投保规则及投保书填写.ppt

1、投保规则及投保书填写投保规则及投保书填写投保规则及投保书填写投保规则及投保书填写 自强以不息自强以不息 厚德以载物厚德以载物 向西点学习向西点学习 为人民服务为人民服务营销训导营销训导照片讲师介绍讲师介绍课程目标课程目标通过课程的讲授及操作，使学员对投保规通过课程的讲授及操作，使学员对投保规则有基本的了解，并能够独立完成对投保单的则有基本的了解，并能够独立完成对投保单的填写。填写。目录1.2.3.4.投保规则投保规则投保单填写规范投保单填写练习投保所需资料5.新契约投保流程图（1 1）投保人、保险利益、受益人、投保人）投保人、保险利益、受益人、投保人 年满年满1818周岁，具有完全民事行为能力

2、的人周岁，具有完全民事行为能力的人 16-1716-17岁以自己的劳动收入为主要生活来源的人岁以自己的劳动收入为主要生活来源的人 保险利益保险利益 投保人与被保险人之间应具有可保利益（本人；配偶、子女、父母；有抚养、投保人与被保险人之间应具有可保利益（本人；配偶、子女、父母；有抚养、赡养或者抚养关系的家庭其他成员，近亲属；与投保人有劳动关系的劳动者）赡养或者抚养关系的家庭其他成员，近亲属；与投保人有劳动关系的劳动者）受益人受益人 由被保险人或者投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人同意。被保由被保险人或者投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人同意。被保 险人为非完全民事行为能力人的，由

3、其监护人指定受益人。险人为非完全民事行为能力人的，由其监护人指定受益人。投保规则投保规则（2 2）保额与收入配比）保额与收入配比被保被保险人年人年龄（周（周岁）18-3518-3536-4536-4546-5546-555656人身人身险保保额与年收入的与年收入的倍数关系倍数关系2020倍倍1515倍倍1010倍倍8 8倍倍（3 3）保费与收入配比）保费与收入配比 年收入年收入1010万，年缴总保费不超过税后收入的万，年缴总保费不超过税后收入的20%20%年收入年收入1010万，年缴总保费不超过税后收入的万，年缴总保费不超过税后收入的30%30%投保规则投保规则（4 4）特殊人群：未成年人）特

4、殊人群：未成年人 投保人投保人 投保人应为未成年人的父母或监护人，如投保人为父母以外的其他人，必须投保人应为未成年人的父母或监护人，如投保人为父母以外的其他人，必须 经被保险人的监护人书面同意。如被保险人为不满经被保险人的监护人书面同意。如被保险人为不满1010周岁的未成年人，投保周岁的未成年人，投保 含有身故保险金给付责任的保险时，投保人必须为父母。含有身故保险金给付责任的保险时，投保人必须为父母。投保资料投保资料 未成年人投保时必须提供户口薄复印件或出生证明。未成年人投保时必须提供户口薄复印件或出生证明。3 3岁以下儿童投保必须岁以下儿童投保必须 提供提供“儿童保健手册儿童保健手册”，无，

5、无“儿童保健手册儿童保健手册”者需提供婴幼儿健康问卷及出者需提供婴幼儿健康问卷及出 生证明。生证明。投保限额最高保额投保限额最高保额投保规则投保规则目录1.2.3.4.投保规则投保单填写规范投保单填写规范投保单填写练习投保所需资料5.新契约投保流程图（1 1）一般填写规定）一般填写规定 繁体字繁体字 简体字简体字 字迹潦草字迹潦草 工整清晰工整清晰 反复涂改反复涂改 书写整洁书写整洁 圆珠笔、色笔圆珠笔、色笔 蓝、黑色墨水笔蓝、黑色墨水笔投保单填写规范投保单填写规范（2 2）投保单的组成）投保单的组成 基本基本资资料（被保料（被保险险人、投保人、身故受益人人、投保人、身故受益人）投保内容投保内

6、容 可保可保资资料告知料告知 其他特其他特别别要求及要求及说说明明 投保人、被保投保人、被保险险人声明及人声明及签签名名 代理人代理人报报告告书书投保单填写规范投保单填写规范（3 3）投保单填写说明）投保单填写说明基本资料基本资料 姓名、性别、户籍、生日、年龄均以身份证为准，如为外籍姓名、性别、户籍、生日、年龄均以身份证为准，如为外籍 人士，需填写具体国籍；人士，需填写具体国籍；如实填写身高、体重如实填写身高、体重 如实填写工作单位、职务及职位如实填写工作单位、职务及职位 详细列明联系电话和邮寄地址详细列明联系电话和邮寄地址 被保险人与投保人关系为其他时必须具体说明被保险人与投保人关系为其他时

