电大金融市场教学考一体化网考形考作业试题及答案.docx

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2、.向央行借款D.商业银行贷款2.（D）是分配土地、劳动与资本等生产要素的市场。（2.00分）A.产品市场B.资本市场C.金融市场D.要素市场3.（C）是现代经济的核心。（2.00分）A.生产B.商品C.金融D.物流4.（B）是经济活动中最大的资金需求者。（2.00分）A.居民B.企业C.银行D.政府5.（B）是指金融资产在转换成货币时，其价值不会蒙受损失的能力。（2.00分）A.安全性B.流动性C.偿还性D.收益性6.（B）的出现标志金融市场的萌芽。（2.00分）A.信用形式B.货币C.证券业D.银行7.商业银行的投资活动多将（A）放在首位。（2.00分）A.安全性B.保护存款人利益C.收益性

3、D.流动性8.（C）由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。（2.00分）A.支票B.发票C.汇票D.本票9.（D）在公司盈余分配，排在后面。（2.00分）A.优先股B.资产股C.记名股票D.普通股10.（C）是支付证券。（2.00分）A.发票B.汇票C.支票D.本票11.一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于（A）世纪的欧洲大陆。（2.00分）A.17B.18C.19D.1612.下面哪一项不是金融市场的宏观功能（C）。（2.00分）A.反映功能B.分配功能C.财富功能D.调节功能13.（C）是金融市场上传统的投资者和资金供给者。（2.00分）A

4、.政府B.机构投资者C.家庭D.企业14.商业银行是以（A）为主要业务，以盈利为目的的金融机构。（2.00分）A.经营存贷款B.银行资本金C.基金D.利润15.商业银行接受（C）业务，具有创造存款货币的职能（2.00分）A.定活两便存款B.理财C.活期存款D.定期存款16.规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票是（B）。（2.00分）A.绩优股B.蓝筹股C.资产股D.收入股17.下面哪一项金融市场活动是中央银行操作的。（B）（2.00分）A.货币政策B.公开市场业务C.财政政策D.发行国库券18.货币头寸的价格即（A）。（2.00分）A.拆借利率B.贴现率C.再贴现率D.商业票据利率1

5、9.高度杠杆性是（A）的特点。（2.00分）A.衍生金融工具B.债券C.基金D.股票20.（B）一般用于同城结算。（2.00分）A.发票B.本票C.汇票D.支票21.股票上不记载股东姓名的股票（转让方便，流动性强）（C）最流行。（2.00分）A.英国B.美国C.德国D.日本22.（D）的出现标志着现代金融市场的初步建立。（2.00分）A.信用形式B.货币C.证券业D.银行23.金融资产持有人有（B）的索取权。（2.00分）A.对未来资产B.对未来现金流C.对当期现金流D.对当期资产24.在经济发达的国家各类（A）成为经济中最主要的非银行金融机构.（2.00分）A.保险公司B.投资基金C.证券公

6、司D.金融财团25.金融市场的借贷活动具有（B）。（2.00分）A.固定性B.集中性C.特殊性D.可变性26.金融市场的发展的前提条件是（A）。（2.00分）A.发达的商品货币经济B.证券业的发展C.金融交易方式的演进D.第一次工业革命27.1868年（C）创立最早的投资基金海外和殖民地政府信托。（2.00分）A.日本B.美国C.英国D.德国28.商业银行（D）业务最为多样化，并创造出众多金融工具投入金融市场上流通。（2.00分）A.中间B.资产C.票据D.负债29.（C）属于一级市场。（2.00分）A.场内市场B.场外市场C.发行市场D.第三市场30.（B）是一种契约性金融机构。（2.00分

7、）A.保险公司B.养老金基金C.银行D.信托投资公司31.投资银行起源于（D），专门对工商企业办理投资和长期信贷业务的银行，且多为私人银行，其主要资金来源于发行股票和债券。（2.00分）A.英国B.日本C.荷兰D.美国1.（A）不属于股票非公开发现方式。（3.00分）A.向广大投资者推销B.第三者分摊C.内部配股D.设立公司发行2.下列存单中，也叫美国佬存单的是（C）。（3.00分）A.欧洲美元存单B.国内存单C.扬基存单D.储蓄机构存单3.(C)交易主要发生在证券商和投资者之间。（3.00分）A.店头市场B.第五市场C.第三市场D.第四市场4.我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方

8、法是（D）。（3.00分）A.算术平均法B.基数修正法C.加权平均法D.除数修正法5.美国商业票据属于（B）性质。（3.00分）A.支票B.本票C.汇票D.发票6.回购协议的期限有长有短，最短的为（B）天。（3.00分）A.三B.一C.四D.二7.（B）需要由债券发行者承担发行失败的风险。（3.00分）A.债券余额包销B.债券代销C.协议包销D.债券全额包销8.（B）在某些方面更能吸引储蓄者、银行和投资者。（3.00分）A.CDB.银行承兑汇票C.商业票据D.同业拆借9.列哪项不是市场风险的特征（B）。（3.00分）A.影响所有股票的收益B.可以通过分散投资来化解C.与股票投资收益相关D.由共

