《风控会议制度》.docx

1、风控会议制度风控会议制度风控会议的主要形式有。风控专题会议、风控联席会议、担保公司股东风控会议、集团公司风控部和担保公司有关风控内容的会议。一、风控专题会议1、会议参加人员。主要有。董事长、总裁、副董事长、集团公司各部总经理、各子公司总经理、沪杭担保公司和中杭担保公司总经理等。2、会议内容。主要是。研究部署集团公司涉及风控全局性、关键性的重要工作；研究、解决风控工作重大、重要问题。3、会议时间。原则上每年年初定期召开一次，另根据实际需要不定期召开。二、风控联席会议1、会议参加人员。主要有。集团公司风控部总经理、副总经理，杭州湾担保公司、沪杭担保公司、中杭担保公司、杭州湾物流公司、杭州湾经营管理

2、公司副总经理。注。会议由集团公司风控部负责召集。2、会议内容。主要是。交流、沟通风控有关信息和风控工作开展情况；研究、解决风控具体问题，协调集团公司和各子公司、担保公司的风控工作。3、会议时间。原则上每季度定期召开一次；另根据实际需要不定期召开。三、担保公司股东风控会议该会议涉及沪杭担保公司和中杭担保公司。1、会议参加人员。主要有。沪杭担保公司、中杭担保公司的主管和股东。注。该会议由沪杭担保公司和中杭担保公司分别召集。2、会议内容。主要是。通报本公司风控工作的开展情况，研究、解决事关股东切身利益的风控问题。3、会议时间.。原则上每年定期召开一次；另根据实际需要不定期召开。四、集团公司风控部和担

3、保公司有关风控内容的会议1、会议参加人员。主要有。集团公司风控部和担保公司领导、各部门负责人和有关人员。注：会议由集团公司风控部、各担保公司分别召集召开2、会议内容。主要是。对本公司、部门的风控工作作出计划、安排；通报本公司、部门风控工作开展情况；研究、解决实际工作中遇到的风控问题。3、会议时间。原则上每月召开一次；另根据实际需要不定期召开。第二篇：风控制度风控人员职责标准和交易人员风控制度为了强制性约束交易人员行为，预防交易人员和受训人员的主观臆断，造成的账户资金风险和亏损，给技术团队技术能力和技术培训质量带来负面的影响，特制定本“标准和制度”，以便技术部成员遵照执行。本“标准和制度”同时实

4、用于技术培训组、技术考核组、交易组：一、首次开仓量限定首次开仓所使用的资金量，不得超过账户资金最大资金量限度的20%；二、持仓量控制根据账户资金最大资金量限度，交易账户单边持仓资金量，在订货盈亏不小于零的前提下，不得超过账户资金最大资金量限度的40%，总持仓资金不得超过账户资金最大资金量限度的80%；三、止损点位控制当开仓方向发生错误时，止损点位要严格控制在35点以内；1、追仓（补仓）：当首次开仓方向错误时，在止损点位范围内，允许交易人员继续按照相同方向追仓，追仓后总的单边持仓量不可以超过“持仓量控制”规定；2、锁仓：当首次开仓方向错误时，在规定止损点位内，要及时锁仓；3、消仓或移仓：当开仓方

5、向错误时，转让收入减去交易成本后，剩余的利润大于交易手续费的10%时，交易人员要及时将部分或全部不利仓单平出或移仓，但要保证消仓或移仓后剩余利润不小于交易手续费的10%；四、利润和贪欲控制1、场内交易人员要保证将获利仓单在3个点以内平出，然后再重新选择下单方向，执行“四分之一概念开仓”交易人员除外；2、在持有不利仓单的情况下，转让收入减去交易成本后，实际盈利不得大于交易手续费的20%；五、休盘及持仓隔夜1、休盘及持仓隔夜时，交易人员在达到盈利标准的情况下，要求清仓；2、不能清仓时，在平出获利仓单后，将剩余的不利仓单进行锁仓处理；六、交易账户报备制度为了保证交易账户资金安全，预防交易人员恶意操作

