新版RCPMIS信息报送.ppt

1、12022/10/30RCPMIS新版信息采集及报送 -信贷融资部分中国人民银行上海总部2013.0622022/10/30升级后“跨境信贷融资”报文变化n为满足不同种类跨境信贷融资业务的填报需求，新报文支持多种信贷业务的报送，包括项目贷款、股东贷款、跨境转贷款、委托贷款、银团贷款、出口代付等。n与全国金融业统计标准相统一，新增有关统计字段，主要包括业务属性、贷款经营类型、融资种类、融资担保方式、利率类型等。32022/10/30n进一步细化利率项的填报内容，主要包括利率类型、利率期限单位、利率重新定价期限、浮动利率基准、浮动利率加点等。人民币跨境信贷融资业务信息（2108）42022/10/

2、30银行间跨境转贷的信息报送信息报送 无论内向还是外向跨境转贷，均由境内银行负责此项信息的报送 1、跨境转贷协议签订后，境内银行报送“跨境信贷跨境信贷融资业务信息融资业务信息”内对外的跨境转贷，业务信息中“转贷银行代码”填境外承贷银行SWIFT BIC外对内的跨境转贷，业务信息中“转贷银行代码”填境内承贷银行的机构代码 2、贷款发生提款或还本付息等资金流信息时，银行应报送“人民币跨境收入人民币跨境收入/支出业务信息支出业务信息”52022/10/30出口买方信贷的信息报送1、签订出口买方信贷合同后应立即报送“人民币跨境信贷融资业务信息”，报送原则为谁签约谁报送，即总行签约由总行报送，分行签约由

3、分行报送。2、境外借款人提款时，应由银行向RCPMIS系统报送“人民币跨境支出业务信息”。其中，付款人为贷款银行，付款人组织机构代码为境内放款银行的组织机构代码；收款人为境外借款人。62022/10/303、境外借款人如开立非居民机构境内人民币结算账户时，需报送“非居民企业（机构）境内人民币账户”信息4、境外借款人以提用的出口买方信贷款向我境内出口企业支付货款后，应由承办该境内出口企业结算业务的境内银行向RCPMIS系统报送“人民币跨境收入信息”。其中，付款人为境外借款人，收款人为境内出口企业（需为该笔业务的实际收款人）。72022/10/305、如同时存在境外对境内银行的跨境担保时，银行还需

4、报送“人民币跨境担保业务信息”。6、借款人还本付息时，银行应报送“人民币跨境收入业务信息”。其中，收款人为境内银行，付款人为境外借款人；利息收入填报“收益与经常转移”项，本金收回填报“跨境融资本金”项；贷款本金收回的交易编码为801021（政府贷款本金的收回/向境外提供政府贷款）。82022/10/30案例分析 四川省东方电气有限公司出口智利水电站设备并承包项目的工程建设，总金额2.5亿元。对方以我国进出口银行的出口买方信贷支付。设备款1.6亿元，2010年2月3日报关出口；工程涉及费用2800万元，设备安装费用3200万元，付款日期2010年2月5日。92022/10/30信息报送 进出口银

5、行的信贷融资签约行报送跨境信贷融资信息；智利水电站提款，结算银行报送跨境支出信息，对应该笔跨境信贷融资信息（融资合同备案号）；2010年2月5日，报送跨境收入共计2.5亿元，其中1.6亿元为货物贸易，2800万元以及3200万元为服务贸易，3000万元为收益；智利水电站还本付息，报送跨境收入信息。102022/10/30企业间跨境信贷（股东贷款）的信息报送n股东贷款为境内外企业间的跨境借贷业务，包括境内股东对境外投资企业或境外股东对境内投资企业的人民币借贷业务。n信息报送1、股东贷款发生时报送“跨境信贷融资业务信息”。2、发生提款时，外对内报送“跨境收入业务信息”，内对外报送“跨境支出业务信息

