中国邮政储蓄银行邵阳市分行度资金头寸系统报送管理考核办法word资料13页.docx

1、中国邮政储蓄银行邵阳市分行度资金头寸系统报送管理考核办法word资料13页中国邮政储蓄银行邵阳市分行资金头寸系统报送管理考核办法我国古代的读书人,从上学之日起,就日诵不辍,一般在几年内就能识记几千个汉字,熟记几百篇文章,写出的诗文也是字斟句酌,琅琅上口,成为满腹经纶的文人。为什么在现代化教学的今天,我们念了十几年书的高中毕业生甚至大学生,竟提起作文就头疼,写不出像样的文章呢?吕叔湘先生早在1978年就尖锐地提出:“中小学语文教学效果差,中学语文毕业生语文水平低,十几年上课总时数是9160课时,语文是2749课时,恰好是30%,十年的时间,二千七百多课时,用来学本国语文,却是大多数不过关,岂非咄

2、咄怪事!”寻根究底,其主要原因就是腹中无物。特别是写议论文,初中水平以上的学生都知道议论文的“三要素”是论点、论据、论证,也通晓议论文的基本结构:提出问题分析问题解决问题,但真正动起笔来就犯难了。知道“是这样”,就是讲不出“为什么”。根本原因还是无“米”下“锅”。于是便翻开作文集锦之类的书大段抄起来,抄人家的名言警句,抄人家的事例,不参考作文书就很难写出像样的文章。所以,词汇贫乏、内容空洞、千篇一律便成了中学生作文的通病。要解决这个问题,不能单在布局谋篇等写作技方面下功夫,必须认识到“死记硬背”的重要性,让学生积累足够的“米”。 为进一步加强我市人民币资金头寸（以下简称“资金头寸”）管理与调度

3、，提高流动性管理水平，有效防范风险和切实提高资金效益，根据总行、省分行下发的中国邮政储蓄会计制度、中国邮政储蓄银行湖南省分行2019年资金头寸报送管理考核办法等规定，结合我市实际情况，特制订本考核办法。其实,任何一门学科都离不开死记硬背,关键是记忆有技巧,“死记”之后会“活用”。不记住那些基础知识,怎么会向高层次进军?尤其是语文学科涉猎的范围很广,要真正提高学生的写作水平,单靠分析文章的写作技巧是远远不够的,必须从基础知识抓起,每天挤一点时间让学生“死记”名篇佳句、名言警句,以及丰富的词语、新颖的材料等。这样,就会在有限的时间、空间里给学生的脑海里注入无限的内容。日积月累,积少成多,从而收到水

4、滴石穿,绳锯木断的功效。 一、考核范围唐宋或更早之前，针对“经学”“律学”“算学”和“书学”各科目，其相应传授者称为“博士”，这与当今“博士”含义已经相去甚远。而对那些特别讲授“武事”或讲解“经籍”者，又称“讲师”。“教授”和“助教”均原为学官称谓。前者始于宋，乃“宗学”“律学”“医学”“武学”等科目的讲授者；而后者则于西晋武帝时代即已设立了，主要协助国子、博士培养生徒。“助教”在古代不仅要作入流的学问，其教书育人的职责也十分明晰。唐代国子学、太学等所设之“助教”一席，也是当朝打眼的学官。至明清两代，只设国子监（国子学）一科的“助教”，其身价不谓显赫，也称得上朝廷要员。至此，无论是“博士”“讲

5、师”，还是“教授”“助教”，其今日教师应具有的基本概念都具有了。 本办法考核对象为市分行会计结算部及各县(市)支行。 二、考核要求及考核标准（一）跨行大额交易头寸管理（15分）各县(市)支行如有大额交易（单笔1000万（含），下同）应于前一日16:40前通过“邵阳市金融业务会计群”预报，还应于当日9点前通过网络再次确认报送，并按时点对大额交易情况跟踪报告。具体流程：大额交易完成后，立即向市分行会计部资金管理员报告；大额交易尚未完成的，应分别于1410-1435、1500-1515及1530-1600三个时段向市分行会计部资金管理员报告最新动态，直至大额交易成功。1.评分标准该项工作总分分，以扣

6、分的方式打分，扣完为止。（1）大额交易未提前报告、未按时点报告的，一次扣5分。（2）大额走款先交易后报告，或者不报告的，一次扣10分。（3）大额走款应于1600前完成交易，特殊原因（非主观原因）导致已报告大额走款晚于1600交易的，一次扣3分；1600后原则上不允许临时新增大额走款，特殊情况需经市分行报省行批准,并扣3分。（4）大额来款应及时入账，当日大额来款未成功入账，且1550前未向市分行提示风险的，一次扣5分；临时性大额来款未及时报告造成重大影响，扣10分。大额来款报告时应注明金额、款项性、笔数。2.处罚标准（1）大额交易未提前报告、未按时点报告的，对直接责任单位罚款50元/次。（2）大

