基金从业易错一百题.docx

1、基金从业易错一百题1 以下不属于金融市场的是（B）A黄金交易所B石油交易所C中国外汇交易中心D银行间同业拆解中心2 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A投资未来收益具有不确定性B投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D投资的产出会大于投入3 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A票据市场B黄金市场C艺术品市场D外汇市场4 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A基金投资者是基金公司的股东B依据基金合同成立C在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的

2、是（B）A基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做法合规的是（D）A在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C同向和反向交易D研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A高级管理人利害关系人的基本信息B管理基金基本信息C股东或合伙人基本信息D高级

3、管理人员基本信息8基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A依法撤销B持有人大会解聘C连续2年亏损D依法取消基金管理资格9申请开展基金销售业务的机构应（B）A缴纳风险抵押金B制定完善的资金清算流程C具备符合资质的投资管理人员D获得注册所在地人民银行分支机构的批准10某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A无需主动向监管机构提供违规线索B无需举报行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C立即向上级部门或者监管机构报告D应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A基金销售协议B理

4、财服务协议C基金合同D基金资产托管协议12某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了（C）的规定。应当专业谨慎、勤勉尽责；应当强化投资风险管理。提高风险管理水平，审慎开展投资活动；不得从事幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。A B C D 13基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（D）A应通知管理人后再执行投资指令B应报告中国证监会并按其要求处理C应在执行指令后立即报告中国证监会D应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告14关于基金经理的

5、任职条件，以下描述错误的是（D）A取得基金从业资格B最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚C通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试D具有2年以上证券投资管理经历15不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（D）A正确树立基金职业道德观念B积极参加基金职业道德实践C深刻领会基金职业道德规D接受所在机构的业务培训16关于基金职业道德，以下表述错误的是（D）。A是一般社会道德、职业道德基本规在基金行业的具体化B是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规C是基金从业人员职业道德规的简称D是一般社会道德、职业道德的总和17关于基金职业道德规中，对基金从业人员专业审慎

6、的基本要求，以下错误的是（B）。A持证上岗B具有本科以上学历C持续学习D审慎开展执业活动18关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（A）。A在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请B在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户C尊重所有客户D不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼19关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（C）。A认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回B认购费一般高于申购费C认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T2日之确认D认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请20开放式基金注册登记业务主要容是对基金份额持有人

7、的（B）进行确认登记。A申购基金金额B持有基金份额及其变动情况C申购基金行为D持有基金金额21基金的募集一般要经过（D）四个步骤。A申请、注册、发售、基金验资B申请、审批、注册、基金验资C申请、审批、发售、基金合同生效D申请、注册、发售、基金合同生效22投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（D）。A证券交易所B基金托管人C中央结算公司D注册登记机构23以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是（B）。A真实性B便利性C完整性D及时性24股票基金净值公告的容不包括（A）。A基金万份收益B基金份额累计净值C基金资产净值D基金份额净值25我国代销机构，除银行、证券公司、第三方，还有（C）

8、。A担保公司B支付公司C保险公司D信托公司26关于份额持有人权利，描述错误的是（A）。A通过持有人大会参与基金投资决策B分享基金财产收益C参与分配清算后的剩余基金财产D对基金份额持有人大会审议事项行使表决权27下列关于基金持有人，描述错误的是（A）。A基金的管理人B基金的受益人C基金资产所有者D基金的出资人28关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（C）。A托管基金财产B管理基金资产C转让其持有的基金份额D查阅全部基金投资资料29基金市场营销的特殊性体现在（D）。A稳定性B全面性C安全性D适用性30基金的宣传推介应当突出（A）。A“投资风险”B“业绩稳健”C“有保障、高收益”D“尽

9、享牛市”31关于基金产品风险评价，说法错误的是（B）。A基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B基金评价的方法应当C评价的结果应当定期更新D过往的评价结果应当作为历史保存32基金宣传推介材料要求报备的容不包括（D）。A基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B基金管理公司督察长出具的合规意见书C基金托管银行出具的基金业绩复核函D基金评价机构出具的业绩表现报告33基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（B）。A充分说明保本基金的收益率B充分揭示保本基金的风险C充分说明基金经理的过往业绩D充分说明保本基金和银行存款的一致性34基金公司在选择业务软件时，从控角度出发，应重点考虑的软件功能不

10、包括（D）。A安全保护B分权制约C身份验证D方便快捷35关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，描述错误的是（C）。A风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号B公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化和自动化C风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估D风险业绩评估小组应定期提供评估报告36控制环境是构成公司部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于部控制环境容的是（D）。A经营理念和控文化B员工道德素质C公司治理结构D公司技术系统37下列有关基金管理人部控制的表述中，错误的是（C）。A部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节B部控制是一个过程C部控

11、制可以保证控制目标的实现D部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列活动38根据部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是（D）。A授权岗位和执行岗位B执行岗位和审核岗位C保管岗位和记账岗位D咨询岗位和审核岗位39关于会计系统控制，以下表述错误的是（A）。A公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现B公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体C公司会计与基金会计不能同时兼任D不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等方面均互相独立40基金销售的基金宣传推介材料应为（C）。A基金评价机构制作B基金销售人员自己制作C基金销售机构统一制作

12、D有资质的的理财顾问制作41基金管理人监事会的合规责任不包括（C）。A通知业务机构停止行为B会计监督C提议召开董事会D随时调查公司财务情况42目前，我国基金销售机构的现状是（A）。A期货公司可以申请基金销售资格B保险代理机构可以申请基金销售资格C证券咨询机构不能申请基金销售资格D信托公司可以申请基金销售资格43对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（C）。A如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力B封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高C如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加D封闭式基金份额固定，基金管理