6、转移账户资金，交易账户实行每日报备制度，场内交易人员只允许登录和操作指定的交易账户；七、信息屏蔽制度为了保证交易信息安全，预防场外其他交易人员跟仓操作，造成交易计划失败，所有场内交易人员未经允许，不得私自登录网络聊天工具、接打手机、发送信息，交易时间内未经允许不得私自一人离开交易场所；八、交易环境管理为了保证良好的交易环境和网络环境，任何人员未经允许不得在交易时间下载文件、浏览网页、播放影音文件，手机应存放在指定位置或调至静音和震动状态；九、场内风控人员、技术指导人员，要及时闻讯和查看交易人员的实际操作情况，发现交易人员违反本制度时，要及时指出和纠正，对不接受指导的交易人员，风控人员、技术指导

7、人员、小组负责人，有权取消该交易人员的场内交易资格并清出交易场地。第三篇：风控制度xxxx基金管理有限公司风险控制制度xxxx基金管理有限公司风险控制制度（经xx年3月17日第三届董事会第3次会议批准修订）目录第一章总则.2第二章风险控制的目标和原则.2第三章风险控制体系.3第四章风险控制程序.4第五章风险的类型.5第六章风险控制的措施.5第七章风险控制评价和检查.7第八章附则.8第i页共8页xxxx基金管理有限公司风险控制制度第一章总则第一条根据证券投资基金法、证券投资基金管理公司内部控制指导意见等法律法规和公司内部控制大纲等规定，为加强公司风险管理水平，保护基金份额持有人的合法权益，确保公

8、司规范经营、稳健发展，有效防范和减少公司经营风险和基金资产运作风险的发生，特制订本制度。第二章风险控制的目标和原则第二条公司风险控制目标：（一）不断提高全体员工风险控制的意识，促进公司风控文化的形成；（二）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，努力实现基金持有人利益最大化；（三）建立行之有效的风险控制机制和制度，保障公司发展战略和经营目标得以实现；（四）维护基金持有人、公司、公司股东的合法权益，保证基金财产及公司财产的安全完整；（五）维护公司信誉，保持公司的良好形象。第三条公司的风险控制遵循以下原则：（一）全面性原则：内部风险控制必须覆盖到公司的各项业务、各个部门和各个岗

9、位，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（二）持续性原则：各业务部门应对风险实施持续控制，对业务中的风险进行持续的识别、评估，及时采取相应的控制措施；（三）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司各项决策都要以防范风险、审慎经营为出发点；（四）独立性原则：公司设风险管理委员会、风险控制委员会、督察长和监察稽核部门等一套独立的风险控制体系，各风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行评价、监督、检查；第2页共8页xxxx基金管理有限公司风险控制制度（五）相互制约原则：公司在内部组织结构的设计上应形成相互制约的机制，通过不同岗位之间的制衡减少

10、风险的发生；（六）防火墙原则。公司基金投资业务和自有资金投资业务应进行隔离，投资决策、交易执行和清算交割、基金会计和公司会计、基金投资和专户理财等重要业务岗位应严格分离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应执行严格的批准程序和监督措施；（七）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的风险控制效果。第三章风险控制体系第四条公司风险控制体系包括以下四个层次：（一）一线业务岗位是第一道防线。公司各职能部门是风险控制的一线部门，对所在业务环节的风险承担首要责任。其主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各业务部门应在公司各项基本管理制度的基础

11、上，根据各业务的具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程并严格执行。（二）相关岗位和部门之间相互监督制约是第二道防线。关键岗位要实行严格的双人复核制度，部门及岗位之间要建立重要业务顺畅传递的渠道，相互监督制衡，将风险控制在最小范围内。（三）独立的风险控制部门是第三道防线。公司风险控制委员会负责对业务活动中各类风险进行识别、评估并监督风险控制措施的落实；督察长全权负责公司的监察稽核工作；监察稽核部门受督察长领导，对公司业务部门、员工及所有经营活动进行监督。（四）董事会及其风险管理委员会是第四道防线。董事会及其风险管理委员会听取公司管理层对公司整体运营情况的报告，并提出指导性意见。如果认为公司运

