内控合规试题.docx

1、内控合规试题内控合规单项选择题1、对反洗钱信息管理系统（AMLS）未提供的符合保送标准的交易数据，网点操作员应根据（），主动进行数据补录。A.补录清单B.错误数据清单C.业务状况表D.业务传票及相关业务资料参考答案：D单项选择题2、下列应专夹保管的个人电子银行客户注册资料是（）。A.中国农业银行电子银行业务申请表（个人）银行留存联B.申请人身份证复印件C.联网核查交易凭证D.中国农业银行电子银行服务协议（个人）银行留存联参考答案：D单项选择题3、按照总行中国农业银行客户身份识别操作规程要求，对未在农业银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务，应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件

2、，这里的“一定额度”是指（）。A.单笔金额5000元（含）以上或者外币等值500美元（含）以上一次性B.单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性C.单笔金额2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上一次性D.单笔金额5万元（含）以上或者外币等值5000美元（含）以上一次性参考答案：B多项选择题4、下列关于数据中心反洗钱数据提取、报告和报送的有关说法中，正确的是（）。A.向人民银行报送数据的时限为交易发生后的5个工作日内（遇节假日顺延）。B.对人民银行反馈的错误数据文件，查明属于各级行补录错误的，应对错误之处进行标记注明并发送营业机构更正。C.重新向人民银行补报数

3、据的时限为接到人民银行反馈的错误数据后的3个工作日内（遇节假日顺延）D.应于交易发生的次日，按时从业务系统提取交易数据，于中午前生成补录清单。参考答案：A,B,D多项选择题5、遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。A.个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。B.对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。C.账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。参考答案：A,B,C,D判

4、断题6、反洗钱档案资料保存时间至少为5年。（）参考答案：对判断题7、调查岗人员可采取信函、电话或实地调查等方式，向权威部门或客户工作单位核实金穗贷记卡申请人资料的真实性，重点核实工作单位和家庭住址是否真实，联系电话是否真实有效。（）参考答案：对单项选择题8、根据企业内部控制基本规范，下列不属于内部控制原则的是：（）。A.全面性原则B.合法性原则C.制衡性原则D.重要性原则参考答案：B单项选择题9、企业文化属于内部控制五要素中的：（）。A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.内部监督参考答案：A单项选择题10、确保经营管理符合外部监管部门监管要求，免于监管处罚，属于内部控制目标中的：（）。A.保

5、证企业经营管理合法合规B.保证企业资产安全C.保证财务报告及相关信息真实完整D.提高经营效率和效果参考答案：A单项选择题11、农业银行制定的发展战略规划，属于内部控制要素中的：（）。A.内部环境B.控制活动C.风险评估D.内部监督参考答案：A单项选择题12、检查发现某支行柜员既负责业务办理又负责业务授权，该行为违背：（）。A.不相容职务分离控制B.会计系统控制C.绩效考核控制D.财产保护控制参考答案：A单项选择题13、执行合规主要是指（）。A.一线员工严格按照行内制度规定操作B.合规人员对经营活动进行合规评估C.商业银行经营管理活动与员工行为合乎规则，做到“知行合一”，即执行层面的合规D.分行

6、按照总行的考核指标要求开展经营参考答案：C单项选择题14、下面有关“合规人人有责”说法错误的是（）。A.合规人人有责原则体现了合规管理的全面性与全员性B.合规人人有责，但各自的合规责任又是不同的C.合规部门对银行内各机构各条线的合规性负首要责任D.合规人人有责要求各负其责参考答案：C单项选择题15、关于外规跟进，描述正确的是（）。A.外规跟进工作可以全部外包给外部中介机构B.商业银行合规风险管理指引中对外规跟进未作要求C.遵循外规是商业银行一切经营管理活动的前提与基础D.外规跟进每年度开展即可，不需要持续性跟进参考答案：C单项选择题16、关于合规报告，描述错误的是（）。A.合规报告的主体和对象

7、以及报告的内容、方式、格式和频次要予以具体明确B.合规报告反映了银行内部重要合规信息沟通的及时性与有效性C.合规报告单指合规管理部门定期形成的一份书面格式报告D.合规报告制度应该通过行内制度予以明确参考答案：C单项选择题17、以下哪个不是银行业金融机构绩效考评监管指引中的相关规定（）。A.合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重B.坚持“合规引领”原则C.商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性D.合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标参考答案：A单项选择题18、农业银行“基本制度与政策类”制度的主要内容是（）A.对全行重要经营管理行为或重要管理活动作出框架性安排和原

