寿险核保部岗位职责.docx

1、寿险核保部岗位职责寿险核保部岗位职责一、核保部总经理（一）岗位描述1、全面负责核保部日常管理工作，安排、督促和落实本部门的各项工作任务.2、组织制定承保实务、核保制度及其他业务管理制度，抓好全系统新契约业务的承保、核保、业务单证管理工作.3、做好本部门与总公司其他部门、分公司以及对外联系单位的沟通、协调、配合工作。（二）岗位职责1、负责组织制定全系统业务管理发展规划和部门职能范围内的各项业务管理制度，抓好全系统规范管理和承保风险控制工作，为业务发展搭建良好的业务管理平台。2、负责组织制定承保业务流程,分析系统承保流程中存在的问题，提出系统开发及修改意见,组织系统测试和新产品定义的测试工作。3、

2、负责组织本部门员工招聘,安排部门工作计划，检查、监督各岗位员工的工作状况和各项规章制度的执行情况，对部门员工进行考评。4、负责组织制订本部门工作相关业务单证设计,做好全系统新契约单证管理.5、负责抓好全系统新契约业务的承保、核保工作，监控分析全公司新契约业务的承保风险控制状况，保证出单时效，控制承保风险。6、负责制订培训计划，抓好全系统新契约业务管理人员的培训工作。7、负责与总公司其他部门、分公司以及对外联系单位的沟通、协调、配合工作.8、完成上级领导安排的其他工作。（三)任职要求1、保险、精算、医学或相近专业本科以上学历.2、10年以上寿险从业经验，6年以上运营管理实践经验。3、掌握寿险专业

3、理论及实务.4、熟悉相关的金融、保险政策和法规.5、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度.6、有良好的语言文字表达能力和较强的组织、协调、管理能力。二、核保部总经理助理（一）岗位描述1、协助部门总经理做好部门日常管理、制度建设、系统测试、承保出单以及对全系统的业务管理工作。2、完成部门总经理交办的工作任务。（二）岗位职责1、协助部门总经理做好员工招聘、考勤、培训、教育、考评等员工日常管理工作。2、协助部门总经理安排工作计划,落实工作任务。3、协助部门总经理抓好新单业务承保出单工作。4、协助部门总经理抓好制度建设、系统开发和系统测试工作。5、主抓好部门内所分管的工作。（三）任职要求1、保险

4、、精算、医学、计算机或相近专业本科以上学历。2、8年以上寿险从业经验，5年以上运营、客服管理实践经验。3、掌握寿险专业理论及实务。4、熟悉相关的金融、保险政策和法规。5、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度。6、有良好的语言文字表达能力和较强的组织、协调、管理能力.三、首席核保人(一）岗位描述1、协助部门总经理做好个险核保管理工作,确保公司个人业务承保质量，做好风险管控工作。2、负责高额保件、疑难案件的核保。3、协助部门总经理抓好核保制度建设、核心系统开发和数据分析工作。4、完成部门总经理交办的工作任务。（二）岗位职责1、负责权限范围内核保件的风险评估与选择，控制承保风险。2、参与个险、

5、银行险投保规则、生存调查管理办法、体检合作医院管理办法及核保相关规则的制订.3、负责参与全系统体检合作医院、体检质量和生调质量的管理。4、负责参与个险核保人内部稽核。5、负责再保业务的交流与合作,配合精算做好分保工作。6、负责个人业务承保品质的统计与分析。7、参与与核保管理相关签报的处理.8、与再保险公司、同业公司、医疗机构等相关业务沟通协调工作。（三）任职要求1、医学、精算等专业大学本科（含）以上学历。2、8年以上寿险管理或医疗工作经验,连续5年以上寿险核保工作经验；3、有较高的寿险核保理论专业知识水平； 4、通过LOMA寿险管理师及UND全部课程考试或国内寿险从业人员（高级)资格考试；5、

6、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识; 6、熟悉相关金融、保险政策和法规；7、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度；8、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力.四、个险核保管理室主任（一）岗位描述1、负责个险核保管理室日常管理工作。 2、负责权限内个险核保件的核保.3、协助首席核保人的工作，确保公司个人业务承保质量，做好风险管控工作。4、参与制订核保制度和流程，组织核保流程测试.（二）岗位职责1、制定个险核保管理室工作计划，安排室内人员的工作。2、负责权限范围内核保件的风险评估与选择,控制承保风险.3、负责组织个险、银行险投保规则、生存调查管理办法、体检合作医院管理办

