山东省基金从业资格期货合约的概念试题.docx

1、山东省基金从业资格期货合约的概念试题山东省2017年基金从业资格：期货合约的概念试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。 A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境 2、证券投资基金评价业务管理暂行办法规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有_。 A对基金、基金管理人单一指标排名的排名

2、期间少于3个月 B对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月 C对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 D对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月3、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有_。 A开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额 B开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例 C开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配 D根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红 4、随着信用制度的发展，_等融资方式不断出现，越来越多的信用

3、工具随之涌现。 A国家信用 B公司信用 C银行信用 D商业信用5、考察基金公司营销能力的要点包括_。 A公司营销体系情况 B公司人员情况 C公司营销理念和策略 D公司代销渠道情况 6、对基金经理投资理念的考察要点有_。 A基金经理持股集中度情况 B基金经理投资哲学 C基金经理投资方法论 D基金经理投资策略 7、下列各项中，_不属于基金利润的内容。 A股利利息收入 B债券利息投资收益 C公允价值变动收益 D基金募集资金 8、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下_规范。 A基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售

4、的基金产品 C所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求 D建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 9、我国证券投资基金托管费以_为基础计提。 A：基金资产总值 B：基金资产净值 C：基金发行规模 D：固定金额 10、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_。 A投资部 B研究部 C交易部 D监察稽核部11、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起_日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。 A10 B15 C20 D30 12、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是_。 A深证100ETF B华夏上证50ETF C上证180

5、ETF D上证红利ETF 13、目前，基金买卖股票的印花税税率为_。 A0 B0.1% C0.3% D0.5%14、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括_。 A印花税 B交易佣金 C过户费 D经手费 15、考察基金经理从业经验的要点包括_。 A基金经理的教育背景 B基金经理从业年限 C基金经理的履历 D基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 16、下列关于印花税的说法，错误的有_。 A基金买卖股票暂免征收印花税 B对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C对个人投资者买卖股票暂免征收印花税 D对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税 17、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。 A长期性原则

6、 B针对性原则 C强制性原则 D一致性原则 18、处于家庭衰老期的家庭投资应以_为主。 A偏保守的平衡资产配置 B偏进取的平衡资产配置 C长期投资的权益投资工具 D固定收益工具 19、评估基金历史业绩的指标通常不包括_。 A平均收益率 B累计收益率 C风险调整后收益 D持仓比例 20、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在_。 A购买基金份额的费用不同 B购买基金份额的期间不同 C购买基金份额的金额不同 D购买基金份额的渠道不同 21、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 B主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的

7、法人 C注册资本不低于2000万元人民币 D财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 22、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告_ A基金销售机构违规使用基金销售专户 B基金销售机构挪用投资人资金或基金资产 C基金代销机构同时销售多只基金 D基金销售中出现的其他重大违法违规行为 23、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列_情形。 A募集期间对认购费打折 B以低于成本的销售费率销售基金 C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 24、下列关

8、于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是_。 A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格 C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请 D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定 25、开放式基金份额的_，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。 A：申购 B：赎回 C：认购 D：登记 26、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过_等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。 A产品推介会

9、 B发放宣传手册 C电视广告 D报刊 27、证券交易所在性质上不是_。 A证券监管机构 B证券服务机构 C证券投资人 D自律性组织 28、证券投资基金_的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。 A集合理财 B分散风险 C专业管理 D风险共担 29、关于虚拟资本，下列描述正确的有_。 A虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式 B通常，虚拟资本以有价证券的形式存在 C有价证券是虚拟资本的一种形式 D虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化 30、在我国，债券型基金基金资产的_以

10、上投资于债券。 A60% B70% C80% D90% 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是_。 A现金比例变化法 B证券比例变化法 C成功概率法 D二次项法 32、证券投资基金销售管理办法规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的_。 A1% B2% C3% D5%33、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_等不同层次。 A开放国内资本市场 B在国际资本市场募集资金 C有条件地开放境内企业投资境外资

11、本市场 D在国际资本市场借贷 34、对基金托管人按照法规要求须向_报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。 A：中国人民银行 B：中国证监会 C：中国银监会 D：中国证券业协会35、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按_费用标准收取赎回费。 A对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费 C对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%的赎回费 D按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产 36、以其他证券投资基金为投资

12、对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为_ A：指数基金 B：基金中的基金 C：伞型基金 D：信托投资单位 37、证券投资基金托管资格管理办法规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于人，并具有基金从业资格。_ A：3 B：5 C：8 D：15 38、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是_。 A指数基金 B对冲基金 C系列基金 D开放式基金 39、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。 A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录

13、和系统记录一致 C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 40、证券投资基金销售机构的客户服务模式有_。 A电话服务中心 B手机短信 C“多对一”专人服务 D邮寄服务41、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为_份。 A69510 B69514 C69559 D69462 42、反映股票型基金风险的指标包括_。 A贝塔系数 B基金分红 C份额净值增长率 D持股

14、集中度 43、金融衍生工具的功能包括_。 A套期保值功能 B价格发现功能 C投机功能 D套利功能44、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应_。 A认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品 B提醒投资者关注新基金产品设计的差异 C提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 D提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会 45、证券投资基金法第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。_ A：3 B：9

15、C：12 D：6 46、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20% 47、证券市场从无到有主要归因于_。 A社会化大生产的发展 B商品经济的发展 C股份制的发展 D信用制度的发展 48、下列各项中，不是基会合同的当事人的是_ A：基金销售机构 B：基金份额持有人 C：基金管理人 D：基金托管人 49、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_承担。 A商业银行 B基金投资咨询机构 C基金销售机构 D基金注册登记机构 50、基金年度报告披露的主要内容有_。 A基金管理人报告 B审计报告 C投资组合报告 D托管人报告 51、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国债