金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案.docx

1、金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。答

2、案:B2. 我国现行刑法定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3B.4C.5D.7答案:D3. 下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪A. 毒品犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 敲诈勒索罪D. 贪污贿赂犯罪答案:C4.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新宪法 B、1997年修订后的刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 答案：B5美国1970年银行保密法规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是：A10 000美元B5 000美元C15 000美元D20 000美元答案：A6我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：A十年有期徒刑B七年有期徒刑C五年有期

3、徒刑D十五年有期徒刑答案：A7中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A金融机构反洗钱规定B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案：C8下列不属于洗钱特征的是。 A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 答案：C 9洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。 A、放置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段答案：C 10世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。 A、美国 B、法国 C、澳大利亚 D、英国 答案：A11中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG

4、）的创始成员国，该组织的成立时间是：A2005年10月B2007年6月C2004年10月D2006年10月答案：C12下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？A关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明。B有效银行监管的核心原则。C银行客户尽职调查。D私人银行全球反洗钱指引。答案：D13金融行动特别工作组的英文简称为（）A.CFAB.FTFC.CATFD.FATF答案：D14与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？A律师B会计师C房地产D非营利性组织答案：D15我国的反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部：A反洗钱义务法B反洗钱预防法C反洗钱专门法D反洗钱行为法答案：D162006年6

5、月28日，全国人大常委会对刑法第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为：A“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”B“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”C“以各种方法掩饰、隐瞒”D“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”答案：D17现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?A20世纪20年代B20世纪40年代C20世纪60年代D20世纪80年代答案：A18、1990年12月28日，全国人大常委会颁布了关于禁毒的决定，在其第4条规定了：A洗钱罪B巨额财产来源不名罪C掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪D窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪答

6、案：C19反洗钱法总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：A35条B36条C37条D40条 答案：C20以下活动可能存在洗钱行为。 A伪造商业票据 B购买保险立即退保 C货币走私 D以上都是答案：D21.中华人民共和国反洗钱法什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。 A2004年1月1日 B2006年10月31日 C2007年1月1日 D2007年3月1日 答案：B 22.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。 A公安部 B国务院 C中国人民银行 D财政部 答案：C23.我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构

7、是。 A中国人民银行反洗钱局 B中国人民银行调查统计司 C中国人民银行支付结算司 D中国反洗钱监测分析中心 答案：D 24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。 A埃格蒙特集团 B金融行动特别工作组 C欧亚反洗钱与反恐融资小组 D亚太反洗钱小组 答案：B25.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是。 A2007年4月28日 B2007年5月28日 C2007年6月28日 D2007年7月28日 答案：C26.是我国国务院反洗钱行政主管部门。 A国务院金融办公室 B中国人民银行 C中国银行业监督管理委员会 D公安部 答案：B27金融情报中心不具备下列哪项基本功能A收集金融信息 B分析金融

8、信息 C分发金融信息和分析结果 D进行反洗钱行政调查答案：D289.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 A美国银行保密法 B美国洗钱管制法 C反恐宣言 D爱国者法案答案：D29人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（ ）A反洗钱立法 B制定金融业反洗钱规则的职能C对金融业反洗钱的行政管理职能 D负责反洗钱的资金监控答案：A30金融行动特别工作组的工作目标不包括（ ）A向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建议C在全球推动反洗钱专门立法D关注和检讨洗钱和反洗钱

9、措施的发展趋势。答案：C31下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律（ ）A1987年犯罪收益法 B1987年刑事事务相互协助法C1988年金融交易报告法 D1994年禁止洗钱法答案：D32. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2003第1号）B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2007第1号）C. 反洗钱法D. 中国人民银行法答案：C33. 按照金融行动特别工作组的“409”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？A. 汽车销售商 B. 公证人C. 彩票投注站D. 支付清算组织答案：B34. 巴塞尔委员会的关于防止利用银行

10、系统洗钱的声明没有提及以下哪项反洗钱措施？A. 注意账户真实所有人。B. 识别客户真实身份。C. 注意保管箱的实际使用人。D. 预防电子银行风险。答案：D35. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？A.应当经高级管理层的批准。B.应当报告中国人民银行。C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。D.应当经中国人民银行批准。答案：A36下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度？A.中国B.美国C.英国D.澳大利亚答案：C37. 在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:A.金融业B.银行C.特定非金融行业D.银行业金融机构答案：A38. 按照金融行动特别工作组的“4

11、09”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？A. 房地产销售商B.体育彩票C.珠宝商D. 律师答案：B39. 以下说法错误的是:A. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。B. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。C. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。D. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。答案：B40. 广义的反洗钱内部控制的对象不包括:A.

