银行业金融机构高管人员任职资格考生教材整理案例分析部分.docx

1、银行业金融机构高管人员任职资格考生教材整理案例分析部分第一部分1 P329 通货膨胀的判断，经济效应、分析原因及治理方法。2 P330 储蓄率居高不下原因，对策3 P330 货币需求动机4 P331 财政政策5 P332 货币政策6 P333 德意志银行并购信孚银行7 P334 我国利率调整8 P336 银行监管理由、目标9 P337 分析某银行资产负债情况10 P337 贷款定价11 P338 贷款违规分析12 P339 德意志银行转型对我国商业银行的启示13 P340 分析某基础设施项目贷款中存在问题和风险14 P341 水电站项目贷款中存在问题和风险15 P341 电站项目贷款中存在问题

2、和风险16 P342 建筑项目贷款中存在问题和风险17 P343 评述某银行的电子银行营销策略18 P344 案例对商业隐含个加强理财业务管理的启示19 P344 汇丰银行案例，分析目前国内银行服务收费管理方面存在问题20 P345 根据提供的资产负债数据和损益数据计算财务指标21 P346 NIM定义、影响因素、分析财务指标22 P348 计算资本充足率、可分配现金股利23 P348 银行外部审计中存在问题24 P349 银行董事会治理和运行中存在问题25 P350 分析薪酬管理需完善之处26 P351 分析某行风险管理和内部控制中的缺陷27 P351 法国兴业银行案例对商业银行内控建设的启

3、示28 P352 运用银行风险和收益的关系及风险偏好理论分析数据29 P353 分析对电力公司贷款的风险30 P354 美国次贷危机案例、说明市场风险与信用风险的关系31 P355 分析某行流动性基本状况32 P356 分析北岩银行经营管理中存在问题、启示33 P357 银行达到资本充足监管要求的途径34 P357 金融衍生工具案例的启示35 P358 计算机系统故障案例反映的问题及其后果36 P359 声誉风险的含义、产生原因及其影响37 P360 再融资案例的启示38 P361 根据数据计算次级债数额39 P362 英国金融服务局案例对我国银行“公平对待客户”的启示40 P362 薪酬政策

4、案例的启示第二部分1 P364 两种货币无风险套利2 P364 计算美元对人民币远期汇率3 P364 分析人民币升值对两类企业影响4 P365 量化宽松政策5 P366 人民币国际化6 P366 日本地震对日元汇率影响案例，问货币政策7 P367 消费者在不同利率水平下的决策8 P368 消费者如何利用市场信号、声誉或标准化比较汽车9 P368 中资银行海外分行发展业务思路10 P369 债券投资业务开展原则、风险因素11 P370 银团贷款12 P370 分析中国商业银行是否有必要发展贷款证券化产品13 P371 银行存款规模什么时候可获得最大利润14 P372 计算加权平均资金成本15 P

5、372 出口押汇案例16 P373 分析某行理财产品投资策略隐含的风险17 P373 飞机租赁项目案例，分析Libor变动对公司的影响和防范措施、银行可获取哪些中间收入18 P374 辨析信用证有效期、付款期、交单期19 P374 循环备用银团贷款案例，计算中间收入20 P374 内保外贷案例，分析风险和防范措施21 P375 离岸金融业务含义、分析快速发展原因及其管理22 P376 汇丰银行案例，分析如何加强客户关系管理23 P377 分析某银行期限错配情况及其利率风险情况24 P377 分析在几种情况下，银行是否会出现汇率风险25 P378 用累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法、短边法计算总

6、外汇敞口头寸26 P379 分析某两笔投资应计入什么账户、可能面临什么风险27 P379 市场利率变化对五年期固定利率的政府债券未来价值的影响、银行筹集资金的策略28 P379 银行账户市场风险、分析某银行的利率风险29 P380 利率互换工具原理、作用30 P380 利率互换案例，计算各方收益31 P381 客户如何操作以达到最有利的贷款付息结构32 P381 美国储贷危机、澳洲银行外汇期权巨额损失案例分析33 P382 巴林银行案例分析34 P383 东航投资航油套期保值巨亏案例35 P383 对某行现场检查发现情况，分析该行那些做法与监管要求不符36 P384 计算风险暴露的风险资产37