6、”。3、还本付息时，根据资金流向填报相应收支信息。4、境外企业在境内开立NRA账户，需报送NAR账户信息及余额信息。112022/10/30案例：2011年3月16日，A（上海）有限公司从A国外母公司亚洲有限公司借入股东贷款人民币100万，期限为2年，利率为 1yearLIBOR+100bps,repricing each year，起息日为2011年3月16日，到期日为2013年3月16日。2011年3月16日，1-year Libor为4%，2012年3月16日，A（上海）有限公司第一次归还利息人民币5万。此时，1-year Libor为4.5%。2013年3月16日，A（上海）有限公司归

7、还本息105.5万元，其中利息5.5万元。信息报送：1、2011年3月16日报送跨境信贷融资信息及跨境收入信息100万；122022/10/30报送“跨境信贷融资业务信息”，其中：业务属性AL02-负债融资关系2-股东贷款贷款经营类型OP99-其他贷款融资种类F990-其他贷款资金融（贷）出方机构名称A亚洲有限公司资金融（贷）出机构账户账号12875601080967融（贷）出机构常驻国家（地区）代码344-香港资金融（借）入方机构代码675321968资金融（借）入方机构名称A（上海）有限公司资金融（借）入机构账户账号1001256629007410000融（借）入机构常驻国家（地区）代码1

8、56-中国132022/10/30融资（贷款）担保方式FZ-其他人民币融资（贷款）金额1,000,000.00 起息日2011-3-16到期日2013-3-16利率类型RF02-浮动利率期限单位RT01-年利率利率重新定价期限RR05-6个月到一年固定利率N/A浮动利率基准Libor-12 M浮动利率加点0.01融资（贷款）状态ST01 正常2、2012年3月16日报送跨境支出信息5万3、2013年3月6日报送跨境支出信息105.5万元142022/10/30委托贷款的信息报送 委托贷款是指委托人（企业、政府部门及个人）委托银行将资金根据委托人确定的金额、用途、利率、发放对象代为发放，银行收取

9、手续费的借贷行为。信息报送 1、委托贷款发生时报送“跨境信贷融资业务信息”。2、发生提款时，外对内报送“跨境收入业务信息”，内对外报送“跨境支出业务信息”。3、还本付息时，根据资金流向填报相应收支信息。4、境外企业在境内开立NRA账户，需报送NAR账户信息及余额信息。152022/10/30“跨境信贷融资业务信息”中具体填报项：1、业务属性 内对外填：AL01-资产；外对内填：AL02-负债2、融资关系 填“其他关联方贷款”或“其他”3、贷款经营类型OP03-委托贷款4、委托方所在国家（地区）：业务属性为“AL01”时默认为“中国”。5、委托方机构代码：业务属性为“AL01”时，必填境内企业组

10、 织机构代码。6、委托方机构名称7、资金融出方机构代码：内对外时填境内银行机构代码；外对内时填境外银行SWIFT BIC162022/10/30银团贷款的信息报送 银团贷款是指多家银行共同向企业提供贷款融资的借贷行为。信息报送 1、银团贷款发生时由牵头行报送“跨境信贷融资业务信息”。2、发生提款时，外对内报送“跨境收入业务信息”，内对外报送“跨境支出业务信息”。3、还本付息时，根据资金流向填报相应收支信息。4、境外企业在境内开立NRA账户，需报送NAR账户信息及余额信息。172022/10/30“跨境信贷融资业务信息”中具体填报项：1、业务属性 内对外填：AL01-资产；外对内填：AL02-负

11、债2、融资关系填“银企贷款”3、贷款经营类型OP02-银团贷款4、成员行机构代码境内银行填写12位机构代码，境外银行填写SWIFT BIC5、成员行机构名称据实填写6、成员行常驻国家（地区）据实填写7、成员行出资比例 按小数据实填写182022/10/30n案例分析 2009年10月9日，中行上海市分行为上海电气投标印尼水电站项目提供融资性保函并与中银香港等组建跨境银团贷款17亿元，以出口买方信贷的方式向印尼水电站公司提供融资，期限15年，利率7.25。中行上海市分行为牵头行并自行承担5亿元的贷款份额，中银香港、南洋商业、东亚以及渣打银行香港分行各自承担3亿元贷款份额。银团贷款采用归集支付方式

