《货币金融学基础》练习题答案1.docx

1、货币金融学基础练习题答案1第一章 金融机构体系一、名词解释金融 直接金融 间接金融 金融机构 政策性银行二、填空题1、根据是否通过金融机构进行资金融通，可将金融分为直接金融 和间接金融。2、 2003 年，将人民银行对银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能分离出来，并和中央金融工委的相关职能进行整合，成立了 银监会 。3、我国的中央银行是中国人民银行 。4、中国目前采用的是分业经营、分业监管的模式，是一种机构型监管模式，分别设立了 银监会 、 证监会 、 保监会 进行监管， 中央银行 对整个金融体系都具有监督管理的权力。5、目前，我国商业银行、信托投资公司、信用社和

2、财务公司由银监会负责监管；证监会是全国证券、期货业的主管部门；保监会是全国保险业的主管机关。 6、1994年，为了适应经济发展的需要，我国相继建立了国家开发银行 、中国农业发展银行 和 中国进出口银行 三家政策性银行。7、1999年，我国相继成立了 华融 、 长城 、 东方 、 信达 四家资产管理公司，分别负责管理和处置四大国有银行的不良资产。8、经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是货币经纪公司 。9、以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非

3、银行金融机构是企业集团财务公司。10、经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构是汽车金融公司。11、金融机构中唯一能够跨越货币市场、资本市场和实业的实体是信托公司。三、单项选择题1、在一国金融机构体系中，（ A ）居于领导核心地位。A、中央银行 B、商业银行 C、银行金融机构 D、股份制银行2、（ B ）是金融机构体系中处于主体地位的金融机构。A、中央银行 B、商业银行 C、投资银行 D、政策性银行3、金融机构主要分为（ A ）两大类。A、银行与非银行金融机构 B、银行与证券机构 C、银行与保险机构 D、中国银行与商业银行4、1845年在中国出现的第一

4、家现代银行是（ D ）。A、横滨银行 B、东方汇理银行 C、汇丰银行 D、丽如银行 5、我国最早由自己开办的银行是（ B ）。A、丽如银行 B、中国通商银行 C、户部银行 D、大清银行6、为促使我国原有的专业银行顺利转变为商业银行，1994年我国设立了（ C ）。A、股份制银行 B、区域性银行 C、政策性银行 D、中央银行7、政策性金融机构的资金来源主要是（A ）。 A.财政预算拨款 B.发行股票C.借款 D.吸收存款8、国家基础设施、基础产业、支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及配套工程的贷款、贴息业务，由（ A ）办理。A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中央银行 D、中

5、国农业发展银行9、中国农业发展银行的主要任务之一就是办理（ B ）。A、建设项目贷款条件评估、咨询和担保服务 B、粮，棉，油的储备、收购贷款业务C、为扩大机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持 D、农户贷款业务 10、为政策性进出口业务提供买方信贷与卖方信贷是（ A ）办理的业务。A中国进出口银行 B中国农业发展银行 C国家开发银行 D中国银行11、信用合作社属于( A )。A存款型金融机构 B契约型金融机构 C投资型金融机构 D政策型金融机构12、在我国，财务公司主要为（ A ）提供金融服务。A、企业集团内部各单位 B、社会公众 C、企业单位 D、事业单位13、政策性银行是由（

6、 A ）直接出资或以担保形式创立，为贯彻国家产业政策或区域发展政策，不以营利为目的的金融机构。A、政府 B、社会公众 C、中央银行 D、企业14、投资基金由法人发起设立，以（ C ）的方式募集资金。A、组织存款 B、发行金融债券 C、发行受益凭证 D、发行股票15、目前我国农村信用社属于（ B ）A、农业银行附属金融机构 B、合作金融机构 C、国有金融机构 D、私营金融机构16、下列银行中，哪一家与其他几家的性质不同。（ D ）A、中国工商银行B、交通银行C、中国农业银行D、中国进出口银行17、下列不属于人身保险的是( D )。 A、人寿保险 B、意外伤害保险 C、健康保险 D、责任保险四、多