12、营可能存在重大风险，可以进行独立的现场检查。董事会还可通过决定公司的经营计划和投资方案、审批公司重大固有资产投资及关联交易、变更公司内部管理机构、修改公司基本管理制度、任免公司高级管理人员等措施以防范和化解公司重大风险。第3页共8页xxxx基金管理有限公司风险控制制度第五条公司监察稽核部门应配备专业的投资风险管理人员，负责对基金投资过程中各业务环节所涉及的投资风险进行管理，包括但不限于：市场风险、流动性风险、投资比例合规风险、个股或个券风险、交易对手风险等等。其主要职责是：（一）根据投资业务特点和需求，制订并执行风险管理和绩效评估措施；（二）发展数量化的投资风险与绩效评估系统，确保对基金投资风

13、险和基金投资绩效进行科学评估；（三）定期向决策和管理层提交风险报告，如发现任何重大偏差，应立即向管理层汇报；（四）及时提供基金投资风险和绩效数据，对绩效进行归因分析从而对投资决策起辅助支持作用；（五）依据风险控制的要求对各项风险课题进行研究。第四章风险控制程序第六条风险控制程序由风险评估、风险控制措施的实施、风险控制监控和风险控制完善四个环节组成。第七条风险评估是制订风险管理战略及防范措施的重要基础，主要包括风险识别，即公司经营层对经营活动中存在的内部及外部风险进行辨别；风险分析，即分析风险来源及其表现形式；风险测定，即对风险的严重性和发生的可能性以及其影响进行测定。第八条风险控制委员会应当定

14、期或不定期对风险进行评估。第九条风险控制委员会、投资决策委员会以及各业务部门根据风险评估的结果制订风险控制的策略，根据风险的不同类型采取不同的控制措施。第十条风险控制监控是指对风险控制各环节的执行情况进行监督和检查。监察稽核部门应对各部门风险控制执行情况进行日常监察和专项稽核，发现问题及时向总经理和督察长报告。第十一条公司应定期对风险、风险控制措施及执行情况进行总结，不断提高防范和化解各项风险的能力，不断完善各项内部控制措施，提高风险控制水平。第4页共8页xxxx基金管理有限公司风险控制制度第五章风险的类型第十二条公司经营管理过程中的风险，根据风险性质可以划分为战略风险、投资管理风险、运营风险

15、、合规风险等。第十三条战略风险是指由于公司战略失误、战略决策不恰当、非预期的外部事务伤害、公司声誉受到负面影响、不可抗力等导致公司失去竞争力并遭受损失的风险，是影响整个公司的发展战略、核心竞争力和经营效益的重要因素。第十四条投资管理风险是指在投资管理运作过程中，由于利率变化、汇率变化、价格变化以及其他市场因素变化所引起的市场风险、流动性风险、信用风险等未能获得有效管理，致使投资策略失误或决策不当，导致投资受到重大损失的风险。第十五条运营风险是指公司在运营过程中，由于外部环境的复杂性、变动性以及相关主体对环境的认知能力和适应能力的有限性，而导致的运营失败或使运营活动达不到预期目标的可能性及其损失

16、。包括it系统风险、操作风险、产品设计不当风险、市场营销风险、员工道德风险、合同违约风险、公司财务风险、人力资源风险等。第十六条合规风险是指公司经营违反相关法律法规，或者基金投资违反法规及基金合同而造成损失的风险。第六章风险控制的措施第十七条战略风险控制措施主要包括：（一）公司应有清晰的发展战略和短、中期工作计划。（二）公司的年度经营计划、重大固有资产投资计划、预决算等应经董事会批准，公司日常经营中的重大决策应有明确的决策和授权程序，应保留讨论、决策过程的记录。（三）经营层、督察长应定期向董事会报告影响公司发展的内外部重大事项及应对措施。第十八条投资管理风险的控制措施贯穿投资事前、事中和事后的