9、同因素引起10.从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（C）。（3.00分）A.市场利率B.所有者权益C.股息收益D.供求关系11.(A)不是政府短期债券市场特征。（3.00分）A.面额大B.流动性强C.收入免税D.违约风险小12.利率预期假说与市场利率分割假说的根本分歧在（A）。（3.00分）A.期限不同的证券是否可以完全替代B.市场是否是完全竞争的C.参与者是否具有完全相同的预期D.投资者是否是理性13.按（B）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竟价买卖。（3.00分）A.交易者需求B.买卖双方决定价格C.达成交易D.交割期限14.最早开发大额可转让定期存单的银行是（A）。（3.00分

10、）A.花旗银行B.美洲银行C.汇丰银行D.摩根银行15.(D)是股票场外交易最主要和最典型的形式。（3.00分）A.第三市场B.第四市场C.第五市场D.店头市场16.债券投资者投资风险中的非系统性风险是（C）。（3.00分）A.税收风险B.购买力风险C.信用风险D.利率风险17.股票的买卖双方直接达成交易的市场称为（A）。（3.00分）A.柜台市场B.第四市场C.场内交易市场D.第三市场18.（B）对股价变动影响最大，也最直接。（3.00分）A.物价B.利率C.股息、红利D.汇率19.决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（A）。（3.00分）A.债券的面值B.市场收益率C.债券的待偿期D.

11、债券的期值20.下列哪项不是戈登模型的假定条件（C）：（3.00分）A.股息的增长速度是一个常数B.股息的支付在时间上是永久性的C.模型中的贴现率小于股息增长率D.模型中的贴现率大于股息增长率21.回购协议中所交易的证券主要是（C）。（3.00分）A.金融债券B.银行债券C.政府债券D.企业债券22.目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（C）。（3.00分）A.委托包销B.协议包销C.银团包销D.俱乐部包销1.外汇供给形成于（A）。（3.00分）A.商品出口B.商品进口C.对外投资D.劳务进口2.在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（A），则该基金不能成

12、立。（3.00分）A.80B.70C.60D.503.以（B）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。（3.00分）A.各国中央银行B.外汇银行C.跨国公司D.外汇经纪商4.投资基金的特点不包括（D）。（3.00分）A.规模经营B.服务专业化C.专家管理D.集中投资5.(D)是外汇交易中能够促进实现公平竞争公正快速交易，同时实现资金合理配置的机制（3.00分）A.汇率机制B.风险机制C.供求机制D.效率机制6.下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（D）。（3.00分）A.资金分布不同B.投资工具不同C.投资目标不同D.投资者地位不同7.投资基金在英国和香港称为（A）。（3.

13、00分）A.单位信托基金B.投资公司C.共同基金D.互助基金8.从宏观上分析，外汇市场交易风险有（D）。（3.00分）A.本国货币购买力的变化B.外国货币购买力的变化C.国际收支状况D.外汇投机活动的干扰9.影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（C）。（3.00分）A.政府有关基金政策B.基金市场供求关系C.基金资产净值D.股票市场走势10.下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（B）。（3.00分）A.债信变动B.股价变动C.利率变动D.汇率变动11.目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（D）。（3.00分）A.东京B.新加坡C.伦敦D.纽约12.一般而言，开放型

14、基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。（3.00分）A.6个月B.3个月C.1个月D.12个月13.按照（D）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。（3.00分）A.是否可以赎回B.组织形式C.投资对象D.经营目标14.(A)是浮动汇率制。（3.00分）A.牙买加体系B.布雷顿森林体系C.金本位制D.金汇兑本位制1.金融互换市场中，下列哪一个交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易（B）（3.00分）A.互换经纪商B.直接用户C.互换代理商D.互换交易商2.利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（C）。（3.00分）A.股票产品B.基金产品C.债券产品

15、D.外汇产品3.是经济学的核心命题（A）。（3.00分）A.效率B.正义C.公平D.民主4.下列哪项是有效市场的充分条件（D）。（3.00分）A.股票市场没有交易成本B.不可能存在持续获得超额利润的交易规则C.股票价格随机行走D.价格迅速准确反映信息5.（D）期权合约的价值取决于敲定价格（或执行价格）与基础资产价格在一段时间内的平均值的比较。（3.00分）A.回溯期权B.挡板期权C.数字期权D.亚式期权6.根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球交易所衍生产品交易市场上，（A）是交易最活跃的衍生工具。（3.00分）A.利率期权B.利率期货C.外汇期权D.股指期权7.投资者对风险和