7、项选择题 1、直接融资领域中的金融中介有（BCD ）。A、商业银行B、投资银行C、证券公司D、证券交易所2、我国的非银行金融机构包括（ ABCD ）。A证券公司 B信托公司 C保险公司 D企业集团财务公司 E、政策性银行3、1994年，我国相继成立的政策性银行是（ ABC ）。A、中国进出口银行 B、中国农业发展银行 C、国家开发银行 D、中国农业银行 E、中国投资银行4、目前我国的金融资产管理公司有（ ABDE ）。A、信达资产管理公司 B、长城资产管理公司 C华夏资产管理公司D、华融资产管理公司 E、东方资产管理公司 5、我国金融资产管理公司的主要业务范围是（ A BDE ）A管理、处置银

8、行划转的不良资产 B投资咨询与顾问 C接受其他金融机构委托、发放贷款D直接投资与资产证券化 E、债务追索和重组6、下列机构类型中属于银监会监管对象的是（ BC ）。A中央银行 B政策性银行 C信托公司 D投资咨询公司7、按照规定，我国金融机构中（ CDE ）不属于银监会监管。A、信用合作社 B、商业银行 C、证券公司 D、投资基金 E、保险公司8、在我国，目前负责对金融机构体系进行金融监管的有（ ACDE ）。A、中国银行业监督管理委员会 B、中国银行 C、中国人民银行D、中国证券监督管理委员会 E、中国保险监督管理委员会9、（ ABD ）是可以吸收公众存款的金融机构。A、商业银行 B、城市信

9、用合作社 C、中国银行业协会 D、农村信用合作社 E、政策性银行10、我国的证券公司可以经营（ ABCD ）业务A承销有价证券 B自营买卖和代理买卖有价证券 C发行和代理发行债券D有价证券的代保管、签证、过户、代理还本付息和分红派息 E、吸收客户存款11、2007年批准新设立的农村金融机构是（ AC ）。A村镇银行 B农村信用社 C农村资金互助社 D农村商业银行 E农村合作银行12、下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（ ACD ）。A只能吸收社员存款 B能够吸引公众存款 C只能向社员发放贷款 D可以购买金融债券 五、判断题1直接融资就是指以金融机构为中介而进行的融资。 ( X )2、在间接

10、融资中，资金供求双方并不形成直接债权债务关系，而是分别与金融机构形成债权债务关系。（ ）3、我国银行业监督管理机构监管的银行业金融机构仅指银行。（ X ）4、我国当前对银行业的监管任务主要由中国人民银行承担。 （ X ）5、银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，人行主要负责金融宏观调控，不再保留监管职责。（ X ）6、企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许集团外吸收存款。（ ）7.我国的农业发展银行是农业银行的附属业务机构。（ X ）8.经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。（X）六、简答题1、银行性金融机构与非银行性金融机构的主要区别在哪？是否以吸

11、收存款为主要资金来源2、简述直接融资与间接融资的优缺点。3、什么是政策性银行？它和商业银行的主要区别是什么？4、试述我国金融机构体系的构成及业务分工。金融监管机构、银行业金融机构、证券类机构、保险类机构第二章 金融市场体系一、名词解释金融市场 货币市场 资本市场 同业拆借 初级市场 二级市场 票据贴现 转贴现 再贴现 回购协议 公募发行 私募发行二、填空题1、金融市场的构成要素有：市场参与者、金融工具。2、因为有 政府 作担保，短期国库券几乎没有违约风险。3、目前，我国内地有两家证券交易所，分别是上海证券交易所 和深圳证券交易所 。4、证券交易所的组织形式有公司制和会员制。目前，我国内地证券交