8、则性要求B.对某一类经营管理行为或业务品种作出总括性规定C.对日常经营管理行为或业务品种作出具体管理规定D.对某一项业务运作流程或管理流程作出操作性和程序性规定参考答案：A单项选择题19、基本制度与政策类制度，由（）审批。A.董事会或董事会授权的专门委员会B.行长专题会C.行长办公会D.行长参考答案：A单项选择题20、以下关于某一级分行信贷独立审批人转授权管理的表述中，正确的是（）A.该行信贷管理部总经理可以向独立审批人转授权B.该行甲独立审批人可以向乙独立审批人转授权C.该行行长可以向独立独立审批人转授权D.该行信贷主管行长可以向独立审批人转授权参考答案：C单项选择题21、根据行长授权管理办

9、法规定，以下不属于授权管理职能部门职责的是（）A.拟定、修订授权管理规章制度B.组织开展基本授权、特别授权和授权调整工作C.管理和维护授权管理信息系统D.对越权人员进行处理参考答案：D更多内容请访问睦霖题库微信公众号单项选择题22、授权委托管理规定中的委托人是指（）A.农业银行法定代表人B.农业银行辖属分支机构负责人C.农业银行及其法定代表人或者辖属分支机构（含直属机构）及其负责人D.农业银行及辖属分支机构（含直属机构）参考答案：C单项选择题23、农业银行内部控制评价一类行等级细分实施方案（试行），将分支机构内控等级一类行细分为（）。A.三级B.四级C.五级D.六级参考答案：C单项选择题24、

10、内部控制评价有助于实现与外部监管的协调互动，理解错误的是（）。A.企业内控自我评价，能够及早发现问题并积极整改，有利于在配合外部监管中赢得主动B.企业可借助外部监管成果进一步改进企业内控实施和评价工作C.企业通过内部控制评价暴露自身内部控制缺陷，在外部监管中处于不利地位D.有关监管部门已将企业内部控制的有效性纳入监管范围，与企业的内部控制评价在一定程度上保持一致性参考答案：C单项选择题25、重要业务缺乏制度控制或制度系统性失效，通常表明内部控制可能存在（）。A.重大缺陷B.重要缺陷C.一般缺陷D.轻微缺陷参考答案：A单项选择题26、评价人员对于现场测试过程中发现的问题，填写事实确认书，事实确认

11、书应采取（）的方式。A.双人复核、检查人审定B.双人复核、组长审定C.双人复核、主审审定D.双人复核、集体商议参考答案：B单项选择题27、被评价机构因为业务尚未开办或没有业务发生等原因，对于某个控制要点没有相应的控制行为，评价时该控制要点可作为（）处理。A.得满分B.缺项C.扣全分D.减半扣分参考答案：B单项选择题28、（）是农业银行检查工作的统筹管理部门，负责制定本级行年度检查计划，督促、指导项目主办部门执行检查计划。A.内控合规部门B.办公室C.监察部D.审计局参考答案：A单项选择题29、编制年度检查计划是对检查内容、时间及重点的统筹，主要是解决（）的问题。A.调整检查重点B.资源整合C.

12、检查相关性D.重复检查参考答案：D单项选择题30、检查抽样的重要性原则是指检查人员应重点关注（）的样本。A.风险较大B.具有代表性C.风险普遍存在D.重要业务参考答案：A单项选择题31、有效的检查证据应具有（），即检查证据的获取应符合法律法规的相关规定。A.合理性B.充分性C.合法性D.适当性参考答案：C单项选择题32、农业银行在长期的检查实践中，构建了以检查制度规范、ICCS系统控制、（）、动态监测考评为保障的检查监督质量管理体系。A.检查项目评价B.内控评价C.检查手册引领D.基础管理提升参考答案：C单项选择题33、检查组长的工作职责是（）。A.详实记载检查日记B.审慎编写工作底稿C.审查

13、认定检查人员检查材料，组织人员整理、汇总，形成检查报告D.搜集检查证据参考答案：C单项选择题34、临时开展的或规模较小的检查项目，经（）同意，可不签订检查责任书。A.项目主办部门分管行领导B.内控合规部门分管行领导C.同级行内控合规部门D.项目主办部门负责人参考答案：C单项选择题35、（）应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。A.财会部门B.内控合规部门C.监察部门D.人力资源部门参考答案：D单项选择题36、对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目，职能部门应当在检查结束后（）日内，将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。A.5B.10C

