上半年内蒙古基金从业资格货币时间价值的概念考试试题.docx

1、上半年内蒙古基金从业资格货币时间价值的概念考试试题2016年上半年内蒙古基金从业资格：货币时间价值的概念考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是_。 A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格 C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请 D货币市场基金认购时按

2、照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定 2、在我国，基金行业自律性组织是_。 A中国证券业协会 B中国证监会 C中国银监会 D中国登记结算公司3、_是国有股权行政管理的专职机构。 A股份有限公司 B中国证监会 C中国人民银行 D国有资产管理部门 4、基金行业成立基金估值工作小组的目的是提高估值的_。 A透明性 B可靠性 C公正性 D合理性5、关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是_。 A基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有 B基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产 C因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公

3、司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息 D基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权 6、依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对_买卖基金的差价收入征收营业税。 A银行 B非银行金融机构 C个人 D非金融机构 7、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 995 8、基金合同的主要披露事项不包括_ A：基金运作方式 B：基金收益

4、分配原则 C：基金资产净值的计算方法和公告方式 D：风险警示内容 9、根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。 A1 B5 C10 D20 10、_是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方政府债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。 A：股票股利收入 B：债券利息收入 C：证券买卖差价收入 D：存款利息收入11、目前，基金公司的架构基本上都是_。 A投资一体化 B营销一体化 C投资和营销一体化 D研发和营销一体化 12、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其

5、可得到的申购份额为_份。 A9480.95 B9383.06 C9350.95 D9280.95 13、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。 A银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C对客户的信息要动态跟踪和收集整理 D基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作14、下列说法错误的是_ A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘 B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行 C：封闭式基金与开放

6、式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算 D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次 15、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。 A股息 B等额资产 C等额资金 D红利 16、在基金营销组合的四大要素中，_的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。 A产品 B费率 C渠道 D促销 17、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受_等行为的损害。 A误导 B操纵 C欺诈 D投资损失 18、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有_。 A依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基

7、金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类 B基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人 C基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构 D中国证券业协会是我国基金市场的监管主体 19、在基金市场的参与主体中，_是基金的当事人。 A基金托管人 B证券交易所 C基金份额持有人 D基金管理人 20、我国基金信息披露制度体系可分为_等层次。 A国家法律 B部门规章 C规范性文件 D自律性规则 21、_通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。 A

8、基金份额持有人 B基金监管机构 C基金托管人 D基金注册登记机构 22、政府发行证券的品种仅限于_ A：股票 B：基金份额 C：债券 D：银行票据 23、股票的内在价值就是股票未来收益的_。 A当前价值 B期望价值 C价值总和 D期望价格 24、风险低于混合型基金的基金是_。 AETF基金 B股票型基金 C平衡型基金 D债券型基金 25、一般来讲，政府债券与公司债券相比，_。 A公司债券风险大，收益低 B公司债券风险小，收益高 C政府债券风险大，收益高 D政府债券风险小，收益稳定 26、假定证券A的收益率分布如表1所示。那么，该证券的期望收益率为_ A：20.6% B：21.6% C：22.8

9、% D：23.6% 27、以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是_。 A对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划 B建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统 C建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系 D建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理 28、基金利息收入主要来源于_等方面。 A存出保证金 B债券投资 C结算备付金 D银行存款 29、证券投资基金在美国被称为_ A：共同基金 B：单位信托基金 C：证券投资信托基金 D：集合投资基金 30、初次购买封闭式基金的价格为_元。 A1 B0.99 C0.999 D1.

10、01 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、按照_的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。 A：中华人民共和国证券投资基金法 B：中华人民共和国公司法 C：中华人民共和国证券法

11、 D：中华人民共和国刑法 32、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的_。 A结构 B收益 C风险 D价格33、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有_。 A具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征 B制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练 C系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案 D系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年 34、LOF基金份额的场内赎回申报单位为_。 A10元人民币 B10份基金份额 C1份基金份额 D1元人民币35、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，

12、申购当日基金单位净值为1.2500元。申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：不足一年申购费率为1.80%，满一年不足两年申购费率为1.60%，满两年不足三年申购费率为1.00%，满三年不足五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为 0.00%。三年零六个月后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金全部赎回(赎回费率为0.50%)，则该投资者可以赎回的金额为_元。 A5975 B5945 C5970 D5940 36、基金的估值方法必须_。 A保持一致性 B保持公开性 C保持灵活性 D任何情况都不能变化 37、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对_进行了解并作

13、出评价。 A基金管理人 B基金托管人 C基金产品 D基金投资人 38、开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为_日。 AT BT+1 CT+2 DT+3 39、下列属于利息收入的有_。 A结算备付金收入 B存出保证金收入 C股利收入 D买入返售金融资产收入 40、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是_ A：中国工商银行 B：国家开发银行 C：中国进出口银行 D：中国农业发展银行41、根据_的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。 A：中华人民共和国证券法 B：证券投资基金法 C：开放式证券投资基金试点办法 D：证券投资基金管理暂行办法 42

14、、目前我国证券投资基金营销渠道包括_。 A证券公司 B保险公司 C商业银行 D基金管理公司直销中心 43、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为_ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：开放式基金 D：成长型基金44、一国的_是一国居民与外国居民在一定时期经济交往的货币价值记录。 A国际收支 B收支平衡 C资本运营 D货币政策 45、基金销售渠道中，_销售渠道尚未形成“开放式平台”，只是在销售自己产品时“搭售”其他基金管理公司的产品。 A独立的投资顾问 B保险公司 C基金超市 D商业银行 46、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金

15、代销业务的有_。 A证券公司 B商业银行 C专业基金销售机构 D证券投资咨询机构 47、为了保证基金资产的安全，_规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。 A：中华人民共和国证券投资基金法 B：中华人民共和国公司法 C：中华人民共和国证券法 D：证券投资基金法 48、基金销售监管的原则具体包括_。 A依法监管原则 B公开、公平、公正原则 C监管与自律并重原则 D监管的连续性和有效性原则 49、基金托管人在保管基金财产时，无须_。 A保证基金财产的安全 B对基金投资损失承担赔偿责任 C依法处分基金财产 D严守基金商业秘密 50、证券服务机构是

16、指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_。 A证券投资咨询公司 B律师事务所 C证券信用评级机构 D资产评估机构 51、当基金管理公司高级管理人员_时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。 A直系亲属拟移居境外或者已在境外定居 B丧失民事行为能力 C涉嫌违法违纪被有关机关调查 D拟因私出境15天 52、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括_。 A对基金业实行严格监管 B对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击 C强制基金定期进行充分及时的信息披露 D基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配 53、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的

17、基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金总份额 54、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的_。 A营销权 B特许经营权 C财产支配权 D基本权利和义务 55、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。 A：基金份额净值 B：基金资产净值 C：基金资产总值 D：基金资产的估值 56、建立客户关系的过程中，其工作内容包括_。 A客户的沟通 B客户的促成 C客户的寻找 D客户关系的维护 57、以下属于我国证券投资基金交易费的是_。 A印花税 B开户费 C过户费 D经手费 58、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照_来分类的。 A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌上市交易 C募集方式的不同 D证券所代表权利性质的不同 59、股票型基金的分析一般从_入手。 A业绩 B风险 C久期 D投资组合 60、我国目前境内基金申购款，一般在_日到达基金的银行存款账户。 AT BT+1 CT+2 DT+3