建设期贷款利息计算公式.xls

1、新新的的贷贷款款利利息息计计算算方方法法:3年期的,年中贷2447872506 254160912 2193711594总投资的85%5500.1915%825.03第一年贷款计划数10%M1=82.50第二年贷款计划数60%M2=495.02年利率 I 7.05%第三年贷款计划数30%M3=247.51825第一年贷款利息Q1=M1*I*0.5=2.91第二年贷款利息Q2=(M1+Q1)*I+M2*I*0.5=23.47合计 77.68第三年贷款利息Q3=(M1+Q1+M2+Q2)*I+M3*I*0.5=51.30502,342,4430.65326522588.263436748.3333

2、37217019326523413.2502,347,944931,475,20954,274,730877,200,479877200479167055813.4278426355.785.41107546604新新的的贷贷款款利利息息计计算算方方法法:3年期的,年中贷总投资的65%170,205,9020.65110633836.3第一年贷款计划数50%M1=55316918第二年贷款计划数50%M2=55316918年利率 I 第三年贷款计划数0%M3=0110633836第一年贷款利息Q1=M1*I*0.5=1712059第二年贷款利息Q2=(M1+Q1)*I+M2*I*0.5=524

3、2152合计第三年贷款利息Q3=(M1+Q1+M2+Q2)*I+M3*I*0.5=60308746.8752.607317266224760260942.973年期的,年中贷总投资的65%891,910,1250.65579741581.3第一年贷款计划数30%M1=173922474第二年贷款计划数50%M2=289870791年利率 I 第三年贷款计划数20%M3=115948316579741581第一年贷款利息Q1=M1*I*0.5=5008967第二年贷款利息Q2=(M1+Q1)*I+M2*I*0.5=18654730合计第三年贷款利息Q3=(M1+Q1+M2+Q2)*I+M3*I*

4、0.5=31416833序号项目名称第一年第二年第三年总投资额其中资本金序序号号银行贷款1银行贷款利息23项项 目目全部投资（1）一期工程（2）二期工程2.48259,031,886259,541,8436.69947,959,709948,341,2097.37798,960,620802,449,19116.542,005,952,2152,010,332,243931,475,209334,342,472597,132,737877200479167055813.46.19%6.19278426355.718,359,909-166478506,954,21157028976.7762,

5、290,275-57048123117588047108,830,104-108830104189,480,288189,480,288182,526,0774033596277153357100167252754854,274,730-54,274,730877200479167055813.45.76%278426355.755080530178931441.6487456962款项来源名名称称一一期期工工程程（元元）二二期期工工程程（元元）合合计计（元元）比比例例（%）建设单位自筹765508717398958115054045223.89%银行贷款2439173462353494824

6、7926682876.11%合计320468217309339062629807279100.00%里里 程程（km）投投资资额额(万万元元）平平均均每每公公里里造造价价(万万元元）62980.75.65432046.85668.04.60730933.96714.5新新的的贷贷款款利利息息计计算算方方法法:3年期的,年中贷总投资的65%2,158,150,5250.651402797841第一年贷款计划数30%M1=420839352I16.12%第二年贷款计划数40%M2=561119137年利率I2 I 6.39%第三年贷款计划数30%M3=420839352年利率I3 I1402797

7、841第一年贷款利息Q1=M1*I1*0.5=12877684第二年贷款利息Q2=(M1+Q1)*I2+M2*I2*0.5=43713728合计 136400568第三年贷款利息Q3=(M1+Q1+M2+Q2)*I2+M3*I2*0.5=798091561339569745472141830195311,507,093,9131847838313 1524914975-94517568*3%93,412,9789451756817533207455259962242911922.211,413,680,9354291192242410428.051,413,680,9351,413,680,9

