投保资料填写规则20080505.ppt

1、两核管理部两核管理部投保资料填写规则投保资料填写规则目录目录基本要求基本要求投保资料的组成投保资料的组成投保书填写投保书填写 基本要求基本要求1.1.投投保保资资料料必必须须使使用用黑黑色色钢钢笔笔或或签签字字笔笔填填写写，对对于于用用铅铅笔笔、圆圆珠珠笔笔或或蓝蓝色色钢钢笔笔填填写写的的投投保保资资料料应应要要求求客客户户重新填写。重新填写。2.2.投投保保资资料料必必须须字字迹迹清清晰晰、易易于于辨辨认认，若若有有难难以以辨辨认认或不认识的字，请客户在边上标注标准字体（正楷）、或不认识的字，请客户在边上标注标准字体（正楷）、用拼音标注。用拼音标注。基本要求基本要求3.3.投投保保资资料料中

2、中投投保保人人、被被保保人人、其其他他被被保保人人签签名名处处均需亲笔签名均需亲笔签名，未成年人需其法定监护人签名。，未成年人需其法定监护人签名。4.4.投投保保资资料料必必须须保保持持整整洁洁，不不许许折折叠叠,不不得得空空项项、涂改涂改，如由于笔误发生更改需重填写投保资料。，如由于笔误发生更改需重填写投保资料。投保资料的组成投保资料的组成1.1.填写完整的投保书；填写完整的投保书；2.2.业务员报告书；业务员报告书；3.3.3.3.电子建议书（建议书内容应与投保书完全一致）电子建议书（建议书内容应与投保书完全一致）4.4.人身保险投保提示书人身保险投保提示书；5.5.投保人转账存折复印件投

3、保人转账存折复印件（必需是个人结算账户，显示金额应大于首期保费）；（必需是个人结算账户，显示金额应大于首期保费）；6、万能产品说明书万能产品说明书投保资料的组成投保资料的组成6.6.短期医疗保险附加特别说明短期医疗保险附加特别说明 仅仅当当涉涉及及附附加加意意外外医医疗疗险险、附附加加住住院院费费用用险险（A A）、附附加加住住院院费费用用险险（B B）、附附加加住住院院日日额额保保障障险险（20072007）、附附加加守守护护一一生生（20072007）时时才才需提供需提供7 7、身份证复印件、身份证复印件（一）（一）无特殊情况无特殊情况只需提供只需提供投保人投保人身份证复印件身份证复印件（

4、二）以下情况需提供被保险人及身故受益人身份证复印件：（二）以下情况需提供被保险人及身故受益人身份证复印件：（1 1）当生日出现）当生日出现2 2月月2929日或日或2 2月月3030日时日时（2 2）当出生年月与身份证号码不符时）当出生年月与身份证号码不符时(3)(3)当当身身份份证证号号码码代代表表性性别别的的一一位位与与客客户户性性别别不不符符时时：（1515位位最最后后一一位位；1818位倒数第二位代表客户性别的，男为单数，女为双数位倒数第二位代表客户性别的，男为单数，女为双数）（4 4）当当无无身身份份证证且且无无身身份份证证号号码码时时（可可提提供供：户户口口本本、军军官官证证、出出

5、生生证、护照等）证、护照等）业务员姓名栏：业务员姓名栏：个险格式个险格式销售渠道销售渠道无需填写无需填写业务员姓名业务员姓名张小三张小三业务员代码业务员代码1120233456业务员部组业务员部组填写营业部代码即可填写营业部代码即可（7位数，不能省略）位数，不能省略）暂收收据号暂收收据号保险合同号保险合同号无需填无需填业务员本人姓名业务员本人姓名10位数需填写完整业务员信息栏业务员信息栏业务员信息栏业务员信息栏投保书填写规则投保书填写规则 投投保保书书中中“本本次次同同时时投投保保共共 单单，第第 单单”填填写写部部分分，是是对对被被保保险险人人来来说说的的。如如果果填填写混乱写混乱,将严重影

6、响本次投保申请的处理将严重影响本次投保申请的处理!“共共_单单,第第_单单”问题问题客户资料部分客户资料部分客户资料客户资料姓名姓名性别性别女女出生日期出生日期1968年年12月月15日日年龄年龄36周岁周岁证件号码证件号码身高身高162厘米厘米体重体重56公斤公斤职业职业小车司机小车司机职业代码职业代码电话电话首选回访电话首选回访电话如提供是小灵通或普通电话号码前面需加如提供是小灵通或普通电话号码前面需加所在城市区号所在城市区号（电话号码至少留一个）（电话号码至少留一个）邮编邮编与被保险人关系：与被保险人关系：投投保保人人资资料料330702196 81215412X6 2 4 0 1 0