7、必须具体说明 当受益人是两人以上时，必须列出、受益份额或受益顺序当受益人是两人以上时，必须列出、受益份额或受益顺序投保单填写规范投保单填写规范（3 3）投保单填写说明）投保单填写说明投保内容投保内容 如果投保的主险或附险有基本、可选，应在相应位置打如果投保的主险或附险有基本、可选，应在相应位置打“”应选择交费频次、首期、续期交费方式及是否自动垫交保费应选择交费频次、首期、续期交费方式及是否自动垫交保费 必须是银行转账的缴费方式，账户所有人必须与投保人必须必须是银行转账的缴费方式，账户所有人必须与投保人必须 为同一人为同一人 保费需要四舍五入到元保费需要四舍五入到元 养老险应选择领取年龄和方式养

8、老险应选择领取年龄和方式投保单填写规范投保单填写规范（3 3）投保单填写说明）投保单填写说明其他部分其他部分 如保险条款中涉及对投保人承担保险责任事项，投保人栏必如保险条款中涉及对投保人承担保险责任事项，投保人栏必 须填写须填写 如健康告知选择如健康告知选择“是是”时，必须在时，必须在“说明栏说明栏”中详细说明，中详细说明，部分项目具有部分项目具有A A、B B两项应分别说明两项应分别说明 在需要客户签名的地方应请客户亲自签名，在需要客户签名的地方应请客户亲自签名，严禁代签名严禁代签名 业务员应在业务员应在“业务员声明业务员声明”栏签名并留下联系电话栏签名并留下联系电话投保单填写规范投保单填写

9、规范（4 4）投保单填写提示）投保单填写提示投保单填写规范投保单填写规范目录1.2.3.4.投保规则投保单填写规范投保单填写练习投保单填写练习投保所需资料5.新契约投保流程图内容：内容：投保单填写投保单填写时间：时间：1010分钟分钟要点：要点：以自己为投、被险保人，填写一份富贵全能以自己为投、被险保人，填写一份富贵全能 产品的投保单，受益人：法定产品的投保单，受益人：法定现场演练现场演练高高额额件注意件注意；累累计风险计风险保保额额超超过过5050万万不得不得预预收保收保费费及及转转帐授权书帐授权书填写高填写高额额件件业务业务人人员报员报告告书书填写填写财务财务状况状况问问卷卷保保费费合合计

10、问题计问题；全部全部为为四舍五入四舍五入注意事项注意事项重签投保单情形：重签投保单情形：交单日距离投保单签署日期超交单日距离投保单签署日期超过过3 3个工作日；个工作日；投保单重要项目缺漏、涂改；投保单重要项目缺漏、涂改；投保单修改超过投保单修改超过3 3处；处；注意注意目录1.2.3.4.投保规则投保单填写规范投保单填写练习投保所需资料投保所需资料5.新契约投保流程图投保单投保单人身保险投保提示书人身保险投保提示书银行转账授权书银行转账授权书投保人、被保险人有效身份证明资料投保人、被保险人有效身份证明资料银行卡或存折复印件银行卡或存折复印件投保所需资料投保所需资料基本资料基本资料产品说明书和

11、建议书产品说明书和建议书（购买分红险和万能险时）（购买分红险和万能险时）受益人身份证复印件受益人身份证复印件（期缴保费或趸缴保费（期缴保费或趸缴保费2020万元以上时）万元以上时）医疗特约医疗特约（购买医疗险时）（购买医疗险时）其他相关资料其他相关资料（如病史问卷、外籍人士问卷、常驻外地人员文件等）（如病史问卷、外籍人士问卷、常驻外地人员文件等）投保所需资料投保所需资料增加资料增加资料目录1.2.3.4.投保规则投保单填写规范投保单填写练习投保所需资料5.新契约投保流程图新契约投保流程图新契约投保流程新契约投保流程总、分公司处理总、分公司处理总、分公司处理总、分公司处理 核核核核保保保保照照照照会会会会（问问问问题题题题件件件件）业务伙伴业务伙伴业务伙伴业务伙伴递交投保资料递交投保资料通知业务伙伴通知业务伙伴打印保单及回执打印保单及回执打印保单及回执打印保单及回执回执交回公司回执交回公司(注意时效性注意时效性)课程回顾课程回顾1.2.3.4.投保规则投保单填写规范投保单填写练习投保所需资料5.新契约投保流程图