巡检员培训范本.docx

1、巡检员培训范本巡检员培训范本名目一、巡检员的岗位说明二、巡检的标准三、巡检职员作内容四、巡检职员作流程五、风险种类及风险应急预案六、质物品种治理七、盘库方法八、风险分析及操纵一、岗位说明书岗位说明书企业名称安徽中海物流有限责任公司部 门金融物流部岗位名称巡检员岗位类别操作岗直截了当上级巡检主管直截了当下级无工作概要在巡检主管的指导下，完成巡检工作。岗位职责1、对所负责工作的规范性、有效性负责；2、对金融物流业务巡查资料存档的完整性负责；3、对金融物流业务巡查结果的真实性、及时性、准确性负责；4、对本职工作所涉及的资料、数据及信息的保密性负责。工作要求1、协助直截了当上级，依照公司相关规定，完成

2、现场巡查工作； 2、对巡检结果及整改要求的落实情形进行跟踪；3、负责金融物流业务检查资料的存档、治理； 4、对检查显现的共性问题进行汇总分析。5、直截了当上级下达的其它任务。工作权限:1、对金融物流业务检查资料及报表的检查权及保管权； 2、对金融物流业务的检查权； 3、公司临时授权。二、巡检的标准1、融资额在1000万元含以下的项目，每周组织两次巡检，确保库存货量真实准确，把握客户的差不多经营信息。2、融资额在1000万元不含至2000万元含的项目，由办事处主任或网点金融物流部经理负责跟进，每周组织一次巡检。3、融资额在2000万元不含以上的项目，由网点公司巡检员负责跟进，每两周组织一次巡检。

3、4、以下具有专门情形的项目应进行重点巡检：1专门质物如高价值质物、液体类、棉纱类等项目应扩大巡检频次，加强对质押物的巡检和盘点力度。2出质物资立即或通过质权人确认差不多低于戒备线的，应进行重点看顾，扩大巡检频次。3关于市场价格波动较大的质押物，各网点应增加对该类项目的巡检次数，着重加强对立即到期监管物资的巡检。4出质人企业性质为贸易型公司的，应扩大巡检频次，确保质押物资的出入库正常。出质人企业性质为生产型的，应在其生产淡季重点巡检，了解其生产状况，防止质押物低于戒备线或其他专门情形的产生。5、关于融资额在1000万元含以下的项目，应优先派遣平常工作表现突出的优秀监管员。6、区域公司金融物流部依

4、照监管业务开展情形，定期组织对不同的质物、不同业务模式、不同地区的专项检查。三、巡检工作内容3.1巡检内容金融物流部项目巡检内容及标准具体如下：一现场治理及企业形象检查1、监管点办公室卫生状况及监管员着装、精神状态。2、监管牌正常悬挂、标签正常粘贴、中海看板上墙，监管员佩戴工作证，监管现场及监管员作为中海物流展现窗口，必须表达中海物流良好形象及精神面貌。二差不多操作检查1、公司看板治理：办公室按照公司统一标准张贴看板，看板上按公司统一格式粘贴上墙材料，看板张贴位置醒目，看板表面整洁、无污物、无灰尘。2、公司账目治理：要求每日更新台账，总账、明细账齐全，记账格式正确、数字准确。明细账分型号记录，

5、总账设定金额栏；认真书写、无涂改；公司日报、台账数、实物一一对应相符。3、公司单据治理：检查监管员是否按照公司要求，制作并及时填写出入库单、可发货通知书、盘点记录、货位图、企业经营状况周报、工作日志等各类报表，要求认真填写无涂改，签章及时、清晰，与监管确认书、质物清单、日报一一对应。4、企业原始单据治理：监管员定期收集企业原始单据并加盖企业公章，具体包括出入库单、跟车单、过磅单、质检单、购销合同、发票、报关报检单等，监管员对单据进行审核并留存复印件，由企业盖章确认，证明文件应与质物一一对应。5、银行凭证治理：监管员需收集银行凭证，包括出质通知书、质物清单、调价通知书、解押通知书等银行文件的复印

