债权收购合作方案(新).pptx

1、债权收购合作方案一、合作流程一、合作流程本次合作由中国长城资产管理公司（以下简称“长城资产”）主导，XXXXX投资管理有限公司与福建省农商行系统（以下简称“福建农商行”）协助长城资产共同完成，合作流程如下：长城资产资金池金融产品公众投资者XXXX福建农商行债权收购设立资金池设计金融产品承销金融产品风险控制二、合作流程说明二、合作流程说明设立“资金池”长城资产出资设立“资金池”，用于收购福建省小额贷款公司债权。设计金融产品与风险控制我们设计若干种金融产品（包括：基金、资产管理计划、信托计划等），以保证“资金池”中资金充足。在整个合作流程中瑞华远景负责风险控制事宜。承销金融产品福建农商行利用其客户

2、资源优势，承销瑞华远景设计的金融产品。三、三、“资金池资金池”投资方向投资方向“资金池资金池”投向投向直接收购福建省内小额贷款公司债权以债权形式注资福建省内小额贷款公司四、工作流程四、工作流程(一)尽职调查确定调查方式、计划、进度，分块拟定尽职调查提纲通知各部门委派人员成立工作小组确定目标小额贷款公司现场调查整理、汇总资料分块撰写尽职调查报告，并整合、定稿领导审阅、批复尽职调查工作组法律事务部法律事务部尽职调查工作组法律事务部尽职调查工作组、法律事务部法律事务部、工作组四、工作流程四、工作流程(二)金融产品开发产品定价产品结构设计确定开发目标风险收益特征分析产品结构参数标准化在自愿原则下公平定

3、价。在既定市场约束。技术约束和制度约束下，选择成本最低的设计方案。制定时间结构、利率方式等。目标的科学设定决定可实现性和成本。明确已定价的产品的风险收益特征。设计结构参数。对设计的金融产品进行在设计，对产品的各要素进行标准化。(一）贷款管控五、风控措施五、风控措施我们通过监督募集资金使用与清理目标小额贷款公司债权资产等双方面管控，实现对整个合作流程风险点的全面控制。监督募集资金使用流向清理目标小额贷款公司债权资产1、审核小额贷款公司贷款前期资料2、监控正常贷款资产的回收风险控制体系风险控制体系五、风控措施五、风控措施(二）信贷资产证券化我们把欠流动性的信贷资产经过重组形成资产池，使这组资产具有比较稳定的现金流，再经过提高信用，使信贷资产转换为可以在金融市场上流动的证券。法律、会计、及评估机构证券托管人借款人投资人受益人发起人委托人资金保管行发行人委托人服务人（小贷公司）承销团（投资银行）中介服务将抵押资产真实出售贷款管理委托管理资产池资产资金保管分配受益权发行MBS委托销售ABS销售MBSMBS托管感谢观映！Thanks！