财务公司培训(浪潮).ppt

1、兖矿集团财务有限公司兖矿集团财务有限公司财务公司案例介绍主讲人：高超浪潮集团目 录1财务公司和项目介绍2资金解决方案和系统演示3系统集成解决方案和系统演示4总结浪潮集团财务公司财务公司又称金融公司，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。中国的财务公司都是由企业集团组建的，其宗旨和任务是为本企业集团内部各企业筹资和融通资金，促进其技术改造和技术进步。关键词：非银行金融机构；企业集团组建财务公司特点n业务范围广泛，但以企业集团为限(金融机构除外)n资金来源于集团公司，用于集团公司，对集团公司的依附性强n接受企业集团和人民银行的双重监管n坚持服务与

2、效益相结合、服务优先的经营原则浪潮集团与结算中心的区别n组织结构组织结构-法人性：法人性：财务公司是集团下属子公司，独立法人，独立核算、自担风险、自主经营、自负盈亏；结算中心是隶属集团财务部的资金管理部门，非独立法人u具体表现具体表现银行账户设立性质不同监督管理职能不同核算方式不同浪潮集团与商业银行的区别n所属性质：所属性质：都属于金融机构，但财务公司属于非银行，无人行统一颁发的联行号；商业银行有联行号。u具体表现具体表现财务公司所进行的结算业务仍需要借助外部银行账户进行。财务公司签发的纸质承兑汇票属于商业承兑汇票（电票属于银承）浪潮集团与商业银行的区别n业务范围：业务范围：财务公司面对客户为

3、集团内部单位，业务对象单一，业务范围较小；商业银行客户范围广，业务种类丰富。u具体表现具体表现财务公司只能吸收集团内部单位存款，不能吸收个人存款。部分银行业务财务公司不能受理，比如：现金业务浪潮集团企业介绍n兖矿集团是以煤炭、煤化工、煤电铝及机电成套装备制造为主导产业兖矿集团是以煤炭、煤化工、煤电铝及机电成套装备制造为主导产业的国有特大型企业。的国有特大型企业。n目前已形成煤炭、煤化工、煤电铝及机电成套装备制造目前已形成煤炭、煤化工、煤电铝及机电成套装备制造“三大主业三大主业”，本部鲁南、兖州、邹城，本部鲁南、兖州、邹城“三大园区三大园区”，外部贵州、陕西榆林、新疆、，外部贵州、陕西榆林、新疆

4、、内蒙古鄂尔多斯、澳洲内蒙古鄂尔多斯、澳洲“五大基地五大基地”的的“4333543335”发展格局。截至发展格局。截至20092009年底企业资产总额年底企业资产总额700700亿元，在册职工亿元，在册职工9.39.3万人，万人，20112011年年列中国企列中国企业业500500强排名强排名108108位。位。n根据集团未来产业发展的需要，结合兖矿集团的现实情况，初步拟订根据集团未来产业发展的需要，结合兖矿集团的现实情况，初步拟订设立五个专业化公司，即：兖州煤业股份有限公司，煤化工股份有限设立五个专业化公司，即：兖州煤业股份有限公司，煤化工股份有限公司，电铝股份有限公司，物业有限公司，实业有

5、限公司。公司，电铝股份有限公司，物业有限公司，实业有限公司。n20092009年年1111月获得银监会批准筹备财务公司月获得银监会批准筹备财务公司浪潮集团项目介绍n内因：集团发展的需要内因：集团发展的需要1998年，结算中心成立。先后使用中国工商银行、深圳拜特公司的资金结算软件，手工办理驻地成员单位资金结算业务，调度资金、调剂资金余缺。通过网上银行办理驻地外成员单位资金结算业务。2002年后，集团快速发展，尤其是驻外单位多，结算量大。集团管控难度增大。u外因：财务公司批准筹备银监局对财务公司的信息系统有严格的要求，为了配合银监局的验收和财务公司将来的开业需求，也必须对资金管理系统进行改造。财务

6、公司只能吸收集团内部单位存款，不能吸收个人存款。浪潮集团打造财务公司管理和风险控制的平台项目目标1、为集团及集团下属的成员单位提供金融服务。2、符合外部监管机构（银监局、人民银行等）的监管要求。3、为财务公司内部管理和风险控制提供信息和工具。4、建立稳定的银企互联平台。浪潮集团购买的模块和功能购买的模块和功能n金融业务部分：柜台核算、信贷管理、票据管理、银企互联平台n基本财务部分：账务处理、辅助管理、报表管理、固定资产、工资管理 n管理维护工具部分：系统管理、基础数据、工作平台、凭证接口n综合管理部分：预算管理、万能查询、财务分析n主要接口：天威的数字证书、数字签名、电子印章浪潮集团实施过程u