7、 P385 计算银行办理某笔贷款业务需要资本数量、可发放贷款金额38 P385 计算按照即期暴露法计算的信用等价物和该笔交易的资本要求、计算盯市价值损失39 P386 中盛粮油套期保值案例、中储局铜事件案例的启示40 P387 比较两家银行风险和利息净收入的区别、贷款重点对其资本充足率有何影响41 P387 A油品公司远期信用证案例案例分析42 P388 中国轻骑集团案例，说明信用证欺诈形式、防范措施43 P389 某企业向韩国出口农产品，用信用证案例44 P389 某外贸公司进口钢材，信用证拒付案例45 P390 广东某银行信用证案例，问提货担保含义、后果和防范措施46 P390 托运人A公

8、司将出口货物装载于承运人C船运公司案例，分析承运人是否承担法律责任，有何后果47 P391 分析澳大利亚布里斯班河城隧道项目贷款风险48 P392 分析船舶预付款退款保函的风险49 P392 备用信用证案例分析50 P393 雷曼破产路线图为中资银行带来的启示51 P394 多得-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案对中国银行业的金融创新有何启示52 P394 棉纺织企业与索芬公司备用信用证拒付案例53 P395 美美机械公司与万金公司银行承兑汇票拒付案例54 P396 出口保理业务案例55 P396 H行与银行A外汇业务案例56 P397 中国航油套期保值亏损案例57 P397 用久期分析法分析

9、利率变化对银行资产负债价值的影响58 P398 计算银行所需稳定资产59 P399 影子银行特点、美联储影子银行系统监管的启示60 P400 冰岛考普兴银行案例，分析对跨境银行危机处理的启示第三部分1 P401 经济学寓言代表了宏观经济学何种理论2 P401 用商品的需求价格弹性说明“谷贱伤农”的道理3 P402 用福利经济学说明如何交换能使甲、乙得到满足最大化4 P402 情人节玫瑰案例，问可用国际贸易理论中的什么理论来解释5 P403 二手车市场案例，分析为何出现逆向选择和道德风险，此二者在银行业务中有什么表现6 P403 基金经理套利案例7 P404 分析某行理财产品投资策略隐含的风险8

10、 P404 某企业代表与银行人员咨询贷款事宜的情景片断，评价银行解答是否正确9 P405 A公司为中小汽车零配件生产厂商，问可提供什么产品，谈谈对自偿性流动资金贷款产品的看法10 P406 A公司为股份制民营企业，主要从事锌砂产销、铁矿石采选。问银行向其推荐哪套方案？为什么？对银行服务客户和防范风险的启示11 P406 高速公路建设公司固定资产贷款的重点难点、解决方案12 P407 流动资金贷款案例，问是否应受理贷款支用申请，主要依据条款13 P408 测算流动资金贷款合理需求量14 P409 ABC公司主要从事多晶硅的生产销售， 从产业政策和风险等方面对项目进行分析15 P410 房地产开发

11、贷款案例，分析贷款管理的重点难点和可采取措施16 P410 借款人S流动资金贷款案例，问申请3000万贷款是否合理，银行能否受理17 P411 可再生清洁能源发电特许权项目，从产业政策、环保政策和风险方面对项目进行简要评价18 P412 高档公寓楼项目案例，分析有利条件和风险因素19 P413 广播电视中心项目贷款案例，分析有利条件和风险因素，谈谈新型权利质押方式的法律风险20 P414 3000万贷款部分采取自主支付方式案例，问贷款管理重点难点、自主支付计划用途变更下的贷款资金监管措施21 P415 小企业贷款，用途为代理电视台广告资源、支付电视台广告费，问银行应给予说少授信为宜，并采取哪些

