投资银行部工作职责.docx

1、投资银行部工作职责窗体顶部投资银行部工作职责投资银行部是全行投资银行、工程造价咨询等业务的经营管理部门和中间业务的综合管理部门，并承当全行产品综合管理等工作。综合业务处1负责本部门业务运转和行政事务的综合组织、管理、沟通，协调各处室之间的业务关系；2组织协调本部门参与编制全行业务发展规划和年度综合经营计划；编制本部门年度财务预算，执行并实施费用控制；3负责组织协调与本部门业务与部管理有关的政策和规章制度的制定；4负责建立健全本部门职责围全行业务运行和管理的风险控制度并组织实施； 5负责草拟综合性报告，撰写本部门年度工作总结；编制本部门年度会议、培训和外事计划等；6负责策划、筹办本部门职责围全行

2、性的业务会议和其他活动；7负责收集、汇总、整理、分析与本部门职责相关的业务信息，负责本部门业务信息载体管理工作；8负责本部门职责围全行相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训；9负责本部门对外联络、沟通与宣传工作； 10负责本部门文件收发和文档管理工作；11负责本部门行政事务管理工作；12部领导交办的其他工作。工程造价咨询中心1负责全行工程造价咨询业务运作的系统管理；负责委托咨询的重要政府部门、集团公司等客户管理维护工作；2负责制订全行工程造价咨询业务的发展规划、年度经营计划、业务发展要求，并组织计划实施；3负责起草制订与工程造价咨询业务相关的规章、制度、政策以与业务手册；4负责协调

3、、管理各分行造价咨询中心与保留的造价咨询实体等经营机构；负责造价咨询经营机构执业资质证书管理；5负责全行工程造价咨询业务规划、计划以与规章、制度和政策等执行情况的考核和评价；6负责协助有关计划财务部门加强对咨询业务经营机构的财务制度管理；7负责全行工程造价咨询业务经营计划以与重要客户委托审价咨询业等执行情况的考核和评价，并提出委托审价业务费用的分配方案；8负责协调涉分行间跨地区业务经营活动，组织全行工程造价咨询业务的培训；9负责全行工程造价咨询业务的业务监控、合规性检查和风险防；10负责全行造价咨询业务信息、动态、政策的收集、分析和反馈工作；11部领导交办的其他工作。银行保险业务中心1负责管理

4、全行商业保险、社会保险业务；2负责制定全行保险代理业务的发展规划、年度经营计划并组织实施；3负责制定全行保险代理业务的规章制度和业务操作规程；4负责组织市场调研、新产品开发和推广实施，制定保险业务营销方案；5负责与保险公司签定业务合作协议、专项协议和协议存款工作以与相关业务竞赛方案的制定组织工作；6负责制定各家保险公司在全行代销产品的定价权和决策权；7组织协调行有关部门在开展保险代理业务工作中的关系，以与与中国保监会和各家保险公司的关系；8负责全行代理保险业务经营的考核和评价；9负责总行本级财产保险、人身保险业务的投保评价和决策建议；10负责全行保险业务合规性的检查和风险防；11负责组织全行保

5、险代理业务的人员培训和会议组织。 财务顾问处1负责管理全行企业与机构客户财务顾问业务；2负责研究财务顾问业务的相关政策、规定和市场动态；3负责制定全行财务顾问业务的发展战略、年度业务计划并组织实施；4负责制定全行财务顾问业务的规章制度，包括管理方法、操作规程等；5负责总行直接营销、以与总分行联合营销客户的财务顾问方案设计和产品开发；6负责系统财务顾问业务的组织、指导、协调和管理；7负责全行财务顾问业务的人员培训和会议组织；8负责协调行有关部门在开展财务顾问业务工作中的关系；9负责与外部中介机构在财务顾问领域的合作；10负责财务顾问新产品的开发和推广工作。投融资业务处1负责全行投融资业务的组织协

