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1、 融资融券业务培训融资融券业务培训-操作流程操作流程重庆营销总部2012年4月融资融券业务客户操作流程融资融券业务客户操作流程融资融券业务客户操作流程融资融券业务客户操作流程q提出申请提出申请q开户开户q激活帐户激活帐户q转担保物转担保物q委托交易委托交易q维持担保比例维持担保比例q强制平仓强制平仓q债务清偿债务清偿q通知送达通知送达客户提出融资融券申请客户提出融资融券申请客户提出融资融券申请客户提出融资融券申请q客户申请融资融券条件客户申请融资融券条件:1.1.在我公司开立资金帐户在我公司开立资金帐户1818个月个月 以上以上 2.2.客户资金帐户总资产客户资金帐户总资产5050万元以上万元

2、以上 3.3.换手率换手率:上一年换手率上一年换手率2 2倍以上倍以上 4.4.如果客户已转户但未销资金帐户也可以申请但需要重新办理如果客户已转户但未销资金帐户也可以申请但需要重新办理指定交易后交易指定交易后交易1 1个月个月.客户提出融资融券申请客户提出融资融券申请客户提出融资融券申请客户提出融资融券申请q客户申请融资融券需提交材料客户申请融资融券需提交材料 1.1.融资融券申请表融资融券申请表:签字签字 2.2.身份证身份证,沪深股东代码卡复印件沪深股东代码卡复印件 3.3.居住证明材料居住证明材料,融资融券知识测试卷融资融券知识测试卷 4.4.到人民银行打印个人信用证明到人民银行打印个人

3、信用证明(个人查询版个人查询版)选择性提交选择性提交开户开户开户开户q客户开立融资融券资金帐户需要准备客户开立融资融券资金帐户需要准备:身份证身份证,银行卡银行卡.q开立信用证券帐户开立信用证券帐户(股东帐户股东帐户)q开立信用资金帐户开立信用资金帐户q开通网易邮箱开通网易邮箱q录音录像录音录像:签定融资融券合同签定融资融券合同,业务规则和风险揭示书业务规则和风险揭示书 账户激活条件账户激活条件账户激活条件账户激活条件q投资者的网易邮箱密码已修改投资者的网易邮箱密码已修改(客户客户)q投资者的信用资金账户已开通第三方存管业务投资者的信用资金账户已开通第三方存管业务(客户客户)q投资者上海信用证

4、券账户已完成指定交易、深圳信用证券账户已完投资者上海信用证券账户已完成指定交易、深圳信用证券账户已完成账户使用信息申报成账户使用信息申报,设置设置VIPVIP权限权限(券商券商)转担保物转担保物转担保物转担保物q只有同名的普通证券账户与信用证券账户之间方可进行证券的划转；只有同名的普通证券账户与信用证券账户之间方可进行证券的划转；q申请转入的证券品种必须在公司发布的可充抵保证金证券范围内；申请转入的证券品种必须在公司发布的可充抵保证金证券范围内；q投资者转担保物可以是现金投资者转担保物可以是现金,也可以是股票也可以是股票.若是股票必须到柜台办理担保物的划转若是股票必须到柜台办理担保物的划转,原

5、原2020元元/只只,现免费现免费;若是现金直接银行转帐即可若是现金直接银行转帐即可.委托交易委托交易委托交易委托交易q客户需要到我公司网站客户需要到我公司网站 软件下载里下载富易交易软件下载里下载富易交易V2.17V2.17版本内嵌融资融券版本内嵌融资融券交易，其他富易交易版本里不能进行融资买入，和融券卖出。交易，其他富易交易版本里不能进行融资买入，和融券卖出。一一 普通买入普通买入:1.1.在信用账户中在信用账户中,使用客户自有资金买入证券。（跟普通账户一样）使用客户自有资金买入证券。（跟普通账户一样）2.2.买入的证券必须在买入的证券必须在“可充抵保证金证券可充抵保证金证券”范围内（范围

6、内（“可充抵保证金证券可充抵保证金证券”可以可以在公司网站在公司网站和融资融券版富易软件中查询和融资融券版富易软件中查询)3.3.此处显示的此处显示的“可用资金可用资金”为客户自有资金。为客户自有资金。二二 融资买入：融资买入：1.1.在信用账户中，借入证券公司的资金买入证券在信用账户中，借入证券公司的资金买入证券,融资买入的股票持有期限不超过融资买入的股票持有期限不超过6 6个月个月,且不超过且不超过终止日终止日.2.2.融资买入的证券必须在公司的融资买入的证券必须在公司的“融资买入标的证券范围融资买入标的证券范围”内（内（“标的证券标的证券”可可以在公司网站和富易软件中查询）以在公司网站和