16、收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是（D）。（3.00分）A.皆有可能B.正相关C.负相关D.无关的8.（B）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。（3.00分）A.金融期权B.金融期货C.金融互换D.金融远期9.根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，（A）是交易最活跃的衍生工具。（3.00分）A.利率互换B.远期利率协议C.外汇远期D.利率期权10.从学术角度探讨，（C）是衍生工具的两个基本构件。（3.00分）A.期货和期权B.远期和期货C.远期和期权D.远期和互换11.年金保险属于（D）。（3

17、.00分）A.生死两全保险B.死亡保险C.健康保险D.生存保险12.按承保方式不同，保险可以分为（C）。（3.00分）A.原保险和再保险B.财产保险和人身保险C.自愿保险和法定保险D.个人保险和团体保险13.按承保风险性质不同，保险可以分为（A）。（3.00分）A.原保险和再保险B.自愿保险和法定保险C.个人保险和团体保险D.财产保险和人身保险14.（B）最大的特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。（3.00分）A.挡板期权B.数字期权C.回溯期权D.亚式期权15.（D）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。（3.00分）A.投保人B.保险人C.受益人D.被保险人16.财产

18、保险是以财产及其有关利益为（D）的保险。（3.00分）A.保险风险B.保险责任C.保险价值D.保险标的17.金融期权交易最早始于（A）。（3.00分）A.股票期权B.外汇期权C.利率期权D.股票价格指数期权二 多选题1.（ABCDE）是外国投资者。（2.00分）A.外国居民B.战略投资家C.跨国公司D.国外金融机构E.合格的境外机构投资者2.在现代经济系统中，下面哪个（A B D）重要的市场对经济的运行起着主导作用。（2.00分）A.产品市场B.金融市场C.货币市场D.要素市场E.资本市场3.（A C D E）采用间接标价法。（2.00分）A.新西兰B.德国C.澳大利亚D.英国E.美国4.家庭

19、部门正是因为投资的（B E）特征，才使金融市场具有了广泛的参与性和聚集长期资金的功能。（2.00分）A.收益性B.分散性C.安全性D.长期性E.多样性5.货币经纪人的交易工具有（B C D）。（2.00分）A.零股交易B.短期证券C.各种票据D.货币头寸E.有价证券6.投资基金的特点有（A B D E）。（2.00分）A.专家管理B.服务专业C.无偿还期限D.规模经营E.分散投资7.（A C）属于基础性金融资产。（2.00分）A.权益性资产B.远期C.债务性资产D.期货E.期权8.按签发主体不同，汇票分为（A B）。（2.00分）A.商业汇票B.银行汇票C.国内汇票D.记名汇票E.无记名汇票9

20、.债券的要素有（A B E）。（2.00分）A.期限B.利率C.日期D.格式E.面值10.金融市场的微功能有（B C D E）。（2.00分）A.反映功能B.交易功能C.聚敛功能D.财富功能E.流动性功能11.货币市场的工具有（A B C E）。（2.00分）A.国库券B.货币头寸C.CDD.债券E.票据12.金融市场是（A B C D E）（2.00分）A.价格机制使金融工具价格成为金融市场的要素B.不同的金融工具交易形成不同的市场C.以市场方式买卖金融工具的场所D.金融工具的供给者和需求者的供求关系E.是有形市场和无形市场的总和13.金融机构是（B D E）。（2.00分）A.金融产品生产

21、者B.融资中介C.金融市场监管者D.交易的参加者E.金融工具的创造者14.商业银行的资金来源有（A B C D E）。（2.00分）A.非存款性借款B.银行资本金C.活期存款D.储蓄存款E.定期存款15.（A B D E）是股票特点。（2.00分）A.无偿还期限B.代表股东权力C.要式性D.风险性强E.不同程度的流动性16.票据特点有（A C E）。（2.00分）A.无因性B.安全性C.要式性D.收益性E.流通性17.金融市场是（A B C E）的总和。（2.00分）A.黄金市场B.资本市场C.货币市场D.商品市场E.外汇市场18.金融市场的发展趋势有（A B C D E）。（2.00分）A.

22、发展中国家和地区纷纷建立和开放金融市场B.金融创新增加市场不可预测性C.资产证券化D.金融全球化E.机构投资者成为主体19.企业在金融市场上筹资的目的是（B D）。（2.00分）A.满足消费需求B.满足自身的发展C.科学安排时间D.改善财务结构E.降低资金成本1.债券投资者的投资风险主要由（A B C D E）形式构成。（2.00分）A.信用风险C.购买力风险D.税收风险E.政策风险2.下列属于股票投资系统风险的是（A B E）。（2.00分）A.市场价格风险B.货币市场风险C.道德风险D.企业风险E.购买力风险3.同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（A D E）。（2.