6、件。6、监管员盘库审查：现场监管点必须有盘点记录、货位图，并每日依照实际盘点进行更新。三现场盘点库存各级巡检员到达现场后，必须进行盘库，核对账目与实际库存数量是否相符，按照货位图，依照监管点质物特点进行全盘或抽盘，严格认真盘点实际库存，加减当日出入库数据后与上日库存进行比较，做好盘点表，所有盘点人员签字确认。四巡查结果反馈巡检员巡检终止后，认真填写巡查表，巡检工作终止后向上级报送书面巡查报告，巡查报告必须严肃认真、客观公平的反映监管点实际状况及监管职员作情形。关于存在问题的监管点，下发整改通知书，限期责令整改。五巡检员将巡检结果报部门经理，对巡查表、巡检报告、整改通知书、整改跟踪反馈报告整理并

7、归档。六巡检整改情形跟踪和复查关于巡检发觉专门的项目，应及时跟踪项目整改情形，幸免项目长期专门运作，关于确实难以整改的项目，应与银行做好沟通，情形严峻的应及时退出；关于整改事项差不多完成的项目，在巡检过程中应着重对前期问题进行复查，问题依旧存在的、虚报、瞒报项目风险情形的要追究相关人员责任。项目巡检应秉承闭环治理原那么，发觉问题应及时跟踪、整改，直至项目复原正常，项目的所有巡检记录和整改结果都应归档备查，以保持项目整改过程的连续性。四、巡检职员作流程一、确认监管员是否在岗及监管点文件是否齐全1、假设确认监管员不在岗，赶忙要求监管员回到岗位上。同时，巡检员要现场对监管员进行制度、职责及岗位说明的

8、培训。让监管员明白擅自离岗，会公司造成严峻后果。同时，将监管员情形反馈到操作人员，跟踪监管员的动态。巡检员将具体填写巡检记录表。2、假设发觉监管点文件缺失，要赶忙跟进补充完整。巡检记录表登记缺失什么文件。二、单据的核查1、电子日报、台账是否及时更新和是否规范填写。假设电子日报、台账没有及时更新，赶忙督促更新。假设填写不规范，赶忙示范填写，赶忙更换。同时，具体细节需要巡检员详细填写巡检记录表。2、出入库是否及时更新和规范填写是否与原始单据一致。出入库是否与台账一致。出入库盖章是否与预留印签一致。假设出入库没有及时更新，赶忙督促规范填写更新。出入库与台账数据不一致，必须了解何缘故导致不一致。假设有

9、原始单据，出入库数据与原始单据不一致，必须了解何缘故。巡检记录表详细记录不一致的原由，赶忙更换。假设出入库盖章与预留印签不一致，赶忙要求更换。假设遇到盖章困难，邮件发送至巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。能够建议操作人员协助业务开发人员或办事处更换预留印签。巡检记录表详细登记情形，提出相关处理建议。3、其他专门情形仅从单据分析：假设库存价值低于最低控货值，必须跟进项目是否启动处理方案。假设没有启动处理方案，必须将具体情形反馈巡检科柯泉苟及金融物流部负责人。巡检员赶忙出示补货通知单，让监管员协助跟进项目处理情形。 具体情形详细填写巡检记录表。三、监管点的环境与监管员的思想动态1、办公、住宿离监管场

10、地距离是否符合24小时监管。吃、住条件是否达到我司要求。假设企业相关条件达不到我司监管要求，建议是否增加监管员，加大监管力度。假设吃住条件达不到我司要求，将具体情形反馈到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。巡检员协助业务开发人员、办事处处理、改善监管员生活问题。2、与监管员沟通企业的经营状况。了解企业的相关上下游、资金链的运转。假设企业治理纷乱、没有固定上下游或资金链断裂等情形，及时填写巡检记录表。同时，电子邮件发送到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。3、监管环境及质押物的专门性是否阻碍到监管员人一辈子安全及健康。假设监管环境不利于监管员安全治理，要求企业提供相关安全道具及安全措施。比如监管场地是否

