投资工具基金定投.ppt

1、LOGO波动市场中的最佳投资工具波动市场中的最佳投资工具波动市场中的最佳投资工具波动市场中的最佳投资工具 基金定投基金定投基金定投基金定投目录目录 引言引言1基金定投的优点基金定投的优点2基金定投的三个误区基金定投的三个误区3基金定投的三点经验基金定投的三点经验4如何推广基金定投如何推广基金定投5市场的走势与销售量的高度相关性市场的走势与销售量的高度相关性 上证综指 2004年1月-2008年12月 数据来源：Wind资讯小结小结v基金销售情况与市场走势高度相关；v基金投资中人性的弱点：追涨杀跌（贪婪与恐惧）。每个人都想择时，高抛低吸，每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的。但事实上

2、择时却是很难的。2择时困难，分批投资择时困难，分批投资v低点买入是可遇不可求低点买入是可遇不可求v影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测v时间是烫平波动的最好工具时间是烫平波动的最好工具v分批投资均衡成本分批投资均衡成本v某投资者决定投资股票型基金200万元，将资金均分为4笔，每笔50万。分批投资实例分批投资实例v从04年11月22日，大盘1383点，开始投资50万元，大盘每下跌50点，投资下一笔资金。投资过程如下：v收益率收益率到06年2月15日，在大盘1300点赎回全部投资，赎回总金额为2,363,044元，收益率为18%。（注：该客户选择红利

3、再投资）（注：该客户选择红利再投资）分批投资的特殊形式定投分批投资的特殊形式定投v基金定投：基金定投：在固定的时间（如每月1号）以固定的金额（如1万元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。p分批投资，摊低成本，降低风险p长期投资，复利增长，积少成多p自动扣款，方便快捷，省心省力基金定投的三大优点基金定投的三大优点优点一：逢低加码、逢高减筹优点一：逢低加码、逢高减筹单位净值单位净值申购金额申购金额获得份额获得份额第第1 1期期1.501.50300300元元200200第第2 2期期1.001.00300300元元300300第第3 3期期0.50.5300300元元600600

4、合计：合计：900900元元11001100份份盈亏点：盈亏点：00/00/00=00=0.8180.818元元 一个极端的例子：每月300元的定投，3个月内大幅下跌：优点二：长期投资、积少成多优点二：长期投资、积少成多v定投期数在三年以上的广发旗下基金定投收益率基金合同生效日投资期数定投回报率（红利转投）年化收益率广发聚富基金2003-12-362期71.40%71.40%10.99%10.99%广发稳健增长基金2004-7-2655期81.01%81.01%13.82%13.82%广发小盘基金2005-2-248期44.18%44.18%9.58%9.58%广发聚丰基金2005-12-23

5、38期21.11%21.11%6.23%6.23%数据来源：广发基金管理公司，截止时间：2009-1-31基金定投的优点二基金定投的优点二 3 3 3 3、长期投资的秘密、长期投资的秘密、长期投资的秘密、长期投资的秘密复利的魔力复利的魔力复利的魔力复利的魔力你想过自己也可能成为百万富翁吗？（现金）有一种投资方式可以让你轻松实现，你相信吗？每年投资每年投资1万元复利收益计算表万元复利收益计算表每年每年每年每年1 1 1 1万万万万8%8%8%8%10%10%10%10%12%12%12%12%15%15%15%15%20%20%20%20%25%25%25%25%30%30%30%30%1010

6、年年16 16 18 18 20 20 23 23 31 31 42 42 55 55 1111年年18 18 20 20 23 23 28 28 39 39 53 53 73 73 1212年年20 20 24 24 27 27 33 33 47 47 68 68 97 97 1313年年23 23 27 27 31 31 40 40 58 58 86 86 127 127 1414年年26 26 31 31 36 36 47 47 71 71 109 109 166 166 1515年年29 29 35 35 42 42 55 55 86 86 137 137 217 217 1616年年

7、33 33 40 40 48 48 64 64 105 105 173 173 284 284 1717年年36 36 45 45 55 55 75 75 127 127 217 217 371 371 1818年年40 40 50 50 62 62 87 87 154 154 273 273 483 483 1919年年45 45 56 56 71 71 101 101 186 186 342 342 629 629 2020年年49 49 63 63 81 81 118 118 224 224 429 429 819 819 2121年年54 54 70 70 92 92 137 137

8、270 270 537 537 1066 1066 2222年年60 60 79 79 104 104 158 158 325 325 673 673 1387 1387 2323年年66 66 87 87 117 117 183 183 391 391 842 842 1805 1805 2424年年72 72 97 97 132 132 212 212 471 471 1054 1054 2348 2348 2525年年79 79 108 108 149 149 245 245 566 566 1318 1318 3053 3053（单位：万元）（单位：万元）v每月投资每月投资800800

9、元，假设年投资回报率元，假设年投资回报率1010，2525年后年后您就是百万富翁！您就是百万富翁！优点三：自动扣款，省心省力优点三：自动扣款，省心省力一次办理,长期受益；自主选择投资对象；自主确定扣款金额和扣款日期；系统自动扣款；随时可以中止扣款；基金定投的三个误区基金定投的三个误区3一个小散户的炒股史一个小散户的炒股史误区一误区一 等市场明朗时再进场等市场明朗时再进场v很多投资者想在底部出现、或者市场明朗时才开始进场投资；v而实际上市场永远没有看明朗的时候，站在现在看过去的K线图，市场总是很明朗的。v市场中，当你看明白时，机会已经过去了。v正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金