17、整个过程，具体包括：第5页共8页xxxx基金管理有限公司风险控制制度（一）投资决策委员会、投资总监和基金经理及其相应受托人必须依据投资管理制度的规定，在相应的授权范围内按照规定的决策程序进行投资审查、决策，严禁个人决策、随意决策或越权决策，最大限度地避免投资决策风险；（二）投资决策委员会定期召开会议，研究宏观经济形势和市场状况，确定下一阶段投资策略，制订资产分配比例，控制基金市场风险；（三）基金经理按照投资决策委员会讨论决定的资产配置计划，在权限范围内制订基金投资组合方案并对其投资行为负责。基金经理超越权限的操作必须事前经投资总监、投资决策委员会审批，避免由于基金经理个人的失误导致基金投资出现

18、重大损失。（四）中央交易室应建立门禁制度，禁止非交易室成员进出中央交易室，切实保障交易执行过程的独立性、保密性；（五）除交易员以外任何人不得进行交易，同时依据业务授权管理规定，对交易员的交易系统操作权限予以设定，避免交易员越权操作给基金投资带来风险；每日的交易指令以及交易修改指令必须经基金经理确认，防止交易员越权操作风险；（六）对反向交易、关联交易等根据不同情况进行严格的审批和禁止，对同向交易必须保证公平交易的原则；（七）所有投资行为必须通过专门的交易系统实施，系统中应设置法规和基金合同规定的各项风控参数，参数调整和变更应由监察稽核部门实施；（八）对银行间债券交易等场外交易，必须对债券信用风险

19、、交易对手风险、交易价格偏差进行严格控制，必须密切关注货币基金各项风险指标；（九）对外部研究机构提供的信息，应对其全面性、及时性、真实性、完整性、准确性进行分析，避免虚假外部信息给基金投资带来损失；（十）实行严格的股票池管理和研究报告评价制度，保证研究工作质量；（十一）核心股票池和重点投资的股票应建立严格的跟踪和评级调整；（十二）定期对公司各基金的投资风格、投资绩效和风险水平进行分析和评估；（十三）监察稽核部门实施的合规性监控贯穿始终，发现问题应及时通知基金经理和投资总监，确保各种投资比例及投资范围符合法律法规的规定及基金合同的约定。第十九条运营风险的控制：（一）建立有效的内部人才培养机制，通

20、过良好的公司文化、薪酬与激励机制以及第6页共8页xxxx基金管理有限公司风险控制制度员工职业规划，留住和吸引优秀人才；（二）重要合同在签署前应对对手方的背景、财务状况、经营状况、信用状况作出全面评估；（三）针对各类业务制订标准化的操作流程，并据此进行日常业务的处理、监督和控制；（四）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离；（五）对各操作员的权限按岗位分工进行设置，严禁跨权限操作，并对重要业务环节设定双人复核制度；（六）明确各类业务汇报程序，确保业务操作风险得到有效控制，对于突发性的操作风险有完善的处置预案。（七）重要岗位和数据

21、建立备份制度，并定期核查；（八）建立成熟的产品设计团队，制订严格的产品设计流程，谨慎推出新产品；（九）建立完整的市场销售体系，确定代销机构选择标准；（十）加强客户资料管理，禁止任何人泄露客户信息资料；（十一）制订销售人员行为守则，规范、约束一线的市场营销人员的行为，树立并保持公司在业界的优良品牌和良好形象。（十二）加强对员工的守法意识、职业道德的教育，加强员工行为监控；第二十条合规风险控制：（一）跟踪有关法律法规和监管规则的变动情况，对相关制度流程及时进行相应的修改，并对管理层进行提示或培训；（二）公司对外所签署的所有合同应经监察稽核部门和督察长审核，重要合同需经公司聘请的律师事务所审核，并由