7、额走款先交易后报告，或者不报告的，对直接责任单位罚款50元/次。（3）当日大额来款未成功入账，且1550前未向市分行提示风险的，对直接责任单位罚款50元/次。(二）资金调拨预测（20分） 1基本要求 资金管理员应于每个工作日9:00前，登录中国邮政储蓄人行支付前置综合管理系统（以下简称“前置系统”）报送当日资金调拨金额并通过“邵阳市金融业务会计群”预报。资金调拨预测内容为当日本行上划下拨资金金额。资金调拨预测金额应与实际上下划拨金额一致，资金管理员应对调拨资金进行跟踪，确保上划下拨资金及时到账。1500交易节点关闭后，如因突发情况导致实际调拨资金与预计头寸偏差的，应按照“XX省XX分/支行新增

8、上划/下拨XX万元”的格式，于15:30前及时与市分行资金管理员联系更正相应信息，该分/支行于16:30以后在人行前置系统中修改资金调拨数据。2操作流程 （1）资金调拨预测录入菜单为：流动性管理资金头寸预测资金调拨预测录入；按照资金上划下拨的账户属性分别录入，录入完毕后点击提交；通过查询，核对数据录入是否正确；金额单位为元。 （2）资金调拨预测修改菜单为：流动性管理资金头寸预测资金调拨预测修改；按照资金上划下拨的账户属性分别修改，修改完毕后点击提交；资金调拨修改截止时间为15:00，15:00后交易节点将自动关闭无法操作；通过查询，核对数据修改是否正确； （3）资金调拨预测查询菜单为：流动性管

9、理资金头寸预测资金调拨预测查询；查询方式分为“汇总”与“明细”两种，其中“汇总”为下级机构报送的当日资金调拨金额汇总展示，“明细”为最低一级机构即市县报送的当日资金调拨金额明细展示。3评分标准该项工作基础分为20分，以扣分方式打分，扣完为止，具体考核情况如下：（1）平均偏差率考核（10分），平均偏差率在1%以内的，扣1分；平均偏差率在2%以内的，扣3分；平均偏差率在3%以内的，扣5分；平均偏差率大于3%的扣10分；（2）（3）偏差率大于100%的考核（10分），出现一次偏差率大于100%（含100%）的扣5分。（4） 4.处罚标准（1）资金调拨预测汇出金额与向省分行请款金额不符的，对直接责任单

10、位罚款50元/次。（2）资金调拨预测汇入金额与向上划总行金额不符的，无特殊情况对直接责任单位罚款50元/次。（3）当日报告偏差大于500万元，未及时向市分行资金计划管理员报告的，对直接责任单位罚款50元/次。(4)当日漏报的，不管什么原因，对直接责任单位罚款100元/次。（三）资金计划工作考评（分）1.基本要求资金计划包括头寸预测月报、年报，通过“中国邮政储蓄银行金融统计数据全国集中系统”预测。 各分支行报送资金计划的时限：应于本月最后一个工作日1000前申报下月资金计划（次月5号10：00前修正）；应于每年1月10日10:00钱申报当年资金计划（当年6月10日10:00前修正）。2.考核标准

11、 该项工作总分为分，以扣分方式打分，扣完为止。 月报、年报未按时间要求报送，每次扣5分，漏报的，当月/年该项考评得分为0。对直接责任人罚款100元/人/次。 月度计划（存款计划）偏差率达到30%-49%，扣3分；达到50%-100%，扣5分；达到100%以上，扣10分。（四）跨行头寸预测1.基本要求各单位资金管理员应于每个工作日16:00前，登录前置系统报送当日跨行资金头寸预测金额。跨行资金头寸预测内容为包含资金调拨金额在内的当日本行所有跨行交易金额（即能够引起总行在人总行头寸变动的交易，目前主要是通过人民银行大小额支付系统结算的跨行交易）。流动性成本根据各级分支行跨行资金头寸预测与实际情况的

12、偏差进行计价。2操作流程（1）跨行资金头寸预测录入 菜单为：流动性管理资金头寸预测跨行资金头寸预测录入提交；金额单位为元；资金管理员录入数据后，该记录状态显示为“未授权”，需资金主管授权状态变为“已授权”后，该记录方生效。（2）跨行资金头寸预测授权 资金主管登录前置系统进行授权； 菜单为：流动性管理资金头寸预测跨行资金头寸预测授权；选取需授权的项目，点击“授权”；只有状态为“已授权”的记录才作为有效记录纳入流动性成本计算过程，否则视作未报送，当日头寸数据按照净额为0计算。（3）跨行资金头寸预测修改菜单为：流动性管理资金头寸预测跨行资金头寸预测修改；在16:00前，资金管理员可对当日录入数据进行

