计划编制.ppt

1、年度计划编制体系介绍年度计划编制体系介绍企划发展部2007年9月19日一、年度计划编制必要性一、年度计划编制必要性股东股东管理者管理者员工员工资本市场需要可预测性，投资资本市场需要可预测性，投资者要求投资回报计划者要求投资回报计划年度计划产生客观的考核体系，年度计划产生客观的考核体系，评价管理者成绩评价管理者成绩管理者说到做到管理者说到做到明确前进方向，实现个人价值明确前进方向，实现个人价值提升，使优秀员工脱颖而出提升，使优秀员工脱颖而出年度计划不是一个年度计划不是一个单一的计划，而是单一的计划，而是有着多维精确刻度有着多维精确刻度的一个计划体系、的一个计划体系、一个计划网络，总一个计划网络，

2、总公司、各机构、各公司、各机构、各层级、每个人都有层级、每个人都有可以把握、可以衡可以把握、可以衡量的目标并执行。量的目标并执行。以这样的计划体系以这样的计划体系为基础，它使公司为基础，它使公司短期目标能够支撑短期目标能够支撑长期目标，实现对长期目标，实现对投资者的回报。投资者的回报。二、年度计划编制与企划部其他职能的衔接配合二、年度计划编制与企划部其他职能的衔接配合基础基础方向方向实现手段实现手段数据管理平台数据管理平台计划管理体系计划管理体系发展战略研究发展战略研究内部报表-每日业务快报-每月报表-KPI报表日常数据分析公司中期滚动计划制定公司年度业务计划制订公司计划工作进展状况追踪和评估

3、战略规划和策略研究专题分析市场及同业调研计划跟踪、计划跟踪、评估评估行动方案、行行动方案、行动步骤动步骤年度经营计年度经营计划目标划目标执行和实施执行和实施三、从计划管理全过程看年度计划编制三、从计划管理全过程看年度计划编制战略目标战略目标内外部环境分内外部环境分析析策略选择策略选择滚动中滚动中期规期规划划年度计划年度计划月度计划执行月度计划执行计划追踪计划追踪计计划划管管理理全全过过程程年度计年度计划起到划起到承上启承上启下的作下的作用用制定使命制定使命与愿景与愿景设置战略目标设置战略目标现状分析现状分析制定战略制定战略四、年度计划编制以公司战略目标为依据四、年度计划编制以公司战略目标为依据

4、4.1使命使命(mission)公司存在的理由，也是公司的最长期目标。公司存在的理由，也是公司的最长期目标。一个有效的使命陈述回答以下三个问题：一个有效的使命陈述回答以下三个问题：1 1、WHAT:WHAT:组织是做什么的？组织是做什么的？2 2、WHO:WHO:组织服务对象是谁？组织服务对象是谁？3 3、HOW:HOW:组织如何履行它的职责？组织如何履行它的职责？合众使命：合众使命：致力于为社会大众提供人文关怀的致力于为社会大众提供人文关怀的寿险寿险产品和服务。产品和服务。4.2愿景愿景(vision)企业所期望的未来的状态。它回答了组织要到哪企业所期望的未来的状态。它回答了组织要到哪里去的

5、问题。里去的问题。合众愿景：合众愿景：发展成为发展成为一流一流的的综合综合金融企业金融企业集团集团。一流的综合一流的综合一流的综合一流的综合金融企业集金融企业集金融企业集金融企业集团团团团保险保险银行银行证券证券4.3战略目标（战略目标（strategy goals）使命和愿景将被分解成具体目标，这些目标必须使命和愿景将被分解成具体目标，这些目标必须服从公司的使命和愿景。战略目标是计划的起点，服从公司的使命和愿景。战略目标是计划的起点，也是计划的终点。也是计划的终点。短期（短期（2005200520072007）中期（中期（2008200820102010）长期（长期（2010-2020201

6、0-2020）3 3 3 3年内成为新兴公年内成为新兴公年内成为新兴公年内成为新兴公司中发展最规范、司中发展最规范、司中发展最规范、司中发展最规范、品质最优的典范品质最优的典范品质最优的典范品质最优的典范在在在在2010201020102010年成为年成为年成为年成为国内前七大人国内前七大人国内前七大人国内前七大人寿保险集团寿保险集团寿保险集团寿保险集团在在在在2020202020202020年成为年成为年成为年成为国内前十大金国内前十大金国内前十大金国内前十大金融企业集团融企业集团融企业集团融企业集团4.4中期发展规划中期发展规划1、合众新契约保费收入五年规划、合众新契约保费收入五年规划Up

