某银行业务系统项目总体实施方案.docx

1、某银行业务系统项目总体实施方案*银行*业务系统项目总体方案1前言本方案为*业务系统项目的总体方案，在本计划基础上，项目组对将要开发的内容、范围、过程予以明确，在实施过程中项目组成员将以本方案为指引，并编制细化的项目计划。2背景简介本项目的关键需求源自*市*贷款中心计划实施*贷款贷款回收模式调整，以及*市分行计划开办*贷款贷款业务。2.1*市*贷款贷款回收模式*市市住房*贷款管理中心计划调整*贷款贷款回收模式，2013年7月中心就调整实施方案、系统开发测试时间安排等相关工作进行了部署。按照中心计划，*银行被列为第一批上线行的三家银行之一，预计上线时间为2014年10月。2.2*市分行*贷款上线*

2、市分行开业后，业务模式逐步成熟，为了进一步完善当地的住房信贷体系，扩大当地的客户群体的覆盖范围，丰富当地的贷款业务种类，提高在*市市场的影响力与竞争力，因此*市分行申请开办*贷款业务。目前，分行已经先后与市*贷款中心、总行及*市建行房金部进行交流经验，并着手推进相关的准备工作，希望在2013年年底之前可以正式开办*贷款业务。基于两家*贷款中心上线或者系统优化的需求，同时，考虑到目前贷款市场的变化、未来*银行在业界的定位，行领导希望本项目不仅仅为了满足*贷款中心的要求，进行简单的系统改造而完成简单的业务对接，而是要结合市场预期等综合因素考虑，根据*银行自身的业务特点，在项目实施过程中与*贷款中心

3、就未来的业务模式进行深入的讨论，做好中德特色业务与*贷款业务结合，弥补市场的业务空白。3项目目标根据行领导的指示，*业务系统项目将作为2013-2014年的重点项目之一，项目目标分成两个层次来实现：一、满足两地*贷款中心和业务部门的要求，实现*市*贷款贷款回收模式调整与*市分行*贷款业务上线。（一）*市*贷款相关工作如下：1.按照*贷款中心的要求，完成存量数据对账工作，并按照调整后的业务模式进行接口调整和应用系统调整。2.按照调整后的业务模式，更新业务流程及政策制度，并完成区域内的培训工作。3.配合*贷款中心的上线计划，逐步完成系统上线与切换的相关工作。（二）*市分行*贷款相关工作如下：1.配

4、合分行*贷款业务开办申请的相关事宜的推进：开办业务需要：向*市市*贷款管理中心申请开办*贷款贷款，落实*贷款贷款的相关政策及系统开发与对接问题；向总行申请开办*贷款贷款；向*市市金融办、人民银行上报开办*贷款贷款的申请；2.按照*市公市*贷款管理中心和总行的要求，分行编写*贷款贷款业务相关的业务流程及政策制度；并完成区域内的培训工作；3.完成个贷系统以及相关系统的改造。二、结合*银行的住房储蓄业务，加强与各地*贷款中心合作，在业务领域开展广泛而深入的合作，力争将住储贷款与*贷款贷款打造成全新的市场品牌，从而增加*银行的市场竞争力。需要实现以下目标：（一）根据*市*贷款中心现状，积极与中心沟通，

5、尽快实现住房储蓄贷款与*贷款贷款的组合，实现住房储蓄贷款替换*贷款的替换业务，力争在与*贷款中心结合的过程中争取更多的市场份额。（二）在满足基本业务需求的基础上，项目组应该结合*银行的下一个五年发展规划，结合*贷款业务的情况与国内信贷市场的现状，形成一系列与*贷款产品组合销售的新产品，并力争在两家分行推广。（三）在系统建设方面，项目组将充分利用本次项目的机会，在系统设计过程中充分考虑未来系统的可扩展性，可以相对灵活的支持各地不同的*贷款业务模式，减少未来的业务改造量。4项目总体计划项目计划暂时按照与两家*贷款中心协商的总体计划来执行，总体时间从2013年8月开始，预计2014年10月底结束。在

6、项目正式启动后，将列出更为详细的执行计划。主体计划如下：阶段开始时间结束时间主要工作*市*贷款工作计划（2013/04-2014/10）（按照中心发布时间计划拟定）第一批存量数据对账*贷款中心需求确认内部开发内部测试联合测试第二批存量数据对账工作系统验收系统上线系统试运行*市*贷款工作计划（2013年8月-2013年12月）前期准备需求分析与确认内部开发内部测试联合测试系统上线系统试运行*贷款业务与市场结合工作计划（2013年8月-2014年05月）各地*贷款模式收集分析和研究建行代理*贷款业务模式与流程分析个贷系统*贷款模块设计对个贷系统*贷款模块进行初步改造5项目组织5.1项目组织结构5.