7、1321019（按实际地址填写邮编）（应在正确的关系前勾选）出生年月日与身份证上一致出生年月日与身份证上一致职业与代码一致职业与代码一致姓姓名名不不清清时时，在在此此处处正正楷楷字字注注明明证证 件件 类类 型型1 1、身份证、身份证2 2、军官证、军官证3 3、出生证、出生证（适用适用1818岁以下的未成年人岁以下的未成年人）4 4、护照、护照5 5、户口本、户口本工作单位的填写工作单位的填写1 1、有固定工作单的客户：例如中国平安保、有固定工作单的客户：例如中国平安保险公司泰安中心支公司险公司泰安中心支公司2 2、有固定营业场所的客户：例如泰安市泰有固定营业场所的客户：例如泰安市泰山区青年

8、路山区青年路号风韵服饰号风韵服饰3 3、无工作单位且无营业场所的客户：直接、无工作单位且无营业场所的客户：直接填写流动摊贩填写流动摊贩4 4、在家务农的客户：应填写为居住地、在家务农的客户：应填写为居住地常住地址和邮寄地址的填写常住地址和邮寄地址的填写1 1、市区的填写：、市区的填写：例如：泰安市泰山区东湖例如：泰安市泰山区东湖路东湖小区路东湖小区3232号楼号楼5 5单元单元5 5楼楼502502室室2 2、乡镇的填写：、乡镇的填写：例如：泰安市泰山区省庄例如：泰安市泰山区省庄镇省庄村镇省庄村受益人资料部分受益人资料部分受益人资料受益人资料身故保险金受益人姓名：未指定时身故保险金受益人姓名：

9、未指定时,填写为法定填写为法定;一人时将第一名身故受一人时将第一名身故受益人情况填写完整后，在第二名身故受益人的姓名处划线删除；益人情况填写完整后，在第二名身故受益人的姓名处划线删除；身故保险金受益人姓名：身故保险金受益人姓名：二人时分别填写，受益人姓名、性别、出生日期、二人时分别填写，受益人姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、与被保险人关系、受益比例及受益顺序分别证件类型、证件号码、与被保险人关系、受益比例及受益顺序分别填写，填写，身身故受益人为两人时，其受益比例之和为故受益人为两人时，其受益比例之和为100%，受益顺序都为，受益顺序都为“1”；当两人；当两人受益比例分别为受益比例分别

10、为100%时，受益顺序分别为时，受益顺序分别为“1”、“2”）。）。多人时：需将其中二个身故受益人资料按二人时要求填写，并同时在本页投多人时：需将其中二个身故受益人资料按二人时要求填写，并同时在本页投保书最下端空白处标明保书最下端空白处标明“其余身故受益人资料详见特别约定栏或备注栏其余身故受益人资料详见特别约定栏或备注栏”字字样，同时将其余的身故受益人在投保书尾页的样，同时将其余的身故受益人在投保书尾页的“特别约定栏或备注栏特别约定栏或备注栏”中详中详细写明，细写明，有不同受益顺位，则在填写受益比例的同时，必须填写受益顺位有不同受益顺位，则在填写受益比例的同时，必须填写受益顺位!受受益益人人姓

11、姓名名不不清清时时，在在此此处处正正楷楷字字注注明明18周岁以上均需填写身份证号码（为周岁以上均需填写身份证号码（为15位或位或18位数字）位数字）投保事项部分投保事项部分1/2投保事项投保事项投保险种投保险种基本保险金额基本保险金额/份数份数/档档次次保险期间保险期间交费年期交费年期期交趸交保费期交趸交保费（元）（元）主主险险附加险填写要求附加险填写要求(一一)附加险填写要求附加险填写要求(二二)附加险填写要求附加险填写要求(三三)投保事项投保事项一年期主险一年期附加险是否自动申请续保：是一年期主险一年期附加险是否自动申请续保：是否否首期交费方式首期交费方式银行转账银行转账交费频次：交费频次

