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1、基金从业基金法律法规拔高试题 含答案考点及解析2018-2019年基金从业 基金法律法规拔高试题【20】(含答案考点及解析)1 单选题关于基金的推介材料表述正确的是（）。A.避险策略基金能保证本金安全B.股东不直接参与基金财产的投资运作C.货币基金等同于银行存款D.避险策略基金不存在本金损失【答案】B【解析】基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保

2、证最低收益。避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。避险策略基金应在宣传推介材料中明确投资者在避险策略期间赎回、转换转出是否可获得差额补足保障，对可能发生的损失进行特别风险提示。知识点：宣传推介材料的其他规范2 单选题 基金宣传推介材料必经的报备环节是()。A.基金销售业务的高管B.督察长C.所在地中国证监会派出机构D.以上都是【答案】D【解析】知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程：宣传推介材料审批报备流程：基金管理人的基金宣传推介材料，

3、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照如下规定的要求报送报告材料。3 单选题 基金宣传推介材料报送的形式主要是()。A.书面B.光盘C.影像D.以上都是【答案】A【解析】知识点：理解宣传推介材料的范围和报备

4、流程：报送形式:?书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时应随附电子文档。4 单选题下列不属于特定道德规范的是（?）。A.家庭美德规范B.职业道德规范C.社会公德规范D.一般社会道德【答案】D【解析】D项，在一定的社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳定的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。我国公民道德建设实施纲要提出了“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”20字的公民道德基本规范，同时也针对社会关系、职业关系、家庭关系等不同领域提出了社会公德规范、职业道德规范、家庭美德规范等特定道德规范。知识点：道德的差异性5 单选题职业道德的作用

5、有（）。调整职业关系提升职业素质促进行业发展消除职业矛盾A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】职业道德的作用有：调整职业关系。提升职业素质。促进行业发展。6 单选题债券是一种()凭证。A.所有权B.债权C.债务D.受益【答案】B【解析】债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。7 单选题 与股票、债券相比，证券投资基金是一种()投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险适中、收益稳健D.以上都不是【答案】C【解析】知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带

6、来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。8 单选题 基金管理人应当在基金()报告和基金()报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度【答案】B【解析】知识点：掌握销售费用其他规范；基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售

7、服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。9 单选题基金管理公司的机构设置原则包括()。?相互制约和不相容职责分离原则?授权清晰原则?适时性原则?指导性原则A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】基金管理公司的机构设置原则包括：相互制约和不相容职责分离原则；授权清晰原则；适时性原则。10 单选题 下列属于专业投资者的是()。经有关金融监管部门批准设立的金融机构社会保障基金QFIIRQFIIA.B.、C.、D.、【答案】D【解析】知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期

8、货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、

9、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。上述金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。11 单选题 社会责任投资代表的是()。公司收益公司治理环境社会A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】知识点：理解基金对中小投资

10、者的作用、对金融结构和经济的作用、对证券市场的作用；社会责任投资(ESG)，代表的是环境(enviroment)、社会(society)和公司治理(governance)，是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素的投资理念。12 单选题（）的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。A.职业道德要求B.职业道德教育C.职业道德规范D.职业道德原则【答案】B【解析】职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。知识点：基金职业道德教育13 单选题（）是合规管理的关键性原则。A.独立性原则B.全面性原则C.审慎性原

11、则D.连贯性原则【答案】A【解析】独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。知识点：合规管理的意义14 单选题非公开募集基金应具备的条件不包括（?）A.向合格投资者募集B.合格投资者人数累计不超过200人C.合格投资者投资于单只权益类产品的金额不低于200万元D.合格投资者投资于单只权益类产品的金额不低于100万元【答案】C【解析】C项表述错误，根据最新的资管新规，正确表述应为合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元，投资于单只混合类产品的金额不低于40万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不

12、低于100万元。知识点：私募机构资产管理业务15 单选题下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（?）A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平D.消除多层嵌套，控制杠杆水平【答案】B【解析】B选项表述错误，应为引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付。知识点：促进资产管理业务规范健康发展16 单选题基金信息披露的内容包括（?）。基金招募说明书? ? ? ? ? ? ? 基金合同? ? ? ? ? ? ? ? ?基金发售公告基金份额净值? ? ? ? ? ? ? ? ?基金募集情况? ? ? ? ? ?