12、。方案一：境外参加行将各自份额下人民币资金划转到中行上海分行统一设定的贷款账户中，再从该账户办理提款支付，还本付息时相同处理。信息申报：2009年10月9日，中行上海分行报送担保登记信息；192022/10/30银团贷款签约后，中行上海分行报送跨境信贷融资信息17亿元，按节点报送每个参与行的份额信息，其中中行上海分行为该银团贷款的牵头行；中行上海分行报送境外主体之间资金划转信息；办理提款支付时，其中5亿元报送跨境支出信息，12亿元报送境外主体之间资金划转信息；还本付息时，5亿元报送跨境收入信息，12亿元报送境外主体之间资金划转信息。此案例中，境外参与行由中行上海分行为其开立贷款集合虚拟账户。以

13、上信息涉及非居民机构账户余额变化要报送非居民机构余额信息。202022/10/30n方案二中行上海市分行将自己份额内的人民币资金打入境外中银香港为项目设定的贷款账户中再从该账户办理提款支付，还本付息时相同处理。2009年10月9日，中行上海分行报送担保登记信息；银团贷款签约后，中行上海分行报送跨境信贷融资信息17亿元，按节点报送每个参与行的份额信息，其中中行上海分行为该银团贷款的牵头行；提款时中行上海分行报送跨境支出信息5亿元，还本付息时报送跨境收入信息。212022/10/30海外代付的信息报送n进口代付的信息报送1、进口代付协议签订后，境内银行不需不需报送“人民币跨境信贷融资业务”信息。2

14、、境内银行收到境内进口商到期偿还的货款及利息，并向境外银行实际支付后，应以境内进口商为付款主体通过“人民币跨境支出信息”报送货物项下支出信息。222022/10/303、如涉及人民币跨境担保时，还应当在担保发生后报送“人民币跨境担保业务信息”；担保项下发生履约时，境内银行应当报送“人民币跨境担保履约业务”信息。案例分析：武汉工商银行与新加坡分行合作为武汉钢铁公司办理进口项下海外代付型贸易融资120万元人民币，期限3个月。2011年7月3日通过SWIFT232022/10/30 报文确认业务，7月15日起息，融资利率2.5。武钢于2011年8月3日办理货到报关，于10月14日通过武汉工行向外支付

15、120万元人民币。信息报送：2011年10月14日，工商银行武汉分行以武钢为付款人报送跨境支出（进口支付）信息，无需报送“人民币跨境信贷融资业务”信息。242022/10/30出口代付的信息报送1、出口代付协议签订后，报送“人民币跨境信贷融资业务”信息。2、境外银行通过境内银行向境内出口商提前支付货款，境内银行以自身为收款主体，报送“人民币跨境收入业务”信息。3、境内出口企业收到境外企业支付货款时，境内银行应以出口企业为收款主体，通过“人民币跨境收入信息”报送货物项下收入信息。252022/10/304、境内银行向境外银行还本付息时，境内银行应以自身为付款主体，报送“人民币跨境支出业务”信息：

16、5、如涉及人民币跨境担保时，还应当在担保发生后报送“人民币跨境担保业务信息”；担保项下发生履约时，境内银行应当报送“人民币跨境担保履约业务”信息。262022/10/30跨境账户的信息报送n跨境人民币同业往来账户一、升级后的变化人民币同业往来账户信息报文人民币同业往来账户信息报文删除“存款人类别”、“账户性质”、“资金性质”字段，新增“国民经济部门分类”、“账户类型”、“账户状态”字段跨境人民币同业往来账户信息（2104）人民币同业往来账户余额信息报文人民币同业往来账户余额信息报文新增“业务属性”字段，系统默认为“负债”跨境人民币同业往来账户余额信息（2105）二、信息报送账户开立账户余额：按月报送272022/10/30n非居民机构账户信息报送非居民机构人民币账户信息（2120)升级后主要变化：1、非居民机构账户按账户类型进行细分：基本户；一般户-股东或关联贷款账户；一般户-境外银行贷款账户；专户-证券交易结算资金账户；专户-境内发债专用；专户-境内募股专用;专户-QFII专用；专户-RQFII专用；专户-RQFII银行间债券；专户-RQFII交易所债券；专户-RQFII股票市场；专