12、易所的组织形式属于会员制 。5、按交易期限不同，金融市场可以划分为 资本 市场（长期）和 货币 市场。（短期）6、发行市场是有价证券由发行者向投资者转移的市场，又称为一级 市场。7、发行人不通过证券承销机构而自己发行证券的发行方式属于_直接_ _发行。三、单项选择题1、有价证券的二级市场是指（ D ）。A、货币市场 B、资本市场 C、证券发行市场 D、证券流通市场2、被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这是指金融市场的（ D ）。A、聚敛功能 B、配置功能 C、调节功能 D、反映功能3、二级市场是有价证券在（B ）之间流通的市场。A、发行人与投资者 B、投资者 C、发行人与发行中介 D、证

13、券商4、以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场是（ A ）A、货币市场 B、资本市场 C、黄金市场 D、外汇市场5、金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是（ C ）。A、货币市场 B、资本市场 C、同业拆借市场 D、股票市场6、目前银行同业拆借的期限一般不超过（ D ）。A、7天 B、1个月 C、4个月 D、1年7、下列不属于货币市场的是（ D ）。A、银行同业拆借市场 B、票据市场 C、回购市场 D、证券市场8、下列属于资本市场的有（ B ）。A同业拆借市场B股票市场 C票据市场D大额可转让定期存单市场9场内交易市场是指（ A ）A、证券交易所市场 B、柜台交易市场 C

14、、第三市场 D、第四市场10假定某企业持有一张期限为半年的汇票，该汇票面额为 10000 元， 30 天后到期，到银行请求贴现，贴现率为6% ，则企业获得的贴现金额为 （ D ）A 9500 元 B 9600 元 C 9750 元 D 9950 元11、一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为（ B ）A、 5% B、 10% C、 2.56% D、 5.12% 12中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是（ B ）A调剂资金头寸，进行短期资金融通 B通过公开市场操作，实现货币政策目标C获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投

15、资组合 D取得投资利润13、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ B ）A折价发行 B平价发行 C中间价发行 D溢价发行14银行在票据未到期时将票据买进的做法叫（ D ）。 A票据交换 B票据承兑 C票据结算 D票据贴现15（ B ）是银行间所进行的票据转让。A贴现 B转贴现 C再贴现 D都不是 16、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为（ B ）。 A、贴现 B、再贴现 C、转贴现 D、承兑 17. 票据面额扣除贴现息后的差额被称为（ D ）。A.票据利息 B.票据价值 C.票据交易价格 D.票据贴现额 18、关于大额可转让定期存

16、单说法不正确的是（ C ）A、 面额较大 B、 可以在市场上流通转让C、可以提前支取 D、 实质上是银行的定期存款19、某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的融资方式称为（ B ）A、期货交易 B、回购交易 C、现货交易 D、信用交易20第一张大额可转让定期存单是由（ B ）于1961年创造的。A交通银行 B花旗银行 C东京银行 D巴黎国民银行21在代销方式中，证券销售的风险由（ B ）承担。 A.承销商 B.发行人 C.监管者 D.购买者22、有利于提高发行者知名度的发行方式是（D ）。 A私募发行 B间接发行 C直接发行D公募发行23、短期资

17、金融通市场又称为（B ）。A初级市场 B货币市场 C资本市场 D次级市场24、长期资金融通市场又称为（ C ）。A初级市场B货币市场 C资本市场 D次级市场25下列金融市场中不属于场内交易市场的是（ C ）。A上海证券交易所 B大连商品交易所 C全国银行间债券市场 D中国金融期货交易所26短期融资券发行和交易的市场是（ A ）。A银行间市场 B交易所市场 C票据市场 D场内市场四、多项选择题1、金融市场交易的主体可以是( ABCDE )A、企业 B、政府 C、个人 D、金融机构 E、中央银行2、资本市场具有（ ACE ）的特点。A、期限长 B、期限短 C、风险大 D、风险小 E、收益高3、金融