12、风险防范措施22 P415 微硬盘公司固定资产贷款案例，问信贷管理存在哪些问题，银行应如何看待战略性新兴产业信贷业务23 P416 经济特区房地产项目案例，问是否可向项目公司投资？能否发放抵押贷款？24 P417 恒*集团公司案例，分析集团客户授信业务主要风险、如何制定集团客户授信额度 25 P417 华联三鑫案例，分析集团客户关联担保的主要形式、风险、防范措施26 P418 垃圾处理企业法人案例，问该企业是否属于地方政府融资平台清理规范范畴，银行是否可受理贷款申请及其依据27 P419 地方政府市政基建管理部门案例，问贷款有哪些违规问题，贷款应如何分类28 P420 A钢材市场案例，问案例中

13、做法有何不当之处29 P420 地方融资平台案例，问该地方融资平台属于哪一类平台、对应哪类贷款风险权重、应采取何种整改措施30 P421 H支行对*系内各企业贷款案例，问H支行存在哪些重大违规31 P422 城市公益类水利项目建设公司固定资产投资贷款案例，问借款人是否属于地方政府融资平台，贷款应采取何种支付方式、有哪些违规之处32 P422 *连锁酒店案例，问存在哪些风险，“假按揭”的借款人通常具有哪些特征33 P423 城市建设投资有限公司，问是否属于地方政府融资平台，现金流覆盖属于哪一类、贷款形态是什么34 P424 某集团有20多家关联公司，因严重违法违规、操纵某科技股票而被严肃查处案例

14、，问存在哪些重大违规35 P425 A公司以生产、销售各类建筑材料为主，问银行在信贷管理方面存在哪些问题36 P425 叙做出口信保贷客户，分析客户可能存在何种行为、银行可采取哪些措施37 P426 上海广电集团案例，分析银团贷款管理的重点难点、银团贷款合同中应明确的内容38 P427 D网络公司5亿元贷款案例，要求按照贷款五级分类的程序方法，对该笔贷款进行分类39 P428 TW公司案例，计算流动比率、利息保障倍数、存货周转率；按贷款风险分类方法，该笔贷款的分类结果40 P430 A公司申请4500万一年期流动资金贷款案例，分析银行在贷款担保管理中存在哪些问题41 P431 A公司贷后检查案

15、例，问如何做好贷后检查工作42 P431 Y海洋工程有限公司案例，问银行在授信管理中存在什么问题，今后应如何避免43 P432 某银行分行集体虚存外汇进行外汇买卖、套汇非法牟利案例，分析该案件暴露出该行内部控制的问题44 P433 大额取现收费合理性案例，问看法45 P433 A支行银行承兑汇票贴现案例，分析在此业务中A支行违反了哪些基本规定46 P434 计算银行承兑汇票贴现金额，承兑汇票业务主要风险及防范要点47 P435 ISDA协议，利率掉期交易案例，分析对银行的启示48 P435 评论三个企业的流动资本筹资49 P435 分析A银行净利润较低的原因及对策50 P436 分析某银行现金

16、流入情况、流出情况51 P437 A银行降低成本收入比案例，问成本收入比含义，分析A行的成本收入比情况52 P437 编制增加计提贷款减值准备后的资产负债表、分析银行未足额计提贷款减值准备的影响53 P438 根据准备金基本情况，计算准备金账户期末金额54 P438 某市分行采取考核与完成任务挂钩的做法，导致某分理处严重违规操作，分析案件发生的内在原因55 P439 金库库款盗窃案件，分析该案件反映的内部控制缺陷和漏洞56 P440 分析某商业银行期限错配情况及其面临的利率风险情况57 P440 说明缺口管理含义，计算银行净利息收入变化58 P441 分析某行缺口情况，计算利率的变化对该行净利