6、调、系统管理和统一规划；2负责拟定全行股本融资、并购融资等结构性融资业务的业务标准、管理方法和操作规程；3负责拟定全行市政债券、企业债券等债券类的品的业务标准、管理方法和操作规程；4负责全行股本融资、购并融资等结构性融资业务方案的设计和实施安排；5负责参与或组织实施全行市政债券、企业债券等债券融资的方案设计与承销、分销安排；6负责全行投融资业务新产品的创意开发和推广，相关工作的指导、检查、监督，组织全行系统投融资业务交流和人员培训；7负责开展投融资业务的营销和经营管理，对全行系统的投融资项目实施组织、指导、协调和管理；8配合其他业务经营部门开展相关投融资业务的营销；9负责与外部中介机构在投融资

7、业务领域的合作，对国外同业与我行在投融资业务领域成功经验和案例总结；10领导交办的其他工作。产品管理处1负责梳理全行产品，建立目录和档案，推进全行产品标准化；2负责规划并协助相关客户部门进行全行集中统一的产品营销方案、品牌策划与效果评价；3负责汇集产品规划，逐步建立我行产品线，实施全行产品品牌的统一管理；4研究并协助建立全行产品管理制度，推进产品经理制；5负责产品信息管理与服务平台建设，逐步建立我行产品信息的收集、加工和应用体系，沟通、联系全行产品信息，组织协调全行专业资源，为客户经理提供产品信息和解决方案；6负责全行产品创新建议的汇集、整理、筛选，制定优先顺序；7组织协调和参与产品分析评价模

8、式的研究和应用；8负责投资银行产品与金融市场其它先进产品的介绍、引进、推介和专题培训；9负责汇集整理全行产品创新情况，并实施备案、汇集发布和通报；10领导交办的其他工作。市场研究处1负责股本资本、债券资本市场和新兴市场的研究；2负责本部门职责围的商业银行市场研究，参与新产品的研究、策划和营销；3关注国外金融机构经营战略调整和业务创新，引介先进的管理理念和模式；4对有关重大经济金融事项和问题进行专题研究；5配合总行有关部门对重大事项、事件进行专题调研分析；6负责研究与投资银行、商业银行相关的金融监管方面的规章制度，提出应对措施和建议；7负责组织全行性课题调研、专题分析，建立总分行连动机制；8负责

9、与外部信息服务机构的联系，组织策划战略性、前瞻性、综合性业务经营、市场策略和管理方法的培训；9领导交办的其他工作。中间业务与资产管理处1负责全行中间业务综合管理，组织编制并综合平衡全行中间业务发展规划、年度经营计划，组织拟定中间业务规章、制度和政策；2负责组织全行中间业务规划、计划与规章制度等执行情况的考核和评价，并根据考核结果提出中间业务费用分配方案；3负责草拟全行中间业务经营形势分析报告（全行季度经营形势分析会材料）和全行中间业务运营情况分析报告（季度报送人行材料）；4负责收集、汇总、整理、分析与中间业务资产管理业务相关的业务信息；5负责牵头清理全行已开办中间业务产品，并将清理报告报送人行

10、补办市场准入；6负责综合管理人行等监管部门和上级主管部门对中间业务新产品的报批事项；7负责协调所属部门间中间业务工作的关系；负责在委托贷款等委托资产管理工作中与行外其他业务合作部门的日常联络；8负责策划、筹办全行性中间业务会议和活动；9负责组织全行中间业务和委托贷款等委托资产管理业务的培训工作；10负责全行系统委托贷款等委托资产管理业务运作的组织和管理（包括客户关系管理）；11负责总行本级委托贷款等委托资产管理业务的直接营销；12负责制定委托贷款等委托资产管理的业务标准、管理方法、操作规程，并提出开发相关新产品的建议，进行可行性研究、需求设计与开发、推广；13负责委托贷款等委托资产管理业务的市

11、场调研、制定全行资产管理业务的发展规划和年度经营计划以与业务考核措施，进行投入产出分析；14负责委托贷款等委托资产管理业务的审批和对各分行的授权工作；15负责提出委托贷款等委托资产管理业务的收费建议与分配方案；16负责职责围客户信息、产品信息、同业动态的收集、汇总、分析和相关报送工作；17负责组织或参与其他投资银行业务的经营与管理；18负责组织或参与中间业务、投资银行业务的创新、推广；19领导交办的其他事务。窗体顶部中国建设银行机构业务部与设处室主要职责一、机构业务部主要职责机构业务部是主管全行财政与非产业类政府部门(政府部门中除铁道部、交通部外)、军队、武警、金融机构类客户（保险公司、基金公