7、 downDown up编制方法：编制方法：中期发展规划是战略目标的具体化，阶段性里程碑，根据市场变中期发展规划是战略目标的具体化，阶段性里程碑，根据市场变化和公司发展定期对进行合理修正，必须具有前瞻性、清晰度、化和公司发展定期对进行合理修正，必须具有前瞻性、清晰度、合理性合理性2、合众利润目标：、合众利润目标：2010年公司实现盈利，关键是费差打平。年公司实现盈利，关键是费差打平。五、年度经营计划的纵向操作流程五、年度经营计划的纵向操作流程计计划划预预算算决决策策计划预算管理委计划预算管理委员会员会启动年度启动年度计划预算计划预算总部计划预算执总部计划预算执行小组行小组个险小个险小组组团险小

8、团险小组组银代小银代小组组后援小后援小组组其他小其他小组组计划预算计划预算编制准备编制准备计计划划预预算算准准备备计计划划预预算算编编制制机构年度计划预机构年度计划预算启动算启动总部各部门年度总部各部门年度计划预算启动计划预算启动机构计划预算执机构计划预算执行小组行小组个个险险团团险险银银代代后后援援其其他他营销服务营销服务部部三级机构三级机构1 1三级机构三级机构2 2三级机构三级机构n n营销服务营销服务部部营销服务营销服务部部总公司各总公司各职能部门职能部门发展思路和工作发展思路和工作计划计划部门财务预算部门财务预算部门人力需求部门人力需求预算预算编编制制沟沟通通审审核核沟沟通通审审核核

9、沟沟通通审审核核决决策策计计划划下下文文计计划划执执行行和和追追踪踪5.1年度经营计划有效编制的关键成功因素年度经营计划有效编制的关键成功因素公司高层的公司高层的领导支持领导支持统一思想统一思想上下一致上下一致尽可能量化尽可能量化经营计划是公司最高负责人即、总裁的责任，如果总裁经营计划是公司最高负责人即、总裁的责任，如果总裁不是计划的拥有者，没有参与计划的制定，这个计划很不是计划的拥有者，没有参与计划的制定，这个计划很难有效实现。难有效实现。计划一定要是公司最高负责人承担，因为公司负责人最计划一定要是公司最高负责人承担，因为公司负责人最终要给投资者回报，要对经营计划进行检验。终要给投资者回报，

10、要对经营计划进行检验。不能把经营计划放在一个计划部门，或者把计划工作放不能把经营计划放在一个计划部门，或者把计划工作放给具体的业务人员做。给具体的业务人员做。计划过程是一系列量化过程，经营计划必须数字化。计划过程是一系列量化过程，经营计划必须数字化。每个部门必须有足以量化考核的目标，这才是经营计划。每个部门必须有足以量化考核的目标，这才是经营计划。另外这个经营计划，不仅需要结果，而且这个过程可以根另外这个经营计划，不仅需要结果，而且这个过程可以根据月、周来做一个分解。这样一个目标分解是经营计划一据月、周来做一个分解。这样一个目标分解是经营计划一个非常重要的步骤。这样计划才能从天上落到地上，这个

11、个非常重要的步骤。这样计划才能从天上落到地上，这个计划才有承担者。计划才有承担者。公司各层级了解公司战略，了解公司年度策略、目标公司各层级了解公司战略，了解公司年度策略、目标各层级在制定、执行计划的时候，既能站在战略的高各层级在制定、执行计划的时候，既能站在战略的高度，从全局上把握公司的发展方向，又能确保各层级度，从全局上把握公司的发展方向，又能确保各层级子目标有效支撑和服务公司总战略、总目标。子目标有效支撑和服务公司总战略、总目标。5.2年度经营计划编制的组织体系年度经营计划编制的组织体系计划预算管计划预算管理委员会理委员会总部计划预总部计划预算执行小组算执行小组机构计划预机构计划预算执行小