7、2职能设置5.2.1项目领导组*银行牵头负责人即领导组组长： 主要职责：项目领导组作为项目的总指挥部，负责以下工作：负责确定项目组织结构，负责项目相关的人力资源的调配审定项目实施计划和技术方案，项目相关重大问题的决策和终决负责项目里程碑任务完成情况的评定，审查评定项目管理状况负责项目实施经费的确认负责项目的最终验收确认负责向业务部门提交业务方案进行审定5.2.2*贷款项目组项目经理： 项目副经理： *贷款项目组下设四个小组。分别是：业务组、实施组、技术组、综合组。业务组业务组组长：个金部业务管理处人员小组成员：个金部业务管理处、主要职责是：根据*贷款中心的需求，提出业务需求；对实施组提交的系统

8、改造需求进行确认；负责参与相关测试工作，含上线验收测试；根据现有情况，提出*贷款业务与中德业务的对接方案，弥补业务市场的缺失，使中德住房储蓄业务与*贷款业务的组合成为弥补市场空白的新产品；完善*贷款业务与*银行业务对接过程中的产品定义、业务梳理、以及相关的相关制度修订；负责与两家*贷款中心就项目内容进行沟通协调，及时反馈中心的计划变更、需求变更和制度变更。实施组实施组组长：组员： 主要职责是：针对*贷款中心的需求，进行需求分析，提出系统改造需求；在需求提出过程中，应该兼顾业务组对于*贷款业务未来的设想，提出具有前瞻性设想的需求，使系统建设模式可以有一定的扩展空间；负责组织项目相关的测试工作和培

9、训工作；负责组织业务组开展用户验收测试工作；负责组织实施项目相关的系统上线工作。技术组技术组组长：小组成员：开发公司负责系统架构设计、负责技术评审；负责各种基础环境的总体管理，包括开发环境、测试环境等、生产环境；负责与*贷款中心的技术沟通按照需求进行详细设计、编码与技术测试按照中德项目管理的相关制度提交相关的技术文档与开发文档各类环境的支持与维护其他项目相关事宜综合组业务组组长：小组成员：主要职责是：负责按照*银行项目管理制度的要求完成项目管理的日常工作；负责项目的配置管理与质量控制；作为项目组对外的统一管理接口，负责发文管理、项目会议纪要的整理和分发等；负责项目的日常保障工作5.3拟进入*贷

10、款项目组的人员名单根据项目组织结构与相应的职能划分的需要，拟定由以下人员组成*贷款项目组：所属部门姓名参与模式分组备注住房储蓄部兼职项目经理兼部门工作个人金融部兼职项目副经理兼信息技术部兼职项目副经理住房储蓄部全职实施组兼处室工作住房储蓄部兼职实施组住房储蓄部全职实施组住房储蓄部全职实施组住房储蓄部全职实施组/综合组个人金融部业务管理处1人全职或者兼职业务组熟悉行内制度，主要负责与各地*贷款业务深度结合的相关事项个人金融部应届2人全职业务组稍后进入项目组，作为个金后备力量的培养信息技术部兼职技术组兼个贷系统日常运维，以及其他部门工作总行第一营业部全职业务组主要负责与各地*贷款业务深度结合的相关

11、事项（第一营业部借调）*市分行兼职业务组兼职参与*市*贷款相关工作*市分行全职业务组/实施组熟悉个贷业务与相关制度法规，熟悉*市当地业务环境的人员1-2名全程参与*市*贷款相关工作总计专职人员：8人，兼职人员：8人。拟定由以下人员组成*贷款项目组：所属公司姓名分组备注北明公司技术组北明公司技术组承担业务管理改造相关工作，并且协助进行测试、上线等辅助北明公司技术组承担核算改造相关工作其他公司补充6项目预算方案6.1项目人力资源计划根据项目的里程碑计划，与各阶段工作的任务情况，拟定了人员使用计划表（含人员数量与人员级别），见附件：（待补充）6.2项目设备资源使用计划预算项目提供者项目组人员的个人设

