金融法规形考作业解答.docx

1、金融法规形考作业解答2012元月整理 金融法规选择题和判断题第一章 金融概论一, 单项选择题1. 下列不属于银行业金融工具的是(B)A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票 2, 金融市场按照融资的期限,可分为(A ) A,短期金融市场和长期金融市场 B,股票市场和债券市场 C,证券市场和票据贴现市场 D,间接融资市场和直接融资市场 3. 金融法律关系的客体是指(C) A金融业 B金融市场 C金融工具 D金融体系 4,下列不属于金融法律关系客体的是(C ) A,证券 B,金银 C,财产 D,货币 5.国际货币基金组织主要对会员国提供(D) A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款 D中短期贷款

2、二, 多项选择题 1. 金融业的特征主要有(ABCD) A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式 C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定 2.金融业的作用主要有(ABD ) A,中介作用 B,调节作用 C,转换作用 D,服务作用3.金融市场的范围分类(AB) A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场 4.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有(ACD ) A,定期存款单 B,支票 C,定活两便存款单 D,大额可转让存单 5.金融工具的特征有(ABCD) A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性三,判断题 1,金融工具也是一种具有法律效力的金融契约.(对

3、 ) 2,金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称.(错 ) 3,金融法的调整对象是金融业.(错 ) 4. 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件,文件只能采用书面形式(错) 5. 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场(错) 6. 金融工具的信用等级越高,流动性越强,其变现能力也越强(对) 7. 风险往往与收益成正比,收益高的金融工具,其风险也较高,而风险低的金融工具收益也相对低.(对) 8. 国际清算银行的最高权力机构是理事会.(错)第二章 货币管理法一, 单项选择题1.票面残缺不超过1/5的人民币(A )A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换2.残缺的

4、人民币由(A)收回,销毁A中国人民银行 B国有独资商业银行 C储蓄所 D财政部3.下列不属于国际收支的资本项目是(D )A,证券投资 B,私人长期投资 C,政府间长期借贷 D,单方面转移收支4.我国现行的人民币汇率制度为( D)A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制5.中国外汇交易中心实行( A)A会员制 B公司制 C集团制 D股份制二, 多项选择题1. 人民币的形式,主要包括(AB)A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用币2. 我国对人民币的保护包括(ABCD)A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料3.(BCD)等行为是违反人

5、同币图样的法律规定的行为A印制代币票券 B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品4,下列行为属于逃汇的有(ABCD )A, 擅自将外汇存放在境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定银行.C擅自将外汇汇出或携带出境 D擅自将外币存款凭证,外币有价证券携带或者邮寄出境5.下列有关人民币的论述中正确的为(BC)A人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B人民币由中国人民银行统一印制,发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换三, 判断题1. 我国的货币发行权属于国务院(对)2. 根据我国外汇管理法的规定,我国在1994年实行银行结售汇制度.(对)

6、3. 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局.(对)4. 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇(错)第三章 金融犯罪及其法律责任一, 单项选择题1. 犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有,使用,金额较大的,处以(A)以下有期徒刑或者拘役.A 3年 B 4年 C 5年 D 6年2.利用涂改,粘贴,拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为(C)A 变造票据罪 B伪造票据罪 C变造货币罪 D伪造货币罪3.擅自发行股票债券罪属于(C)A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪 C伪造证券罪 D金融诈骗罪4.票据诈骗罪的最高刑事责任为(A)A死刑 B有期徒刑 C无

7、期徒刑 D 10年以上有期徒刑5.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是(B)A过失 B故意 C过错 D欺诈二.多选题1.伪造,变造金融票证罪包括(ABCD)A伪造变造汇票,支票和本票 B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证 D伪造变造银行存单2.贷款诈骗罪的形式包括(ABD)A编造引进资金,项目等虚假理由 B使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票,本票,支票 D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3.信用卡诈骗罪是指(ABCD)A伪造信用卡 B变造信用卡 C恶意透支 D冒用他人的信用卡5. 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括(AB)A国库券 B金融债券 C票据 D信用证6.保险诈骗罪

8、的共犯有可能是(BCD)A保险监管机构 B保险事故的证明人 C保险事故的鉴定人 D财产评估人三,判断题1. 金融犯罪是指违反金融法的行为(错)2. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力,但是利用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人之间,利用从金融机构较低利率的借款,加收一定的利息后转贷给他人,非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪.(错)3. 集资是一种民间金融互助行为,我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准(对)4. 使用伪造,变造的委托收款凭证,汇款凭证,银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪(错)5. 保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故,故意逃避投保义务的违

