反洗钱培训.docx

1、反洗钱培训 反洗钱培训 篇一：反洗钱培训 编号001 测试成绩： 分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 洗钱一般包括几个阶段 （ ） A 一个； B 二个； C 三个； D 四个； 正确答案： C 2. 洗钱的以下哪种方式与金融没有直接联系（ ） A 借用金融机构 B 伪造商业票据 C 利用犯罪所得直接购买不动产和动产 D 通过证券和保险业洗钱等 正确答案： C 多选题 3. 我国现行规定的洗钱罪的 7 类上游犯罪有（ ） A 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B 恐怖活动犯罪、走私犯罪 C 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 D 抢劫罪 正确答案： A B C 4. 洗钱一般包

2、括以下几个阶段（ ） A 处置 B 离析 C 归并 D 以上都不对 正确答案： A B C 5. 在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点（ ） A 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱 B 洗钱组织越来越专业化 C 洗钱活动日益复杂 D 洗钱的隐蔽性越来越强 正确答案： A B C D 判断题 6. 洗钱， 通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质， 把它变成看似合法资金的行为和过程。 （ ） 正确 错误 正确答案： 正确 7. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、 隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走 私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等

3、犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱 活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（ ） 正确 错误 正确答案： 正确 8. 根据我国规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过在 各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。（ ） 正确 错误 正确答案： 正确 篇二：反洗钱的培训和宣传 第一单元：反洗钱培训与宣传 单元介绍： 反洗钱培训与宣传是金融机构开展反洗钱工作的重要保障，本单元通过介绍反洗钱培训和宣传的要求及相关知识。 1、引导金融机构牢固树立反洗钱意识 2、扎实做好反洗钱培训和宣传工作 3、形成良好的反洗钱氛围 4、不断提升其公众形象和声誉 本章法律依据是反洗钱法第

4、二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 反洗钱培训 ?知识介绍 反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分。金融机构应建立反洗钱培训制度、探索多种培训形式、对各层级的有关管理人员和业务人员持续开展培训、不断更新反洗钱知识，以适应不断发展的反洗钱工作的需要。 ?学习目标 了解反洗钱培训的要求和相关知识 ?在线学习 一、金融机构开展反洗钱培训的目的 反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分，其目的是使金融机构各个层级的工作人员： ? ? ? ? 树立洗钱风险意识、反洗钱法律意

5、识及合规意识 明确自身应当承担的责任 了解反洗钱法律法规的具体要求 掌握反洗钱工作必备的技能 二、建立反洗钱培训制度 金融机构要结合本机构实际情况，制定反洗钱培训工作制度。包括培训目的、培训对象、培训内容、培训方式、效果评估及改进、档案管理等内容。在反洗钱培训制度指导下，每年确定年度反洗钱培训计划。通过落实年度反洗钱培训计划，确认员工了解熟悉： ? ? ? ? 反洗钱法律法规 本机构自身的反洗钱规定 相关内部控制流程和操作 相应的法律责任和行政责任 金融机构应将年度反洗钱培训计划的落实情况作为内控评价的重要内容之一。 三、反洗钱培训对象 从董事会成员到基层员工在内的各层级对象。既包括反洗钱岗位

6、的人员，也包括非反洗钱岗位的业务人员。对不同层级，不同岗位人员，应区别对待，在培训深度与内容方面应有所不同。 （一）新员工 在新员工开始正式工作前，不论其职位高低，金融机构都应对其进行普及型培训，保证其： ? 了解反洗钱的法律法规 ? 认识金融机构及个人的反洗钱法定义务 ? 认识可能承担的法律和行政责任 （二）一线人员 直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等都是一线人员，应熟悉本机构制定的各项反洗钱基本制度，明确本机构和个人的法定责任。一线人员是最直接接触客户的员工，能直接了解客户的身份特征、行为方式、交易动机、资金来源，是履行反洗钱职责的第一道门槛。金融机构应对一线人员

7、进行反洗钱培训，确认其： ? ? ? ? ? ? 正确开展客户身份识别 如何在业务处理过程中识别可疑交易 在发现可疑交易后应采取的措施 熟悉客户尽职调查流程 核实申请人身份及其业务经营活动的需要 就开设账户和客户尽职调查程序进行培训 使其在思想上认识到， ? 客户拟存入银行或委托银行投资、理财的资金存在来源不明、与客户收入不符等可疑现 象时 ? 客户要求进行的交易可疑时 不论银行是否最终接纳了这些资金，或者是否进行了客户要求的交易，都要提交可以交易报告。并且，应掌握相关的业务处理和报告程序。 （三）中高级管理人员 中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。中高级管理人员 ?

8、 对反洗钱内部控制的有效性负有责任 ? 对反洗钱工作也应在理解的基础上持续地支持和督导 （四）反洗钱岗位人员 反洗钱岗位人员包括反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员等。反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的骨干队伍和协调中枢 ? 负责内部反洗钱制度的制定及日常反洗钱工作的组织协调和沟通 ? 承担着对外反洗钱报告与联络的重要职责 因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的需要，开展全面深入的专业培训，确保其具有政治素质、职业道德、专业技能、综合协调能力。另外，由于反洗钱工作涉及多种业务，因此也需对反洗钱岗位人员开展业务普及培训，才能更好的研究如何将反洗钱规定有效地嵌入各