12、：年交年交趸交趸交续期续期续保交费方式：续保交费方式：银行转账银行转账自交自交续期保险费超过宽限期仍未交付时，选择保险费自动垫交：是续期保险费超过宽限期仍未交付时，选择保险费自动垫交：是否否（本栏仅当保险（本栏仅当保险.。银行代收银行代收此处最容易漏填此处最容易漏填养老金领取年龄、养老金领取方式：养老金领取年龄、养老金领取方式：仅当投保仅当投保钟爱一生险钟爱一生险时填写时填写注：注：当被保险人当被保险人职业大于等于五类职业职业大于等于五类职业时，不得选择不得选择购买交清增额保险方式购买交清增额保险方式转转 帐帐 授授 权权当被保险人年满18周岁时，可以为帐户所有人当投被保险人为一人时，帐户所有

13、人应择一勾选，不得同时选择投保人和被保险人健康告知部分健康告知部分健康告知健康告知您您是是否否已已戒戒烟烟若若“是是”，请请在在说说明明栏栏中中告告知知戒戒烟烟时间及戒烟原因。时间及戒烟原因。酒的种类有：啤酒葡萄酒黄酒白酒或洋酒等。询询问问事事项项投保投保人人被保险被保险人人其他被其他被保险人保险人是是否否是是否否是是否否01您是否目前吸烟或曾经吸烟？若您是否目前吸烟或曾经吸烟？若“是是”，请告知。，请告知。02您是否目前饮酒或曾经饮酒？若您是否目前饮酒或曾经饮酒？若“是是”，请告知。，请告知。您您是是否否现现已已停停止止饮饮酒酒，若若“是是”，请请在在说说明明栏栏中中告告知知时间及原因。时间

14、及原因。种类种类两周年两周年种类种类两周年两周年程程类类两两周年周年支天年支天年支天年告知告知01：如果无吸烟史请在否：如果无吸烟史请在否内打内打“”，不需填，不需填写写“x x支支/天天x x年年”；在是否戒烟对应的在是否戒烟对应的“”处不处不填；填；告告知知0202：客客户户曾曾经经饮饮酒酒目目前前已已戒戒酒酒：请请在在其其对对应应的的第第一一行行的的“”处处选选取取“是是”，在在“种种类类 ”处处填填写写选选取取的的曾曾经经饮饮酒酒的的种种类类，如如曾曾饮饮啤啤酒酒，则则填填写写“”，同同时时填填写写“x x两两/周周x x年年”，在在是是否否已已停停止止饮饮酒酒对应的对应的“”处选取处

15、选取“是是”，并在后面的说明栏中说明戒酒的原因。，并在后面的说明栏中说明戒酒的原因。健康告知健康告知13两周岁以下（含两周岁）儿童补充告知栏：两周岁以下（含两周岁）儿童补充告知栏：询询问问事事项项投保人投保人被被 保保 险险人人其其他他被被保保险人险人是是否否是是否否是是否否A.公斤公斤请请告告知知出出生生时时体体重重公公斤斤；出出生生时时是是否否曾曾有有产产伤伤、窒窒息息等异常情况？等异常情况？B.是是否否有有畸畸形形、发发育育迟迟缓缓、惊惊厥厥、抽抽搐搐、脑脑瘫瘫、智智能能障碍、先天性疾病？障碍、先天性疾病？公斤：刚出生小孩未满：刚出生小孩未满28天不得做为被保险人。天不得做为被保险人。：

16、被保险人年龄在：被保险人年龄在2周岁以下（含）必须要在此处告知出生时体重，周岁以下（含）必须要在此处告知出生时体重，并告知并告知A、B选项选项。健康告知健康告知询询问问事事项项投保投保人人被保险被保险人人其他被其他被保险人保险人是是否否是是否否是是否否11、12、14、15项容易漏填，请注意。项容易漏填，请注意。健康告知为健康告知为“是是”时，均需在说明栏，详细说明。若客户有时，均需在说明栏，详细说明。若客户有住院史与住院史与6个月内的体检史，请附病历与体检资料，并在投个月内的体检史，请附病历与体检资料，并在投保书说明栏注明保书说明栏注明“已附病历已附病历”、“已附体检资料已附体检资料”，减少客，减少客户的麻烦。户的麻烦。告知第告知第10项：女性客户必须填写，男性客户不能填写此项。项：女性客户必须填写，男性客户不能填写此项。B.B.您您是是否否曾曾违违章章驾驾车车并并发发生生交交通通事事故故，若若“是是”，请在说明栏中告知次数、时间、违章类型。请在说明栏中告知次数、时间、违章类型。类型类型 1717A.A.您您是是否否有有机机动动车车驾驾驶驶执执照照？若若“有有”，请告知驾照类型。请告