7、第一期第一期 时间：时间：2007年年10月月2008年年8月月完成了结算中心的资金集中管理、票据管理、内部信贷管理、银行贷款管理、预算管理、银企互联接口等的子系统的实施u第二期第二期 时间：时间：2010年年3月月2010年年11月月完成了财务公司制度建设和流程梳理的咨询工作。新增了财务公司的资金结算、票据和信贷业务管理、风险控制系统、人行接口、财务和报表的管理、万年查询等子系统的实施浪潮集团n阶段一：整体规划阶段一：整体规划n2009年12月2010年5月n阶段二：系统开发和测试阶段二：系统开发和测试n2010年6月2010年8月n阶段三：系统并行阶段三：系统并行n2010年9月2010年

8、10月n阶段四：系统上线维护阶段四：系统上线维护n2010年11月2011年7月项目历程风雨兼程浪潮集团阶段主要工作成果整体规划开发和测试开业上线运行和维护编写财务公司业务流程整理财务公司各部门和岗位职责分析财务公司风险控制点编写财务公司系统设计测试用例的编写系统开发系统测试运行系统培训和考试账户初始银企互联平台切换用户和岗位的迁移需求报告实施方案测试用例系统软件包测试报告操作手册运行报告系统问题修改和升级主要工作浪潮集团项目实施效果序号序号效果效果 具体说明具体说明1资金集中度高成员单位161家资金集中度达到60%以上2运行平稳、安全测试运行3个月，并行3个月。正式运行7个月。2010年办理

9、结算业务10.05万笔、结算金额1949.08亿元。月底在线用户最多100余人3满足财务公司业务要求开业后，对内对外服务通畅。每月3日前及时对监管部门报送报表4创造的经济效益1112月财务公司金融同业存款与企业活期存款相比节约财务费用380.00万元（年可节约财务费用2270.00万元）5项目实施规范规章制度、业务流程和计划，严格执行。浪潮集团各类业务申请预算与计划填制统计查询业务跟踪反馈其他客户服务审批与风险控制业务受理与办理内部调剂预算控制资金监控其他二级分部业务审批与办理调度与头寸规划贷款管理预算控制资金监控决策分析资金中心业务对账代理支付1104财务核算票据交易同业拆借银团各类业务申请

10、预算与计划填制统计查询业务跟踪反馈其他客户服务审批与风险控制业务受理与办理内部调剂预算控制资金监控其他二级分部业务审批与办理调度与头寸规划贷款管理预算控制资金监控决策分析业务对账财务公司目前集团资金中心的应用模式未来财务公司的应用模式移植+扩充移植移植移植移植系统切换浪潮集团工作网络图筹建验收批筹筹建阶段开业阶段开业咨询规划内部模拟验收阶段开业与上线浪潮集团目 录1财务公司和项目介绍2资金解决方案介绍和系统演示p总体架构p资金结算p信贷管理p票据管理p演示软件3系统解决方案介绍和系统演示4总结浪潮集团系统设计架构n基于标准版基于标准版GS3.5 Park1+GS3.5 Park1+二次开发二次

11、开发 n应用服务器选用应用服务器选用windows 2003 windows 2003 n数据库选用数据库选用 SQL SERVER 2005SQL SERVER 2005n银企互联平台银企互联平台 4 4家：中、农、工、建家：中、农、工、建浪潮集团系统设计架构浪潮集团业务重点网上金融服务账户管理存款管理资金结算票据管理财务核算风险管理（含1104报表）票据贴现保函业务自营贷款融资租赁同业拆借委托贷款委托投资保函业务银团贷款资金预算资金监控集团报表风险预警基础服务业务拓展集团管理浪潮集团银企直联系统不是单独的业务处理系统，而是将财务公司业务系统与银行交易系统进行无缝连接的一个中间数据交互系统银

