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1、证券基础知识清算交收清算交收交易篇交易篇资金篇资金篇账户篇账户篇概述概述目目 录录概述股票（股票（A A股股、B B股）股）债券债券基金基金股票（股票（A A股股、B B股）股）债券债券基金基金两网及退市股份两网及退市股份新挂牌股份新挂牌股份场外交易市场场外交易市场基金基金理财产品理财产品证券市场及交易品种证券市场及交易品种证券市场：股票、债券、基金等有价证券发行和交易的场所。证券市场：股票、债券、基金等有价证券发行和交易的场所。交易须知：交易须知：开立资金账户开立资金账户以及股东账户以及股东账户或基金账户或基金账户开户开户转账转账委托下单委托下单清算交收清算交收通过资金划转通过资金划转为交易

2、做准备为交易做准备借助交易系统借助交易系统实现证券买卖实现证券买卖计算应收计算应收/应应付的证券与价付的证券与价款并完成收付款并完成收付账户篇普通账户体系普通账户体系客户客户资金账户资金账户 证券账户（证券账户（A A、B B、基金）基金）柜台市场交易账户柜台市场交易账户（OTCOTC）银行账户银行账户股票、债券、封基股票、债券、封基OTCOTC平台发行产品平台发行产品流流入入流流出出资金结算资金结算开放式基金账户（开放式基金账户（TATA）开基、广发理财产品开基、广发理财产品1 1、开户主体开户主体（不适用B股）：境内自然人、在境内工作生活的港澳台居民、获得境内永久居留资格的境外居民、一般机

3、构法人及合伙或创投企业等非法人组织。B股：外国的自然人、法人和其他组织；境内自然人；港澳台地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民。2 2、年龄要求、年龄要求：原则上要求18周岁以上。3 3、所需资料、所需资料（自然人）：身份证明文件（不可使用军官证、士兵证、武警证）、同名银行账户、其他要求的资料。开户开户基本要求基本要求开放式基金账户OTC账户临柜、见证、视频临柜、自助、视频临柜、自助A股账户B股账户证券投资基金账户临柜、见证临柜开户开户办理方法办理方法账户类型账户类型办理途径办理途径深圳：T+1上海：T+1T+2，但T日可交易T日深圳：T+1上海：T+1深圳：T日上海：T+1生效

4、时间生效时间账户信息柜台查询界面账户信息柜台查询界面开户资格限制：开户资格限制：境外投资者不得开立境外投资者不得开立A A股证券账户（股证券账户（“在境内工作生活的港、澳、台居民在境内工作生活的港、澳、台居民”及及“获得境内永久居留资格的境外居民获得境内永久居留资格的境外居民”除外）外）和基金账户；和基金账户；境内机构投资者不得开立境内机构投资者不得开立B B股证券账户；股证券账户；证券从业人员及国家机关处级以上干部、证券从业高管的直系亲属（包括证券从业人员及国家机关处级以上干部、证券从业高管的直系亲属（包括父母、子女、配偶）不得开立股东账户。父母、子女、配偶）不得开立股东账户。开户费用（个人

5、）：开户费用（个人）：深深A A：2020元元/户户 沪沪A A：2020元元/户户 证券投资基金账户：证券投资基金账户：5 5元元/户（深沪）户（深沪）深深B B：120120港元港元/户户 沪沪B B：1919美元美元/户户注意事项：注意事项：注意事项：注意事项：账户信息柜台查询界面账户信息柜台查询界面资金篇前提前提操作操作后续后续开户：开户：建立人民币三方建立人民币三方存管或外币银证转账关存管或外币银证转账关系系模式：单客户单银行、模式：单客户单银行、单客户多银行（人民币）单客户多银行（人民币）办理：一般在开户时一办理：一般在开户时一并办理，部分银行还需并办理，部分银行还需客户到银行办确

6、认手续客户到银行办确认手续转账途径：热键、电话、转账途径：热键、电话、网上、手机、人工网上、手机、人工转账时间：交易日转账时间：交易日9 9：00001616：0000（多（多数）数）到账时间：实时到到账时间：实时到账账资金到账后，客户资金到账后，客户即可进行交易即可进行交易资金转账资金转账支持银行（人民币）：工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、招商银行、交通银行、广东发展银行、中信银行、兴业银行、华夏银行、民生银行、光大银行、浦发银行、上海银行、平安银行、东莞银行、北京银行、南京银行、广州银行等19家。客户交易结算资金统一交由独立于券商的第三方存管机构（银行）存管客户交易结算资金统一交由

7、独立于券商的第三方存管机构（银行）存管客户交易结算资金统一交由独立于券商的第三方存管机构（银行）存管客户交易结算资金统一交由独立于券商的第三方存管机构（银行）存管 定义定义定义定义单客户单银行单客户单银行资金账户资金账户存管银行存管银行客户号客户号辅辅账账户户1 1辅辅账账户户2 2辅辅账账户户3 3辅辅账账户户4 4主主银银行行辅辅银银行行1 1辅辅银银行行2 2辅辅银银行行3 3辅辅银银行行4 4主主账账户户客户号客户号单客户多银行单客户多银行三方存管模式三方存管模式交易篇场内交易场所（深、沪）场内交易场所（深、沪）债券债券基金基金权证权证A A股、股、B B股股创业板、三板创业板、三板市

8、场及交易品种简介市场及交易品种简介其他其他股票股票现券交易现券交易债券回购债券回购封基、封基、LOFLOF、ETFETF上证基金通、其他上证基金通、其他停止停止其他交易品种其他交易品种开基开基理财产品理财产品开放式基金开放式基金广发理财产品广发理财产品场外交易场所场外交易场所交易场所交易场所交易要素交易要素内容内容备注备注交易时间交易时间周一至周五周一至周五9 9：30-1130-11：3030，1313：00-1500-15：0000国家法定假日和交易所公告的休市日除外国家法定假日和交易所公告的休市日除外集合竞价（集合竞价（9 9：15-915-9：2525）、连续竞价）、连续竞价委托方式委