13、?基金持有人大会决议A.B.C.D.【答案】D【解析】基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。(2)基金合同。(3)基金托管协议。(4)基金份额发售公告。(5)基金募集情况。(6)基金合同生效公告。(7)基金份额上市交易公告书。(8)基金资产净值、基金份额净值。(9)基金份额申购、赎回价格。(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(11)临时报告。(12)基金份额持有人大会决议。(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。(15)澄清公告。(16)中国证监会规定的其他信息。知识点：

14、基金信息披露的内容17 单选题信息披露的原则主要体现在（? ? ? ）上。A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求【答案】A【解析】信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。18 单选题 基金销售人员办理业务手续不得()。A.擅自更改投资者的交易指令B.无正当理由拒绝投资者的交易要求C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息D.以上都是【答案】D【解析】知识点：掌

15、握基金销售人员行为规范；基金销售人员禁止性规范：基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购

16、、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。基

17、金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。?(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任

18、何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。 19 单选题下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是()。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C【解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。20 单选题（）是履行我国证券服务业“入世”(即加入“世界贸易组织”)承诺的先锋。A.证券业B.基金业C.银行业D.实业【答案】B【解析】2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金

19、管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。21 单选题2000年10月8日，（）发布并实施了开放式证券投资基金试点办法。A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D【解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。22 单选题基金公司董事会依法行使的职权包括（）。执行股东会的决议批准总经理制定的公司组织架构聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理审议公司管理的公募基金的定期报告A.B.C.D.【答案】B【解析】按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下职

20、权：执行股东会的决议；批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；审议公司管理的公募基金的定期报告；批准聘任或者替换会计师事务所。知识点：相关方的权利和义务23 单选题 反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户()受到相关处罚和损失的风险。A.非法挪用资金B.非法截留资金C.非法转移资金D.以上都是【答

21、案】C【解析】知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规|生风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业

22、特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。24 单选题以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？（）A.证券投资基金销售管理办法B.证券投资基金信息披露管理办法C.公开募集证券投资基金运作管理办法D.基金管理公司投资管理人员管理指导意见【答案】D【解析】中国证监会发布的证券投资基金销售管理办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金信息披露管理办法等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。知识点：对基金管理人的监管25 单选题 某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有()。安全保管基金资产的条件向监管机构出具有托管能力的保证函

23、基金管理人出具委托其托管的委托函基金托管人出具委托其托管的委托函A.B.、C.、D.、【答案】A【解析】知识点：掌握对基金托管人的监管内容；担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。26 单选题合规文化不要求建立（）。A.清晰的责任制B.清晰的问责制C.升迁机制D.激励约束机

24、制【答案】C【解析】所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。知识点：合规文化27 单选题（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。A.合规审核B.合规检查C.合规培训D.合规投诉处理【答案】A【解析】合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。知识点：合规政策28 单选题

25、 基金管理人的合规管理的主要内容是()。定期传达监管要求审核各业务部门对外签订的合同、业务部门修订的制度、公司对外披露的各类信息检查评估基金发行及日常运作中各项活动的合规性开展法律咨询A.B.、C.、D.、【答案】D【解析】知识点：掌握合规管理的主要活动；基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：(1)定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。(2)审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务

26、部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。(3)根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性，防范运作风险。(4)梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。(5)参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。(6)开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。29 单选题下列有关公司业务持续风险的说法正确的是()。基金公司在公司总部及分公司需制订书面的商业应急和灾难恢复计划，每年至少定期测试2次在计划中建立危机处理决策、执行及责任机构制定各种可预期极端情况下的危机处理机制根据严重程度对危机进行分级归类和管理A

27、.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。公司的业务持续风险管理系统应该包括两方面内容：一是日常运营中，公司主要业务的风险评估和监测办法、重要部门风险指标考核体系以及业务人员的道德风险防范系统等；二是危机情况下的风险处置，公司需要有灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划，这些计划应覆盖公司主要业务运营的范围，明确负责灾难恢复和危机处理的人员以及各自应负的责任。在计划中，建立危机处理决策、执行及责任机构，制定各种可预期极端情况下的危机处理制度

28、，包括危机认定、授权和责任、业务恢复顺序、事后检讨和完善等内容，并根据严重程度对危机进行分级归类和管理；建立危机预警机制，包括信息监测及反馈机制。应急和灾难恢复计划应该定期予以测试，每年至少测试演习一次（错）。知识点：掌握基金管理公司风险管理的风险分类和管理程序30 单选题封闭式基金份额上市交易应当符合下列()条件。基金合同期限为5年以上基金募集金额不低于2亿元人民币基金份额持有人不少于1000人基金募集符合证券投资基金法的规定: : 、: 、: 、【答案】D【解析】知识点：理解不同产品的交易方式与流程(ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式)；封闭式基金份额上市交易，应当

29、符合下列条件：(1)基金的募集符合证券投资基金法规定；(2)基金合同期限为5年以上；(3)基金募集金额不低于2亿元人民币；(4)基金份额持有人不少于1000人；(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。31 单选题对基金交易账户进行管理是属于（）的功能。A.前台业务系统B.中台查询系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统【答案】A【解析】前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；为基金投资人提供服务的功能。知识点：基金销售业务信息管理32 单选题下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是()。A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务D.对基金客户进行身份识别【答案】D【解析】基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。A项，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结