7、富易软件中查询）委托交易委托交易委托交易委托交易 3.3.融资买入非融资买入非“标的证券标的证券”时，系统会提示客户不能买入。时，系统会提示客户不能买入。4.4.融资买入界面中显示的资金可用数为客户当前可以向证券公司借入的资金余额融资买入界面中显示的资金可用数为客户当前可以向证券公司借入的资金余额 三三 普通卖出：普通卖出：除以下三种情况外，普通卖出某证券后可以转为客户的自有资金，用于普通买入除以下三种情况外，普通卖出某证券后可以转为客户的自有资金，用于普通买入 1.1.当普通卖出的证券仍有融资负债时，此时的普通卖出即成为卖券还款，且整笔当普通卖出的证券仍有融资负债时，此时的普通卖出即成为卖券

8、还款，且整笔交易均为卖券还款，不会根据实际负债的多少区分交易类型。交易均为卖券还款，不会根据实际负债的多少区分交易类型。2.2.当客户有逾期息费时，整笔普通卖出的交易类型为卖券还款。（我公司在每月当客户有逾期息费时，整笔普通卖出的交易类型为卖券还款。（我公司在每月2121日进行定期息费扣收，扣收金额为上月日进行定期息费扣收，扣收金额为上月2121日到本月日到本月2020日期间未偿还负债部分产生日期间未偿还负债部分产生的利息。）的利息。）3.3.当客户维持担保比例低于当客户维持担保比例低于160%160%时，整笔普通卖出的交易类型为卖券还款。时，整笔普通卖出的交易类型为卖券还款。委托交易委托交易

9、委托交易委托交易 四四 卖券还款：卖券还款：1.1.客户可以使用卖券还款的方式偿还融资负债。使用该菜单时，无论卖出何种类型客户可以使用卖券还款的方式偿还融资负债。使用该菜单时，无论卖出何种类型的股票，交易类型都为卖券还款，偿还融资负债。的股票，交易类型都为卖券还款，偿还融资负债。2.2.偿还负债的顺序是按照时间发生的顺序，由远及近按本金及利息的比例偿还。偿还负债的顺序是按照时间发生的顺序，由远及近按本金及利息的比例偿还。3.3.使用卖券还款菜单客户如果有负债使用卖券还款菜单客户如果有负债,买卖标志为卖券还款买卖标志为卖券还款,无负债为普通卖出无负债为普通卖出.例如例如:客户账户有自有证券深发展

10、客户账户有自有证券深发展10001000股股,浦发银行浦发银行500500股股,再融资买入浦发银行再融资买入浦发银行10001000股股.A)A)使用卖券还款菜单卖出深发展使用卖券还款菜单卖出深发展10001000股股,则该笔卖出返回的资金用于偿还融资负债则该笔卖出返回的资金用于偿还融资负债.B)B)使用普通卖出菜单卖出深发展使用普通卖出菜单卖出深发展10001000股股,则该笔卖出返回的资金将增加客户的自有则该笔卖出返回的资金将增加客户的自有资金资金(可用资金可用资金,不是可取资金不是可取资金),),不用于偿还融资负债不用于偿还融资负债,该资金可以用于普通买入该资金可以用于普通买入(买买入的

11、证券为可充抵保证金证券范围入的证券为可充抵保证金证券范围),),但当天不能直接还款但当天不能直接还款,只能第二个交易可用直接只能第二个交易可用直接还款菜单偿还融资负债还款菜单偿还融资负债.委托交易委托交易委托交易委托交易 C)C)使用普通卖出菜单卖出浦发银行使用普通卖出菜单卖出浦发银行500500股股,由于客户有融资买入浦发银行而发生的融由于客户有融资买入浦发银行而发生的融资负债资负债,则该笔普通卖出系统自动确认为卖券还款则该笔普通卖出系统自动确认为卖券还款,返回的资金用于偿还融资负债返回的资金用于偿还融资负债.五五 融券卖出：融券卖出：1.1.融券卖出的证券必须在公司的融券卖出的证券必须在公

