浙江省下半年基金从业资格货币互换的步骤模拟试题.docx

1、浙江省下半年基金从业资格货币互换的步骤模拟试题浙江省2016年下半年基金从业资格：货币互换的步骤模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有_。 A公司股东情况 B公司经营情况 C公司的沿革情况 D公司董事会和监事会情况 2、下列免征营业税的收入有_。 A非金融机构买卖基金份额的差价收入 B金融机构买卖基金的差价收入 C基金管理人运

2、用基金买卖股票、债券的差价收入 D基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入3、证券投资基金销售管理办法规定，基金销售活动的业务主体是_。 A信托公司 B证券公司 C商业银行 D基金公司 4、考察基金公司营销能力的要点包括_。 A公司营销体系情况 B公司人员情况 C公司营销理念和策略 D公司代销渠道情况5、独立董事任职时应具备的条件包括_。 A直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 B具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历 C最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职 D通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 6

3、、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是_。 A销售人员向他人提供基金未公开的信息 B销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序 C销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额 D销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险 7、证券投资基金评价业务管理暂行办法发布的意义包括_。 A使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循 B让基金评级业务的开展更加合规有序 C使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高 D有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展 8、参与证券投资的金融机构有_等。 A保险公司 B证券经营机构 C主权财富基金 D合格境外机构投资者 9、基金资产估值需考虑的因

4、素包括_。 A交易时间 B估值频率 C价格操纵及滥估问题 D估值方法的一致性及公开性 10、基金会计核算的内容主要包括_。 A证券和衍生工具交易及其清算的核算 B持有证券的上市公司行为的核算 C基金会计核算的复核 D本期利润及利润分配的核算11、我国封闭式基金的交收实行_交割、交收。 AT BT+1 CT+2 DT+3 12、理财经理可以根据客户家庭生命周期的_来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。 A流动性 B收益性 C阶段性 D风险承受能力 13、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金

5、管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金14、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。 A基金日常交易情况、异常交易情况 B内部监察稽核报告 C调查和评价基金投资人风险承受能力的方法 D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总 15、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应_。 A具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B具备基金销售费率的监控机制 C具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 D支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 16、关于基金投资比例监管的规定，下列说

6、法正确的有_。 A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80% D基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 17、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在_以上；债券基金的债券投资比重必须在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80% 18、以下关于定期定额投资说法，不正确的有_。 A是引导投资人进行长期投资

7、、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B能规避基金投资所固有的风险 C能保证投资人获得收益 D是替代储蓄的等效理财方式 19、按持有人权利的性质不同，权证可分为_。 A认购权证和认沽权证 B价内权证和价外权证 C美式权证和欧式权证 D认股权证和备兑权证 20、股票的内在价值就是股票未来收益的_。 A现值 B期望价值 C价值总和 D期望价格 21、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有_。 ALOF B封闭式基金 CETF D一般的开放式基金 22、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是_。 A定量分析更多基于客观数据 B根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同 C在定量分析的过程中，都

8、体现了某种定性的理论依据 D在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳 23、证券市场的自律性组织有_。 A证券交易所 B中国证监会 C证券公司 D证券业协会 24、证券投资基金在我国香港被称为_。 A共同基金 B单位信托基金 C集合投资基金 D证券投资信托基金 25、某债券基金的平均到期日为5年，久期为4年，则当市场利率下降0.5%时，该债券基金的资产净值约_。 A减少2.5% B减少2% C增加2.5% D增加2% 26、证券投资基金法规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于_元人民币。 A3 000万 B5 000万 C1亿 D2亿 27、基金会计报表至少应包括_。 A现金流量表 B资产

9、负债表 C利润表 D所有者权益(基金净值)变动表 28、资产配置的过程中，_包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。 A：明确投资目标和限制因素 B：明确资本市场的期望值 C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界 29、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。 A基金合同 B基金招募说明书 C基金托管协议 D基金年度审计报告 30、我国基金市场的监管主体是_ A：中国证监会 B：中国银监会 C：证券交易所 D：中国证券业协会 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错

10、选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_。 A10天 B10个工作日 C20天 D20个工作日 32、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有_。 A商业银行 B证券公司 C保险公司 D证券投资咨询公司33、QD为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的_ A：5% B：8% C：10% D：20% 34、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基

11、金是_。 A指数基金 B对冲基金 C系列基金 D开放式基金35、由于_的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。 A未来收益 B账面价值 C年度预算 D市场利率 36、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的_。 A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值 37、LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在_。 A申购、赎回的标的不同 B申购、赎回的场所不同 C对申购、赎回限制不同 D基金投资策略不同 38、基金管理公司风险控制的制度体系由_构成。 A公司章程 B内部控制大纲 C公司基本

12、管理制度 D部门规章制度 39、目前在我国，_可以担任基金托管人。 A中国工商银行股份有限公司 B中国人寿保险股份有限公司 C中国银河证券股份有限公司 D中国华融资产管理公司 40、国家股、法人股等是按_来划分的。 A股票上市地点 B股票投资主体的不同性质 C股票上市主要监管部门 D股票是否公开发行41、我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的_。 A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值 42、负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是_。 A商业银行 B专业基金销售机构 C证券公司 D基金管理人 43、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有_。 A偏好

13、购买新基金产品的 B希望享受手续费优惠的 C注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的 D短期市场趋势不明朗时有投资需求的44、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。 A利息收入 B投资收益 C公允价值变动损益 D基金的费用 45、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于_万股。 A1800 B2118 C3000 D4000 46、下列各项中，

14、_不是基金营销特殊性的主要体现。 A服务性 B专业性 C持续性 D广泛性 47、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。 A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 48、_是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。 A：两极策略 B：子弹式策略 C：梯式策略 D：指数化策略 49、下列属于货币证券的有_。 A商业汇票 B银行本票 C支票 D提货单 50、_应根据法规履行与

15、基金估值相关的披露义务。 A基金投资者 B基金份额持有人大会 C基金托管人 D基金管理公司 51、基金在我国香港被称为_。 A共同基金 B证券投资信托基金 C信托产品 D单位信托基金 52、根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的_以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A60% B70% C80% D90% 53、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括_ A：设计 B：销售 C：售后服务 D：基金运作 54、基金信息

16、披露最根本、最重要的原则是_。 A准确性原则 B及时性原则 C公平披露原则 D真实性原则 55、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是_。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额总值 D基金份额净值 56、按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于_。 A向他人贷款或者提供担保 B从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 C从事承担无限责任的投资 D买卖其他基金份额(国务院另有规定的除外) 57、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括_。 A基金账务的复核 B基金头寸的复核 C基金财务报表的复核 D基金资产净值的复核 58、_属于证券投资的系统性风险。 A利率风险 B信用风险 C经营风险 D财务风险 59、下列属于基金运作费的有_。 A信息披露费 B持有人大会费 C分红手续费 D银行汇划手续费 60、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的_ A：投资目标 B：特殊现金比例 C：投资结构 D：正常现金比例