12、组算执行小组领导并指导公司战略规划和全面预算管理工作的开展；指导预算管理机构开展工作；确定公司整体战略规划，并制定战略规划指引；确定全面预算纲要，批准年度预算、年中预算调整及重确定全面预算纲要，批准年度预算、年中预算调整及重大金额的预算追加；审议、审定各预算单位的战略规划大金额的预算追加；审议、审定各预算单位的战略规划和年度计划；监管战略规划、计划和预算的执行和年度计划；监管战略规划、计划和预算的执行根据公司发展战略，制定各系列年度发展思路和策略根据公司发展战略，制定各系列年度发展思路和策略各系列年度计划预算组织、协调、沟通工作各系列年度计划预算组织、协调、沟通工作各系列年度计划预算编制工具准

13、备各系列年度计划预算编制工具准备机构年度计划预算的审核机构年度计划预算的审核根据公司发展战略，各系列年度策略制定本机构发展思根据公司发展战略，各系列年度策略制定本机构发展思路和策略路和策略本机构年度计划预算组织、协调、沟通工作本机构年度计划预算组织、协调、沟通工作下属网点年度计划预算的审核下属网点年度计划预算的审核企划部是年度计划编制的牵头人5.3年度计划编制需要各部门间更加有效地横向沟通年度计划编制需要各部门间更加有效地横向沟通协作协作企划部企划部财务部财务部人事部人事部机构发机构发展部展部营销培营销培训部训部团险部团险部银代部银代部精算部精算部品牌宣品牌宣传传投资部投资部运营部运营部5.4

14、年度计划编制需要总公司与机构间更加有效地纵年度计划编制需要总公司与机构间更加有效地纵向沟通协作向沟通协作充分沟通，充分沟通，上下同欲上下同欲机构一把手机构一把手分管总分管总总裁总裁60%40%60%运营运营财务财务企划企划团险团险营销培训营销培训银代银代人事人事分管总分管总运营运营财务财务企划企划团险团险营销培训营销培训银代银代人事人事5.5年度计划编制总部首先要确定战略导向，作为各年度计划编制总部首先要确定战略导向，作为各业务单位部署作战策略的依据业务单位部署作战策略的依据外延式发展亦或内涵式发展？外延式发展亦或内涵式发展？规模亦或效益？规模亦或效益？何种差异化竞争战略？何种差异化竞争战略？

15、增长速度增长速度?机构网点布局机构网点布局2008年网年网点计点计划开划开设数设数量量5.6梳理资源，确保年度计划与资源的有效匹配梳理资源，确保年度计划与资源的有效匹配年度经营计划三要素：计划、资源、计划与资源年度经营计划三要素：计划、资源、计划与资源匹配。资源是计划实现的条件，要实现计划，唯匹配。资源是计划实现的条件，要实现计划，唯一的办法是获得资源。一的办法是获得资源。计划与资源的匹配是年度计划编制的结果。计划与资源的匹配是年度计划编制的结果。两者的匹配关系是衡量计划管理好坏的标准。当两者的匹配关系是衡量计划管理好坏的标准。当所拥有的资源能够支撑年度计划的时候，年度计所拥有的资源能够支撑年

16、度计划的时候，年度计划得以实现；当资源无法支撑计划或者大过计划划得以实现；当资源无法支撑计划或者大过计划的时候，要么是的时候，要么是“做白日梦做白日梦”，要么是浪费资源。，要么是浪费资源。5.6.1产品策略产品策略规模还是内涵价值要求规模还是内涵价值要求产品结构产品结构产品推广节奏产品推广节奏主要产品卖点、目标客户群、对业务员销售主要产品卖点、目标客户群、对业务员销售资格、地域限制等资格、地域限制等产品推广激励方案（激励点、资源支持）产品推广激励方案（激励点、资源支持）5.6.2财务费用支持财务费用支持资本性投入资本性投入业务费用点数业务费用点数专项费用投入专项费用投入2008年财务费用预算编制思路年财务费用预算编制思路业务的可用费用率应该随着公司业务发展逐年递减的，并针对开业时间长短分业务的可用费用率应该随着公司业务发展逐年递减的，并针对开业时间长短分别下达。实现在有效降低费用的情况下，保证公司业务快速发展的总体目别下达。实现在有效降低费用的情况下，保证公司业务快速发展的总体目标。标。分公司层级基本保持不变，另制定略低于分公司标准的计划单列市的专项费用分公司层级基本保持不变，另制定略