12、司的“标的证券标的证券”范围内。范围内。2.2.融券期限：不超过融券期限：不超过6 6个月，且不超过个月，且不超过融资融券合同融资融券合同终止日。终止日。3.3.先到先得，用完即止。先到先得，用完即止。4.4.融券费用按日计提，定期扣收，扣收不到的利息转为逾期息费。融券费用按日计提，定期扣收，扣收不到的利息转为逾期息费。六六 买券还券：买券还券：客户可以使用该菜单用自有资金买入证券偿还负债。客户可以使用该菜单用自有资金买入证券偿还负债。七七 直接还款直接还款 客户用自有资金或普通卖出股票后的资金客户用自有资金或普通卖出股票后的资金(卖出的第二个交易日卖出的第二个交易日)来偿还融资负债来偿还融资

13、负债.使用该菜单还款的资金必须是可取可用的资金使用该菜单还款的资金必须是可取可用的资金.委托交易委托交易委托交易委托交易 八八 息费偿还息费偿还 客户共有三种息费偿还方式：客户共有三种息费偿还方式：1.1.当客户委托的交易类型为卖券还款时，偿还负债的顺序是：逾期息费，融资本金及当客户委托的交易类型为卖券还款时，偿还负债的顺序是：逾期息费，融资本金及利息按比例偿还。利息按比例偿还。2.2.客户可以在每月客户可以在每月2121日日间查询应计利息日日间查询应计利息,并在当日并在当日15:0015:00前在信用账户中准备足相应前在信用账户中准备足相应的资金的资金,我公司将在晚上进行定期息费扣收我公司将

14、在晚上进行定期息费扣收,若客户账户资金不足若客户账户资金不足,未扣收部分转为逾未扣收部分转为逾期息费。期息费。3.3.客户也可在平时进行直接还款，偿还负债的顺序是：逾期息费，融资本金及利息按客户也可在平时进行直接还款，偿还负债的顺序是：逾期息费，融资本金及利息按比例偿还。比例偿还。负债：负债：负债：负债：资产：资产：资产：资产：q证券账户证券市值证券账户证券市值q信用资金账户内资金信用资金账户内资金q融资负债融资负债融资本金，利息，管理费融资本金，利息，管理费逾期息费，罚息逾期息费，罚息q融券负债融券负债融券本金，融券费用，管理费融券本金，融券费用，管理费逾期息费，罚息逾期息费，罚息维持担保比

15、例维持担保比例维持担保比例维持担保比例=资产资产资产资产/负债负债负债负债=（现金（现金（现金（现金+信用证券账户内证券市值总和）信用证券账户内证券市值总和）信用证券账户内证券市值总和）信用证券账户内证券市值总和）/(/(/(/(融资买入金额融资买入金额融资买入金额融资买入金额+融券卖出证券数量融券卖出证券数量融券卖出证券数量融券卖出证券数量当前市价利息及费用总当前市价利息及费用总当前市价利息及费用总当前市价利息及费用总和和和和)维持担保比例维持担保比例140%160%警戒线警戒线严重关注线严重关注线维持担保比例维持担保比例维持担保比例维持担保比例强制平仓情形强制平仓情形强制平仓情形强制平仓情

16、形q追追加加担担保保物物通通知知规规定定的的期期限限到到期期日日日日终终清清算算后后、投投资资者者信信用用账账户的维持担保比例低于警戒线户的维持担保比例低于警戒线140%的的 q融融资资融融券券期期限限已已届届满满、投投资资者者未未按按约约定定归归还还融融资资负负债债、融融券券负负债的债的q出出现现法法定定或或约约定定解解除除或或终终止止融融资资融融券券合合同同情情形形、投投资资者者尚尚有未清偿债务的有未清偿债务的 q司司法法机机关关要要求求公公司司对对投投资资者者信信用用账账户户资资产产协协助助执执行行，投投资资者者账账户尚有未清偿融资或融券债务的户尚有未清偿融资或融券债务的债务清偿债务清偿债务清偿债务清偿q清偿债务的范围包括：清偿债务的范围包括：向公司借入的资金和证券、融资利息和融券费用、管向公司借入的资金和证券、融资利息和融券费用、管理费、逾期息费、罚息及其他相关费用。理费、逾期息费、罚息及其他相关费用。q融资偿还方式：卖券还款或直接还款融资偿还方式：卖券还款或直接还款q融券偿还方式：买券还券或直接还券，融券偿还方式：买券还券或直接还券，退市证券现金退市证券现金替代替代q融资利息