基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案01127.docx

1、基金从业资格考试基金基础知识历年真题和解析答案01127基金从业资格考试基金基础知识历年真题和解析答案0112-71、在同一风险水平下能够令期望投资收益率（）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（）的资产组合形成了有效市场前沿线。【单选题】A.最大，最大B.最小，最大C.最大，最小D.最小，最小正确答案:C答案解析: 在同一风险水平下能够令期望投资收益率最大的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险最小的资产组合形成了有效市场前沿线。2、（ ）是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。【单选题】A.房地产有限合伙B.房地产权益基

2、金C.房地产投资信托D.房地产股份合伙正确答案:C答案解析:房地产投资信托（基金）是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易。3、按（ ）分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券、免税债券等。【单选题】A.发行主体B.偿还期限C.债券持有人收益方式D.计息与付息方式正确答案:C答案解析:按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券、免税债券等。4、下列关于经济合作与发展组织（OECD）投资基金监管规定的相关内容说法错误

3、的是（）。【单选题】A.经济合作与发展组织简称经合组织，是由30多个市场经济国家组成的政府间国际经济组织B.经合组织国家内部，投资基金又被称作“集合投资计划“，该组织于20世纪七八十年代率先在国际范围内进行投资基金监管标准的研究和制定C.经合组织的作用之一是聘请知名的专家学者探讨制定社会经济政策，为各国政府提供建议D.经合组织在2005年发表了集合投资计划治理白皮书正确答案:B答案解析:选项B说法错误：经合组织国家内部，投资基金又被称作“集合投资计划“，该组织于20世纪六七十年代率先在国际范围内进行投资基金监管标准的研究和制定；选项ACD说法正确。5、下列关于投资者对于收益要求的说法，错误的是

4、（ ）。【单选题】A.要获得高收益率，就必须承担高风险B.投资经理应当为客户提供保荐业务C.投资经理必须要提醒客户投资的下行风险D.投资经理必须确保客户的收益率要求符合法律限制正确答案:B答案解析:投资经理必须确保客户的收益率要求能够在法律限制范围内得以实现。客户通常都希望在获得高收益率的同时承担低风险，但很少有投资产品能够实现这一点。通常情况下，要获得高收益率，就必须承担高风险。投资经理应当为客户提供顾问服务。一些客户为了获得高收益率，愿意承担投资的高风险，投资经理必须要提醒客户投资的下行风险。6、反映股票基金风险大小的指标不包括（ ）。【单选题】A.久期B.持股集中度C.标准差D.行业投资

5、集中度正确答案:A答案解析: 答案为选项D，久期是债券型基金的风险分析指标。反映股票基金风险的指标常用的有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等。7、关于机构投资者的表述，正确的是（ ）。【单选题】A.合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者B.证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户C.企业年金基金财产可以投资非流动性资产，但要控制在一定比例以内D.机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司等，暂不包括社保基金正确答案:A答案解析:A项说法正确，合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者；B项，基金公司、证券公司、私募投资公司等金融机构均可

6、接受投资者的资金，为其提供投资服务，但同时这些机构本身也可能以一个机构投资者的身份成为基金公司的客户；C项，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，其在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制；D项，中国的社会保障基金也是重要的机构投资者，它由全国社会保障基金理事会负责统筹管理，用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。8、假设某封闭式基金9月21日的基金资产净值为15000万元人民币，9月22日的基金资产净值为15500万元人民币，该股票基金的基金管理费率为0.28%，该年实际天数为365天，则该基金9月22日应

7、计提的托管费为（ ）万元。【单选题】A.0.155B.0.150C.0.125D.0.115正确答案:D答案解析:目前，我国证券投资基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。H=ER/当年实际天数=15000 0.28%/365=0.115（万元），E表示前一日基金资产净值，R表示管理费率。9、下列不属于常见的风险敏感度指标的是（ ）。【单选题】A.系数B.凸性C.风险敞口D.久期正确答案:C答案解析:C项不属于常见的风险敏感度指标；有些风险敞口无法直接测量，但可以计算出风险因子的变化对组合价值的影响程度，这就是风险敏感度指标。常见的风险敏感度指标有系数、久期、凸性等。10、假设某封闭式基金7月18日的基金资产净值为35 000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35 125万元人民币，该股票基金的基金管理费率为0.25%，该年实际天数为365天，则该基金7月19日应计提的托管费为（ ）万元。【单选题】A.0.236 7B.0.453 2C.0.239 7D.0.246 7正确答案:C答案解析:目前，我国证券投资基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。H=ER/当年实际天数=35 000 0.25%/365=0.239 7（万元），E表示前一日基金资产净值，R表示基金管理费率。