12、工商银行工作人员。B. 中国人民银行反洗钱工作人员。C. 中国证券登记结算公司工作人员。D. 最高人民银行法院法官。答案：C41. 狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:A. 反洗钱法律法规所规定的义务主体。B. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。C. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。D. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。 答案：D42. 以下内控要求，不属于反洗钱法第十五条的规定的是:A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“409”项建议。B.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的

13、有效实施负责。D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。答案：A43. 金融机构负责反洗钱工作的应当是：A.设立专门机构。B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。答案：B44. 金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：A.高层管理人员。B.内控管理人员。C.负责人。D.工作人员。答案：C45. 应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：A.金融机构总部。B.金融机构集团。C.金融机构分支机构。D.金融机构及其分支机构。答案：D46. 花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查

14、？A. 湖南省银监局。B.中国人民银行长沙中心支行。C.银监会。D.中国人民银行。答案：A47. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行长沙中心支行。B.中国人民银行。C.湖南省保监局。D.保监会。 答案：C48. 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行营业管理部。B.保监会。C.北京保监局。D.中国人民银行。答案：B49. 建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.所在地中国人民银行分支机构。B.中国人民银行。C.银监会。D. 湖南省银监局。答案：D50. 北京新成立的

15、民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行营业管理部。B.银监会。C.北京银监局。D.中国人民银行。答案：B51. 北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行营业管理部。B. 北京证监局。C. 证监会。D.中国人民银行。答案：C52. 北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行营业管理部。B.北京证监局。C. 中国人民银行。D. 证监会。答案：D53. 北京新成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行营业管理部。B.北京证监局。C.中国人民银行。D.证监会。答案：D54. 金融机构应当集中

16、现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括：A.由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录(证据)的保全。B.由保卫部门负责对付犯罪技能。C.由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。D.由风控部门负责反洗钱内部审计。答案：A55. 金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A.应当指定专人负责反洗钱工作。B.配备必要的管理人员和技术人员。C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员。D.应当建立专门的反洗钱部门。答案：B56. 按照反洗钱法律规定，金融机构应：A.指定专人负责反洗钱工作。B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。C.对下属分支

17、机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。D.开展反洗钱合规检查。答案：C57. 对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？A.合规与技能制度B.合规与实践制度C.预防与实用制度D.预防与监控制度答案：D58. 对客户开展反洗钱宣传是金融机构：A. 自发行为。B.社会义务。C. 法定义务。D.自觉行为。答案：C 59. 客户身份识别又称：A.客户识别。B.客户身份尽职调查。C.实名制。D.客户风险控制。答案：B60客户身份识别是指：A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B.

18、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案：C61. 我国法律采取什么样的客户身份识别概念？A.广义B.狭义C.一般D.特殊答案：A62. 广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于：A.履行义务的主体

19、不同。B.履行义务的时间不同。C履行义务的范围不同。D履行义务的方式不同。答案：B63. 狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？A.开立账户B.办理一次性交易C.金融交易D.可疑金融交易发生答案：C64. 反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：A.了解客户的真实身份。B.了解客户的交易目的和性质。C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。答案：D 65. 以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？A.了解客户。B.对象广泛。C.内容复杂。D.功效性。答案：A66. 巴塞尔

20、委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明提出最主要的反洗钱措施就是什么？A.可疑交易报告。B.客户身份识别制度。C.建立反洗钱内控制度。D.大额和可疑交易报告。答案：B67. 最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？A联合国禁毒公约。B.金融行动特别工作组（FATF）40项建议。C.巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明。D.美国银行保密法答案：C68. 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是：A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。B.对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。C.在某些低风险情

21、况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。D.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。答案：D69. 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出：A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。答案：A70. 按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的

22、自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.一百美元B.一千美元。C.一万美元。D.五万美元。答案：B71. 根据反洗钱法的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施：A.该客户有向境外转款的迹象B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户答案或答案要点及评分标准：B72. 银行在以开立账户等方式与客户建立

23、业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？A.5万人民币或1万美元B.5万人民币或2千美元C.1万人民币或2千美元D.1万人民币或1千美元答案：D73. 调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准：A.询问B.查阅C.复制D.封存答案或答案要点及评分标准：A74. 根据反洗钱法的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件： A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的D.

24、经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案或答案要点及评分标准：C75. 关于跨境汇款业务，以下说法正确的是：A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息C.登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息答案：C76. 境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记：A对方金融机构名称B.汇款人账户C.收款人身份证件号码D.资金汇出城市名称答案：D77. 金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外

25、币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 以上说法都不对。答案：A78. 按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A.小张取出2千元美元现金。B.小李存入5万元现金。C.中石油存入20万元现金。D.中石油取出2万元现金。答案：B 79. 按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身

26、份证件或者其他身份证明文件？A.小张取出2千元美元现金。B.小张存入5千美元现金。C.小李存入5万元现金。D.小李取出2万元现金。答案：C80. 按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2 000美元以上

27、且以现金形式缴纳的人身保险合同答案：A 81. 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应当：A.核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件B核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件C. 核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件D.核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件答案：B82. 在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信

28、息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.单个投保人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同B.单个受益人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同D.单份保单保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案：C83. 对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合

29、同时，应确认：A.被保险人与受益人B.投保人与受益人的关系C.投保人与被保险人的关系D.投保人、被保险人与受益人三者之间的关系答案：C84. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件答案：D85. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或