9、法行为.(对)第四章 中国人民银行法一. 单选题1.中国人民银行行长由(B)任命A 国务院总理 B国家主席 C委员长 D全国人大常委会2.下列不属于中国人民银行的职能是(C)A发行的银行 B银行的银行 C企业的银行 D政府的银行3.我国货币政策的目标是 ( D)A稳定物价 B充分就业 C平衡国际收支 D保持币值稳定,并以此促进经济增长4. 货币政策委员会是中国人民银行(D)A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构 D制定货币政策的咨询议事机构5.下列不是货币政策委员会当然委员的是(B)A中国人民银行行长 B中国农业发展银行行长 C国家外汇管理局局长 D中国证监会主席

10、二. 多选题1. 2003年4月,中国人民银行进行机构改革,新增加的职能部门是(AB)A反洗钱局 B管理信贷征信局 C资金安全局 D现金管理局2. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具(ABC)A存款准备金 B再贴现政策 C公开市场业务 D利率3. 下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为(BCD)A分支机构是按照行政区划分来设立的 B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统一领导 D分支机构是总行的派出机构4. 货币政策的中介目标主要有(BD)A国民收入 B利率 C就业率 D货币供应量5. 征信内容中信用获取的原则包括(ABCD)A保证征信数据可靠原则 B保证被征信

11、人的合法权益原则C保证征信数据的安全性 D保证征信市场公正,有序竞争原则三. 判断题1.中国人民银行是国家机关,不是企业法人.(对)2.中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现.(对)3.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款.(对)4.货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段.(错)5.中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格.(错)第五章银行业监督管理法一. 单选题 1. 中国银监会的法律地位是(C) A企业法人 B社会团体 C行政监管部门 D行业协会 2. 拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者须在收到申请文件之日起(C)内决定批准或者不批准. A 90天 B

12、 60天 C 30天 D 15天 3.发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由(B)依法对该金融机构实行接管. A中国人民银行 B银监会 C财政部 D国家计委 4.如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用(A) A驻外机构所在地的法律 B驻外机构本国的法律 C中国的法律 D行为人所在国法律 5.银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起(C)内予以回复.A 90天 B 60天 C 30天 D 15天二.多选题 银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有(ABCD) A银监会对银行业金融机构行使监管

13、权力以银监法为依据. B银监会依法,独立行使对银行业金融机构的监管权力. C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的,递进的纠正措施和处罚措施 D银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约. 银行业监督管理法调整的对象有(ABC) A银行业金融机构 B非银行业金融机构 C驻外银行业机构 D中国人民银行 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括(BCD) A抽查 B不定期检查 C金融机构年检 D专题检查 4.下列哪些属于银行业金融机构业务违法(ABCD) A未经批准设立银行业金融机构分支机构的 B未经批准变更,终止银行业金融机构的 C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动 D违反规定提高或者

14、降低存款利率,贷款利率的 银监会对金融机构业务监管的法律性质是(CD) A决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B审查注册资本 C监管其组织行为的合法性 D监管其业务行为的安全性三.判断题 1.设立商业银行总行和其他银行业金融机构,银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构.(错) 2.银行的变更,终止无需行业主管部门银监会的批准.(错) 3.监督预警制度是我国金融监管制度的一个新内容,也是提高金融监管质量的一个新举措.(对) 4.银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准,在银行业机构成立后增减股东的,也须经银监会的批准.(对) 5.对于直接负责的董事,高级管理人员和其他责任

15、人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制.(错)第六章 商业银行法一.单选题 1, 我国商业银行法规定的商业银行的资本充足率不得低于(A ) A,8% B,5% C,10% D,13% 2, 我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于(B ) A, 30% B,25% C,20% D,35% 3, 我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过(C ) A, 65% B,70% C,75% D,80%4,下列可以充当贷款合同保证人的是( C) A,法人的分支机构 B,国家机关 C,具有代偿能力的法人 D,人民银行 5,商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后,

16、 应优先支付(D ) A,税金 B,存款利息 C,单位存款 D,个人储蓄存款本金和利息二, 多项选择题 1, 商业银行的经营原则 (BCD ) A,依法经营原则 B,安全性原则 C,流动性原则 D,盈利性原则 2, 商业银行的三大业务是(ABC ) A,负债业务 B,资产业务 C,中间业务 D,贷款业务 3, 储蓄存款的原则 (ABCD) A,存款自愿 B,取款自由 C,存款有息 D,为储户保密 4, 借款合同的担保方式有 (ABC ) A,保证 B,抵押 C,质押 D,扣押 5, 我国商业银行的监管体制由以下方面构成 (ABCD ) A,商业银行内部监督 B,中国人民银行的监督 C,银监会的

17、监督 D,审计机关的监督三,判断题1,商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格.(错 )2,对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位,个人查询,冻结扣划.(错 ) 3,依据我国商业银行法的规定,商业银行不得发放信用贷款.(错 ) 4, 我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务.(对 )5, 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资.(错 )6, 人民法院依法宣告商业银行破产时,须经中国人民银行同意.(对 )第七章 票据法一,单项选择题1.依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是(C ) A.取得票据无需合法原因 B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C.占有票据即能行使票据权利,