23、00分）A.违约风险小B.流动性弱C.面额较大D.流动性强E.收入免税4.影响股票价格的宏观经济因素主要包括（A C D E）。（2.00分）A.经济增长B.股息、红利C.汇率D.利率E.物价5.能够规避债券投资风险的投资策略包括（C D E）。（2.00分）A.投资品种相对集中B.投资规模大型化C.投资期限梯型化D.投资种类分散化E.投资期限短期化6.影响股票价格的不正当投机操作有（A B C D E）。（2.00分）A.轧空B.轮做C.转账D.烘托E.套牢7.在国际货币市场上,比较典型的,有代表性的同业拆借利率有(A B D).（2.00分）A.伦敦银行同业拆放利率B.香港银行同业拆放利率

24、C.东京银行同业拆放利率D.新加坡银行同业拆放利率E.巴林银行同业拆放利率8.影响债券转让价格的主要因素有（A B C D）。（2.00分）A.汇率B.中央银行的公开市场操作C.经济发展情况D.物价水平E.法定利率9.同传统定期存款相比，CD有（A B C D E）不同。（2.00分）A.可以流通转让B.金额较大C.不记名D.利率浮动也可固定E.不能提前支取10.在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有（B D E）。（2.00分）A.债券交割B.确认公布C.支付佣金D.买卖成交E.传递指令11.债券的实际收益率水平主要决定于（A C D）。（2.00分）A.债券的偿还期限B.债券的发

25、行发式C.债券的票面利率D.债券的发行价格E.债券的供求关系12.第四市场这种交易形式的优点在于(A B C D).（2.00分）A.可以保守交易秘密B.信息灵敏,成交迅速C.不冲击股票行市D.交易成本低E.交易数额巨大13.一般来说,存单的收益取决于下列因素,即(C D E).（2.00分）A.存单的发行规模B.存单的供给量C.发行银行的信用评级D.存单的期限E.存单的供求量14.影响利率风险结构的主要因素是(A B E).（2.00分）A.违约风险B.税收因素C.道德风险D.发行规模E.流动性风险15.同传统的定期存款相比,大额可转让定期存单具有以下特点:(B C D E).（2.00分）

26、A.存单不可以提前支取B.存单采用浮动利率C.存单可提前支取D.存单金额大E.存单不记名16.回购利率的决定因素有(A B C D).（2.00分）A.回购期限的长短B.用于回购的证券的质地C.货币市场其它子市场的利率水平D.交割的条件E.资本市场利率水平17.从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为（A B C E）。（2.00分）A.货币市场风险B.企业风险C.购买力风险D.道德风险E.市场价格风险18.长期国债市场最主要的发行方式有（A B D）。（2.00分）A.通过推销员推销B.中央银行包销C.公司代销D.拍卖投标E.俱乐部包销1.影响汇率变动的因素有（ABCDE）。（4.00分

27、）A.心理预期B.国际收支状况C.利率差异D.政府干预E.通货膨胀率差异2.外汇市场运行机制包括（ABCD）。（4.00分）A.风险机制B.供求机制C.效率机制D.汇率机制E.竞争机制3.积极成长基金亦称（ABCE）。（4.00分）A.最大成长基金B.资本增值基金C.高成长基金D.长期成长基金E.新兴成长基金4.证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（BD）。（4.00分）A.收入型投资基金B.契约型基金C.封闭型基金D.公司型基金E.开放型基金5.目前,比较突出的特殊性基金主要有(ACDE).（4.00分）A.黄金基金B.教育基金C.资源基金D.科技基金E.地产基金6.开放型基金与封闭型基

28、金的主要区别为（ABCE）：（4.00分）A.基金规模的可变性不同B.基金单位的买卖价格形成方式不同C.基金的投资策略不同D.基金的融资渠道不同E.基金单位的买卖方式不同7.远期外汇交易有(ABCDE).（4.00分）A.买卖的数额较大B.整数交易C.规避外汇汇率风险D.无须立即支付外汇或本国货币E.为了保值8.投资基金的特点包括（ABCD）。（4.00分）A.分散投资B.专家管理C.服务专业化D.规模经营E.集中投资9.根据中华人民共和国外汇管理条例,外汇是指(ABCDE).（4.00分）A.特别提款权B.外币支付凭证C.外币有价证券D.其他外汇资产E.外国货币10.从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（ACD）。（4.00分）A.本国货币购买力的变化B.政府的人为干预C.外国货币购买力的变化D.国际收支状况E.外汇投机活动的干扰11.契约型投资基金与公司型投资基金有（ABCDE）区别？（4.00分）A.法律依据不同B.投资者的地位不同C.经营资产的依据不同D.法人资格不同E.融资渠道不同12.利率与远