11、有消防栓、灭火器等。假设质押物易燃、易爆、重金属制造或有毒等阻碍到安全健康问题，必须具备相关安全措施，提供安全环境。4、监管员的思想动态。了解监管员的对公司的认识及公司的企业文化。了解监管员对中海那个平台以后进展的方法。正确引导监管员的价值观与我司利益有机的结合。了解监管员以后进展，对中海治理团队提出的需求。让监管员看到盼头，有挥洒青春的冲劲。依照监管员的思想、性格去治理、去培养。让监管员体会到他们永久是公司不可或缺的组成部分。四、盘库要求1、一定要监管场地的确认及落到实地盘库，了解库存量。货位图是否与实际监管场地一致。假设不一致，严格按照合同、反租赁协议要求。实际盘库库存与台账不一致，误差超

12、过5%以上。赶忙查找缘故，赶忙更换。巡检员一定要详细登记。假设实际盘库数据低于最低控货值，台账数据高于最低控货值。巡检员必须多次核实实际数据，一旦实际数据低于最低控货值，必须查找缘故。监管员是否存在道德风险。巡检员将具体情形反馈到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。同时，详细记录发觉的问题，同时要求更换。五、巡检记录表填写及巡查表的填写1、记录相关上墙文件、盘库数据2、记录监管员提出的相关问题及需求3、记录巡检员发觉的问题4、规范的填写巡查表六、其他事项1、监管点交接是否存在监交接人。2、单价、最低控货值的调整，是否有单据及手续。假设没有手续，赶忙要求补办相关手续。3、低于最低控货值，是否有缴纳保

13、证金及提货通知书等手续。假设没有，需要及时补充手续文件。4、是否存在其他监管公司。假设存在，了解其他监管公司的启动时刻与终止时刻。假设存在，一定要严格黏贴标签及监管牌，杜绝重复质押情形。了解其他监管公司监管场地。五、风险种类与防范、应急预案风险种类特点描述防范措施应急预案货差风险监管物资发生货差，因仓库失窃或者仓管员渎职而导致物资短少。完善操作流程，库内物资标记明显，在出入库过程中认真核对；仓库保证24小时有人值班，夜间对场地进行巡逻，配备适当照明设施；每日作好系统和手工台账，定期盘点对账。当显现货差，赶忙查明缘故，并采取报案、报险等措施尽可能挽回缺失；依照情况缘故，相关责任人承担相关责任。质

14、权纠纷风险质物重复质押或者被司法机关查封。出具质物确认时，认真查实物资权属证明文件，包括物资购销合同、发票等；当有司法机关工作人员出入监管场所时，应及时向运营主管报告。当质权发生纠纷时，监管员赶忙向当事人出具证明文件告知物资差不多质押给银行，并向运营治理主管报告。道德风险监管员与客户勾结，向其他人泄露客户保密信息。加强对监管员的职业道德教育，制定监管职员作纪律；实行人员定期轮换制度；运营主管不定期地对各个项目进行抽查，了解项目操作情形，预防可能显现的风险。对违反规定的人员进行处分，必要时追究其法律责任。客户经营风险客户经营显现问题，导致在合同终止因为无法还清贷款而被迫进行处理质物。与客户人员建

15、立良好的关系，建立一个信息收集的渠道；监管过程中，监管员应了解客户的生产经营状况、物资的周转情形、物资销售情形、客户职员的情绪等等，从中发觉客户经营中可能显现的问题；定期了解质押物资的市场行情。当客户显现经营问题时，监管员应赶忙在质押物资存放现场保证物资的安全，关于任何危害物资质量和数量、重量的行为，在警告无效后报警处理。启动应急场地，组织资源，转移质物。信息系统风险信息系统故障，如病毒破坏、故障停机、人为疏忽等缘故，造成质物库存信息数据传递的滞后或差错。各个监管项目运算机安装防病毒软件和防火墙，并设定运算机的密码和使用权限，保证运算机的正常使用；信息系统采取权限治理方法，只有监管员才能进行系

16、统操作；只有监管的运营主管有权限进行信息系统信息的修改和删除，要求任何的修改和删除都要登记台账；定期收回单据，运营主管核对单据和信息系统，保证信息的一致性。当运算机或信息系统故障时，监管员及时与运营主管联系，把信息反馈到运营主管，由运营运制人员进行系统操作，并登记台账。消防风险消防设备故障；仓库重大火灾，造成运作中断。监管员定期检查消防设备，如发觉未配备消防设备或消防设备配备不足，将情形反馈到运营主管，通过运营主管要求客户配足相应设备；要求客户仓库内设置必要的警告标识，例如在储存区设置禁烟标志、明火作业必须有明显的警示标志，并适当隔离防护。救火应急措施为：关闭电源，赶忙报警，并赶忙启动消防水泵