14、.15D.20参考答案：B单项选择题37、高管人员经济责任审计的审计机构，包括各级行内控合规部门和（）。A.监察部门B.保卫部门C.审计局（含审计分局）D.人力资源部门参考答案：C单项选择题38、以下不属于整改处理阶段工作的是（）。A.下发整改意见书B.移交重大违法违规问题C.后续审计D.移交待查事项参考答案：D单项选择题39、以下不属于经济责任审计业务合法合规情况评价结果的是（）。A.主要业务能依法合规经营B.主要业务基本依法合规经营C.主要业务部分依法合规经营D.主要业务部分不依法合规经营参考答案：D单项选择题40、经济责任审计报告中审计范围不用书面明确（）。A.时间范围B.人员范围C.机

15、构范围D.业务范围参考答案：B单项选择题41、根据中国农业银行整改工作管理办法，按照产生原因，问题分为（）个类别。A.三B.五C.七D.十参考答案：B单项选择题42、非违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果风险控制到位，则可视为问题（）。A.已整改B.部分整改C.未整改D.无法整改参考答案：A单项选择题43、根据中国农业银行整改工作管理办法的规定，被发现问题的机构称作（）。A.整改督办部门B.整改责任部门C.整改督办单位D.整改责任单位参考答案：D单项选择题44、各级行（）是本级行整改工作的主管部门。A.信贷管理部门B.内控合规部门C.风险管理部门D.运营管理部门参考答案：B单项选择题45、经

16、整改督办部门同意，（）整改期限可以适当延长。A.业务操作类问题B.非业务操作类问题C.非制度流程类问题D.非产品工具类问题参考答案：B单项选择题46、整改督办部门应根据整改工作情况，按（）开展后续监督，验证整改结果。A.月度B.季度C.半年度D.年度参考答案：D单项选择题47、引起国际媒体持续关注，导致客户大规模流失的问题，按照风险等级，应归为（）。A.重大类B.较大类C.关注类D.一般类参考答案：A单项选择题48、由于上级行、外部机构或其他原因导致问题无法在整改期限内完成整改，整改责任部门或单位已履行中国农业银行整改工作管理办法规定的整改职责，制订合理的整改计划，并按计划完成相应整改工作的，

17、该问题属于（）。A.已整改B.部分整改C.未整改D.无需整改参考答案：B单项选择题49、以下哪些职责应由中国农业银行反洗钱主管部门具体承担？（）A.负责拟定反洗钱工作制度、工作规划和工作措施，提交反洗钱工作领导小组审议决定B.负责对业务条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理C.负责将反洗钱业务操作纳入各业务条线操作规程D.负责配合录入和报告工作，黑名单的监测和处理参考答案：A单项选择题50、农业银行各级反洗钱工作领导小组的组长由谁担任？（）A.行长B.监事长C.董事长D.分管副行长参考答案：A单项选择题51、根据中国农业银行关联交易管理基本规范，不属于授信类关联交易的是（）A.贸易融资B.保理C

18、.信贷资产买卖D.信用证参考答案：C单项选择题52、（）监管口径未将监事认定为农业银行关联方A.银监会B.证监会C.上交所D.联交所参考答案：A单项选择题53、根据中国农业银行关联交易管理实施细则的规定，属于农业银行关联方的“分行高级管理人员”不包括（）A.一级分行行长B.一级分行副行长C.一级分行行长助理D.一级分行纪委书记参考答案：D单项选择题54、一级分行高级管理人员的关联方信息由哪个部门收集（）A.总行人力资源部B.一级分行人力资源部C.一级分行办公室D.一级分行内控合规部门参考答案：B单项选择题55、下列属于农业银行重大关联交易的是（）A.与一个关联方之间单笔交易金额占农业银行资本净

19、额0.5%以上B.与一个关联方之间单笔交易金额占农业银行资本净额1%以上C.与一个关联方发生交易后，农业银行与该关联方的交易余额占农业银行资本净额1%以上的交易D.与一个关联方发生交易后，农业银行与该关联方的交易余额占农业银行资本净额0.5%以上的交易参考答案：B单项选择题56、根据中国农业银行内部交易管理办法，下列不属于内部交易中代理交易的是（）A.资产托管B.代理销售C.代理理财D.委托贷款参考答案：A单项选择题57、合规风险监测的基础是（）A.合规风险评估B.合规风险报告C.合规风险量化D.合规风险识别参考答案：D单项选择题58、合规风险监测测试应当（）A.以战略为导向B.以风险为导向C.以发展为导向D.以管理为导向参考答案：B单项选择题59、合规风险非现场定期监测主要对象是（）A.各类异常交易及背后的违规行为B.合规检查发现问题C.外部监督检查发现问题D.尽职监督检查发现问题参考答案：A单项选择题60、内控合规管理信息系统积累了全行自（）年至今的检查监督数据。A.2009B.2010C.2011D.2012参考答案：B