8、3542410428.0542410428.051,456,091,36342410428.05-212115003-53291502559454124171610829316216775092150720000931,475,20954,274,730877,200,479877200479167055813.4278426355.7433717036.61038549901新新的的贷贷款款利利息息计计算算方方法法:3年期的,年中贷总投资的65%24741608540.651608204555第一年贷款计划数20%M1=321640911第二年贷款计划数30%M2=482461367年利率I

9、1 I 6.39%第三年贷款计划数50%M3=8041022781608204555第一年贷款利息Q1=M1*I1*0.5=10276427第二年贷款利息Q2=(M1+Q1)*I1+M2*I1*0.5=36624159合计 126970736第三年贷款利息Q3=(M1+Q1+M2+Q2)*I1+M3*I1*0.5=800701510.080.290.6326336767842,294,551,0921847838313 1524914975-94517568*3%159465882136,400,5679451756817533207455259962242911922.21247421090

10、22,158,150,52542911922-212115003-53291502559455409171610829316216772536-201620000 71836931,475,20954,274,730877,200,479877200479167055813.4278426355.7331917338.1851002863 新新的的贷贷款款利利息息计计算算方方法法:3年期的,年中贷总投资的65%2,474,210,9020.651608237086第一年贷款计划数20%M1=321647417第二年贷款计划数30%M2=482471126年利率I1 I 6.39%第三年贷款计划

11、数50%M3=8041185431608237086第一年贷款利息Q1=M1*I1*0.5=10276635第二年贷款利息Q2=(M1+Q1)*I1+M2*I1*0.5=36624899合计 126973305第三年贷款利息Q3=(M1+Q1+M2+Q2)*I1+M3*I1*0.5=800717700.080.290.6326336767841847838313 1524914975-94517568*3%1594658829451756817533207455259962242911922.21247421090242911922931,475,20954,274,730877,200,47

12、9877200479167055813.4278426355.7331924052.28510200783年期的935,304,84241,672,738976977580635035427190510628317517714127007085总造价法计算3年期64,219,9524174296912522891208714848348594360659.2504601098.7507240439.5003360659.250421639299勘察设计费（建安费）12522890.64建安费20871484.412522890.643606592年期的1005015097.548.7548.7

13、5总造价法计算2年期1006532.532.5834859420871484.4134319122214675.4年序总投资资金筹措固定资产投资建设期利息流动资金合计资本金资本金1453.742.4456.14385.6822722.4119.362741.772314.0531510.1743.118.641561.921283.64合计4686.3264.878.644759.833983.37年序效益流量费用流量销售收入回收流动资金合计固定资产投资流动资金1453.7422722.4131510.174714.82714.828.095714.82714.826714.82714.827

14、714.82714.828714.82714.829714.82714.8210714.82714.8211714.82714.8212714.82714.8213714.82714.8214714.82714.8215714.82714.8216714.82714.8217714.82714.8218714.82714.8219714.82714.8220714.82714.8221714.82714.8222714.82714.8223714.828.09722.91合计14296.468.0914304.554388.748.09计算指标：经济内部收益率：11.45；经济净现值（s8）:

15、1121.21万元借款合计其中:用于流动资金长期借款流动资金借款建设期利息68.062.91456.14408.3623.472741.778.64226.53051.301561.928.64702.95077.684759.835727.625363.916135649.1598.63%1.37%净现金流量累计净现金流量经营成本合计453.74-453.74-453.74-453.742722.41-2722.41-3176.151510.17-1510.17-4686.3295.4103.49611.33-4074.9995.495.4619.42-3455.5795.495.4619.

16、42-2836.1595.495.4619.42-2216.7395.495.4619.42-1597.3195.495.4619.42-977.8995.495.4619.42-358.4795.495.4619.42260.9595.495.4619.42880.3795.495.4619.421499.7995.495.4619.422119.2195.495.4619.422738.6395.495.4619.423358.0595.495.4619.423977.4795.495.4619.424596.8995.495.4619.425216.3195.495.4619.425835.7395.495.4619.426455.1595.495.4619.427074.5795.495.4627.517702.081908.056304.887702.08资金筹措资本金费用流量