18、市场的功能有（ ABCD ）。 A.聚敛功能 B.配置功能 C.调节功能 D. 反映功能4. 以发行对象为标准可将股票的发行方式分为（CD）A直接发行 B间接发行 C公募 D私募 E增发5、货币市场包括( ABCE )。A、同业拆借市场 B、票据市场 C、贴现市场 D、股票市场 E、回购协议市场6下列描述属于货币市场特点的有（ ADE ）。 A交易期限短 B以满足中长期投资需求为目的C交易工具收益较高而流动性差 D风险相对较低 E流动性强7同业拆借市场的特点有（ ABCE ）。A融资期限较短 B拆借资金无需担保 C交易主体受到严格限制D为解决长期资金不足的问题 E同业拆借的利率是市场利率8、资

19、本市场的参与者有（ ABCD ）。A、证券发行人 B、证券投资人 C、证券中介机构 D、证券监管机构五、判断题1、金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分,属于产品市场。（ X ）2、二级市场是一级市场的重要保证，为金融资产提供流动性，二级市场是基础和前提。（ X ）3、一级市场是现有证券的交易市场，二级证券市场是新证券的发行市场。 ( X )4、一般而言，一年期以内的短期资金融通市场我们都称之为货币市场，那么商业银行的短期流动资金借款也应算做货币市场。（ ）5、债券回购交易实质是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。( X )6、回购是指资金供应者从资金需求者手中购入证券，并承诺在约定

20、的期限以约定的价格返还证券。( )7、由于回购协议的标的物是高质量的有价证券，市场利率的波动幅度较小，因此回购交易是无风险交易。（ X ）8、资本市场通过间接融资方式可以筹集巨额的长期资金。( )9、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场。（ X ）10、根据组织形式划分，证券交易所可以实行会员制，也可以实行公司制。 ( )11、大额可转让定期存单可以提前赎回，不能在二级市场上流通转让。（X ）12、我国证券法规定，股票的发行价格可以低于票面金额。 （X ）13、再贴现是指银行以贴现购得的没有到期的票据向其他商业银行所作的票据转让。( X )六、计算题某企业以一张面额为30

21、万的票据去银行贴现，银行的年贴现率为8%，票据尚有45天才到期，银行扣除的贴现息是多少？企业得到的贴现额是多少？ 贴息： 30*8% *45/360=0.3万元 贴现额：30-0.3=29.7万元七、简答题1、什么是金融市场？金融市场的功能有哪些？2、什么是货币市场？它包括哪些子市场？3、什么是同业拆借市场？其特点是什么？4、与普通定期存单相比，大额可转让定期存单具有哪些特点？5、资本市场与货币市场有哪些不同?6、什么是贴现、转贴现和再贴现？第三章 金融工具一、名词解释金融工具 股票 债券 证券投资基金 开放式基金 封闭式基金 汇票 本票 支票二、填空题1、金融工具一般具有收益性、流动性、风险

22、性、偿还性四个基本特征。2、金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的 流动性 。3、衍生金融工具是在 原生金融工具 基础上派生出来的各种金融合约及其组合形式的总称。4、按照股东享有的权利不同，股票可以分为优先股和普通股。5、由中国境内的中资公司发行，并由中国境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）认购投资的以人民币计价的记名式普通股股份是A股。B股是以 人民币 标明面值，以 外币 认购和买卖，在境内证券交易所上市交易的股票。H股是在 香港联交所 上市的外资股。N股是内地注册的公司在 纽约交易所 上市的股票。6、按照发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司

23、债券。7、按债券形态的不同，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。8、根据运作方式的不同，证券投资基金可以分为封闭式基金和开放式基金。9、根据组织形式的不同，证券投资基金可以分为契约型基金和公司型基金。10、投资于股票主要可以获得两方面的收益，一是 收入收益 ，二是 资本利得 。11、股票、债券、证券投资基金反映的经济利益关系不同，股票反映的是 所有权 关系 ，债券反映的是 债权债务关系 ，基金反映的是 信托关系 。12、我国票据法中所称票据，是指汇票、本票和支票。13、出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是汇票。根据出票人的不同，