7、法及核保相关规则的制订。4、全系统体检合作医院、体检质量和生调质量的管理。5、负责组织个险核保操作系统需求提交、测试与优化。6、负责参与个险核保人的内部稽核.7、组织核保人的培训。8、与再保公司的交流与合作,配合精算做好分保工作。9、负责个人业务承保品质的统计与分析.10、各种与核保管理相关签报的处理.11、与再保险公司、同业公司、医疗机构等相关业务沟通协调工作。(三)任职要求1、医学、精算等专业大学本科(含）以上学历.2、6年以上寿险管理或医疗工作经验,连续3年以上寿险核保工作经验3、有较高的保险理论与核保专业知识水平； 4、通过LOMA寿险管理师及UND全部课程考试或国内寿险从业人员（高级

8、)资格考试；5、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识; 熟悉相关金融、保险政策和法规;6、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度;7、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力.五、个险核保作业室主任（一)岗位描述1、负责个险核保作业室人员管理.2、负责权限内个险核保件的核保.3、确保个险核保时效与核保质量。4、参与制订个险核保制度和流程,组织核保流程测试.(二）岗位职责1、制定个险核保作业室工作计划，安排室内人员的工作，确保核保时效。2、负责权限范围内核保件的风险评估与选择,控制承保风险.3、参与个人业务核保相关规则的制订。4、全系统体检合作医院、体检质量和生调质量的管理

9、。5、参与核保相关培训.6、参与个险核保内部稽核，确保核保质量。7、参与各种与核保管理相关签报的处理。8、与再保险公司、同业公司、医疗机构等相关业务沟通协调工作。（三）任职要求1、医学、精算等专业大学本科（含）以上学历。2、6年以上寿险管理或医疗工作经验，连续3年以上寿险核保工作经验3、有较高的保险理论与核保专业知识水平; 4、通过LOMA寿险管理师及UND全部课程考试或国内寿险从业人员（高级）资格考试;5、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识； 熟悉相关金融、保险政策和法规；6、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度；7、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力。六、契

10、约管理室主任(一）岗位描述规范全系统新契约业务和单证设计及管理工作，拟订个团险承保实务，检查指导全系统承保工作,提高承保时效和服务质量，防范承保风险（二）岗位职责1、负责全系统新契约运营管理工作;负责业务单证的设计和管理工作。2、负责承保实务规程、单证管理办法等相关制度的编写与修订.3、负责与保单录入、打印服务商、印刷公司、速递公司以及其他合作单位的联系、沟通等工作。4、负责拟订单证印刷费、邮寄费、打印外包服务费、录单外包服务费等费用的年度预算。5、负责安排本室各岗位员工的工作，落实、检查、监督、指导本室各岗位的工作状况，协调各岗位的工作关系。6、组织检查、指导各分、支公司承保工作、单证管理工

11、作,及时掌握分支机构工作中存在的问题，并向业管部总经理助理、总经理提出建设性意见。7、负责承保运营质量分析，单证管理情况分析.8、负责个人业务承保系统流程的需求提出、测试、改进。（三）任职要求1、保险、医学、精算、计算机、金融以及其他相近专业本科以上学历2、在保险、金融企业或经济管理部门工作六年以上，连续从事寿险业务管理工作五年以上3、掌握寿险专业理论及实务，通过LOMA或中国寿险管理师资格认证4、有较高的寿险理论水平和丰富的寿险管理经验5、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度6、良好的综合分析能力和语言文字表达能力七、个险核保岗(一)岗位描述1、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控

12、工作。2、参与核保制度制订及系统测试工作。（二）岗位职责1、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。2、参与授权范围内保全、理赔及续保二次核保件的审核。3、参与个人业务相关核保规则的制订。4、参与个险核保操作系统需求的整理与提交。5、对核保资料、数据进行统计分析. 6、负责对机构核保问题的咨询处理。7、参与核保培训的相关工作.(三）任职要求1、医学、保险、精算、法律、英语专业大学本科(含）以上学历。2、2年以上寿险管理或医疗工作经验（应届毕业生除外）。3、熟练掌握投保规则及公司核保政策。4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关

13、学科的理论知识.6、良好的综合分析能力和沟通能力。7、熟练电脑操作。八、核保制度管理岗（一）岗位描述1、负责起草有关个人业务的核保相关制度及流程，提出系统开发需求,进行系统测试。2、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作。(二）岗位职责1、负责个险、银行险投保规则的制订。2、参与生存调查及体检合作医院的管理和相关制度的制订。3、参与个险核保操作系统需求的整理与提交。4、参与个险核保操作系统的测试。5、定期对核保资料、数据进行统计分析.6、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择.7、参与授权范围内保全、理赔及续保二次核保件的审核.8、参与核保培训的相关工作。（三）任职要求1、医学、保险、精