18、不问占有原因和资金关系 D.当事人发行,转让,背书等票据行为须依法定形式进行 2.下列有关票据权利的表述,不正确的一项是(D ) A. 持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据 B. 票据权利包括付款请求权和追索权 C. 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭 D. 持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月不行使而消灭 3.下列汇票中,无需提示承兑的是(A ) A.见票即付的汇票 B.定日付款的汇票 C.见票后定期付款的汇票 D.出票后定期付款的汇票 4.依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是(D ) A. 汇票上未记载付款日期的,为出票后1个月内

19、付款 B. 汇票上未记载付款地的,出票人的营业场所,住所或经常居住地为付款地 C. 汇票上未记载收款人名称的可予补记 D. 汇票上未记载出票日期的,汇票无效 5.在涉外票据的法律适用上,票据债务人的民事行为能力适用(B ) A.出票地法律 B.行为地法律 C.本国法律 D.付款地法律 6.不属于汇票基本当事人的是(A ) A.承兑人 B.出票人 C.付款人 D.收款人 7.根据签发人的不同,汇票可分为(C ) A.即期汇票和远期汇票 B.光单汇票和跟单汇票 C.银行汇票和商业汇票 D.记名式汇票和不记名式汇票 8.支票的持票人应当在自出票日起(B )日内提示付款 A.15 B.10 C.20

20、D.30 9.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是(D) A. 汇票贴现是银行的一项资产业务 B.汇票贴现是一种票据转让方式 C.汇票贴现也是一种银行授信行为 D.汇票贴现无须持票人以背书方式进行 10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是( C) A.信用证 B.支票 C.本票 D.汇票二,多项选择题 1.可以依法无偿取得票据,不受给付对价的限制的情形有(ABC ) A.税收 B.继承 C.赠与 D.拾得 2.根据我国票据法,本票可适用关于汇票的规定的行为有(ABCD ) A.背书 B.保证 C.付款行为 D.追索权的行使 3.下列关于支票的说法正确的是(BCD ) A.同一支票既可

21、以支付现金,也可以转账 B.转帐支票中专门用于转账的,不得支取现金 C.用于转账时,应当在支票正面注明 D.现金支票只能用于支取现金 4.下列行为中属于票据欺诈行为的是(ABCD ) A.伪造票据 B.变造票据 C.故意使用伪造的票据 D.故意使用变造的票据 5.下列有关付款请求权的表述中正确的是(AD ) A. 付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关 B. 付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利 C.持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额 D.持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款 6.下列有关汇票与支票的区别,说法正确的是(BC ) A. 汇

22、票可以背书转让,而支票不能 B. 汇票有即期汇票与远期汇票,支票则均为见票即付 C. 汇票的票据权利时效为2年,支票则为6个月 D.汇票上的收款人可以经出票人授权补记,支票上的收款人名称则不可补记 7.甲签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙.乙持票后将其背书给丁,丁再背书给戊,戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款.该事件中戊的票据债务人包括(ABCD ) A.甲 B.乙 C.丙 D.丁 8.依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项包括(BCD ) A.付款人名称 B.收款人名称 C.无条件支付的委托或承诺 D.出票日期 9.在涉外票据的法律适用上,适用行为地法律的票据

23、行为有(ABCD ) A.背书 B.承兑 C.付款 D.保证行为 10.根据票据法的规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是(ABCD ) A.表明保证的字样 B.保证人的名称和住所 C.被保证人的名称 D.保证人签章三,判断题1.票据法相对于民法而言是特别法,在处理票据法律关系中,应当优先适用票据法的规定. (对 )2.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢,票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律. (对 )3.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时,各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容,独立发生效力,一种行为的无效,不影响其他行为的效力.(错 )4.票据流通次数越多,效力

24、越强,故无代价或不以相当代价取得的票据,仍得享有优于前手的权利. (错 )5.在票据行为的保证活动中,保证人在履行了担保义务后取得票据权利,这属于票据权利原始取得方式之一. (错 )6.票据上有伪造,变造的签章的,将影响到票据上其他真实的签章的效力. (错 )7.票据丧失后,既可向付款人(代理付款人)本人挂失止付,也可由当事人登报或在电视,广播上声明挂失,二者同样具有法律效力.(错 )8.背书人在汇票上记载不得转让字样的,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任.(错 )9.甲开出一张以乙为收款人,丙为保证人的即期汇票,但甲未在汇票上签章,则乙在付款银行拒绝付款后,亦不

