基金法律法规职业道德与业务规范试题库带答案卷8.docx

1、基金法律法规职业道德与业务规范试题库带答案卷82021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷8考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70答案：D解析：我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。2、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（）。A.将作为一个整体进行投资运作B.将被平分为

2、三部分分别进行独立的投资运作C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作答案：A，解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作。3、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.必须以金额赎回方式进行B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日C.采取份额赎回的方式D.采取未知价法答案：A解析：“金额申购、份额赎回”原则。4、因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.合规风险答案为C【解析】操作风险是全公司所有部门要应对的，它

3、是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。5、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.座谈会B邮寄服务C“一对一”专人服务D研讨会【答案】D6、关于ETF的申购，下列说法正确的是)A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B.ETF的申购分为场申购和场外申购两种C.在基金份额析算日之前可以办理申购D.申购赎回申请提交后可以撒销答案：A解析：申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。7、根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1控制和监控B.信息

4、披露前应经过必要的合规性审査C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源答案：B解析：根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性管理措施主要不包括。（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严控制客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。8、以某一特定行业或

5、板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金答案：C解析：按行业分类的内容9、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A、证券投资基金销售管理办法B、基金从业人员后续职业培训大纲C、中国证券投资基金销售人员职业守则D、中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则答案为 B【解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基

6、金销售相关的职业培训。10、基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金答案：D解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。11、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A3B6C12D24答案为B，解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。12、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。A、表现形式不同 B、内容结构不同 C、调整规范不同 D

7、、调整手段不同 答案为 A【解析】 本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。13、在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（）原则和公平性原则。A.及时性B.规范性C.易解性D.易得性答案为A【解析】信息披露的原则体现在：在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原

8、则。14、以下关于基金信息说法正确的是（）。A.可以登载自然人的推荐性文字B.可以对基金的证券投资业绩进行预测C.可以承诺收益或者承担损失D.禁止诋毁其他基金管理人答案：D解析：基金信息披露的一般规定内容。15、以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.中国结算公司D.证券投资咨询机构答案：C解析：目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。16、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）A.基金份额平均净值B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金份额累计净值答案：A解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金

9、份额累计净值。17、经过十多年的努力，目前我国已经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以（）为原则指导。A.证券投资基金信息披露管理办法B.证券投资基金信息披露内容与格式准则C.证券投资基金信息披露编报规则D.证券投资基金信息披露XBRL标引规范答案：A解析：以证券投资基金信息披露管理办法为原则指导。18、不属于专业审慎的基本要求的是（）。A.持证上岗B.持续学习C.审慎开展执业活动D.积极开展执业活动答案为D【解析】专业体现在知识储备上，审慎体现在审慎开展执业活动，选项D错了。19、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A

10、、职业道德B、道德C、基金职业道德教育D、基金职业道德修养答案为C【解析】本题考查基金职业道德教育的内容。基金职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。20、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A.基金托管人B.基金注册登记机构C.中央结算公司D.销售机构答案：B解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。21、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予

11、注册的决定。A.4B.5C.6D.8答案：C，解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。22、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。A、不从事与投资人利益相冲突的业务 B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额 C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益 D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先 答案为 D【解析】 本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。23、基金销售

12、的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A:专业性B:服务性C:持续性D:适用性答案为D，解析：基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。24、FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力，这是（）的优点。A、主动管理主动型FOFB、主动管理被动型FOFC、被动管理主动型FOF

13、D、被动管理被动型FOF答案为 A【解析】 本题考查基金中基金的类型。主动管理主动型FOF的优点是FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力。25、基金销售售前服务的主要内容中不包括（）。A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识B.普及基金相关法律规定C.介绍基金管理人任职年限、工作经历D.开展投资者风险教育答案：C解析：基金客户服务的内容。26、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A合规文化B合规政策C公司章程D合规责任答案为B，解析：合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。27、下列不属于系列基金特点的是（）。A.强大的

14、扩张功能B.简化管理C.提高成本D.降低成本答案：C解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：简化管理、降低成本；强大的扩张功能。28、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A每一交易日开市前B每一交易日开市后C每一交易日闭市前D每一交易日闭市后答案为A，解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。29、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则答案：

15、A解析：基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。30、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A、10B、15C、20D、50答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。31、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息

16、并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程答案：B解析：合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。32、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A负责基金份额的登记B建立并管理投资人的基金账户C代理发放红利D基金资金清算答案为D，解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户来负责基金份额的登记；基

