工行国际保理和信保融资产品介绍.ppt

1、1国际保理和信保融资产品介绍中国工商银行浙江省分行中国工商银行浙江省分行 蒋航蒋航2009.72009.72国际业务产品介绍2一一二二三三四四五五六六国际保理和信保融资发展状况及基本情况国际保理和信保融资发展状况及基本情况行业相关政策行业相关政策业务办理流程业务办理流程案例剖析案例剖析风险防范的要点风险防范的要点业务营销技巧业务营销技巧3国际业务产品介绍一一 国际保理和信保融资发展状况及基本情况国际保理和信保融资发展状况及基本情况 1.11.1国际保理业务种类国际保理业务种类 1.21.2国际保理基本介绍国际保理基本介绍 1.31.3国际保理业务发展状况国际保理业务发展状况 1.41.4信保融

2、资基本介绍信保融资基本介绍 1.51.5信保融资业务发展状况信保融资业务发展状况41.1 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务种类业务种类n国际保理业务种类国际保理业务种类买断型、非买断型买断型、非买断型出口保理、进口保理出口保理、进口保理单保理、双保理单保理、双保理公开保理、隐蔽保理公开保理、隐蔽保理n我行国际保理业务主要品种我行国际保理业务主要品种买断型融资买断型融资/非融资性出口双保理非融资性出口双保理非买断型融资非买断型融资/非融资性出口双保理非融资性出口双保理非买断型融资非买断型融资/非融资性出口单保理非融资性出口单保理公开型进口保理公开型进口保理51.2 国际

3、保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n基本介绍基本介绍基本概念基本概念出口双保理：出口双保理：全称国际保付代理业务，是国际贸易在赊销和承兑交单贸易全称国际保付代理业务，是国际贸易在赊销和承兑交单贸易结算方式下，保理商向出口商提供的一项包括出口贸易融资、进结算方式下，保理商向出口商提供的一项包括出口贸易融资、进口商资信调查及评估、销售账务处理、应收账款管理及追收和买口商资信调查及评估、销售账务处理、应收账款管理及追收和买方信用担保等内容的综合性金融服务。方信用担保等内容的综合性金融服务。包括非买断型和买断型出口双保理两种基本类型。包括非买断型和买断型出口双保理两种基本类型。61.2

4、国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n基本介绍基本介绍基本概念基本概念非买断型出口单保理非买断型出口单保理 也也称回购型出口单保理业务，是指在赊销和承兑交单国际贸易称回购型出口单保理业务，是指在赊销和承兑交单国际贸易结算方式下，保理商向出口商提供的一项包括出口贸易融资、销结算方式下，保理商向出口商提供的一项包括出口贸易融资、销售账务处理、应收账款管理及催收等的综合性金融服务。售账务处理、应收账款管理及催收等的综合性金融服务。该业务无进口保理商，出口保理商保留对出口商的追索权。该业务无进口保理商，出口保理商保留对出口商的追索权。71.2 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况

5、及基本情况n基本介绍基本介绍基本概念基本概念进口保理进口保理 在赊销和承兑交单贸易结算方式下，我行根据出口保理商的在赊销和承兑交单贸易结算方式下，我行根据出口保理商的申请，受让出口保理商从出口商处受让的应收账款，在进口商因申请，受让出口保理商从出口商处受让的应收账款，在进口商因财务或资信原因财务或资信原因(具体原因规定以与国外保理商签订的双保理协议具体原因规定以与国外保理商签订的双保理协议为准为准)拒付的情况下，我行在核定的进口商保理额度内向出口保理拒付的情况下，我行在核定的进口商保理额度内向出口保理商承担担保付款责任，并为出口保理商提供进口商资信调查、应商承担担保付款责任，并为出口保理商提供

6、进口商资信调查、应收账款催收或代收等综合性金融服务。收账款催收或代收等综合性金融服务。目前我行只受理公开型进口保理业务。目前我行只受理公开型进口保理业务。81.2 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n基本介绍基本介绍适用条件：适用条件：采用采用O/AO/A或或D/AD/A的贸易结算方式的贸易结算方式适用客户：适用客户：出口商资信良好，在我行无贷款逾期、欠息或垫款，有长期稳定出口商资信良好，在我行无贷款逾期、欠息或垫款，有长期稳定的出口业务；的出口业务；信用评级须为信用评级须为A A级（含）以上级（含）以上;商品价格波动小且不易变质商品价格波动小且不易变质;91.3 国际保理业

7、务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况国际保理商联合会（国际保理商联合会（FCIFCI）国际上最大也是最有影响的保理组织，成立于1968年11月，总部在荷兰阿姆斯特丹，由60多个国家和地区的231个保理商组成。我行2003年加入。FCI制定了国际保理统一规则 保理电子数据交换规则 仲裁规则,开发了系统。101.3 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况qFCIFCI于于20022002年年4 4月月8 8日开发的的全新日开发的的全新电子信息交换系统，以电子信息交换系统，以INTERNETINTERNET为为运行平台，以集中处

8、理和报告、信运行平台，以集中处理和报告、信息确认和电子信箱为基础。息确认和电子信箱为基础。q目的：为目的：为FCIFCI会员间的双保理业务会员间的双保理业务提供信息交换支持。提供信息交换支持。111.3 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况国际保理业务全球发展现状国际保理业务全球发展现状 单位单位:亿欧亿欧元元121.3 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况20082008年全球分地区国际保理业务发展状况年全球分地区国际保理业务发展状况 单位单位:亿欧亿欧元元131.3 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状

