0531中国农业银行山东省分行集中凭证规范要求doc.docx

1、0531中国农业银行山东省分行集中凭证规范要求doc中国农业银行山东省分行集中扫描凭证规范要求今年我行将推广应用运营监管平台系统，该系统将会计业务凭证集中扫描形成电子影像，利用影像技术（OCR）实现凭证的电子影像与ABIS交易流水的全量勾对、会计业务凭证档案的电子化管理。为有效提高凭证扫描识别率，现对我行会计业务凭证的整理、打印、印章加盖等规则进行规范，请各行遵照执行。一、凭证分类和识别规则（一）业务凭证分类业务凭证分为主件凭证、附件凭证，其定义如下：1、主件凭证：针对某笔具体业务而打印的,具有传票号和交易码的凭证，一般为记账凭证及记账凭证与原始凭证合二为一的凭证，如存取款凭条、现金缴款单等。

2、2、附件凭证：除主件凭证外，其他凭证（原始凭证、附件及报表等都称为附件凭证）。（二）业务连续性识别运营监管平台系统对一笔业务的识别从打印传票号的主件凭证开始，当扫描到另一笔打印传票号的主件凭证时，系统默认为下一笔业务。（三）业务凭证识别运营监管平台系统对主件凭证按设定的凭证模板进行识别，识别要素包括传票号、日志号、交易码、金额、账号和客户签名等。系统对原始凭证的识别也基于设定的凭证模板，对在特定位置加盖“附件”章的业务凭证则识别为附件凭证。二、凭证使用要求凭证类型务必使用正确，要严格根据交易类别使用业务凭证，确保交易类别与打印凭证正确匹配（如银行卡存、取款业务交易成功后必须使用银行卡存、取款凭

3、条进行打印），同一类交易使用相同凭证。(一) 柜员平账报告表、重要空白凭证销号表等打印于空白客户回执的反面，如无法打印在一张客户回执反面的，可用A4纸替代。(二) 身份证联网核查结果、身份证复印件、福利彩票客户缴款确认书等不需提供给客户的回单、资料打印在空白客户回执（不带复写）上，并在凭证规定的位置加盖“附件”章；有身份证联网核查结果、身份证复印件专用打印纸（身份证鉴别仪专用纸）的，可打印在专用纸上。(三) 利息及代扣税清单统一使用空白客户回执（带复写）打印，第一联做记账凭证附件，第二联交客户作为回单。(四) 需92过渡的交易，接收柜员原则上在过渡传票上打印记账内容，但应确保套打清晰可见。特殊

4、原因无法打印过渡传票的，应将92过渡传票作为附件。(五) 对既可作为主件凭证（记账凭证与原始凭证合二为一）又可作为原始凭证的凭证（如单位结算业务申请书、现金缴款单等），当其未打印传票号和交易码作为主件凭证时，则将其作为原始凭证。(六) 关于存单（包括单位定期存款证实书）销户业务。在销户存单正面加盖的业务办讫章应尽量远离“账号”位置。对于国债等凭证的销户，应打印在记账凭证上，国债凭证作为原始凭证放置在记账凭证后。(七) 对内部账户记账业务，不得使用特种转账借方/贷方传票和转账借方/贷方传票，应将借、贷方账号、金额、摘要等记账要素摘录于记账凭证上凭以记账。(八) 关于收费凭证，现金管理系统账户使用

5、2542、2543、2544交易联机收费的打印记账凭证，其余打印现金管理收费凭证。(九) 对存单、存折、借记卡批量开户、代发业务等批交易应将失败清单的交易明细流水打印在空白客户回执（不带套写）上，并在凭证规定的位置加盖“附件”章，作为付款传票的附件，如批处理笔数较多，可直接用A4纸进行打印后加盖“附件”章。成功清单专夹保管，不再整理到传票中。(一十) 对“6622借记卡资金转入资金账户”、“6623资金账户资金转银行账户”、“0365补打”、“4543补打”交易，应统一使用记账凭证进行打印（如客户需交易回单，可打印一式两份，一份交客户留存）。对于需要客户签字、因打印机故障等特殊原因需补打传票的

6、，由柜员填写原有客户账号、户名、金额等相关的未打印出的信息。需客户签字的在凭证规定位置签字，无规定位置的一律在凭证右下角签字（不得压线）。三、凭证填制要求(一) 填制会计业务凭证必须做到标准化、规范化，要素齐全、数字正确、字迹清晰、不错不漏、不潦草，避免涂改。(二) 会计业务凭证中有关经济业务的内容摘要必须真实，在填写“摘要”时，要简明扼要、准确详尽，应以说明问题为主。特别是当多个传票使用同一附件或证明材料的，要将其放在第一张相关传票后，并在该附件或证明材料正面注明“XX笔XX笔交易使用本附件”字样。(三) 出售支票时，加盖的账号章必须清晰到位，便于扫描影像的识别。(四) 对柜员手工验印的，由