13、人的收入稳定44基金合同一般不约定（A）的权利和义务。A基金销售机构B基金份额持有人C基金托管人D基金管理人45基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（C）。A基金不直接投资股票市场B基金不直接投资债券市场C基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资D基金是由专业或非专业的投资机构进行管理46基金监管活动的要素主要包括（D）等。A原则、容、方式、手段B目标、原则、方式、手段C目标、体制、手段、方式D目标、体制、容、方式47中国证监会对基金监管的主要措施不包括（A）。A拘留B行政处罚C限制交易D检查48关于在实践中落实基金公司控目标，以下描述正确的是（A）。A某基金公司董事会

14、积极指导公司的控建设B某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均参与基金销售C某基金公司的企业文化是股东利益优先D某基金公司为节省人力成本，控部门人员配置长期不足49以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（D）。A托管人的法定名称或住所发生变更B基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动C托管人发生涉及托管业务的诉讼D托管部部职能调整50关于基金职业道德规中诚实守信的基本要求，以下做确的是（B）。A不正当竞争B公平合法有序竞争C幕交易和操作市场D欺诈客户51关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（C）。A不可替代市场参与者的监管工作B将投资者教育纳入各业务环节C存在广泛适用的投资者

15、教育计划D有助于监管机构保护投资者52关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（B）。A基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品B股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具C股票、债券、基金都是直接投资工具D股票、债券、基金都是间接投资工具53某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于（A）确认。AT1BT3CTDT254基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是（A）。A基金经理A在休闲期间，私自授权基金经理B代他管理基金B总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责C总经理授权某总经理分管市场销售业务D股东会授

16、权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项55根据基金销售适用性原则，应对（B）做出评价。A基金投资人、基金经理、基金投资策略B基金管理人、基金产品、基金投资人C基金管理人、基金托管人、基金销售机构D基金管理人、基金销售机构、基金经理56中国证监会在（D）年批复证券交易所和联合交易所开展沪港通试点。A2013B2015C2012D201457我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权（息）日该证券的前收盘价改为除权（息）日除权（息）日参考价，除权（息）参考价的计算公式为（C）。A除权（息）参考价前收盘价现金红利配股价格股份变动比例/（1股份变动比

17、例）B除权（息）参考价前收盘价现金红利配股价格股份变动比例/（1股份变动比例）C除权（息）参考价前收盘价现金红利配股价格股份变动比例/（1股份变动比例）D除权（息）参考价前收盘价现金红利配股价格股份变动比例/（1股份变动比例）58（C）是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。A价格变动收益率值B加权平均投资组合收益率C久期D基点价格值59下列关于投资政策说明书的说法，错误的是（B）。A制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础B投资政策说明书在制定后不得变更C投资政策说明书容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资围等D投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩60基金利润表中，不属于其

18、他收入项的是（B）。A手续费返还B公允价值变动损益CETF替代损益D归基金资产部分的赎回费收入61不属于风险应对措施是（A）。A风险评估B风险公担C风险回避D风险接受62根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（B）。A部控制情况B股东背景C经营管理能力D投资管理能力63为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（A）。A投资管理制度B授权制度C门禁制度D外网分离制度64某投资者赎回上市开放式基金5万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为05%，赎回当日基金单位净值为120元，则其可得净赎回金额为（B）元。A49750B59700C49700D59750

19、65以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是（D）。A债券基金B混合型基金C股票基金D货币市场基金66关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是（D）。A基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动B基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动C基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规转化为在的职业道德情感，职业道德观念和职业道德习惯的活动D基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动67关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是（C）。A安全保管基金财产B办理与基金托管业务活动有的信息披露事项C为基金投资决策提供研究支持D按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户6

20、8基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的容不包括基金管理人的（C）。A经营管理能力B诚信状况C人员数量D部控制情况69基金销售机构的职责规包括（D）。A委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B书面协议委托其他机构代为办理基金业务C基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料D对基金客户进行身份识别70下列不属于基金合同特别约定事项的是（D）。A基金当事人的权利义务B基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式C基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则D基金发售、交易、申购、赎回的相关安排71发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金

21、的金额不少于（C）元人民币，持有期限不少于（）。A1000万，1年B2000万，3年C1000万，3年D2000万，2年72目前，我国公募基金销售机构不包括（B）。A保险公司B信托公司C农村商业银行D证券公司73（A）是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A基金份额的登记B基金份额的申购C基金份额的认购D基金份额的赎回74甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规则，甲正确的做法是（D）。A甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己谋取利益B甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与B的增发C在非公开增发方案

22、公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高B的股价，使B能够按较高价格增发D甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与B增发的决定75某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（C）。A可稽性B可靠性C稳定性D安全性76按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（B）。A风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主动投资基金、被动投资基金B风险投资基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金C股票投资基金、债券投资基金、货币投资基金、混合投资基金、指数投资基金D绝对收益基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金77开放式基金注册登记机构通过设立和维护（C），确认基金份额持有人持有基金份额。A基金份额持有人资金账户B基金管理的交易账户C基金份额持有人名册D基金销售机构的销售账户78要求基金从业人员持证上岗的目的是（B）。1、保证基金从业人员的执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。3、保证基金从业人员职业过程中不出现差错。4、保证基金从业人员