9、况及基本情况n业务发展状况业务发展状况20082008年亚洲国际保理发展状况年亚洲国际保理发展状况 单位单位:亿欧亿欧元元141.3 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况中国保理业务发展状况中国保理业务发展状况(数据含国内保理数据含国内保理)单位单位:亿欧亿欧元元151.3 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况业务基本情况业务基本情况根据根据FCIFCI统计，统计，20082008年全年我行国际出口保理业务累计发生额为年全年我行国际出口保理业务累计发生额为23644.4023644.40万欧元，境内同业占比万欧

10、元，境内同业占比8.848.84，位列第三；同比增幅为，位列第三；同比增幅为98.5698.56，位居境内同业第六；在，位居境内同业第六；在FCIFCI全球全球231231个成员中位列第个成员中位列第1313位。位。161.3 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况中国中国国际保理业务发展情况表国际保理业务发展情况表(主要保理商列表主要保理商列表)单位单位:万欧万欧元元171.3 国际保理业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况我行国际保理业务发展情况表我行国际保理业务发展情况表 单位单位:亿美元亿美元181.3 国际保理业

11、务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况业务基本情况业务基本情况20082008年各行国际保理业务完成情况年各行国际保理业务完成情况 20082008年各行国际保理完成情况率年各行国际保理完成情况率191.4 信保融资业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n基本介绍基本介绍基本概念基本概念信保融资：信保融资：我行针对已投保出口信用险的企业，凭借获得出口信用险我行针对已投保出口信用险的企业，凭借获得出口信用险保险单赔款权利，对企业有追索权的融资行为。保险单赔款权利，对企业有追索权的融资行为。201.4 信保融资业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n基本介

12、绍基本介绍产品功能：产品功能：买方资信调查；买方资信调查；信用风险担保；信用风险担保；出口贸易融资；出口贸易融资；211.4 信保融资业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n基本介绍基本介绍适用条件：适用条件：信用证信用证(L/C)(L/C)、付款交单、付款交单(D/P)(D/P)、承兑交单、承兑交单(D/A)(D/A)、赊销、赊销(O/A)(O/A)结算方式结算方式适用客户：适用客户：出口商资信良好，在我行无贷款逾期、欠息或垫款，有长期稳定出口商资信良好，在我行无贷款逾期、欠息或垫款，有长期稳定的出口业务；的出口业务；已投保出口信用险；已投保出口信用险；以信用证为结算方式的信用等级在以

13、信用证为结算方式的信用等级在BBBBBB级以上、以其他方式为结级以上、以其他方式为结算方式的信用等级在算方式的信用等级在A-A-级以上；级以上；221.5 信保融资业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况基本情况简要基本情况简要据统计，据统计，20082008年我行已与中信保在短期出口险、内贸险、投资保年我行已与中信保在短期出口险、内贸险、投资保险等业务领域开展了合作，合作地区包括厦门、广东、浙江、北险等业务领域开展了合作，合作地区包括厦门、广东、浙江、北京等，信用保险项下融资额约合京等，信用保险项下融资额约合17.817.8亿美元，其中短险项下融资亿美元，其中短

14、险项下融资2.22.2亿美元，共为亿美元，共为4040余家企业提供保险项下融资服务。其中短期出余家企业提供保险项下融资服务。其中短期出口险业务合作规模在口险业务合作规模在6969家合作银行中排名第家合作银行中排名第9 9，占比近，占比近3%3%；内贸险；内贸险业务合作规模在业务合作规模在2929家合作银行中排名第家合作银行中排名第1212。231.5 信保融资业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况基本情况简要基本情况简要20092009年一季度，我行已与中信保合作办理短期出口信用险项下贸易年一季度，我行已与中信保合作办理短期出口信用险项下贸易融资业务共计融资业务

15、共计65126512万美元万美元,合作地区包括厦门、广东、浙江、福建合作地区包括厦门、广东、浙江、福建等，我行业务合作规模在等，我行业务合作规模在6969家合作银行中排名第家合作银行中排名第7 7，占比，占比4.52%4.52%。中。中国银行今年一季度办理短险贸易融资共计国银行今年一季度办理短险贸易融资共计3.793.79亿美元，业务份额稳亿美元，业务份额稳居市场第一。居市场第一。241.5 信保融资业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况 20082008年我行短期出口信用险项下贸易融资业务量年我行短期出口信用险项下贸易融资业务量 （单位：万美元）（单位：万美元

16、）251.5 信保融资业务发展状况及基本情况业务发展状况及基本情况n业务发展状况业务发展状况 20082008年我行短期出口信用险项下贸易融资企业数年我行短期出口信用险项下贸易融资企业数 （单位：户）（单位：户）26国际业务产品介绍二二 行业相关政策行业相关政策 2.1 2.1国际保理行业相关政策国际保理行业相关政策 2.22.2国际保理我行相关政策国际保理我行相关政策 2.32.3信保融资我行相关政策信保融资我行相关政策272.1 行业相关政策行业相关政策n国际保理国际保理n监管部门相关政策监管部门相关政策国际外汇管理局关于出口保付代理业务项下收汇核销国际外汇管理局关于出口保付代理业务项下收汇核销管理有关办法的通知汇发管理有关办法的通知汇发（2003）79号号 一、本通知所称出口保付代理业务（以下简称一、本通知所称出口保付代理业务（以下简称“出口保理出口保理”）系指外汇指定银行（出口保理商）为出口单位（出口商）的短）系指外汇指定银行（出口保理商）为出口单位（出口商）的短期信用销售提供应收账款管理与信用风险控制、收账服务与坏账担期信用销售提供应收账款管理与信用风险控制、收账服务与坏账担