基金从业《基金法律法规》复习题集第75篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第75篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.基金合同的主要披露事项包括( )。 募集基金的目的和基金名称 基金管理人、基金托管人的名称和住所 确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 基金收益分配原则、执行方式A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第20章第3节基金合同【答案】：A【解析】：题中四项都属于基金合同的主要披露事项。 2.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括( )。A、不得从事与投资人利益相冲突的业务B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受

2、损失或保证最低收益的承诺D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：C【解析】：C项“基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺”属于诚实守信的基本要求的内容。3.下列不属于我国基金监管原则的是( )。A、适度监管原则B、高效监管原则C、依法监管原则D、保障市场主体利益原则点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则【答案】：D【解析】：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。我国的基金监管原则主要包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监

3、管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则。 4.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于( )万元且符合相关标准的单位和个人。A、50B、100C、200D、500点击展开答案与解析【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：B【解析】：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。 5.基金市场营销的()是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A、服务性B、专业性C、持续性D、适用性点击展开答案与解析【

4、知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：C【解析】：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。知识点：销售理论6.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的( )等有价证券投资的基金。股票债券不动产保险A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类； QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。7.基金的宣传推介资

5、料中，符合法律法规相关要求的是()。A、登载完整的风险提示函B、使用“净值归一”等表述C、使用“坐享财富增长”的表述D、预测基金的证券投资业绩点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：A【解析】：使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。知识点：宣传推介材料的禁止规定8.我国证券投资基金业发展线索下列表述错误的是( )A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡到基金业协会B、基金监管法规从地方法规起步，到国务院行政条

6、例，再到全国人大修订法律C、基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金再到开放式基金D、中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节每个阶段的特点和标志产品【答案】：A【解析】：A项正确表述为基金业的主管机构从中国人民银行过渡到中国证监会。9.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于( )的行为导致的风险。A、基金公司B、基金行业C、基金公司和基金行业D、基金员工点击展开答案与解析【知识点】：第26章第4节合规风险及其种类【答案】：C【解析】：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规

7、风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施； 10.基金宣传推介材料的语言表述不得使用( )等片面强调集中营销时间限制的表述。A、欲购从速B、申购良机C、过期不候D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：D

8、【解析】：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定； 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。11.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。A、基金份额登记机构B、基金销售支付机构C、基金评价机构D、基金投资顾问机构点击展开答案与解

9、析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的支付业务许可证(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。12.道德与法律的区别不包括( )。A、表现形式不同B、内容结构不同C、依据标准不同D、调整手段不同点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节道德【答案】：C【解析】：道德与法律的区别表现为：表现形式不同；内容结构不同；调整范围不同；调整手段不同。 13.另类投资基金不可以投

10、资于( )。A、房地产B、大宗商品C、证券化资产D、债券点击展开答案与解析【知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别【答案】：D【解析】：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。14.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括( )。A、宣传推介材料的形式和用途说明B、基金管理公司督察长出具的合规意见书C、基金托管银行出具的基金财产报告D、相关获奖证明复印件点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：报告材料的内容

11、包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。 15.基金销售渠道审慎调查不包括()。A、基金代销机构对基金管理人B、基金管理人对基金代销机构C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金销售渠道审慎调查【答案】：D【解析】：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代

12、销机构相互进行审慎调查。知识点：基金销售渠道审慎调查16.下列说法正确的有( )。基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担顾客决策的责任深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户个性化服务【答案】：B【解析】：知识点：理解客户服务流程： 客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，

13、进而强化客户的忠诚度。 (一)做好客户的动态分析 利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。 (二)通过加强客户沟通了解客户深度需求17.基金合同生效的()，应登载自合同生效之日起计算的业绩。A、两年半以上不满三年B、六个月以上不满一年C、三个月以上不满半年D、一年以上不满两年点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B【解析】：基金合同生效的六个月以上不满一年，应登载自合同生效之日起计算的

14、业绩。18.股票基金分类方式不包括()。A、按股票投资规模分类B、按投资市场分类C、按投资风格分类D、按收益率分类点击展开答案与解析【知识点】：第3章第2节股票基金的类型【答案】：D【解析】：股票基金分类方式包括：按投资市场分类。按股票规模分类。按投资性质分类。按基金投资风格分类。按行业分类。19.基金客户服务宣传与推介的主要内容是( )。A、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C、为投资人办理各类基金销售业务手续D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：