9、项业务条线，贯彻落实反洗钱法律规定的要求。 四、反洗钱培训内容 （一）基础知识 洗钱：概念、特征、过程、手法、危害、发展变化趋势 反洗钱：概念、体系、战略目标、制度框架、金融机构各部门在反洗钱体系中的职责和作用 （二）法律法规培训 反洗钱法律法规是反洗钱培训的重要内容，是金融机构合规工作的基础。培训应达到全面、准确掌握法律法规立法本意，深入、细致解读法律法规条文要求。在新的发洗钱法律法规出台后，应及时开展培训工作。 （三）业务操作 对于反洗钱岗位人员和一线员工而言，在了解反洗钱法律法规基础上，应熟悉掌握反洗钱业务操作。才能在平时的业务操作中，贯彻落实法律法规的要求。业务操作培训的重点应放在如何

10、识别和分析可疑交易，如何操作本机构反洗钱业务系统等方面。 （四）其他相关知识 针对洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性、高智能型等特点，在对反洗钱岗位人员的培训中，辅以法律、财务、会计、审计、计算机、外语等综合性培训，提高反洗钱岗位人员的综合素质。 五、反洗钱培训方式 ?自我测试 1、 反洗钱宣传 ?知识介绍 ?学习目标 掌握反洗钱宣传要领及实际操作方法 ?在线学习 一、概述 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划，金融机构总部可制定全面宣传计划，但也应突出本机构面临的高风险点。而地区分支机构则

11、应针对本地区洗钱风险特征，制定重点突出的宣传计划。 二、宣传方式 根据宣传对象不同，分为内部宣传和外部宣传。内部宣传主要是针对金融机构员工开展的宣传，外部宣传主要是对金融机构客户开展的宣传。 1、内部宣传 中高级领导层： ? 对中高级领导层的宣传非常重要。只有中高级领导层在根本上树立了“开展金融业务必 须紧绷反洗钱这根弦”的意识，才能保证金融机构不受洗钱犯罪分子的侵害，保持良好声誉健康持续的发展。 ? 宣传方式可灵活多样，可包括及时向中高级领导层通报新出台的反洗钱法律法规，及时 通报中外反洗钱监督处罚实例。建立反洗钱监督机构与中高级领导层之间畅通的沟通信息平台。 普通员工 ? 印制员工宣传手册

12、 ? 利用办公网络或信息网络 ? 内部刊物开展宣传 篇三：反洗钱宣传培训管理办法 天安财产保险股份有限公司聊城中心支公 司反洗钱培训宣传管理办法 第一章 总 则 第一条 为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据、等有关法律法规，特制定本管理办法。 第二条 本管理办法所称反洗钱培训与宣传，是指对反洗钱法律、法规以及相关知识进行培训和宣传。 第三条 反洗钱培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则。反洗钱工作具体管理部门负责反洗钱培训和宣传工作的日常管理以及相关的组织协调工作，相关业务部门负责涉及

13、本部门业务管理范围内反洗钱相关知识的培训与宣传。 第二章 反洗钱培训 第四条 反洗钱培训对象 反洗钱培训针对不同对象进行分层次的培训： 一、反洗钱工作管理人员。具体包括反洗钱工作领导小组以及反洗钱领导小组工作成员、反洗钱专、兼岗等。 二、公司相关岗位管理人员。具体包括承保、理赔、销售、财务等条线的管理人员。 三、一线业务人员。具体包括直接面对客户的柜面客服人员和所有销售人员。 第五条 反洗钱培训内容 一、基础知识培训。包括洗钱及反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及公司各部门在反洗钱体系中的作用、职责等； 二、法律法规培训。全面讲解反洗钱立法

14、的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱法律、法规和政策，及时组织学习和培训； 三、业务实操培训。结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧，以及最新的反洗钱技术，对公司的反洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力； 四、其它相关知识的培训。针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机、外语等

15、相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。 第六条 反洗钱培训方式 反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。培训方式可灵活多样，对公司各级管理人员，可采取专题培训、晨会、自学等多种方式。 1、所有员工每年应接受至少一次包括反洗钱法律法规和监管规 定、反洗钱业务知识等内容的培训。 2、反洗钱工作人员每年应接受至少一次包括反洗钱法律法规和监管规定、反洗钱管理和技能等内容的培训。 3、新员工在入司培训时必须接受反洗钱法律法规和监管规定、反洗钱基本知识的培训。 第七条 反洗钱培训管理 每年年初，要制定本机构的反洗钱培训计划。对反洗钱培训计划、培训次数、人数、

16、内容、资料、形式、测试、考核以及培训评估等有关资料应及时进行归档、留存，以便于监管部门和上级机构进一步的评估和考核。各机构也应建立培训效果评估机制，确保反洗钱培训取得实效。 第三章 反洗钱宣传 第八条 开展反洗钱宣传是增加公司员工和社会各界反洗钱意识、营造良好的反洗钱社会氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措。积极开展反洗钱宣传，有利于扩大反洗钱工作的影响力，促进反洗钱工作不断发展。 第九条 反洗钱宣传的对象主要是公司客户或是潜在客户，以及公司内外勤人员。 第十条 反洗钱宣传的内容主要包括以下内容： 一、洗钱活动的基本特征； 二、金融机构的反洗钱义务； 三、反洗钱的法律法规； 四、我国反洗钱工作的进展； 五、公司反洗钱工作的先进事迹； 六、其它要宣传的内容。 第十一条 反洗钱宣传形式可以多种多样。例如：条幅、反洗钱知识介绍、反洗钱工作简报、反洗钱专栏等等。各机构每年至少开展一至二次反洗钱宣传活动，宣传工作要符合各级人民银行的相关要求。 第四章 附则 第十二条 本管理办法由公司计财部负责制定、修改、解释。第十三条 本管理办法未尽事宜，遵照国家法律法规和监管规定实行。 第十四条 本管理办法自发文之日起正式执行。