24、可以分为商业汇票和银行汇票。14、出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是本票。15、支票上印有“转账”字样的为转账支票，只能用于转账三、单项选择题1、在下列金融工具中，（ C ）属于资本市场工具。A、国库券 B、可转让大额定期存单 C、债券 D、回购协议2. 下列属于所有权凭证的金融工具是（ C ）。 A.商业票据 B.政府债券 C.股票 D.可转让大额定期存单3、一张票面价值为1000元的债券，其票面利率为1O%，市场价格为850元，则该债券的即期收益率为（B）A. 11.43% B. 11.76% C. 12.05% D. 12.47%4.国库券是各国政

25、府筹集短期资金的常用工具，由于计算利率不便，国库券一般是采用( D )发行方式。A溢价 B平价 C折价 D按票面价5按组织形式不同，投资基金可分为（ A ）A契约型和公司型 B封闭型和开放型 C成长型和收入型 D股票型和平衡型6、发行总额不固定，可以追加发行，投资者可以请求发行机构赎回，也可以再追加买入的基金称为（ D ）A、契约型基金 B、公司型基金 C、封闭型基金 D、开放型基金7、本票与汇票的区别之一是（ A ）。A、是否需要承兑 B、是否有追索权 C、是否需要汇兑 D、是否有保证8、以下风险最小的一种证券是（ D ）A、股票 B、公司债券 C、金融债券 D、政府债券9、一般来说，金融工

26、具的偿还期与流动性成（ C ），与收益性的大小成（ ）。A、 正比 正比 B、 正比 反比 C、 反比 正比 D、 反比 反比10、在双方的交易关系中，合约赋予买方权利，卖方没有任何权利，随时准备履行相应的义务的是（ B ）A、期货交易 B、期权交易 C、现货交易 D、外汇交易11以下不属于衍生金融工具的是（ B ）。A期货 B股票 C期权 D掉期12、中国银行为了满足资本充足率的要求，向国内发行了100万元5年期的债券，这种债券属于（ A ）。A金融债券 B企业债券 C公司债券 D公债券13、下列金融工具中无偿还期限的有( D )。A商业票据 B债券 CCDS D股票14、证券投资基金反映的

27、关系是( D )。A产权 B所有权 C债权债务 D委托代理四、多项选择题1按照发行主体的不同，债券可以分为（ BDE ）。A城市债券B金融债券 C农村债券 D公司债券 E政府债券2、下列金融工具中（ BCD ）属于直接融资金融工具。A、大额可转让定期存单 B、股票 C、国库券 D、公司债券 E、金融债券3、下列金融工具中（ BE ）属于间接融资金融工具。A、企业债券 B、大额可转让定期存单 C、国库券 D、商业票据 E、金融债券4债券与股票的相同点表现为（AC ）A都是有价证券 B都有明确的偿还期 C都是筹资工具 D都是所有权的代表 E都是债权的代表5、下列属于金融衍生工具的有（ AD ）。A

28、股票价格指数期货 B银行承兑汇票 C短期政府债券D货币互换 E开放式基金6、根据股东的权利不同，股票可以分为（ AB ）。A、普通股 B、优先股 C、A股 D、B股 E、法人股7、最常见的金融衍生工具有（ ABCD ）。A、远期 B、期货 C、期权 D、互换 E、基金 8、短期信用工具包括( ACE )。A国库券 B公司债券 C商业票据 D股票 E信用证9、下列属于优先股股东权利范围的是（ BC ）。 A优先认股权 B股息领取权 C剩余资产分配权 D投票权 E 经营决策权10、股票的特点有（ ABCDE ）A永久性 B参与性 C风险性 D流动性 E收益性11、债券和股票相比，主要区别在于（ ABCDE ）A发行主体不同 B收益稳定性不同 C保本能力不同D经济利益关系不同 E风险程度不同12、金融期货的种类有（ ABC ）A利率期货 B股指期货 C货币期货 D股票期货 E债券期货五、判断题1、债务人不履行约定