15、知识点：理解客户服务流程；基金客户服务内容和规范：基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。具体工作内容主要涉及如下六个方面：(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传20.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括()。A

16、、基金财产的所有权B、剩余基金财产的分配权C、基金份额持有人大会的表决权D、基金份额的依法转让权点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。知识点：证券投资基金的参与主体21.分级基金预期风险收益较低的子份额称为( )，预

17、期风险收益较高的子份额称为( )。A、A类份额；B类份额B、B类份额；A类份额C、C类份额；A类份额D、D类份额；B类份额点击展开答案与解析【知识点】：第3章第9节分级基金的基本概念【答案】：A【解析】：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。 22.基金监管目标是基金监管活动的( )。A、出发点和价值归宿B、基础C、中心环节D、第一要义点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管体系【答案】：A【解析】：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。 23.有下列( )情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。不

18、再具备基金托管资格法定条件的连续3年没有开展基金托管业务的违反证券投资基金法规定，情节严重的法律、法规规定的其他情形A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握对基金托管人的监管内容； 中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。24.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括()。A、每日B、每周C、月度D、季度点击展开答案与解析【知识点】：第25章第2节内部控制的基本要素

19、【答案】：D【解析】：独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。知识点：内部控制的基本要素25.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是()。A、基金宣传材料是投资基金对外展示的平台B、基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者C、基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息D、基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D【解析】：基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主

20、要渠道。为了避免基金公司夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者，基金宣传推介材料必须符合相应的规范。证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。知识点：宣传推介材料的范围26.投资基金按照法律形式可以分为( )等形式。契约型公司型无限合伙型有限合伙型A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别【答案】：D【解析】：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较； 此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式27.增长型基金是主要以( )为投资对象的证券。A、大

21、盘蓝筹股B、公司债C、政府债券D、良好增长潜力的股票点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金分类的意义【答案】：D【解析】：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 28.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是()。A、基金金泰B、基金开元C、华安创新D、南方稳健点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：C【解析】：我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。29.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现

22、了合规管理的()。A、独立性原则B、公正性原则C、专业性原则D、协调性原则点击展开答案与解析【知识点】：第26章第1节合规管理的目标和基本原则【答案】：D【解析】：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。知识点：合规管理的基本原则30.合规管理部门的独立性包含的要素有( )。合规管理部门在公司内部享有正式地位有一名负责合规公司高管合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第26章第1节合规管理的意义【答案】：D【

23、解析】：知识点：掌握合规管理的基本概念； 合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。31.基金信息披露应满足的原则不包括( )。A、真实性B、规范性C、灵活性D、完整性点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1

24、节基金信息披露的原则和制度体系【答案】：C【解析】：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。32.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括( )。A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C、普通投资者的获利情况D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节投资者与基金产

25、品或者服务的风险匹配【答案】：C【解析】：C项应为：普通投资者可能承担的损失。33.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括( )。A、产品策略B、渠道策略C、促销策略D、市场策略点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：D【解析】：以4Ps为核心的基金营销组合策略有：(1)产品策略。(2)渠道策略。(3)促销策略。(4)价格策略。34.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是()A、特别注意义务B、特别告知义务C、特别风险义务D、细化分类和管理业务点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：基金销售机构对普通投资

26、则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义务。3.特别告知义务。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证责任倒置原则。6.录音或录像要求。知识点：普通投资者和专业投资者35.依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有( )。 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 不公平地对待其管理的不同基金财产 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基

27、金管理人的监管【答案】：C【解析】： 项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。 36.以下属于基本管理制度的内容的是()。风险控制基金会计业绩评估考核岗位设置监察稽核投资管理A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第25章第3节基本管理制度【答案】：D【解析】：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。知识点：基本管理制度37.基金销售适用性管理制度至少包括以下( )内容：对基金产品的风险等级进行设置对基金产品进行风险评价的方式或方法对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

28、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障； 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制度。38.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是( )。A、不得欺诈客户B、不得进行内幕交易和操纵市场C、不得进行不正当竞争D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：D【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信的基本要求： 1不得欺诈客户 2不得进行内幕交易和操纵市场 3不得进行不正当竞争 39.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是( )。 直销方