12、司、境外注册的商业银行与其境的分支机构除外，以下简称机构客户）业务的经营管理部门。主要职责：1负责本部门职责围全行业务运作的组织和管理。2负责研究拟定全行机构业务中长期发展规划，拟定全行年度机构业务政策要点，组织全行机构业务发展研究，对全行机构业务进行分析和指导。3拟定市场营销战略和策略，组织年度营销计划的拟定和实施。确定重点区域、重点产品、目标市场、目标客户、分销渠道等，配合有关部门合理配置资源。4参与编制全行年度综合经营计划，研究提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标、资产质量目标，并负责分解、落实和推进目标的实现。5参与信贷管理、产品管理、风险管理政策、规章制度的制定。负责拟

13、定机构业务标准、管理方法和操作规程。6组织开展经营环境分析、市场和客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议，参与新产品的需求设计、项目开发和测试。承当相关金融产品与服务的研发与优化工作。7组织开展全行机构业务经营分析，按区域、客户、产品进行成本效益分析。8负责牵头组织对全国性、跨地区重大客户的市场营销。9负责总行直接经营客户的市场拓展、客户服务、收贷收息，对直接经营业务的资产质量、经营效益负责。10负责对机构客户的资信分析和风险评级，参与研究、制定客户评价与风险控制方法。11参与拟定与机构业务相关产品和服务的定价和收费标准。12负责牵头全行对机构客户代理业务运作的组织和管理。13负责管理全行与

14、国银行同业间代理行关系和账户行关系的建立、变更或撤消，协调处理我行与上述机构客户之间的纠纷。14负责与机构客户洽谈，组织签署单项业务协议与全面合作协议，并会同总行有关部门与分行落实协议的执行。15负责拟定机构客户额度授信方案。16配合人力资源管理部门，组织推行实施本系统客户经理制。17负责全行机构客户存款产品的综合管理。18负责收集、整理、分析与本部门职责相关的信息，支持管理信息系统，并向行各有关部门提供相关共享信息。19负责建立健全本部门职责围全行业务运行和管理的风险控制度并组织实施。20负责本部门职责围全行相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。21负责完成上级领导交办的其他工

15、作。二、设处室主要职责机构业务部设政府机构业务处、证券机构业务处、证券质押贷款处、银行机构业务处以与非银行金融机构业务处五个业务处室。（一）政府机构业务处主管全行财政等政府机构与直属机构、直属事业单位、社会团体，民间组织、军队、武警等政府机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责协助本部组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责：1负责组织全行政府机构业务发展研究，提出和拟定全行政府机构业务中长期发展规划和全行年度政府机构业务政策要点。2负责分管客户和产品的筛选与区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，

16、并配合本部门合理配置资源。3根据本处室分管的业务状况，参与部门编制全行年度综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好年度预算管理。4负责牵头组织协调、处理全行与政府机构客户业务运作中的各类关系。5负责组织和参与同政府机构客户洽谈，组织签署单项业务协议与全面合作协议，会同总行有关部门与分行落实协议的执行，并负责报告政府机构业务协议执行结果。6负责直接经营业务台账和客户统计报表的布置、汇总与传送工作。7提出政府机构客户的市场营销战略和策略，负责组织年度营销计划的拟定和实施。8负责牵头组织对财政部、中央部委等重要客户的全国性、跨

17、地区业务的市场营销。9组织开展政府机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。10参与新产品的需求设计、项目开发和测试，承当相关金融产品与服务的研发与优化工作。11负责代理财政授权支付业务、财政预算外资金收缴业务、三峡移民资金拨付业务等相关产品的维护管理。12参与政府机构客户产品管理政策的研究和制定工作。13参与拟定与政府机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。14负责提出政府机构业务流程、操作标准和操作规程。15负责研究政府机构客户服务标准，提出差别化服务策略和政府机构客户管理方法。16负责建立健全全行政府机构业务运行和管理的风险控制度并组织实施。17组