9、托方式热键、电话、网上、手机热键、电话、网上、手机客户需开通相应委托权限客户需开通相应委托权限委托类别委托类别限价委托：限价委托：指定委托价格申报指定委托价格申报市价委托：不市价委托：不指定委托价格申报指定委托价格申报两者区别：两者区别：限价委托成交效率低，价格在预期范围限价委托成交效率低，价格在预期范围市价委托成交效率高，价格不确定性大市价委托成交效率高，价格不确定性大成交规则成交规则价格优先、时间优先价格优先、时间优先市价委托不适用此规则，另有规定市价委托不适用此规则，另有规定客户可以撤销委托的未成交部分客户可以撤销委托的未成交部分计价单位计价单位股票股票股；基金股；基金份；债券份；债券张

10、张申报数量申报数量股票、封基：股票、封基：100100股（份）整数倍，上限股（份）整数倍，上限100100万股（份）万股（份）债券（现券）：债券（现券）：1010张整数倍，上限张整数倍，上限1 1万手万手卖出时不足卖出时不足1 1个最低申报单位时需一次性卖出个最低申报单位时需一次性卖出涨跌幅限制涨跌幅限制A A、B B股、封基：股、封基：10%10%三板、三板、STST与与*STST：5%5%涨跌幅价格涨跌幅价格=前收盘价前收盘价（1 1涨跌幅比例）涨跌幅比例）超过涨跌幅限制的申报视为无效申报超过涨跌幅限制的申报视为无效申报部分品种部分品种/情况无价格涨跌幅限制（如：债券）情况无价格涨跌幅限制

11、（如：债券）部分主要交易规则（场内）部分主要交易规则（场内）委托操作界面案例案例甲、乙、丙、丁四人委托买入某股票的价格及时间分别如下：甲、乙、丙、丁四人委托买入某股票的价格及时间分别如下：甲 10：05以5.01元委托乙 10：06以5.01元委托丙 09：55以5.02元委托丁 10：10以5.03元委托请写出成交顺序。请写出成交顺序。开放式基金品种及交易方式开放式基金品种及交易方式类型交易方式规则普通开放式基金场外认购、申购、赎回1、场外：基金公司，使用开基账户场内：交易所，使用股东账户/封基户2、买/卖：市价申/赎：净值（无关场外、场内）3、上证基金通无论通过哪种方式交易，均按净值成交。

12、LOF基金场外认购、申购、赎回场内买入、卖出场内申购、赎回ETF基金场内买入、卖出场内申购、赎回上证基金通场外认购、申购、赎回场内买入、卖出场内申购、赎回实时申赎货币基金场内申购、赎回上市交易型货币基金场内买入、卖出场内申购、赎回分级基金母基金：场外申赎；场内申赎（封闭式除外）子基金：场内买卖母子：分拆、合并（开放式）场外认购、申购、赎回场外认购、申购、赎回资金资金份额份额认购、申购认购、申购赎回赎回开放式基金开放式基金账户账户委托：委托：金额申购，金额申购，份额赎回份额赎回未知价交易未知价交易成交确认：成交确认：T+2T+2交收交割：交收交割：份额到账份额到账（T+2T+2）资金到账资金到账

13、（T+3T+5T+3T+5）开户：开户：开户证件开户证件代理机构代理机构T+2T+2生效生效申赎操作界面申赎操作界面广发理财产品广发理财产品FOFFOF：投资标的：基金投资标的：基金混合型混合型：投资标的：股、债、基等投资标的：股、债、基等债券型债券型：投资标的：债券为主投资标的：债券为主货币型货币型：投资标的：投资标的：货币市场工具货币市场工具QDIIQDII：投资于海外市场投资于海外市场量化产品量化产品：量化管理模型量化管理模型短期理财型短期理财型：期限在期限在1 1年以内年以内代销权限代销权限深深TA/OTCTA/OTC账户账户电子签名约定书电子签名约定书电子合同电子合同金额限制金额限制

14、推广期推广期/开放期开放期参与条件参与条件交易手续费收费项目收费项目佣金佣金印花税印花税规费规费过户费过户费A A股股不超过成交金额的 3，起点 5 元 成交金额的 1（卖出时收取）成交金额的 0.0896成交面额的0.6（仅上海股票收取）B B股股不超过成交金额的 3，沪B起点1美元，深B起点5港元成交金额的 1（卖出时收取）深：0.28沪：0.321称“结算费”成交金额的0.5 封基封基不超过成交金额的 3，起点 5 元/债券债券不超过成交金额的 0.2，起点1元（仅上海，深圳无起点）/注：开放式基金的费用按基金公司规定收取，具体通过基金公司网站查询。一般有两部分：申购费（1.5%，随申购

15、金额增加而减少)；赎回费（0.5%，随持有年限增加而减少）。清算交收 区区 别别基础和保证基础和保证后续与完成后续与完成紧密联系紧密联系清算与交收清算与交收结算结算清清 算算计算应收应付款计算应收应付款交交 收收实际价款的转移实际价款的转移交收规则交收规则品种品种回转交易回转交易交收时间交收时间A股T+1T+1B股T+1T+3，T+4可取债券T+0T+1开放式基金（普通）T+2份额T+2资金T+35我司理财产品（普通）T+2份额T+2资金T+35证券的回转交易：投资者买入的证券，经确认成交后，在交证券的回转交易：投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。收前全部或部分卖出。谢谢 谢谢 !