22、律师事务所出具法律意见；（三）公司对外所签署的任何合同均需由公司总经理或授权代表签章后生效。第七章风险控制评价和检查第二十一条为保证风险控制制度的持续性和有效性，公司应制订可行的风险控制制第7页共8页xxxx基金管理有限公司风险控制制度度的评价和检查机制，以合理的控制成本保证风险控制目标得到全面实现。第二十二条监察稽核部门定期检查公司各部门的风险控制工作，出具定期报告、临时报告或提示函，上报总经理和督察长。第二十三条风险控制委员会定期召开会议，听取各业务部门对上期风险控制工作总结及下阶段风险控制工作计划与建议。第二十四条风险管理委员会、督察长对内部风险控制情况定期进行检查，并出具专项报告，上报

23、董事会。第八章附则第二十五条公司可在遵守本制度规定的前提下，根据需要制定风险控制各项具体业务的管理办法，由总经理办公会批准。第二十六条本制度及其修订经公司董事会审议通过后生效。第二十七条本制度未尽事宜，按国家有关法律法规和行业监管规定执行；本制度与新颁布的法律法规和行业监管规定相抵触时，从其规定，并立即修订本制度，报董事会审议通过。第二十八条本制度由公司监察稽核部门负责解释。第8页共8页第四篇：风控管理制度风险控制制度cwzd-bnc-xx09008出口退税作为我国的一项长期税收政策，它的实施对于促进对外贸易和国家经济增长起着十分重要的作用。出口退税涉及范围广部门多，存在的风险也大，为加强管理

24、，保证公司的出口退税工作顺利开展，现针对可能存在的风险进行管理，制订本制度。一、组织保证（一）成立管理小组：组长：总经理，副组长：财务负责人，成员：财务部办税员、合同部单证员、合同部外汇核销员（二）明确责任：责任主管领导：组长及副组长；其他直接责任人员：各成员。二、目前我公司的纳税信用等级为a级，a级指标具体分值为：税务登记情况纳税申报情况、账簿凭证管理情况、税款缴纳情况、违反税收法律、行政法规行为处理情况、出口退税的规范涉及全方面，若有违法行为，信用等级将会随时降级。三、防范风险（一）建立和完善出口退税管理的举措1、建立和健全公司相关管理制度。公司应制订出国际业务商务管理流程，明确公司财务部

25、和合同执行单位相关岗位在执行国际业务时应履行的职责，规定节所必需的合规性文件及须办理的手续；制订出出口退税业务管理流程，具体说明办理出口退税过程中所涉及的岗位、职责、相关单证及提交时间等，明确出口退税业务操作流程规范，明确各个业务部门的岗位职责和权限。2、明确规范和约束供应商和货运代理商在出口退税环节中的职责。在签订设备和材料采购合同时，明确约定供应商必须配合企业做好出口退税工作，约定有惩罚条款，确保供应商提交增值税发票时不出现遗漏和差错。选择有实力的货运代理商，以保障企业在货物出口后能够及时拿到合格的报关单。（二）加强各部门间的交流与衔接工作出口退税工作统合性比较强，时间性要求严格，涉及部门

26、广泛，对外涉及国税、外汇局、海关、货代公司、报关行，对内涉及销售部、合同部、财务部、物流部，加强沟通和协调，理顺退税业务所涉及各个环节工作的衔接，以促进公司各相关业务部门和人员高度重视和办理出口退税工作。明确相关单证传递的流程、时间要求和操作规范，做好登记和保管单据交接记录，建立责任追究制度。明确分工，财务部应设专职办税员，负责具体的审单、申报和备案工作。各相关业务部门应设专人负责编制出口形式发票、收集和审核增值税专用发票及出口报关单、办理出口收汇核销单，退税业务单据在传递过程中出现不及时或者丢失的现象，业务人员未能及时办理收汇核销或远期收汇证明等事项，将导致出口退税无法正常办理，所有部门必须