17、，打开消防栓水龙头，打开防火卷帘。自然灾难台风、暴雨、冰雹、地震等。每天关注天气预报，了解以后天气情形；了解客户的应对措施，检查客户是否有对仓库整体、窗户、门进行加固及防止进水的措施；仓库周边的排水是否通畅；仓库周围有无坍塌的可能。如仓库发生情形时，监管员应协助客户进行救灾，关心将物资转移到安全地点。 1总那么1.1目的为有效应对我司金融物流业务在实施监管过程中发生的突发情形和危机事件以下简称事件，明确公司各层级在事件应急治理方面的职责，迅速操纵事态进展，最大程度地减少业务缺失，保证金融物流业务正常有序开展，特制定本预案。1.2适用范畴本预案适用于金融物流业务项目的监管过程中发生的一系列危机事

18、件，包括但不限于客户违约、人员伤亡、财产缺失、社会稳固等方面的事件。1.3应急预案体系应急预案体系由总部治理手册框架下应急预案和各区域、网点公司依照实际情形制定的应急预案组成。1.4应急工作原那么各区域公司的应急预案，应按照纵向到底、横向到边的原那么将应急治理职责落实到各级岗位，具体如下：1统一领导、分级负责金融物流的应急工作由公司统一领导，各区域公司全面负责实施本单位的应急治理工作。2结构完整、职责明确依照金融物流业务的特点，建立结构完整、互相衔接、功能全面的应急反应体系，使各级应急治理部门明确其应急任务和具体职责，确保金融物流业务事故和突发事件的快速处理。2业务应急预案为有效防范和操纵业务

19、风险，各级治理人员在业务操作过程中假设显现监管物被外界盗抢、强行出库、自然灾难、火灾、第三方主张权益、国家权力机关查封、品质改变、监管员伤亡及其他危及监管业务正常操作的情形或事件(统称危机事件)时，依照本预案针对不同情形采取对应的处置措施，以规避、缩小、操纵可能产生的风险和缺失。2.1应急指挥体系和职责各区域及网点公司应成立应急工作领导小组，工作小组日常工作机构设在公司金融物流部，由其他部协助执行。2.1.1 金融物流部职责金融物流部承担应急工作小组的日常工作。负责金融物流应急工作日常运行治理和日常接警值班工作，及时向应急工作领导小组领导汇报事件的发生情形。负责向上级部门汇报事件的后续报告。要

20、紧职责如下：1组织制定和实施金融物流的应急预案、监督跟踪各网点公司应急预案的实施情形。2负责金融物流应急行动的指挥，决定启动和终止金融物流业务预警应急预案，和谐应急行动。3负责公司应急救援能力评估、应急保证落实等工作。4按照报告程序，及时向上级部门报告事件的发生情形；执行上级部门对应急处理的指示和指令。5组织实施应急预案的演练。2.1.2 相关部室在本预案中的职责1商务部法务部：承担商务法律保证工作。2综合部：负责本应急预案中应急物资和装备的和谐、保证工作；负责人员伤亡的医疗保证的落实工作。2.2 风险事件范畴确定2.2.1 出质人违约凡因客户出质人或质押人蓄意发生强制提货、哄抢、偷盗、转移质

21、物、重复质押、以次充好、以假换真、拒还贷款等行为现象，可能或差不多造成监管物资缺失，危及银行和中海利益的紧急事件均认定为客户违约突发事件。2.2.2不可抗力事件不可抗力是指订立合同时不能预见，对其发生和后果不能幸免同时不能克服的事件。通常包括两种情形：一种是自然缘故引起的，如火灾、水灾、旱灾、暴风雪、地震等；另一种是社会缘故引起的，如战争、罢工等。因以上缘故对我司监管业务造成阻碍的事件。2.2.3 监管员人身损害事件在金融物流业务项目的监管过程中发生监管人员伤亡等情形的。2.2.4 其他事件发生第三方主张权益、国家权力机关颁布禁令或查封监管物、市场行情恶化及客户经营不善等情形的。2.3 处理及