12、备1，项目组全职人员的个人设备需要按人配置个人设备，可以是台式机也可以是笔记本，个人已配备计算机设备的，进组时应该携带设备进组，其余设备需求由项目组统计后统一向总行科技部申领总行科技部2，项目组兼职人员的个人设备根据兼职人员在组时间确定设备需求，由项目组统计后统一向总行科技部申领总行科技部3，*市人员在津出差期间的个人设备需要配置两台个人设备，方案一：由项目组向总行科技部借用两台台式机方案二：由*市分行提供两台笔记本.总行科技部或者*市分行4，*市人员在渝出差期间的个人设备需要配置两台个人设备，建议由出差人员自行携带自备5，合作公司人员的个人设备自备项目组所需的其他设备1，测试使用的测试终端，

13、供临时测试人员与培训使用4-5台，在2014年6-9月间临时使用总行科技部项目组所需的其他公共设施1，打印机：激光打印机与中心制式表单打印所需的打印设备总行科技部2，网络设备：A，*市分行可以连通总行测试环境B，总行集中办公区的一个会议室可以与开发环境连通总行科技部3，总行集中办公区长途电话：1台便于与*市分行交流6.3项目场所使用计划项目期间建议集中办公，以提高项目实施的效率。考虑到部分人员为兼职人员，建议在集中办公区预留一定工位给兼职人员使用。按照项目计划，2013年8月-9月期间，需要划分总行办公楼内的10个固定工位，4个流动工位，供项目组使用，固定工位使用者主要是：行内的全职人员与合作

14、公司人员；流动工位供其他兼职人员临时使用。2013年10月-11月期间，总行办公楼内的固定工位需求为8个，4个流动工位；同时需要*市分行提供2-3个固定工位供项目组使用。2013年12月-2014年10月期间，总行办公楼内的固定工位为8个，4个流动工位。6.4项目费用计划预算项目预算金额行内成本费用1，人员成本：按照人力资源计划所涉及的行内人员总人月为：，按照人员工资成本核算人员成本，具体不在此列示。2，*市人员到*市参与项目工作所产生的费用：住宿、往返差旅费用等，按照2人，2次往返，在津2个月估算机票（往返：3200元）3,20022=12,800元住宿（标准间：300元/天）30060=1

15、8,000元差旅补贴（标准：元/天）30,8003，*市人员到*市支持验证测试与上线等工作所产生的费用：住宿、往返差旅费用等，按照2人，3次往返，1人在渝1.5个月，1人在渝0.5个月估算机票（往返：3200元）3,20032=19,200元住宿（标准间：300元/天）30045=13,500元差旅补贴（标准：元/天）其中住宿费用建议由*市分行承担32,7004，加班费用：在实施过程中，需要配合项目进度要求、*贷款中心的进度要求加班，按照加班60次每次12人计算加班补助（标准：75.00元）：756012=54,000元加班交通补助：206012=14,400元加班餐补（平日：7.00元，周末

16、：20元）：（740+2020）12=8,160元76,5605，其他费用：业务上线培训费用、实施过程中与*贷款中心沟通会议成本，项目变更导致风险预估成本等25,000实施成本费用1，*市分行开办*贷款业务的开办费500,0002，设备采购费用与*市*贷款中心搭设信息交互专线的费用：由于需要按年结算，建议由*市分行承担与*市*贷款中心进行信息交互所需的前置服务器费用（PC server）：1台10,000元10,0003，软件开发费用按照人力资源计划所涉及的合作公司人员使用人月总计：工作涉及北明软件公司，宇信公司，由于具体方案不同，涉及的总体工作量或者具体工作量划分可能不同，目前前期方案尚未确

17、认，只能进行总量估算，按照人月均价：2.5万/人月估算，总费用预计：25000=元待定费用合计：675,060.007项目管理方案7.1项目管理制度决策制度决策制度是对项目文档和任务界定中没有涉及、或者有冲突的职责和权利进行决策之制度。决策内容包括各个方面，并应该遵循以下原则：小组长/项目经理首先决策原则对于组内工作或者项目范围内的日常工作，一般由小组长/项目经理加以决策，如果需要向上汇报的，以会议纪要或者其他约定的形式提交给项目领导组并发布相关方，如果没有任何一方提出异议，则该决定生效；如有异议应以书面方式表达。最高权力机构准则项目领导组会可以推翻项目经理和任何项目机构的决策。项目经理可以推