27、通力合作才能完成出口退税工作顺利开展。（三）各级人员的高度重视，提高防范退税风险的意识。公司领导层、业务部门和财务部门应主动加强学习，及时了解和掌握国家退税政策变动对企业的影响。财务部门作为出口退税工作的主办部门应随时跟踪国家退税政策的变动情况，结合公司的特点和现状，向公司领导层提供有益的参考意见；财务部的办税员，是税企联系的纽带，其素质的高低直接影响出口退税的质量和效益。办税员要有基本的外贸知识、会计专业知识、税收知识，加强办税员能力的培训，按办税员岗位工作说明和程序进行定期培训，提高其业务素质和对外交往能力。办税员实行岗位轮换，在保持工作连续性的前提下，不定期对办税员进行岗位轮换，以防止差

28、错和弊端，也可使新顶岗人员可能提出新的工作设想，提高工作效率。办税员对申报的差错要及时调整，及时与相关部门沟通。出口退税政策性强，各成员应加强学习与交流，掌握最新的政策与动态，积极参加国税、海关、外汇局等相关管理部门、行业协会组织的政策宣讲会、政策辅导会议，与同行保持一定的联系，获取最新的信息。（四）单据的合规性检查1、报关单的合规：报关单的信息要做到准确填列，货物金额要与执行合同执行部门提供的商业发票金额保持一致。报关单上的其他重要信息控制点包括贸易方式，合同协议号，批准文号，提运单号，运抵国等正确填列。2、外汇核销单的合规：外汇核销单信息的时间性要求也必须达到，预计180天内无法收款的，应

29、及时办理远期收汇证明，办理前应对远期收汇证明的收汇期限作保守的正确估计，办理后在收款时也应及时在外汇核销。3、其他单据的确认：收货方与订货方不一致，汇款方与订货方不一致的，当中涉及样品或者委托代理采购等其他事项，需要业务部门的领导签字确认。（五）有关备案单证备案单证具体如下：1、外贸企业购货合同（与供应商的，包括一笔购销合同下签订的补充合同等）、付款水单、出仓单或送货单、进项发票复印件；2、销货合同（与国外客户）、收汇水单、装箱单（排载六联或集装箱出口申报确认单）、清单发票；3、出口发票存根联；4、关单复印件；5、港杂费发票复印件（明细清单、付款水单）；6、报关费发票、付款水单；7、提单（货代

30、提单或大提单）；出口货物运输单据（包括：海运提单、航空运单、铁路运单、货物承运单据、邮政收据等承运人出具的货物单据，以及出口企业承付运费的国内运输单证）。8、国内运输发票（几笔合并开票的需附运输清单）；9、退税明细清单；10、单证目录封皮；四、风险后续管控，公司应按出口退税规定，尽量降低公司的涉税风险，出口企业承付运费的国内运输单证，若有无法取得上述原始单证出口企业承付运费的国内运输单证，出口企业可用具有相似内容或作用的其他单证进行单证备案。除另有规定外，备案单证由出口企业存放和保管，不得擅自损毁，保存期为5年。第五篇：风控采购管理制度风控部门工作管理制度1.目的为加强公司内部管理和审计监督，

31、有效控制风险，规范公司内部审计工作，充分发挥内部审计在完善公司治理、促进公司内部控制有效运行、改善公司风险管理方面的作用，根据国家中华人民共和国审计法、审计署关于内部审计工作的规定及其它有关法律法规和公司章程，结合本公司实际，制定本制度。2.风控部门的主要职责2-1.建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定风险管控制度；2-2.负责公司各类合同的审查与风险控制；2-3.负责公司法务工作，各类诉讼案件的办理；2-4.组织完成公司财务审计和工程审计工作，定期出具审计报告。2-5.负责收集原材料、五金配件等的价格信息，定期向上级汇报价格变动情况，监督各部门采购物品的价格；2-6.负责收集各类产品及副产的市场价格信息，定期向上级汇报