17、息收入的影响59 P441 根据甲商业银行“最大十家存款客户情况表”，分析该行存款集中度情况，并提出改善建议60 P442 某银行资产池理财产品案例，分析该资产池的流动性风险状况和信用风险状况61 P443 分析某银行为资产敏感性还是负债敏感性，如何主动调整资产负债结构62 P443 根据某银行资产负债表，计算存贷比、单一客户贷款及中毒、单一客户授信集中度是否符合相关要求63 P444 A银行为客户提供两种5年期贷款，分析利率对两种贷款的影响64 P444 计算某集团客户授信集中度、分析反映出的问题65 P444 A行对大额风险暴露的行业组合管理仅以境内对攻信贷资产为监控对象，尚未覆盖到海外和

18、其他资产，分析A行的情况与和监管要求不符66 P445 某银行新发放了两笔贷款，问哪笔贷款发生违约时的预期损失大？有什么方法可减低预期损失67 P445 计算1年期某笔贷款的RAROC68 P446 计算A银行应当在何种置信水平下计算非预期损失，说明置信水平在银行经营中的经济含义69 P446 按五级分类结果，计算与采用内部评级法计提损失准备之间的差异，谈谈传统拨备政策的弊端及如何改进70 P447 计算不良贷款拨备覆盖率，分析该机构能否开展并购贷款业务71 P447 用净总敞口头寸法计算总敞口头寸72 P448 概括操作风险经济资本计量的基本指标法；计算在两种情况下的操作风险资本73 P44

19、8 计算操作风险监管资本74 P449 计算资本充足率与核心资本充足率，分析资本充足率出现变动的原因75 P449 计算D银行核心资本和附属资本金额76 P449 计算资本充足率77 P450 问根据巴塞尔新资本协议，国债属于哪类抵押品；有抵押品的交易的有效违约损失率为多少78 P450 按初级法计算某笔债项的违约损失79 P451 根据5支基金的RAROC比较表，分析哪支收益情况最好？最合理的评价指标是哪个？说明原因80 P451 有A、B两笔业务，A业务中的风险包含三部分损失，B业务完全相同，问银行可采用哪些方法实现风险的化解？贷款如何定价？案例分析 第四部分1 453 用经济学原理解释水

20、和金刚钻的价值悖论2 453 用经济学原理解释为何限制石油的供给可使石油价格上升3 453 计算实际利率4 454 计算2004年国内生产总值物价平减指数与2003年指数变化率5 454 某小企业A是某大型制造企业B的供应商，问银行可为A企业提供怎样的服务来有效解决A企业的困难6 454 某省交通厅2005年启动三条高速公路建设项目，问银行在项目贷款发放方面存在哪些问题7 455 在某次检查中发现，*市城投公司以未获批项目在两个月内从两家银行取得贷款270亿，问银行有哪些违规之处？8 455 古镇文化旅游开发有限公司， 问上述事实存在哪些问题9 456 一家银行驻深圳的分支机构向总部位于深圳的

21、房地产集团发放贷款一笔，问上述事实存在哪些问题10 456 某市分行与该市土地储备中心签订两份流动资金借款合同，问上述事实存在哪些问题，问上述事实存在哪些问题11 456 某电厂2*60万千瓦工程项目，项目建设用地批复，问上述事实存在哪些问题12 457 S公司成立于2008年，无源光网络设数字电视机顶盒，根据流动资金贷款管理暂行办法，评价上述做法的合理性13 457 A公司以建设A水电站名义向*分行申请贷款*万元，问关联企业信贷风险主要有哪些？14 458 以叶某某为法定代表人的2家公司通过变更法定代表人和企业名称或变换注册地址等手段逃废该行债务，说明如何防范不良贷款客户关联企业在银行继续办