18、翻项目小组长的决策。决策书面准则一切决策应有书面文件，并且在项目管理委员会备案。自主发起决策原则一切需决策的问题，如果无章程可循，首先遇到此问题的项目成员，需拿出自己的建议，并且提交项目经理。交流制度问题及早提出准则对自己承担责任的工作，必须及时发现不能恰当完成的因素，并及时向项目经理或有关责任人书面报告，否则不能恰当完成任务的责任在于任务的承担人。及时澄清准则对所承接的工作，如没有拒绝，则代表接受人已经完全了解工作环境、工作结果要求等多个要素。如果在呈交结果时，与任务要求有出入，则不可以以任何理由解释责任，失败责任在接受人。因此，接受人应及时与任务分派人澄清任务的全部因素。提醒准则所有项目组

19、成员，如发现项目进展隐患，应及时向项目经理或其他人员提醒。例会制度周例会每周最后一个工作日，各个小组长负责汇总本周工作情况，并对下周工作进行细化，最终形成周总结。每周一上午由项目经理组织各个小组长参加周例会，如小组长不在场，则需指定人员参与。总结上周工作，对于执行过程中遇到的问题进行沟通，最终形成项目周报。项目周报的内容包括：上周工作情况、本周工作计划，项目周报由综合组向组内发布，同时抄送项目领导组。月例会每月的第一个周例会升级为月例会，由项目经理组织项目参加人员召开项目例会，总结本月工作情况，会后形成会议纪要、项目月报，呈交项目领导组。里程碑会议当项目完成里程碑任务后，由项目经理组织召开由项

20、目领导组、业务代表及其它项目骨干参加的里程碑会议。从宏观上向项目领导组汇报阶段工作完成情况，会后形成会议纪要。与中心沟通会议为了确保与*贷款中心的项目实施进程同步，沟通组负责至少每两周与两家*贷款中心进行一次交流，交流范围包括但不限于：向*贷款中心汇报项目实施进度，了解*贷款中心的工作进程情况，问题的协调与解决，明确下一阶段的工作计划。其他例会根据实施的具体需要，可以增加日常例会，如在业务需求分析阶段可以安排需求沟通例会，在测试阶段可以安排测试例会，等等。此类日常例会机制的确立可以由小组长发起。问题与争议管理制度问题及早报告原则对于一个问题，问题发起人必须在问题发生的三日之内，向直接主管人报告

21、。问题没有及早报告，导致的项目影响，由延误报告人承担。报告方式如报告人认为口头报告即可，可以采用口头报告，但是如果口头报告没有使问题得以解决，则视同报告人没有作报告。争议管理在项目中，任何不能达成一致的观点均为争议，争议可以逐级上报。争议应由可以协调争议各方的机构加以裁决，并对裁决承担责任。争议裁决人由项目领导组和项目经理选择。争议的最高仲裁机构为项目领导组。如项目领导组仍不能达成一致意见，可以提请行务会议解决。报告制度项目组内部的汇报应该遵循自下而上的机制，组员向小组长汇报，以此类推。项目变更管理在项目实施过程中，项目的变更是必然存在的，并且合理的变更是应予以允许和尊重的。因此，项目变更管理

22、目的在于忠实地记录项目演变的过程，有利于项目的跟踪管理，是项目管理工作的重要组成部分。针对项目实施过程中出现的各种变更，可能的变更包括但不限于需求、工作任务、进度要求、人员调动、经费等。变更处理过程为：（详见科技部项目管理制度的有关描述）提出项目变更请求，提出方或发现方需填写项目变更申请，说明变更前的状态、变更原因、变更的内容、变更涉及的人员或者系统，并提交项目经理。如果项目变更被拒绝，项目经理应该负责解释原因，并填入项目变更报告。如果项目变更被接受，项目经理分析由于该项目变更对工作量、费用、进度、人员安排等方面的影响，并将此内容填入项目变更报告。如该变化涉及第三方或转包方，则项目经理必须将项