10、定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。误区三误区三:已经买了基金，就不必做定投了已经买了基金，就不必做定投了人的一生需要三份定投！人的一生需要三份定投！基金定投的三点经验基金定投的三点经验44经验一经验一:越早投资，效果越好越早投资，效果越好投资期间投资期间每月定投每月定投投入投入总资金总资金持有到持有到6565岁时市值岁时市值3535岁岁4545岁岁2002002.42.4万万2727万万2525岁岁3535岁岁2002002.42.4万万7070万万（假定年收益（假定年收益（假定年收益（假定年收益10101010）投资期间投资期间每月定投每月定投投入投入总资金总资金持有到持有到6565岁

11、时市值岁时市值3535岁岁4545岁岁2002002.42.4万万2727万万3535岁岁4040岁岁4004002.42.4万万3333万万（假定年收益（假定年收益（假定年收益（假定年收益10101010）经验二：金额越大，见效越快经验二：金额越大，见效越快v基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取平均收益。v基金定投诀窍：让获利的筹码尽可能增多。（在低位收集足够多的筹码）经验三：弱市中不能停止基金定投经验三：弱市中不能停止基金定投聚富的例子：收集廉价筹码很关键聚富的例子：收集廉价筹码很关键广发聚富与

12、广发聚丰自成立以来的累计收益率差异不大（相差仅10%）；但定投累计收益率差异达70%，且年化的收益率差异达7%以上。数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日差异仅10%相差达70%？基金名称基金合同生效日累计收益率投资期数定投回报率（现金分红）定投年化收益率广发聚富基金2003-12-3312.71%61期90.00%13.46%广发聚丰基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85%聚富的例子：收集廉价筹码很关键聚富的例子：收集廉价筹码很关键原因在于聚富的扣款期数大部分在熊市中（上证指数在2500以下），而聚丰则刚好相反，自成立以后，基本上是处于牛市之

13、中。数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年9月30日熊市才是定投的好时候熊市才是定投的好时候v成本低，有利于收集低成本的筹码，在下次市场上涨时，获利更多。v熊市定投有利于长期目标的实现。（见下面的例子）一个一个120期的定投计划期的定投计划v假设做一个10年期的基金定投，这相当于是一个全程120期的投资。v如果从08年1月份开始做定投算起，定投只不过走完了全程的10%，还有90%的资金没有投出去。v如果现在股市立刻涨100%，投资者的获利的筹码仅占10%，而如果100期之后股市再上涨，投资者在低位获得的筹码就能发挥最大的效益。广发聚富定投相对收益分析广发聚富定投相对收益分析由此可以

14、见，聚富定投的这61期当中，收益最多的是熊市中定投下的18笔。根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而06年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！低位筹码积累是定投获利关键关键在于低位积累筹码关键在于低位积累筹码小结：不要在弱市中停止定投小结：不要在弱市中停止定投v定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。v因此，如果你的理财目标很长，请不要在这个时候停止定投。v在熊市中停止定投只会让你离理财目标越来越远。v因此，有些聪明的投资者在底部到来的时候，不仅不会停止定投，还会成为“智能定投”的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的大赢家。

15、如何推广基金定投？如何推广基金定投？5如何推广基金定投？如何推广基金定投？v彻底培训，员工做起；彻底培训，员工做起；v阵地战：营业部全员营销；阵地战：营业部全员营销；v游击战：走出去定向营销。游击战：走出去定向营销。广发基金提供的服务与支持广发基金提供的服务与支持v品牌：品牌：“我爱我家我爱我家”基金定投系列基金定投系列v物料支持物料支持v培训支持培训支持v营销活动营销活动v“钱袋子钱袋子”项目项目广发基金广发基金基金定投的领跑者基金定投的领跑者v2005年1月，广发基金在国内首次推出广发聚富基金定投业务。截止2008年12月31日，广发聚富基金的定投收益率达到64%（按现金分红方式计算），定

16、投开户数达17万户。广发基金定投，百万投资人的选择广发基金定投，百万投资人的选择v截止2008年12月31日，广发基金的定投客户已经超过100万户，规模在业内名列前茅。“我爱我家”基金定投系列1.1.爱心妈妈爱心妈妈金博士教育计划金博士教育计划2.2.爱家爸爸爱家爸爸乐安居置业计划乐安居置业计划3.3.知心爱人知心爱人夕阳红养老计划夕阳红养老计划“我家我家我家我家”基金定投计划简介基金定投计划简介v广发基金“我爱我家”基金定投理财系列，让母亲通过“爱心妈妈金博士教育计划”为自己的宝贝筹划一份光明的未来，让父亲通过“爱家爸爸乐安居置业计划”为自己的家人购置一套温馨的住房，让丈夫或妻子通过“知心爱人夕阳红养老计划”为自己的爱人解决后顾之忧。物料支持物料支持客户经理手册：基金定投宝典、青年理财宝典等“我爱我家”定投折页广发小盘、广发300折页及海报培训支持培训支持资深渠道经理可为网点提供专业的基金定投培训；提供业内最先进的基金定投培训课件；营销活动营销活动“猜沪深300指数 财富滚雪球”活动“迎六一送孩子精彩未来”活动“我爱我家”定投俱乐部活动v精彩活动，即将推出，敬请关注。客户服务客户服务