22、防范措施2.3.1 客户违约事件处理措施客户违约突发事件发生后，区域经理和相关负责人要对事件的严峻程度作出判定，情节较轻、监管部门能够独立处理的，由区域经理和组长妥善处理，并及时向公司领导上报处理情形；对项目较大、阻碍严峻的事件，公司应赶忙成立现场应急指挥领导小组，现场指挥突发事件的处理工作。流程如下：1信息报告。客户违约突发事件发生后，突发事件发觉人现场监管人员或巡查人员在突发事件现场必须第一时刻里向公司 报告情形，所有监管业务人员按以下顺序逐级或越级报告：监管员组长区域公司经理金融物流部或小组成员和公司总经理，以上人员 必须定期爱护更新，以便让每个监管员都有最新的x。一旦发生突发事件，现场

23、监管员赶忙 通知组长，由组长第一时刻上报公司或者违约事件处理小组任何成员。假如按照以上顺序报告的有关工作人员 不通，必须赶忙越级向上一级汇报，直至向公司分管领导或总经理 汇报，并由公司商务部、法务部相关法务人员提供操作指导建议。报告内容：包括发生事件的监管项目名称、时刻、地点、事件缘故及对后果的初步判定，区域经理和金融物流部经理接到报告后，应对事件的严峻情形作出评估，能够独自解决的，应指示现场监管人员进行禁止，并赶忙赶往事故现场进行处理，同时，以 和书面 形式通知银行和客户负责人，请其协助处理，书面通知银行关于XX项目突发事件通知函(银行和关于XX项目突发事件通知函客户，并要求对方在回执上签字

24、盖章确认收到。假如对方在回执签收问题上不配合，要采取发送电子邮件在电子邮件中要设置成所有发送的邮件都要求提供阅读回执和寄送邮件快递索要收件回执相结合的方式取得对方收到通知函的凭证。在可能的情形下，尽量派专人将通知函送达对方，当面索要回执或进行录音。 2现场禁止。突发事件发觉人和现场监管人员接到部门经理或上级领导指示后，在确保人身安全的情形下，应赶忙采取一切可能的措施操纵或禁止违约行为，防止事态进一步扩大，待相关负责人赶到现场，了解详细情形，指导现场监管人员采取相应的措施妥善处理违约事件。3取证和爱护现场。客户违约突发事件发生后，突发事件发觉人和现场监管人员要收集相关证据，可采取手机或相机拍照、

25、录像、录音等方式猎取有效证据，同时，尽最大努力爱护好事故现场。(4外部求助。关于我们监管方单方面无法处理的突发事件，或经现场处理或禁止后事件仍有或差不多进一部扩大趋势的，现场监管人员或相关负责人可向110或当地派出所报警，以禁止事件的进一步扩大，不管其他人员是否报警或是警察是否已出警在现场，都要拨打报警 或是前往派出所报案遇第三方强行出库，报警时应报发生抢货事件，并储存好警方的报案受理回执；同时，建议并协助银行向法院申请财产保全，直至事件得到圆满解决。(5)过程记录。在客户违约突发事件处理过程中，各相关人员应随时记录事件的发生、进展以及处理的详细过程。2.3.2 不可抗力事件处理措施1初期处理

26、过程监管员应及时通知金融物流业务负责人，同时随时汇报事件的发生和进展情形。并对现场情形进行拍照，留下相关影像资料；金融物流业务负责人在接到监管员的 后赶忙向本单位领导汇报，确定处理方案, 并视情形决定是否选派人员到现场，并视情形决定监管员是否撤离，并按约定及时通知质权人；如出质人投保了相关险种，敦促其及时通知保险公司。2中期处理过程派出人员到现场后应收集相关资料，保留相关证据。金融物流部门应搜集相关媒体报道的气象、地质、水文等资料和数据,必要时请有关部门出具书面材料,以证明此次突发事件属不可抗力。金融物流部门协助提供相关材料，供出质人与保险公司交涉理赔。2.3.3 人身损害事件处理措施1初期处