22、理授信业务15 459 经*省分行批准同意，给予*有限公司综合授信额度*万元，以工业厂房为抵押，分析经办行在信贷经营管理中的明显不当之处16 459 *公司1995年与C行建立信贷关系，问分析采取贷款分拆滚动办理回收再贷的危害17 460 该分行下属*支行发放了18户的单位汽车消费贷款，问题案例为何性质18 460 检查发现，*分行2010年12月为*区交通厅发放固定资产贷款，问以上案例有何不当之处19 461 借款人A为有地方政府背景的上市企业，主要经营房地产开发等建筑项目，请分别指出借款人A、B、C、D是否是地方政府融资平台20 461 上级行对E分行进行现场检查，发现其为客户F办理流动资

23、金、固定资金贷款各一笔，问以上做饭是否合规21 462 *公路建设投资有限公司，公路收费权质押贷款，问该做法有何风险22 462 *房地产开发有限公司为房地产项目公司，注册资本20000万元，问经办行有哪些不当之处，该项目是否构成重大风险事项23 463 2003年*支行向*学校（某投资公司的自办学校）发放流动资金贷款，分析院校贷款的经营管理应注意哪些问题24 463 T公司是一家国有大型企业。主要业务室有色金属冶炼和贸易，问根据以上案例，该银行在还款方式和还款期限的设立上存在哪些不合理25 464 某支行向*房地产公司发放房地产开发贷款1.1亿元，退工程款，问以上案例违反了固定资产贷款管理暂

24、停办法的什么规定26 464 某行某市分行向借款人金某发放贷款用于购买酒吧街商用房，问上述事实与何监管要求不符27 465 某市分行向该市港城发展有限公司发放项目贷款，用于该市半岛起步区首期工程I号地块标准厂房建设。问上述事实与何监管要求不符28 465 某行某市向该市滨海建设发展有限公司发放固定资产贷款，用于该市中央商务区一期建设项目，问上述事实与何监管要求不符29 466 根据某粮油工业有限公司向某行某市分行提供的财务报表，短期借款，问上述事实与何监管要求不符30 466 某行某市分行先后向某省某投资置业有限公司某市未取得总公司授权的分公司发放3年期房地产开发贷款，问上述事实存在哪些问题3

25、1 466 审计发现，A分行向主要从事股票和股权投资业务的*科技风险投资有限公司发现流动资金贷款，问A分行在贷款过程中违反了哪些规定32 467 某省三条高速公路建设项目总投资139.4亿元，交通部可行性研究报告，问上述事实存在哪些问题33 467 2010年4月21日和4月23日某行某市分行向某电器有限公司发放2笔2000万元流动资金贷款，问上述事实与何监管要求不符34 467 借款人某电器有限公司取得某行2000万流动资金贷款，问上述事实与何监管要求不符35 468 某行某市分行经总行同意分别向该市某区土地储备中心和该市土地储备中心发放贷款，问上述事实与何监管要求不符36 468 某行某省

26、分行向该省某融资平台发放项目贷款5亿元，问上述事实与何监管要求不符37 468 某行某省分行向该省某融资平台发放项目贷款2亿元，问上述事实与何监管要求不符38 468 M公司向A市农行贷款500万元，问市农行和市交行的抵押权是否有效，应如何进行受偿39 469 某行某市分行向潘某、吴某、崔某、王某、李某5位借款人发放个人贷款，问上述事实与何监管要求不符40 470 某银行某市分行向某公司发放某笔固定资产贷款，固定资产贷款申报书，问上述事实存在哪些问题41 470 *集团有限公司2004年新增注册资本金3.8亿，问结合该案例说明贷款因何被挪用，贷款挪用的主要形式42 470 X公司是中外合资企业