12、企直联平台效率的保障银企直联平台效率的保障浪潮集团成员单位业务申请查询审批监控分析业务控制/经办集团领导财务公司银行直联平台资金归集资金下拨对外收付款明细查询自动对账账户监控工行农行中行建行已实现与工行、建行、农行、中行4家银行直联；可同时与多个银行同时进行交易的处理；支持批量交易指令的交互；银企直联银企直联商业银行接口浪潮集团系统特点满足不同用户群的需求用户组用户组需求需求结果结果成员单位流程和安全的资金支付和查询对内、对外付款、多种存款方式、贷款和票据业务集团管理层资金集中监控、重点项目和大额付款监控、预算控制预算审批、付款单大额审批、基建项目付款审批、集团报表。财务公司业务部门业务流程固

13、化，业务广泛、操作灵活和安全。查询方便、快捷流贷、固贷、保函、委托投资、委托贷款、票据转、再贴、票据代保管等财务公司核算部门结算平台安全稳定、资金调度方便快捷、账户管理、会计核算银企互联平台，银行自动对账、账户开立，存款管理、总账、报表管理财务公司风险部门风控指标监控、贷前、贷中、贷后监控指标预警（实时）、信用评级、授信、资产五级分类浪潮集团目 录1财务公司和项目介绍2资金解决方案介绍和系统演示p总体架构p资金结算p信贷管理p票据管理p演示软件3系统解决方案介绍和系统演示4总结浪潮集团资金管理模式单位性质单位性质模式模式银行账户银行账户驻地法人单位子账户零余额分账户+备用金账户驻外法人单位子账

14、户零余额+收支两条线分账户+收入户+支出户驻地非法人部门统收统支集团分账户结算中心或者集团财务部同上集团分账户财务公司计财部视同成员单位财务公司总账户内部账户：经费往来浪潮集团企业帐户体系结构企业帐户体系结构内部结算户内部结算户（成员单位）（成员单位）内部算户内部算户财务公司财务公司总账户总账户支出户（成员单位）支出户（成员单位）收入户收入户（成员单位）（成员单位）银行分账户银行分账户（成员单位）（成员单位）浪潮集团资金对外支付 使用银行分账户付款 使用支出账户付款 浪潮集团资金主动归集资金主动归集 驻地分账户实时资金归集 外地收入账户定时归集浪潮集团资金预算管理资金预算管理 实际实际 数据数

15、据 预算预算 信息信息 分析分析 控制控制计划计划和预测和预测应收应收应收应收应付应付应付应付固定资产固定资产固定资产固定资产资金结算体系资金结算体系资金结算体系资金结算体系资金预算体系资金预算体系工资工资生产生产生产生产浪潮集团资金统一审批结算资金统一审批结算 成员单位对外付款需要经过系统预先定义的审批流程审批后才能进行付款。浪潮集团自动对账 在营业日日终，信息系统自动核对通过银企互联接口获得的银行账户交易明细与内部帐户的记帐明细，完成财务公司开立账户的自动对帐，以替代以往手工与银行对账的工作，可以极大提高对账速度浪潮集团资金结算存款业务n活期利息计算n定期办理、提前支取、到期办理n通知存款

16、n协定存款 计算方式银行 一般采用开立两个账户，日终前，多余部分转入协定存款户，第二天，系统自动再转回活期存款户。我们系统，采用一个账户，两个积数的方法。浪潮集团资金结算外汇买卖业务n内部售汇 成员单位 财务公司n外部买汇 商业银行 财务公司n内部买汇 财务公司 成员单位n外部卖汇 财务公司 商业银行n财务公司 通过买入价和卖出价的差，赚取利润。根据每个币种，开立货币兑换户（币种）。如：货币兑换美元，货币兑换人民币。n财务公司为回避汇率波动带来的风险，采用外币零库存管理。浪潮集团目 录1财务公司和项目介绍2资金解决方案介绍和系统演示p总体架构p资金结算p信贷管理p票据管理p演示软件3系统解决方案介绍和系统演示4总结浪潮集团信贷管理信贷管理 浪潮集团信贷基础数据n业务类型n流程控制参数 自动生成申请单和结算凭证n信用控制参数一次使用、循环使用 跨业务类型使用n系统参数设置n基准利率设置信贷合同中合同利率=基准利率*（1+浮动比率）信贷部人员只能录入浮动比率浪潮集团信贷各类业务介绍n流动资金贷款n固定资产贷款n委托贷款成员单位A 委托财务公司贷款给 成员单位B A赚取利息，承担风险财务公司