7、验印人员在原始凭证右上角签章。(五) 对于需收费的业务，业务办理后应及时在下一笔进行收费。如遇特殊情况不能及时收费或如多笔业务汇总一笔收费的，请在需收费业务传票上标注“收费见XXXX（传票号）传票”字样。(六) 为便于对“1696账户重归户”交易进行监督，网点必须办理查询原客户账户信息交易并屏幕打印一份客户原信息放置于该笔交易清单后作附件。(七) 对于手工做的代发工资，存款凭证上无客户签字，需在签名处注明“代发工资”字样，单位出具的加盖单位公章的纸质清单附首张传票后做附件，其他传票需注明清单所附传票号。(八) 对于个人网上银行、手机银行落地业务，扣款交易打印记账凭证，落地业务凭证第二联作为原始

8、凭证；对于交换提入和联行来账的个人业务，存款交易打印相应存款凭证，并在客户签字处注明“交换提入”或“联行来账”字样。四、凭证打印要求(一) 凭证打印应清晰工整。凭证打印应确保传票号、交易码、金额、账号和会计分录等要素识别区域清晰且位置正确。其中，传票号和交易码的打印位置务求精准，尽量避免出现偏移、压线、倾斜、墨印太黑或浅淡等不规范情况，如发现打印位置有偏移，应及时调整打印机设置参数，当打印出现严重倾斜、重叠或颠倒时，要进行重打，如发现打印信息印迹浅淡或打印头断针情况，应及时更换色带或打印头。对于主件凭证打印位置不正确，已无法进行重打的凭证，为确保打印要素的全面性，网点不需进行补打，由人工进行补

9、录处理。(二) 打印记账凭证、附件以及其他报表必须使用规定版面、标准规格的纸张，如记账凭证大小纸张、窄行打印纸、宽行打印纸，不能随意裁剪纸张大小。(三) 为保证扫描凭证影像正反面的正确清晰，便于监督和查询，打印必须做到一项内容一张纸，不得拼凑打印、双面打印，不得使用废纸背面打印。(四) 营业机构每日营业前，柜员应检查打印机色带是否需要更换，营业过程中出现打印不清晰等情况应立刻更换色带，科技部门定期做好打印机的进纸部件清洁，以保证打印凭证清晰可辨。(五) 柜员在临柜过程中，如发现打印机打印各类业务都存在往某个方向偏移，导致打印内容位置不准时，应及时通知本行科技部门对打印机设置进行调整，以保证凭证

10、打印的准确性，提高扫描凭证的识别率。五、业务印章加盖要求印章加盖规则不变，仅对印章加盖的位置进行规范。(一) 业务办讫章统一加盖在凭证空白区域，应尽量远离凭证标题（如银行卡存款凭条、转账支票等字样，见附件2）、传票号、序号、交易码、金额、账号和客户签名等主要识别区域，印章加盖在凭证空白处，避免印章覆盖字体影响识别（见附件2）。(二) 除主件凭证、原始凭证、BOS及贸易通凭证、网点报表外的业务凭证必须加盖“附件”章（如客户身份证复印件等），统一加盖在凭证右下角30mm30mm的区域内（如为A4纸等大张的附件，也应平整展开后盖在未折叠纸面右下角30mm30mm的区域内，见附件2），对存折、收回的印

11、鉴卡片等附件，附件章应加盖在空白处；作废章应加盖在凭证的空白处。(三) 操作员、复核员名章加盖在凭证指定的位置；个人名章应加盖在空白处，不得压字体、边框或附件章。(四) 对“1366整存现金部分提前支取”、“1367整存转账部分提前支取”、“4456整存整取现金销户转开户”、 “4466定期一本通现金部提”、“4467定期一本通转账部提”交易，经客户签字确认后的存款凭条应在凭证右下角加盖“附件”章作销户存单的附件凭证。六、凭证整理要求网点应于日终平账后完成对当天业务传票的整理工作，为网点凭证、各柜员凭证分别制作传票封面（传票封面由二级分行统一印制）。网点凭证、各柜员凭证应分别专夹整理，其中柜员

12、凭证按照柜员号顺序排列。具体整理要求如下：(一) 凭证整理顺序要求1、 网点凭证顺序依次为：BOS传票封面、BOS传票、贸易通传票封面、贸易通传票、运营主管传票封面、网点日终平账报告表（联机）、网点日终平账报告表（批量）、自动结清银行汇票清单及汇票卡片联、银行本票已兑付清单及本票卡片联、运营主管传票等。2、 柜员凭证顺序依次为：传票封面、柜员日终平账报告表、重要空白凭证销号表、更换的印鉴卡片、业务传票。对于柜面产生的无传票号的业务凭证（如基金业务）等，应在指定位置加盖“附件”章并放置于上述凭证后。业务传票按传票号依次整理，同一传票号的业务凭证必须按主件凭证-原始凭证-附件的顺序依次排列，与主件

