基金从业《基金法律法规》复习题集第5912篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第5912篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的( )。自我学习自我改造自我完善自我评价A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第3节基金职业道德教育的含义【答案】：C【解析】：知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径； 基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。2.对证券投资基金分类有助于( )。投资者对各种基金

2、风险收益特征的把握基金管理公司公平合理比较基金业绩基金研究评价机构进行基金评级监管部门实施分类监管A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金分类的实践【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类； 科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。3.投资者进行ETF证券认购时需要具

3、有()。A、沪、深B股或H股账户B、开放式基金账户C、沪、深A股证券账户D、封闭式基金账户点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节ETF和LOF份额的认购【答案】：C【解析】：投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。4.基金管理人是基金产品的( )。A、募集者B、保管者C、监管者D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系； 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的

4、投资收益。5.另类投资包括( )等品种。私募股权私募基金风险投资基金的基金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第2章第4节全球基金业发展的趋势与特点【答案】：D【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点； 另类投资是指在股票、债券及期货等公开交易平台之外的投资方式，包括私募股权(private equity)、风险投资(venture capital)、地产、矿业、杠杆并购(leveraged buyout)、基金的基金(fund of funds)等诸多品种。6.基金托管人的工作不包括()。A、安全保管基金财产B、编制中期和年度基金报告C、按规定召集持有人大

5、会D、复核基金资产净值点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管【答案】：B【解析】：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定7.道德与

6、法律的区别不包括( )。A、表现形式不同B、内容结构不同C、依据标准不同D、调整手段不同点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节道德【答案】：C【解析】：道德与法律的区别表现为：表现形式不同；内容结构不同；调整范围不同；调整手段不同。 8.基金销售机构的销售策略不包括( )。A、产品策略B、价格策略C、数量策略D、促销策略点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：C【解析】：基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。9.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是( )。在基金合同生效的次日，在指定报刊

7、和管理人网站上登载基金合同生效公告在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上开放式基金合同生效后每6个月结束之日起30日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上基金获准上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊上A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第20章第2节基金管理人的信息披露义务【答案】：A【解析】：知识点：理解基金管理人信息披露的主要内容； 对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 (1)向中国证监会提交基金合同草案、托管协议

8、草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。 (2)在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合10.基金信息披露的内容包括( )。基金招募说明书 基金合同 基金发售公告基金份额净值 基金募集情况 基金持有人大会决议A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的内容【答案】：D【解析】：基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。(2)基金合同。(3)基金托管协议。(4)基金份额发

9、售公告。(5)基金募集情况。(6)基金合同生效公告。(7)基金份额上市交易公告书。(8)基金资产净值、基金份额净值。(9)基金份额申购、赎回价格。(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(11)临时报告。(12)基金份额持有人大会决议。(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。(15)澄清公告。(1611.内部控制的原则包括( )。 独立性原则 有效性原则 健全性原则 成本效益原则A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第25章第1节内部控制的五原则【答案】：A【解析】：内部控制的原则包

10、括：(1)成本效益原则。(2)独立性原则。(3)有效性原则。(4)相互制约原则。(5)健全性原则。 12.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是()。A、在交易所上市交易B、基金份额可变C、ETF最早产生于美国D、有指数基金的特点点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：上市交易型开放式指数基金(ETF)通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。知识点：证券投资基金的分类标准及

11、介绍13.银行代销基金具有下列( )特点。基金产品和其他金融产品较全销售网点众多客户经理制度日渐完善专注于基金销售A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售方式【答案】：C【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式； 随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。 基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资

12、讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道14.()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A、基金销售支付B、基金份额登记C、基金投资顾问D、基金估值核算点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指

13、基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。知识点：基金市场服务机构15.下列关于资产管理本质，说法错误的是( )。A、投资人必须做到“买者自负”B、管理人必须坚持“卖者有责”C、管理人必须坚持“卖者无责”D、切资产管理活动都要求风险与收益相匹配点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节资产管理的本质【答案】：C【解析】：资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化。具体表现是：(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。(2)管理人必须坚持“卖者有责”。(故C项错误)(3)投资人必须做到“买者自负”。16.基金销售机构对普通投资者承担以下特

14、别责任和要求，下列说法正确的是( )。细化分类和管理义务特别的注意义务举证责任倒置原则不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：D【解析】：知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。1细化分类和管理义务2特别的注意义务3特别告知义务4不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务5举证责任倒置原则6录音或录像要求17.信息披露的原

15、则主要体现在( )上。A、对披露内容和披露形式的要求B、对披露制度和披露形式的要求C、对披露法规和披露形式的要求D、对披露法规和披露制度的要求点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的原则和制度体系【答案】：A【解析】：信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。18.( )包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。A、内部环境B、目标设定C、控制活动D、信息与沟通

16、点击展开答案与解析【知识点】：第25章第1节内部控制的基本概念及其含义【答案】：C【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念； 企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。 19.金融市场中，( )等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。金融资产的无形性金融交易的灵活性金融交易的风险性金融行业的专业性A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融市场的监管【

17、答案】：B【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题，特别是广大的中小投资者容易受到不公平的对待，甚至被欺诈。20.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素( )。基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例基金的历史规模和持仓比例基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度基金成立以来有无违规行为发生A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金产品或者服务风险评价【答案】：D【解析】：

18、知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求； 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。21.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括()。A、基金财产的所有权B、剩余基金财产的分配权C、基金份额持有人大会的表决权D、基金份额的依法转让权点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作

19、关系【答案】：A【解析】：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。知识点：证券投资基金的参与主体22.下列判断有误的是( )。A、信息不对称是市场存在的基础B、基金持有人与基金管理人之间是信托关系C、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D、基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产点击展开答案

20、与解析【知识点】：第25章第1节加强基金管理人内部控制的重要性【答案】：D【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。23.股票型分级基金份额为( )。A、母基金份额B、A类子份额C、B类子份额D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第3章第9节分级基金的基本概念【答案】：D【解析】：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的

21、特点； 分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。24.下列选项不属于客户服务流程的是()。A、受理投诉B、投资跟踪与评价C、服务宣传与推介D、介绍基金基础知识点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：(教材下册P195)为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉

22、处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于售前服务的内容。知识点：基金客户服务流程25.基金管理人应当在基金( )报告和基金( )报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。A、季度：半年度B、半年度：年度C、季度：年度D、半年度：季度点击展开答案与解析【知识点】：第22章第3节基金销售费用具体规范【答案】：B【解析】：知识点：掌握销售费用其他规范；基金管理人应当在基金半年度报告和基金

23、年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。26.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是( )。A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C、不可以在交易所进行份额交易D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。 27.在我国，基金管理人只能由依法设立的( )

24、担任。A、基金管理公司B、商业银行C、基金监督机构D、自律组织点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。 28.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是( )。A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则点击展开答案与解析【知识点】：第25章第2节内部控制的基本要素【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金公司内部控

25、制的基本要素； 基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司应29.基金管理人的( )是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。A、内部环境B、目标设定C、事项结构D、风险评估点击

26、展开答案与解析【知识点】：第25章第1节内部控制的基本概念及其含义【答案】：A【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念； 基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。 30.()客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。A、持续性B、专业性C、适用性D、服务性点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：B【解析】：基金是投资于股票、债券

27、、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。知识点：销售理论31.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是( )。A、为参会者举办抽奖活动B、聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：D【解析】：基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。AC项错

28、误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。B项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。故D项符合规定。32.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是( )。基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金销售渠道审慎调查【答案】：C【解析】：错误：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；33.( )要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A、真实性原则B、规范性原则C、及时性原则D、完整性原则点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的原则和制