13、多次修改；但已授权的记录在修改后状态又变为“未授权”，需资金主管再次授权。3考核标准该项工作基础分为40分，以扣分方式打分，扣完为止，具体考核标准如下： （1）日均偏差率考核（20分）：各县市支行日均偏差率在3%以内的不扣分，偏差率3%-5%的扣5分，5%-10%的扣10分，10%-20%扣15分，大于20%扣20分； （2）每亿元产生的流动性成本考核（20分）：各县市支行每亿元产生的流动性成本100元以内的不扣分、100-150元的扣5分、150-300元的扣8分、300-500元扣12分、500-1000元扣15分，1000元以上扣20分。（五）基础工作管理基础工作考评包括及时、准确报送和

14、修改头寸报表（月报）、提前报备大额资金。1.评分标准该项工作总分为10分，以扣分方式打分，扣完为止。（1）未在规定时限内上报各项头寸报表，发生一次扣5分，对市分行资金管理工作造成重大影响的，当月该项考评得分为0。对直接责任人罚款50元/人/次。（2）报送报表金额单位发生错误的，发生一次扣5分，对市分行资金管理工作造成重大影响的，当月该项考评得分为0。对直接责任人罚款50元/人/次。（3）各县（市）支行应按要求提前报备大额资金，单笔1千万元以上大额资金交易应提前1天向市分行资金计划管理员报备，最迟应于当日900前报备。未按要求提前报备的，发生一次扣2分。2.加分指标各县（市）支行资金头寸管理人员

15、日常能按照市分行要求认真落实并及时反馈信息，给予以下指标加分。 （1）内部管理制度完善（2分）认真贯彻市分行资金头寸管理各项要求，内部管理制度完善，资金头寸管理人员勤勉尽责的县（市）支行，年终考核得分加2分。（2）月、年报数据准确（5分） 各县（市）支行月度计划偏差率准确（偏差率50以内，按偏差率排名给予月度考核加分，第1名加5分、第2名加3分、第3名加1分。年报数据较为准确（偏差率50以内），按偏差率排名给予年度考核加分。第1名加5分、第2名加3分、第3名加1分。（3）流动性危机处理得当（1分） 各县（市）支行处置流动性危机措施得力，成效显著，年终考核得分加1分。（4）日常工作处理得当（2分

16、）各县（市）支行资金头寸管理人员对市分行提出的建议和意见，能尽职尽责及时处理，年终考核得分加2分。 三、考评办法（一）基本指标考核结果分优秀、优良、良好、达标、合格和不合格六个等级。各县（市）支行季度得分=各月得分之和/3，各县（市）支行全年得分=各季度得分之和/4+年终考核加分。得分90分以上为优秀；得分85分至90分（含）为优良；得分80分至85分（含）为良好；75分（含）以上为达标；70分以上（含）为合格，70分以下为不合格。（二）否决指标1跨行大额头寸管理考评全年有2个月出现扣分15分（含15分）以上的县（市）支行，取消其全年评奖资格，视对全分行造成的损失程度，追究相关人员责任。2资金

17、调拨头寸管理考评全年有2个月出现扣分15分（含15分）以上的县（市）支行，取消其全年评奖资格，视对全分行造成的损失程度，追究相关人员责任。3资金计划工作考评全年有2个月出现扣分10分（含10分）以上的县（市）支行，取消其全年评奖资格，视对全分行造成的损失程度，追究相关人员责任。4基础工作考评全年有2个月出现扣分10分（含10分）以上的县（市）支行，取消其全年评奖资格，视对全分行造成的损失程度，追究相关人员责任。5未及时报告重大突发事件的县（市）支行，取消其全年评奖资格。6处理流动性危机不力的县（市）支行，取消其全年评奖资格。7非不可抗力启动流动性危机处理应急预案的县（市）支行，取消其全年评奖资

18、格 四、奖励处罚市分行按月在QQ群上公布考核情况，按季编发考核结果。每季从得分在80分以上单位中依次评出五个优秀单位，分别奖励资金头寸报送部门1000元、900元、800元、700元、600元。当季全市资金头寸考评居于全省前五名，每季度奖励市分行会计结算部1000元。次年初按照全年得分80分以上排序，分别对前五名进行奖励，一等奖1名，奖励4000元；二等奖2名，各奖励3000元；三等奖2名，各奖励2000元。市分行在省分行年终评比取得前五名的，奖励市分行会计结算部3000元，在全省得分70分以下罚市分行会计结算部3000元。年终从得分80分以上的单位中评选优秀资金头寸管理人员3名，第一名奖励1000元；第二名奖励800元；第三名奖励600元。市分行对各县（市）支行的奖罚由市分行计划财务部统一兑现。五、其他本考核办法自2013年1月1日起试行，由市分行负责解释，原有的相关规定，凡与本办法不一致的，一律以本办法为准。