14、算、法律、英语等专业大学本科（含)以上学历2、2年以上寿险管理或医疗工作经验；3年以上寿险核保工作经验。3、熟练掌握投保规则及公司核保政策.4、掌握了解同业保险公司相关政策。5、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用.6、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。7、良好的综合分析能力和沟通能力。8、熟练电脑操作。九、体检医院管理岗（一）岗位描述1、负责公司体检合作医院管理办法的制订，负责公司体检质量的监督与检查。2、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作.（二）岗位职责1、负责体检合作医院管理办法的制订。2、负责体检合作医院协议的备案管理。3、负责体检

15、质量的监督与检查。4、对分公司体检医院管理岗工作的指导监督。5、体检资料、数据的统计分析。 6、总公司及分支机构医学问题的咨询处理.7、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。8、参与授权范围内保全、理赔及续保二次核保件的审核。9、参与核保培训的相关工作.(三)任职要求1、医学专业大学本科（含）以上学历。2、2年以上临床工作经验，1年以上寿险核保工作经验。3、熟练掌握投保规则及公司核保政策，熟悉医院的运作与管理。4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用.5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识.6、良好的综合分析能力和沟通能力.7、熟练电脑操作。十、生调

16、管理岗（一）岗位描述1、负责个险生存调查的管理和生存调查管理办法的制订。2、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作.（二）岗位职责1、负责个险生存调查管理办法的制订。2、负责生存调查质量的监督与检查。3、对分公司生存调查人员资格的审核、工作指导、监督和考核。4、生调资料、数据的统计分析。 5、负责核心业务系统中生存调查回复权限的管理与维护(信息技术部协助)。6、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。7、参与核保培训的相关工作。（三）任职要求1、医学、保险、法律、英语等专业大学本科(含）以上学历2、2年以上寿险管理或医疗工作经验（应届毕业生除外）；1年以上寿险公司理赔调查、生存调查、承保

17、督导,核保等工作经验。3、熟练掌握寿险原理、保险条款、投保规则及公司核保政策，掌握生存调查的基本方法和步骤4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用.5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。6、良好的综合分析能力和沟通能力。7、熟练电脑操作.十一、问题件处理岗(一）岗位描述负责新单问题件的处理,减少保单差错率，提高问题件处理时效。（二)岗位职责1、负责对已回复问题件的修改.2、负责对常见问题件归类与分析,及时向各分支机构反馈问题件情况及产生原因，指导分支机构加强初审和降低问题件比率，提出问题件处理的系统改进需求。3、参与系统改进或新产品上线测试.（三）任

18、职要求1、金融、保险、财务、计算机或其他相近专业本科以上学历。2、有同业复核、初审、问题件处理工作经验两年以上（新聘应届毕业生除外）。3、熟悉寿险基础理论和实务，掌握承保实务流程、投保单填写规则及投保规则。十二、复核岗（一)岗位描述负责审核录入数据的准确性和投保单填写的规范性，降低问题件比率,保证保单质量和承保出单效率。(二）岗位职责1、检查投保资料是否齐全，扫描资料是否符合要求；检查录入数据的准确性；根据投保规则对客户投保要约进行初步审核；对投保资料不全、填写不规范、不符合投保规则的投保件登记问题件。2、参与问题件修改工作 .3、参与核心业务系统优化及新产品上市的开发需求、测试和改进工作。（

19、三)任职要求1、金融、保险、财务、计算机或其他相近专业（含）专科以上学历。2、熟悉寿险业务知识,从事保单录入、复核、初审工作经验两年以上(应届毕业生除外）.3、熟悉寿险基础知识，掌握投保单填写规范和投保规则，打字速度在80字/分钟以上。十三、二次核保岗（一）岗位描述1、负责授权范围内保全、理赔、续保二次核保件的审核、风险管控.2、参与保全、理赔及续保二次核保制度制订及系统测试工作。（二）岗位职责1、授权范围内保全、理赔、续保二次核保件的风险评估与选择。2、对授权范围内的新契约核保件进行风险评估与选择.3、参与保全、理赔及续保二次核保相关制度的制订。4、参与二次核保相关的核保操作系统需求的整理与

20、提交.5、与客服部、保费部的沟通与协调。6、对二次核保资料、数据进行统计分析。7、负责对机构核保问题的咨询处理。8、参与核保培训的相关工作.(三）任职要求1、医学、保险、精算、法律、英语等专业大学本科（含）以上学历。2、3年以上医疗工作经验或5年以上寿险核保工作经验.3、熟练掌握投保规则及公司核保政策。4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用.5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。6、良好的综合分析能力和沟通能力.7、熟练电脑操作。十四、打印系统维护及管理岗（一）岗位描述对总公司打印设备的维护，印量服务费统计结算，新产品上线的打印程序定义及测试,保证