17、金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。33、封闭式基金折（溢）价率公式为（）A.（二级市场价格基金份额净值）/基金份额净值100%B.（二级市场价格基金份额净值）/基金份额净值100%C.（二级市场价格基金份额净值）/基金份额净值100%D.（基金份额净值二级市场价格）/基金份额净值100%答案为A【解析】封闭式基金折（溢）价率（二级市场价格基金份额净值）/基金份额净值100%。34、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金B.公募基金和私募基金C.契约型基金和公司型基金D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场

18、基金等答案：B解析：根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。35、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会所议事项具体包括（）。.决定公司的投资决策程序及权限设置原则.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况A、B、C、D、答案为 D【解析】 本题考查具体机构设置。投资决策委员会所议事项具体为：（1）决定公司的投资决策程序及权限设置原则；（2）决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；（3）决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；（4）审批基金经理

19、提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案；（5）审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；定期检讨并调整投资限制性指标。36、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次答案为B【解析】QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后12个工作日内披露。37、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B

20、.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“对一”专人服务答案：D解析：“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。38、下列关于高资产净值客户的说法，错误的是（ ）。A、单笔认购理财产品不少于300万元人民币的自然人 B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币 C、3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币 D、家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币 答案是A【解析】本题考查各类资产管理业务简介。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。（2）认购理财产品时，个人

21、或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。39、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金（）A.主要投资领域B.备案时间C.托管人D.代销机构答案：D40、以下选项中，属于投资产品组合的是（ ）。A、货币、债券、基金 B、股票、存款单、基金 C、股票、债券、基金 D、存款单、债券、基金 答案是C【解析】本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、债券、基金

22、等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。41、下列说法错误的是（）。A.道德与法律有一致的评价标准，皆为行为规范，是重要的社会调控手段B.道德与法律的内容一致C.道德与法律的功能互补D.道德与法律能够相互促进答案为B【解析】道德与法律内容转化。道德可分为两类：维护社会秩序所要求的最低限度的道德和有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律通常调整前者而不涉及后者。42、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。（）A上述说法是错

23、误的B上述说法是正确的C上述说法部分正确D上述说法部分错误【答案】B43、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销

24、售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议答案为 C【解析】 本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。44、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金答案为C，解析：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。45、以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）A.差异性B.形态性C.继承性D.约束性答案：B解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。46、

25、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A1B3C5D7答案为B，解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。47、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的()。A:基金上市规则B:基金信息披露管理办法C:基金信息披露编报规则D:证券投资基金法答案为D，解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，证券投资基金法是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。48、在基金公司的具体机构设置中，产品审批委员会所议事项不包

26、括（）。A、讨论、制定公司产品战略B、审核具体产品方案，评估产品运作风险C、制定、修订公司的估值政策及程序D、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级答案为 C【解析】 本题考查具体机构设置。产品审批委员会所议事项包括：（1）讨论、制定公司产品战略；（2）审核具体产品方案，评估产品运作风险；（3）根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。49、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.基金及公

27、司的信息披露是否真实、准确、完整、及时.是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题答案：D解析：基金及公司的信息披露是杏真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记截、误导性陈述或者重大遗漏等问题，属于察长履行职责应当重点关注的事项。50、债券基金与债券的区别不包括（）。A.债券基金的收益比债券的利息固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测D.投资风险不同答案：A解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。51、般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小B.广泛C.相同D.不确定答案：B解析：般认为,道德调整的范围比法律调整的范

28、围更为广泛。52、以下选项中，（）不是资产管理具有的特征。A从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D从效果来看，可以增加居民的财富【答案】D有可能带来收入和损失53、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）A.溢价交易B.折价交易C.平价交易D.不确定答案为A【解析】溢价交易是指基金二级市场的交易价格高于其份额净值。54、)是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜

29、力等量化指标。A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则答案：A解析：考查可测原则的定义。55、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A1B3C5D10答案为B，解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。56、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行（A.日常监管B.非日常监管C.实时监管）。D.分工监管答案：A，解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管。57、报告期内基金估值程序事项说明属于()的披露。A

30、:基金投资组合报告B:基金净值表现C:基金财务指标D:管理人报告答案为D，解析：管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的汇报。具体内容包括：管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。58、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。A、分析投资者的需求B、考核激励基金销售人员C、完善基金产品线D、选择基金投资机会答案为 A【解析】 本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资者资金流动性和安全性的要求等。59、基