18、织开展全行政府机构业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。18负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门与行各有关部门提供相关共享信息。19负责总行本级政府机构客户的市场拓展，并负责业务协议签定前的文本审查工作。20负责协调本级政府机构客户因执行业务协议而进行的账户开立、调整和撤消等工作。21负责总行本级直接经营政府客户服务工作，做好财政部、财政授权支付一级预算单位、国务院三峡建设委员会办公室、全国社保基金理事会、国务院军转办等存款账户服务与信息反馈工作。22负责对全行政府机构业务的推进和指导，对全行政府机构业务经营的合规性、管理的有效性进行

19、检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。23配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好政府机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。24负责制定政府机构业务培训计划，推动全行政府机构客户经理培训的开展。25负责配合部门研究制定政府机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。26负责完成上级领导交办的其他工作。（二）证券机构业务处主管全行证券机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责：1负责组织全行证券机构业务发展研究，提出和拟定全行证券机构业务中长期发展规划和全行年度证券机构业务

20、政策要点。2负责分管客户和产品的筛选与区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，并配合本部门合理配置资源。3根据本处室分管的业务状况，参与部门编制全行年度综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好年度预算管理。4负责牵头协调、处理全行与证券机构客户业务运作中的各类关系。5负责组织和参与同证券机构客户洽谈，组织签署单项业务协议与全面合作协议，并会同总行有关部门与分行落实协议的执行。6按照相关法律法规的有关要求，做好“股民保证金专户”的监管工作。7负责与中国证监会、人民银行、证券交易所以

21、与登记公司等监管部门的沟通联系工作，随时了解证券市场的有关政策、信息和动态，并负责上传下达。8提出证券机构客户的市场营销战略和策略，负责组织年度营销计划的拟定和实施。9负责牵头组织对全国性、跨地区重点证券机构客户的市场营销。10组织开展证券机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。11参与新产品的需求设计、项目开发和测试，承当相关金融产品与服务的研发与优化工作。12负责全行证券机构客户代理证券资金清算、券商融资、客户保证金托管等各类银证产品的维护管理。13参与证券机构客户产品管理政策的研究和制定工作。14负责对证券机构客户的资信分析和风险评级，动态跟踪和关注客户经

22、营状况，并对我行与证券机构业务往来的信用风险进行管理和控制。15负责组织拟定证券机构客户额度授信方案和评价报告，并负责组织或协调证券机构客户授信材料申报工作。16参与拟定与证券机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。17负责提出证券机构业务流程、操作标准和操作规程。18负责研究证券机构客户服务标准，提出差别化服务策略和证券机构客户管理方法。19参与证券机构客户信贷管理政策的研究和制定工作。20负责建立健全全行证券机构业务运行和管理的风险控制度并组织实施。21组织开展全行证券机构业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。22负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息

23、，支持管理信息系统，并向本部门与行各有关部门提供相关共享信息。23负责总行本级证券机构客户的市场拓展，并负责业务协议签定前的文本审查工作。24参与拟定证券机构客户股票质押贷款合同文本修订工作，并负责总行直接经营贷款合同条款的谈判和合同的签订工作，协调本级证券机构客户因执行贷款合同和业务协议而进行的账户开立、调整和撤消等工作。25负责对全行证券机构业务的推进和指导，对全行证券机构业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。26配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好证券机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。27负责制定证券机构业务培训

24、计划，推动全行证券机构客户经理培训的开展。28负责配合部门研究制定证券机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。29暂负责机构业务部业务综合工作。30负责完成上级领导交办的其他工作。（三）证券质押贷款处负责具体办理我行证券公司客户股票质押贷款业务，并对全行股票质押贷款业务经营的合规性、业务操作风险实施有效控制。1负责提出全系统股票质押贷款经营业务流程、操作标准、操作规定等规章制度的建立健全工作。2负责拟定股票质押贷款合同文本修订工作，负责总行股票质押贷款合同执行工作，并报告贷款合同的执行结果。3负责股票质押贷款业务经营的风险监控和管理。4负责证券机构客户本级股票质押贷款业务的经营工作，包括贷款