27、理过程监管员在监管点受伤，其他监管员应依照伤情程度采取对应处理措施：局部性、外表受伤不严峻，伤者能独立行走的，应陪同其到邻近医院检查治疗；受伤较重，伤者不能独立行走的，应赶忙拨打120急救 或协请监管单位派车送邻近医院检查治疗；假设受伤严峻，经120急救大夫现场判定已死亡，应赶忙报警。发生工伤时，其他监管员应及时通知分公司金融物流业务负责人，同时随时汇报事故的发生和进展情形。并对现场情形进行拍照，留下相关影像资料；金融物流业务负责人在接到监管员的 后赶忙向本单位领导汇报，确定处理方案,假设显现伤者住院治疗及死亡的情形，单位要及时选派人员到现场，同时须通知伤者家属尽快赶到；2中期处理过程派出人员

28、到现场后应收集相关资料，保留相关证据，安排治疗和后事的办理。金融物流部门协同公司分管工伤的职能部门办理相关费用报销、工伤鉴定、理赔等工作。2.3.4 其他事件处理措施1初期处理过程监管员应在第一时刻通知金融物流部门和仓储作业方相关负责人，同时直截了当与对方交涉，明确提出此物资已出质给其他质权人，监管人为我方，并出示租赁协议复印件、质押场区示意图、质押标签、单据等材料证明出质的事实，要求其等待上级领导、出质人和质权人到场解决问题；金融物流业务负责人在接到监管员的 后赶忙向本单位领导汇报，确定处理方案,同时通知质权人和出质人，并选派人员到现场，同时通知质权人，敦促其尽快派人员赶到现场；在与国家权力

29、机关交涉过程中，未经承诺均不得签署、接收任何文书。2中期处理过程被选派人员会同与质权人代表一起尽快赴现场进行处理，必要时建议质权人赶忙向法院申请诉前保全措施或采取其它必要措施。到达现场后，了解事件详情，与相关方进行交涉，必要时采纳录音等手段搜集相关证据。2.4 善后处理2.4.1总结报告风险事件应急处理工作终止后，现场监管人员和相关负责人应及时总结事件发生和处理过程，总结分析应急处理的体会和教训，深刻分析事故缘故，制定类似事件的防控措施，提出完善业务治理建议，并以书面形式报告上级公司领导。2.4.2后期跟踪风险事件相关危险因素排除后，必须定期跟踪并报告客户经营情形和项目运行情形，幸免事件的再次

30、发生。2.4.3归档备案风险事件应急处理过程形成的各种记录和相关资料和证据，由金融物流部按项目分类归档储存，并上报公司备案。3启用三级沟通机制3.1目的为了进一步加强与银行各层面的日常交流沟通,同时在业务显现风险事件时猎取银行有力支持，谋求共同处理方案，促使危机事态得以尽快解决，区域、网点建立三级沟通机制。3.2三级沟通机制人员架构1办事处级的金融物流业务负责人与支行的客户经理2网点公司金融物流业务及公司负责人与支行的质押业务主管领导3区域公司金融物流部经理及主管领导与上级分行的质押业务主管领导以上三个层级日常沟通渠道应保持通畅，同时选择有体会、有法律、金融知识、有一定治理能力的人员与银行进行

31、沟通，采取定期拜望或座谈等形式，针对业务合作情形、合作过程中发觉的问题等议题及时交流信息、交换意见，关于风险事件形成共同面对和解决的共识并拿出具体措施和方案，促使双方的合作能够健康可连续进展。3.3风险事件下与银行的沟通3.3.1专门情形项目的现场沟通逐级上报，直至阻止现场态势进一步扩大。针对项目的专门情形，我方风控人员接到现场通知后第一时刻赶至现场，启动一级沟通机制，并将现场的情形 及书面通告银行客户经理及业务主管，对其施压要求其到现场处理进行处理，务必保证两方面：一是现场的情形不再恶化例如正在出货的企业停止出货。二是保证现场工作人员的安全。假设是一级沟通机制不能起到作用，银行方面消极处理导致现场缺货情形连续恶化，启动二、三级沟通机制，逐级上报，必要时建议银行赶忙向法院申请诉前保全措施或