13、凭证配对的原始凭证、附件凭证应齐全、配对关系正确，不得颠倒或跨笔放置。柜员的业务传票无需加封底。3、 BOS传票或贸易通传票单独制作一张凭证封面，注明“BOS业务”或“贸易通业务”，放置于运营主管的传票前。(二) 传票封面填列要求。柜员应根据当天的实际交易凭证认真清点统计凭证总量，运营主管据以录入运营监管平台系统。此外，柜员应在传票封面“附记”栏内填写录像通道号以备后续监督。(三) 其他整理要求1、 每日日终后，柜员需填制传票封面，签章后将传票封面放置传票首页随传票一起交本机构运营主管或指定的相关责任人。2、 网点凭证、各柜员凭证应分别自传票封面（编号为1）开始用铅笔进行逐张（自然张）编号（编

14、号位置统一在凭证右边侧中部位置，编号禁止压盖传票号，见附件1），最后一张凭证的编号应与柜员传票封面填写的凭证总量核对相符。如编号结束后出现漏编号的情况，网点可在漏编号的凭证上手工填写正确的编号，并在漏编号凭证后一张重号的编号+1，在最后一张凭证上注明+1，并写明“第*张漏打码”，同时传票封面必须正确填列凭证张数。3、 所有业务凭证不论大小都应平整展开，不得折叠，一律按文字方向面朝上摆放，并以凭证顶部为基点墩齐（见附件3）。对银行卡客户回单联未撕下交付客户的，应展开平铺；对支票、汇票、本票等背书后使用粘单的，应展开后以票据的左边为顶部，放置于整本传票的中间位置，无需左对齐。4、 对销户或换折时收

15、回的定期、活期一本通存折，应打开扉页并按文字朝上方向摆放。在存折打满页换折或销户时，要将内页交客户保留，营业机构留存存折封皮，在封二加盖或标记“内页已取，客户签收”的字样，客户签收并对磁条剪角后做为附件留存。5、 关于部分重要业务凭证的放置顺序。因系统对部分重要业务的主附件是否匹配进行识别，因此要求柜员在办理以下业务时，主件凭证下相应的原始凭证或重要凭证必须放置在主件凭证后，主要包括：（1） 单折销户、换折类，主件凭证下是否有活、定期一本通存折表单；（2） 国债交易类，主件凭证下是否有国债凭证表单；（3） 挂失类补发类，主件凭证下是否有挂失申请书第三联表单；（4） 联行类，主件凭证下是否有个人

16、、单位结算业务申请书、企业银行代用凭证、委托收款凭证、托收凭证等任一种原始凭证，是否有银行汇票，银行本票；（5） 现金管理类，主件凭证下是否有现金支票、转账支票、企业银行代用凭证、住房公积金支取凭证、住房公积金提款凭证等任一种原始凭证；（6） 现金及表外类，主件凭证下是否有现金解款调拔单，假币收缴凭证等。6、 套连凭证、对公账户销户收回的现金支票、转账支票等重空凭证必须做到整齐撕离，单张凭证之间不得粘连；破损凭证要用透明胶带粘贴完整，如存在打印机针头将凭证打透情况的，凭证被穿透处的背面应粘贴透明胶带；对联行类、非税收入等左右两边带打印孔的凭证，应整齐撕掉或剪掉两边打印孔后整理。7、 为保证高速

17、扫描仪的正常运转，作为传票的所有业务凭证中严禁夹带大头针、回形针、订书钉等硬物，以避免凭证扫描时损坏扫描仪器。8、 为降底扫描成本，所有与交易业务无关的凭证一律不得纳入当天传票。具体包括：（1） 联行来账需转汇业务第三联客户回单联、企业银行代用凭证第四联收款通知、进账单第一、第三客户回单联等客户回单类凭证。（2） 自动入账批量业务相关凭证（如网内往来、大、小额支付系统自动入账凭证、单位网银、个人网银、企业银行批量交易凭证、中间业务收费凭证）的银行记账联（可与打印的明细清单一并专夹保管，定期装订归档）。（3） 代理业务缴款凭条第三联通知联。（4） 国内特快专递寄信人存根联（可专夹保管）。（5）

18、代理缴费业务的通知联。（6） 其他与交易业务无关的凭证。9、 每日柜员应分次将记账凭证、原始凭证及附件送交运营主管或指定专人及时复核，复核结束后复核员应及时将柜员的业务凭证归还柜员。柜员对自己经办的业务实行自我审核、自担风险，运营主管不再负责审核凭证的连续性。每日营业结束后，柜员需检查经办业务的连续性、完整性、合法性，检查结束后进行打码并填列柜员传票封面。七、其他规范要求(一) 关于客户签名。因系统对客户签名设置了预警模版，为避免系统误产生预警信息，所有客户签名的业务必须要求客户签于凭证的指定位置，如发现客户签名位置有误必须当场要求客户在正确的位置予以重签。(二) 关于凭证的背面空白删除。为节约存储空间，对所有只打印正面的凭证将进行背面空白删除，故对可以正反面打印或使用的相关凭证作如下规范：除附件4中所列的24种凭证外，其余种类凭证的背面必须保持空白，一律不得进行打印或书写，以免有留存价值的信息被删除。(三) 关于账号的完整性问题。对于客户提交的进账单、现金缴款单、结算业务申请书等凭证，必须要求客户填列完整的客户名称、账号。附件：1、印章加盖规范2、不规范凭证实例3、凭证整理要求示范4、背面不删除表单一览表