PP，LP逻辑卷管理与mirror, striping的概念文件系统的结构，建立、删除及更改文件系统文件系统的管理及paging space操作各项备份及恢复操作实务用户管理、基本网络管理、Scheduling

26、与打印管理支付系统培训综述中国现代化支付系统简介央行支付，中流砥柱！中国现代化支付系统是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通讯网络开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算应用系统。它包括大额支付系统和小额批量支付系统两个业务应用系统，是各银行和货币市场的公共支付清算平台，是人民银行发挥其金融服务职能的重要的核心支付系统。深圳金融联培训中心是深圳金融电子结算中心下属公司，属于国有控股公司。自2002年起，深圳金融联培训中心承担了央行现代化支付系统的培训任务，培训各人行、国库、各商行及其他支付系统参与者业务技术骨干逾万名，举办各类培训数千场

27、次。图为“中国金融系统体系全景图”，支付系统为整个中国金融系统的核心和枢纽！黄金业务培训综述黄金投资随着中国人投资理财意识的增强和国际黄金市场金价的跌宕起伏，黄金投资保值、增值已成为社会公众普遍关心的问题，黄金投资已逐渐成为我国居民理财和财富管理的最新焦点，未来黄金也将成为我国各类企业和金融机构资产配置的重要组成部分。上海黄金交易所上海黄金交易所是经国务院批准，由中国人民银行组建，履行黄金交易所管理办法规定职能，遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金交易，不以营利为目的，实行自律性管理的法人。我国已成为全球第一大黄金生产国、第二大黄金消费国，上海黄金交易所也成为全球黄金现货交易量最大的场

28、内市场。上海黄金交易所的建立，与货币市场、证券市场、外汇市场等一起构筑成我国完整的金融市场体系。未来，交易所将在中国人民银行的领导下，一如既往，与时俱进，为我国黄金市场的繁荣做出更大贡献。黄金交易员培训为满足全国各地商业银行的人才培训需求，培育和规范我国黄金及贵金属交易市场的专业知识人才，使投资者系统掌握黄金投资交易、分析、风险规避等知识，深圳金融联培训中心与上海黄金交易所密切合作，联合举办黄金交易员认证及投资知识培训。 培训师资 上海黄金交易所资深黄金投资专家、高端金融学博士亲临授课。 培训对象 希望在黄金投资市场掘金、参与黄金及贵金属市场投资的个人投资者。 银行个人业务部、理财业务部、资金运营部、产品研发以及其他相关业务部门的产品经理、客户经理、理财顾问及投资顾问。 培训收获我们采用交易所统一教材进行授课，同时还能获得一个模拟账号上机操作，熟悉流程。通过培训，学员可全面系统掌握黄金投资和交易知识，参加培训的人员考试合格后，可获得上海黄金交易所颁发的黄金交易员资格证书，并在上海黄金交易所的交易员管理系统中注册备案，获得商业银行等金融机构黄金交易的从业资格。为个人从事黄金投资业务以及成为黄金业务专业人才奠定基础。 培训内容