27、，Y行于2006年下半年与其建立信贷关系，问从信贷内部管理的角度分析，该不良贷款出现的原因是什么43 471 C行总行授权XX省分行中长期信贷业务审批权限，问上述情况有何违规之处44 472 一个农民以收购生猪或农产品要求申请贷款60万元，问银行能否贷款给该农户，该农户申请贷款如果审批通过，应采取哪种支付方式45 472 某支行申报一笔个人消费贷款，借款人万某，问银行可做何种授信安排46 473 某市借款人李某，夫妻均为光明乳业公司的市场推销员，三聚氰胺，问C银行可做何种授信安排47 473 某县龙光台广场商住两用房，问上述事实与何监管要求不符48 474 2011年3月，个人住房贷款现场检查

28、，首付款比例40%，贷款利率为基准利率，问上述事实存在哪些问题49 474 吴某陈某，个人贷款，客户谈话比率被面谈人、借款合同、个人信用信息基础数据库查询授权书、贷款申请审批表，问上述事实存在哪些问题51 475 贷款合同签订日，刘某崔某陈某，个人住房购置贷款，社会保险缴纳证明，问上述事实与何监管要求不符52 475 谢某，个人房屋抵押贷款，用途为房屋装修，期限为10年，炒股， 自主支付，问上述事实存在哪些问题53 475 北京某汽车销售服务有限公司法定代表人，问该案例中的汽车贷款属于哪种模式，该种模式存在哪些风险隐患54 476 A公司收到B公司开出并由中国银行某分行承兑汇票一张，申请贴现，

29、求计算贴现息，简要描述银行受理申请贴现的业务操作过程55 476 甲公司出于缓解流动资金紧张的目的，在并无现货可供的情况，仍与外地的乙公司签订了一份购销合同，优质纸浆，问A银行能否以该汇票所依据的购销合同是虚构的为由拒绝付款56 476 银行受理某开户单位甲公司提交的银行承兑汇票一份，计算甲公司的贴现息和银行实付贴现金额57 477 A公司到T银行某支行申请3亿元银行承兑汇票贴现，问T银行在票据贴现操作中是否存在违规58 477 某企业持面额为100万元，尚有120天到期的商业票据到银行贴现，问银行应付款是多少59 478 A商业银行因资金周转困难，请计算再贴现利息60 478 A机构为新成立

30、的财务公司，买入返售转贴现业务，请指出以上操作的错误之处61 478 某商业银行投资某证券，持有票面价值为100元的证券，计算当期收益率和到期收益率62 479 A行对B公司发放9个月期限的小企业贷款380万，问我国商业银行不良贷款五级分类是什么63 479 A银行因信贷规模紧张，与B银行签订了信贷资产双买断协议，问该信贷资产转让行为违反了信贷资产转让的哪些原则64 480 A集团公司是区域性集团公司，承担全市的电力设备、配件设施的供应，问该集团对A支行每年的收入贡献是多少65 481 谢某是个生意人，挂失支取，着重分析银行的说法是否符合相关规定66 481 某行某支行对公业务共办理大额资金划

31、付52笔，未与企业的相关热线联系人验证确认，问上述事实与何监管要求不符67 481 某银行参加同城票据交换，问A银行应收金额、应付金额及差额68 482 国庆节股市休眠，玩转手中闲钱，问该银行行为性质是什么，通常有哪些表现形式69 482 李女士将5万元存入商业银行，选择了2年期的定期存款，请依据上述信息计算两种方案的利息成本，比较给出李女士应当采取的方案建议70 482 国内M公司进口一批货物，向A银行申请开立信用证，在开证时购汇存入全额保证金备付，问上述案例中有无违反有关外汇管理规定的情形71 483 延期付款信用证，单证相符，单单一致，请根据以上情况分析银行应如何操作72 483 某对公客户与某行叙做2000万美元远期结汇交易，计算客户通过套期保值节省的财务成本是多少73 483 P公司与B公司签订了一份销售货物给B公司的合同，要求G银行开立一份以B公司为受益人的保函，问G银行应如何处理B公司的要求74 484 4笔票号连续、2大拖2小，银行承兑汇票，问从经办机构层面，该如何防范此类