23、目变更报告提交他们，并取得一致意见。如遇到重大的项目变更，项目经理还必须将项目变更报告提交项目领导组，提请项目领导组对该项目变更进行讨论和决策。相关在项目变更报告单上签字认可后，该项变更生效，项目经理执行变更实施。计划管理项目计划是项目实施工作的执行依据，在项目实施工作开始之前，项目经理必须提交项目计划，否则不允许执行下一步工作。项目计划必须经合作双方认真讨论确定，保证计划的可行性。项目计划在确定之后，必须予以公布，告知相关各方，以便对项目计划执行情况的监督。项目计划分为总体计划、阶段计划、月计划、周计划。阶段跨度在2个月以上时，项目经理必须制定月计划，阶段跨度在2个月以内时，项目经理可以以阶

24、段计划代替月计划。项目计划包括进度计划、人力计划、资源计划、资金费用计划。项目总体计划及其变化必须经项目领导组会批准，其他计划及其变化由项目经理批准。项目计划必须以明确工作目标和工作任务为前提，因此各类计划应按阶段、按工作目标和任务的明确落实为下阶段各类计划的制定开始日。进度计划中应包括项目组工作安排和对于与项目有关的其他各方的工作安排。项目经理在完成项目计划之后，方可根据项目计划，分派工作任务。7.2配置管理环境管理项目实施过程中所使用的公共设备与个人设备将纳入项目组统一管理。版本管理项目实施过程中所涉及系统的代码、生产版本、相关说明文档按照科技部的项目管理要求进行统一管理，存放在项目组指定

25、的版本管理服务器上。测试版本、生产版本的构建将依赖版本库中的内容，包括但不限于源代码、配置文件、数据库脚本、参数脚本、安装工艺等进行生产版本的构建，否则视为无效安装包。资源管理交易码、数据字典、错误代码、数据库表等重要资源，设置相应的管理规范，由项目组的设置专人进行管理。7.3人员制度由于本项目的持续周期比较长，而且部分人员在组是兼职模式，项目组成员来自各个部门，与开发公司，做好人员内部管理工作是项目管理工作的重点之一。在项目初期，项目经理制定人力资源使用计划，提请项目领导组审批确认；在项目实施过程中，项目经理负责按照获批的人力资源计划，向人力资源部申请人员的调配，对于项目预算中的全职人员，应

26、按照项目组的管理要求到统一的办公地点全职参与工作；对于项目预算中的兼职人员，可以根据实际情况决定人员是否需要同地办公，并且要与相关部门的负责人协商兼职工作责任划分。原则上，项目组人员应该严格执行项目用人计划，人员在组时间应该按照计划执行，但由于本项目的总体计划受到*贷款中心的影响，可能会导致用人时间与计划时间不符，遇到此情况，应及时与人员的所属部门负责人沟通协调。人力资源部应该按照审批后项目计划协助项目组完成人员的调配，为项目的人力资源计划得到执行提供保障。7.4考勤制度项目组工作时间如下：一般工作日：早8:30-12:00，13:30-17:30。晚间、周六、日以及法定节假日随工作进度的需要

27、适当安排加班，加班需提前制定相应工作计划。日常由综合组负责进行考勤记录。每月初由综合组形成考勤表，开发公司人员的考勤由综合组与开发公司负责人签字确认后作为后续商务结算的依据。在项目执行过程中，所有组员应该严格劳动纪律，加强员工管理，保证开发基地各项业务工作的正常运转。7.5项目费用开支管理项目组按照*银行财务管理制度的相关要求，遵循相关的项目费用开支管理制度和本项目的预算，加强项目的财务费用管理，提高资金使用效率，合理控制费用支出，规范财务行为。日常具体的费用管理由综合组统一负责。7.6文件管理制度项目组统一使用VSS进行电子文档管理。如文档、源码等知识成果文件。纸质文档交由综合组统一保管。7.7建立安全管理制度项目组严格遵守*银行安全管理制度的相关要求，保证项目信息的传递安全及数据保密。同时要与合作公司签署保密协议，确保项目信息的不外泄。7.8工具使用项目组指定的工具软件包括：电子文档采用office系列。电子文件保管使用VSS。需求、测试、缺陷等管理使用MQC软件。通讯软件使用FeiQ等。