云南省上半年基金从业资格基金监管考试题.docx

1、云南省上半年基金从业资格基金监管考试题云南省2016年上半年基金从业资格：基金监管考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、_的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。 A监察稽核控制 B资金清算流程控制 C销售决策流程控制 D基金内部环境控制 2、在证券发行制度中，_实质上是一种发行公司的财务公布制度。 A审批制 B特许制 C核准制 D注册制3、基金营销中，公共关系所关注的是

2、基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括_。 A新闻媒介 B股东 C监管机构 D客户 4、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有_。 A封闭式基金的交易时间比股票交易时间短 B封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则 C买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为1000份或其整数倍 D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制5、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是_份。 A8203.36 B8303.72 C840

3、3.36 D8503.72 6、基金持有的金融资产应计人_ A：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B：持有至到期投资 C：贷款和应收款项 D：可供出售的金融资产 7、封闭式基金分配后，基金份额应当_。 A低于面值 B等于面值 C低于或等于面值 D高于或等于面值 8、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有_。 A销售服务费 B基金份额持有人大会费用 C基金的赎回费用 D基金的证券交易费用 9、_是基金利润的最主要来源。 A债券利息投资收益 B买卖差价收入 C股利利息收入 D公允价值变动收益 10、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。 A研究能力 B从业经验 C投资能力 D操

4、作风格11、_是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的_赎回申请时，按正常赎回程序执行。_ A部分延期赎回；全部 B部分延期赎回；部分 C接受全额赎回；全部 D接受全额赎回；部分 12、_通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。 A基金份额持有人 B基金监管机构 C基金托管人 D基金注册登记机构 13、目前，在我国，只能由_担任基金管理人。 A保险公司 B基金管理公司 C商业银行 D证券公司14、道琼斯指数股价综合平均数的编制对象是_ A：30家著名大工商业公司股票，20

5、家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票 B：30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票 C：20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票 D：20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票 15、基金销售机构内部控制应履行_原则。 A健全性 B有效性 C独立性 D审慎性 16、基金管理公司的股东均应具备的条件有_。 A具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无

6、不良记录 B注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币 C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 17、对基金的分析和评价应当遵循_原则。 A长期性 B全面性 C一致性 D客观公正性 18、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处_，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。 A：三年以上七年以下有期徒刑 B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役 D：三年以上十年以下有期徒刑

7、19、证券市场监管的手段不包括_ A：市场手段 B：法律手段 C：经济手段 D：行政手段 20、商业银行超额储备的持有形式一般不包括_。 A股票 B基金 C短期国债 D高等级公司债券 21、在计算基金业绩时，_越高，说明基金的投资效果越好。 A基金分红 B留存收益 C已实现收益 D时间加权收益率 22、_需直接从基金财产中列支。 A申购费 B赎回费 C基金转换费 D基金管理费 23、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国债券基金的管理费率一般低

8、于股票基金 24、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。 A“了解你的客户” B“吸引你的客户” C“打动你的客户” D“宣传你的产品” 25、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有_。 A每年不得少于1次 B年度收益分配比例不得低于已实现收益的90% C当年利润应先弥补上一年度亏损 D利润分配后基金份额净值不能低于面值 26、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以_为基础计算的。 A基金份额净值 B基金市场供求关系 C基金发行时的面值 D基金发行时的价格 27、基金合同是约定基金管理人、_和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。 A：商业银行 B：基金公司 C：基金托管人 D

9、：证券公司 28、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是_。 A处理投资者申请出现差错 B接受投资者全权委托 C对投资者作出盈亏承诺 D审核投资者开户证件、资料时不严 29、整个证券市场的核心是_。 A证券发行人 B证券交易所 C中国证监会 D国务院 30、基金管理公司的股东都应具备的条件有_。 A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 D具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 二、多项选择题（在每

10、题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_。 A投资形式 B负债形式 C融资形式 D资产形式 32、_不追求取得超越市场表现。 A主动型基金 B被动型基金 C增长型基金 D混合型基金33、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。 A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金

11、产品时予以提示并要求投资者确认 C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 34、证券发行市场是由_组成的。 A证券发行人 B证券业协会 C证券投资者 D证券中介机构35、在我国，投资者认购ETF份额的方式包括_。 A实物认购 B证券认购 C场外现金认购 D场内现金认购 36、关于股票的永久性，下列说法错误的是_。 A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系 B永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份 D对于股份公司来说，

12、由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本 37、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有_。 A成长原则 B可测原则 C易入原则 D利润原则 38、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是_。 A基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 B基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税 C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 D为了保护商业秘密，基金销售机构可以

13、私下对不同投资者适用不同的销售费率 39、根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有_名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到_万元人民币以上。 A5；500 B5；100 C10；100 D10；500 40、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括_。 A基金管理人的直销中心 B商业银行 C证券公司 D证券交易所41、不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的_。 A佣金 B咨询费 C销售手续费 D销售服务费 42、根据证券投资基金法的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起_内进行开放式基金

14、的募集。 A3个月 B6个月 C9个月 D1年 43、下列费用中不由基金资产承担的有_。 A基金转换费 B基金管理费 C基金托管费 D信息披露费44、证券市场中介机构是指_ A：进行证券的发行、交易的各类机构 B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门 C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构 D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业 45、关于QD的申购、赎回原则以下说法错误的是_。 A金额申购原则 B份额赎回原则 C未知价原则 D价格优先原则 46、我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利包括_。 A分享基金财产收益 B参与分配清算后的基金财产 C按照规定要求召开基金份额持有人大会 D在

15、封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 47、为了保证基金资产的安全，_规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。 A：中华人民共和国证券投资基金法 B：中华人民共和国公司法 C：中华人民共和国证券法 D：证券投资基金法 48、关于市场组合，下列叙述错误的是_ A：它包括所有风险资产 B：它在有效边界上 C：市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比 D：它是资本市场线和无差异曲线的切点 49、以下选项中，属于客户关系建立工作的有_。 A明确目标客户市场 B客户的寻找 C客户的沟通 D客户关系的维护 50、_是指不采用申购、赎回等基金交易方式，

16、将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A开放式基金转换 B开放式基金非交易过户 C开放式基金份额的转托管 D开放式基金份额的冻结 51、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的_提取一定比例的客户维护费。 A保有量 B销售额 C持有人数量 D未分配利润 52、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照_来分类的。 A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌上市交易 C募集方式的不同 D证券所代表权利性质的不同 53、证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有_。 A必须为开放式基金 B基金合同期限

17、不超过5年 C基金募集金额不低于2亿元人民币 D基金份额持有人不少于1 000人 54、证券公司申请基金代销业务资格，应最近_年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 A：1 B：2 C：3 D：4 55、QD为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的_ A：5% B：8% C：10% D：20% 56、通常，股票分割会导致股价_。 A上涨 B下降 C不变 D上下波动 57、基金销售机构维护客户关系的基本方法有_。 A客户追踪 B费率优惠 C客户调查 D业务跟进 58、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_。 A会计师事务所 B证券投资咨询公司 C资产评估机构 D律师事务所 59、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。 A浮动利率债券 B息票累积债券 C固定利率债券 D零息债券 60、赋有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正职责的机构是_ A：证券业协会 B：证监会 C：证券交易所 D：银监会