21、及时出单.（二）岗位职责1、负责新设分公司网络端口的开通、打印设备的配置、设备的安装与调试，打印人员的培训。2、参与编制印量服务费、纸张费、邮寄费以及其他服务费用预算，负责印量服务费、纸张费、邮寄费以及其他服务费用的统计和结算。3、负责新险种上线前的打印程序定义及测试.4、负责维护打印系统的正常运行，及时处理各分公司上报的打印问题。(三）任职要求1、计算机专业大专以上学历。2、有打印、装订设备操作和日常维护经验，掌握计算机基础知识，熟悉寿险业务。3、掌握寿险专业理论及实务。4、熟练使用Elixir Opus、unix系统软件，具有一定的编程能力.5、熟悉生产型打印机操作和日常维护,熟悉寿险业务

22、。十五、承保制度岗（一）岗位描述通过承保实务规程、各项承保制度的制订与宣导,进一步健立健全承保制度，规范承保管理。(二)岗位职责1、负责参与组织承保实务规程、各项承保制度的制定2、负责参与对系统相关岗位人员的业务培训工作。3、参与指导各分、支机构承保工作。4、负责参与承保运营质量分析，包括工作差错率,问题件比率,承保质量情况等。5、负责参与跟踪了解核心业务处理系统运行情况,并提出开发或修订需求，参与核心业务系统开发测试工作。（三）任职要求1、保险、医学、精算、计算机、金融以及其他相近专业本科以上学历。2、在保险、金融企业或经济管理部门工作3年以上，连续从事寿险业务管理工作2年以上。3、掌握寿险

23、专业理论及实务。4、有较高的寿险理论水平和较丰富的寿险管理经验。5、熟悉公司的有关规章制度。6、良好的综合分析能力和语言文字表达能力。十六、系统维护与测试岗(一）岗位描述1、负责起草个险核保流程，自核规则的制定与调整，提出系统开发需求，进行系统测试。2、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作.（二)岗位职责1、负责个险、银行险核保操作系统需求的整理与提交.2、负责核保操作系统的测试。3、参与自核规则的制定与调整.4、负责核保自核规则库的维护与管理。5、负责与信息技术部等相关部门沟通解决系统问题.6、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。7、参与核保培训的相关工作。（三）任职要求1、医学

24、、计算机等专业大学本科（含)以上学历。2、2年以上寿险核保工作经验 .3、熟练掌握投保规则及公司核保政策。4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。6、良好的综合分析能力和沟通能力.7、熟练电脑操作。十七、团险核保室主任(一）岗位描述1、负责团险核保管理室日常管理工作。 2、负责权限内团险核保件的核保。3、协助部门总经理的工作，确保公司团险业务承保质量,做好风险管控工作。4、参与制订核保制度和流程，组织核保流程测试。(二）岗位职责1、各项团险业务作业流程规划与管理；2、团险系统规划与需求指导；3、运营下属岗位工作

25、的指导与统筹；4、合规与业务风险管理;（三)任职要求1、医学、精算、保险等专业大学本科（含)以上学历。2、6年以上寿险管理或医疗工作经验，连续3年以上寿险核保工作经验3、有较高的保险理论与核保专业知识水平； 4、通过LOMA寿险管理师及UND全部课程考试或国内寿险从业人员（高级）资格考试；5、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识； 熟悉相关金融、保险政策和法规；6、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度;7、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力.十八、团险核保岗(一）岗位描述1、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作.2、参与核保制度制订及系统测试工作。（二)岗

26、位职责1、负责非标业务的预审报价审批；2、负责权限内的保单核保；3、负责分支机构业务模型与费用政策的审批与管理；4、卡单定义与审批。5、负责团险产品的再保分保策略与执行。6、负责团险渠道所有产品的契约作业流程管理及相关单证设计；7、负责团险契约系统需求撰写与测试；8、负责对外挂出单系统的验收与管理；（三）任职要求1、医学、保险、精算、法律、英语专业大学本科（含）以上学历。2、2年以上寿险管理或医疗工作经验(应届毕业生除外）。3、熟练掌握投保规则及公司核保政策.4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用.5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。6、良好的综

27、合分析能力和沟通能力。7、熟练电脑操作。十九、综合管理岗(一)岗位描述负责部门公文的收发、档案管理、系统测试、信息整理等综合性事务。（二）岗位职责1、负责部门员工考勤工作。2、负责公文的校对、收发及跟踪催办。3、负责部门各类档案的收集、整理、归档、借阅登记管理工作。4、负责办公用品的领用登记工作。5、按照部门领导的安排,负责起草一般性签报、文件以及工作落实情况催办。6、负责统计报表、业务信息资料的收集、整理、反馈.7、参与系统测试工作.（三）任职要求1、保险、医学、精算、计算机、金融以及其他相近专业本科以上学历。2、有同业工作经验两年以上（新聘应届毕业生除外）。3、熟练掌握windows和office，熟悉公文收发流程，了解档案管理知识，有较好的语言表达能力和写作能力。4、熟悉财务报销制度、报销流程.