25、的发放、回收、贷后管理等。5负责出质股票的审核、评估与确定适当的质押率，负责股票质押、解押登记、交易、清算、配股、派息、市值配售等业务操作。6负责对质押股票进行实时监控、报告质物风险以与负责拟订质押股票平仓方案、实施平仓计划。7负责直接经营业务台帐和信贷统计报表的录入、汇总、传送与统计分析工作。8负责管理本级证券机构信贷业务的收贷收息工作，负责总行直接经营客户的银行投入产出分析和风险控制工作。9负责牵头联系、协调与信贷风险管理部、资产保全部、资金部、营业部的相关业务。10参与拟定与证券机构客户股票质押贷款产品和服务的定价和收费标准并组织实施。11负责客户远程委托交易系统软件的安装、测试和优化改

26、进工作，负责交易系统合同管理，包括券商开户、交易收费设置、贷款合同项下的还款和资金存放。12负责交易所和交易所两个股票交易账户与我行交易台账的对账工作。13负责股票质押贷款软、硬件的系统维护管理工作，负责系统设备的正常运行。14负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门与行各有关部门提供相关共享信息。15负责对全行股票质押贷款业务经营的合规性、管理的有效性进行检查、监督、指导，组织相关的业务交流活动。16负责股票质押贷款研发以与参与其他相关新的信贷业务的研发工作。17负责完成上级领导交办的其他工作。（四）银行机构业务处主管全行对国家开发银行、中国进出口银行、在国注

27、册的国有、股份制、合资与城市/农村商业银行、国家体育总局体育彩票管理中心、中国福利彩票发行管理中心、铁道部工程管理中心等机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责：1负责组织全行国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务发展研究，提出和拟定全行国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务中长期发展规划和全行年度国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务政策要点。2负责分管客户和产品的筛选与区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，并配合本部门合理配置资源。3根据本处室分管的业务状况，

28、参与部门编制全行年度综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好年度预算管理。4负责牵头协调、处理全行与国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户业务运作的各类关系。5负责管理全行与国银行同业间代理行关系和账户行关系的建立、维护、变更或撤消。6负责组织和参与同国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户洽谈，组织签署单项业务协议与全面合作协议，并会同总行有关部门与分行落实协议的执行。7提出国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场营销战略和策略，负责组织年度营销计划的拟定和实施。8负责牵头组织对全国性、跨地区重点国银行、彩票、铁道部工程管

29、理中心客户的市场营销。9负责组织建立跨区域铁路客户联行服务网络，制定联行管理方法，明确联行成员的职责和分工，定期组织召开联行网络会议。10组织开展国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。11参与新产品的需求设计、项目开发和测试，承当相关金融产品与服务的研发与优化工作。12负责全行国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户代理中小其他商业银行异地资金清算业务、代理人民币异地资金清算、代理贷款项目资金结算、人民币借款、代理彩票资金结算、信贷资产转让、等相关产品的维护管理。13参与国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户产品管理政策的研究和制定工作。

30、14负责对国银行机构客户的资信分析和风险评级，动态跟踪和关注客户经营状况，并对我行与国银行机构业务往来的信用风险进行管理和控制。15负责组织拟定国银行机构客户额度授信方案，组织或协调国银行机构客户授信材料申报工作，并负责国银行机构客户授信额度的管理工作。16参与拟定与国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。17负责提出国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务流程、操作标准和操作规程。18负责研究国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户服务标准，提出差别化服务策略和国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户管理方法。19负责建立健全全行国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务

31、运行和管理的风险控制度并组织实施。20组织开展全行国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。21负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门与行各有关部门提供相关共享信息。22负责总行本级国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场拓展，并负责业务协议签定前的文本审查工作。23负责总行直接经营贷款合同的文本审查和执行工作。24负责本级业务经营的风险监控和管理。25负责总行直接经营客户的投入产出分析。26负责对全行国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务的推进和指导，对全行国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。27配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户经理制的组织实施和日常管理工作。28负责制定国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务培训计划，推动全行国银行、彩票、铁道部工程管理中心客户经理培训的开展。29负责配合部门研究制定国银行、彩票、铁道部工程管理中心业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。30负责完成上级领导交办的其他工作。（五）非银行金融机构业务处非银行机构业务处是主管全行非银行金融机构（期货交易所、期货经纪公司、信托投