25、得向丙主张票据权利. ( 对)10.支票持有人超过提示期限提示,付款人不予付款的,持票人仍然享有票据权利,出票人仍然应当对持票人承担票据责任,即付款义务. (对 )第八章 担保法一,单项选择题1,具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是:(B )A,抵押 B,保证 C,质押 D,留置2,根据我国担保法规定,定金的数额不得超过主合同标的额的( C)A,10% B,15% C,20% D,30%3,一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起(B ).A,三个月 B,六个月 C,一年 D,二年4,一个买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,当主合同的债权人行使担

26、保权时,(A ).A,采取物保优先的原则 B,采取人保优先的原则 C,二者没有先后顺序 D,债权人有选择权5,下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是(A )A,抵押 B,质押 C,留置 D,定金6,如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时,各抵押权人( B).A,同时按比例受偿 B先办理抵押登记的先受偿 C共同协商受偿 D先签订抵押合同的先受偿7,同一财产法定登记的抵押权与质权并存时,同一财产抵押权与留置权并存时,结果为(D ).A,抵押权人优先于质权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿.B,质权人优先于抵押权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿.C,质权人优先于抵押权人受偿;留置权人优先于抵押

27、权人受偿.D,抵押权人优先于质权人受偿;留置权人优先于抵押权人受偿.8,下列不属于权利质押客体的是( C).A,汇票 B,公司债券 C,著作权中的署名权 D,商标权9,被担保的合同被确认无效后,( C).A,保证人仍应承担连带保证责任 B,保证人不应承担连带保证责任C,如果被保证人应当赔偿损失的,除有特殊约定外,保证人仍应承担连带责任D,如果被保证人只承担返还财产的责任,除有特殊约定外,保证人不承担连带责任10,甲因业务需要,以其房屋(价值11万)作抵押,分别向乙,丙二人各借款五万.甲与乙于3月10日签订抵押合同,3月20日办理了抵押登记.甲与丙于3月13日签订了抵押合同,并于同日办理了抵押登

28、记.后甲无力还款,乙,丙将甲之房屋拍卖,只得价款8万,乙,丙如何分配 (C )A,乙4万,丙4万 B,乙5万,丙3万 C,丙5万,乙3万 D,丙4.5万,乙3.5万二,多项选择题 1,诚实信用原则的主要内容主要包括:(BCD )A,任何一方都不得强使对方接受自己的意志B,当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方C,当事人就债权债务关系达成协议后,必须按照协议确定的义务履行,不得在履行过程中反悔当初约定的义务D,当事人必须保证履行已承诺的义务2,下列各项通常情况下不能作为保证人的是:(ABCD )A,未成年人 B,学校 C,财政局 D,中国人民银行 3,担保法规定,保证担

29、保的范围包括:(ABCDE )A,主债权 B,利息 C,违约金 D,损害赔偿金 E,实现债权的费用4,下列关于定金的作用和性质表述正确的是:(AC ).A,担保合同履行 B,证明合同有效C,对债权人和债务人都具有约束作用 D,具有预先给付的性质5,下列各项不能作为抵押标的物的是:(ABCD ).A,土地所有权 B,学校,医院等以公益为目的的事业单位,社会团体的财产C,所有权,使用权不明或者有争议的财产 D,依法被查封,扣押,监管的财产6,下列可以发生留置权的合同类型是(ABD ).A,保管合同 B,运输合同 C,租赁合同 D,加工承揽合同7,补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式,包括

30、(BCD )形式.A,保证担保 B,抵押担保 C,质押担保 D,定金担保8,根据担保法的有关规定,下列关于定金表述正确的是(BD ).A,定金是主合同成立的条件 B,定金是主合同的担保方式C,定金可以以口头方式约定 D,定金从实际交付之日起生效三.判断题1.一般而言,主合同无效,则担保合同就无效.(对)2.法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权而与他人订立担保合同,该合同自始无效(错)3.同一债权上有数个担保物并存时,如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的,那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任.(对)4. 主合同无效而导致担保合同无效的,如果担保人无过错,就

31、不承担民事责任.(对 )5. 当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为连带责任保证(错)6. 当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的,保证人应当对全部债务承担责任.( 对)7. 甲为乙订做了一套高档家具,事前,双方约定甲不得行使留置权.但家具完工后,乙无力支付加工费,甲欲将家具卖掉以抵乙的债务,乙诉至法院.人民法院应当支持甲的主张.(错)8. 当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的,定金担保合同无效.( 错)9. 质权因质物灭失而消灭,因灭失所得的赔偿金,应当作为出质财产.( 对)10.抵押期间,抵押人转让已办理登记的抵押物,如果未通知抵押权人,则转让行为无效.(对)第九章 信托法一,单项选择题1,我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是(C )A,金融信托投资机构管理暂行规定 B,中华人民共和国证券法C,中华人民共和国信