全国大学生创新创业计划训练项目企业实训记录材料.docx

1、全国大学生创新创业计划训练项目企业实训记录材料项目名称：大学生投资理财有限公司项目编号：201410477030项目负责人：李俊娜项目成员：何梦菲 李燕培 谢冰莹 刘若茗企业实训一：多渠道提升大学生理财意识。为了让更多的大学生了解我们大学生投资理财工作室，也为了让更多的大学生树立理财意识，我们工作室设计了关于理财方面的调查问卷，在信阳师范学院思齐路发放，通过对调查结果的统计分析，针对大学生的困惑或想了解的方面，举办一场关于理财的讲座，一方面让大学生了解了理财工作室，另一方面也让更多的大学生树立了理财意识。大学生理财观念调查报告1. 你平均每月的可支配收入（家长打款兼职收入奖学金）是：( )A.

2、500元以下 B.500-700元 C.700-1000元 根据调查结果，每月可支配收入在500元以下的占到39%，500-700元的占到41%，700-1000元的占到20%。这说明，所调查的同学大多数的可支配资金都不高，差距并不很明显。2你现在拥有多少张信用卡？ ( )A.0张 B.1张 C.2张 D.3张以上3你是否有购物刷卡的习惯？( )A.有 B.没4你是否有使用过大学生信用卡的透支功能？( )A.有 B.没有5. 家长支付生活费的周期是：( )A.每学期支付 B.按月支付 C.按年支付 D.按需要支付调查显示，家长按学期支付生活费占到了33%，按月支付占到了41%，按需支付占到了2

3、1%，按年支付只占5%。这说明大多数学生是有一定的资金自己支配的。6除生活费外，你一般会把钱花费在那些领域？（可多选）( )A服饰 B.化妆品 C.电子产品 D.交友应酬 E.运动用品 F.营养保健品 G.通讯费用 H.旅游费用在除了支出必要的生活费之外，服饰、通讯费、交友应酬占到了将近80%。7你觉得维持每月生活必需，至少需要多少钱？( )A.200-300元 B.300-400元 C.400-600元 D.600-800元 E.800元以上8. 你一般如何处理节余的钱？( )A.无节余 B.存在银行生息，必要时使用 C.股票投资 D.投资做小本买卖 E.基金，保险及其他金融产品投资 F.其

4、他_ 9. 你对生活费的支出是否有计划？( )A.有计划 B.没有计划10.在购买大件物品时，您倾向于哪种付款方式？（如电脑、手机、mp3、mp4、数码相机等）( ) A. 由父母资助，一次性付清 B. 用自己平时的积蓄一次性付清C. 如果可能，希望通过分期付款来减轻负担11.你认为大学生是否需要专业化的理财咨询和服务？( )A.需要 B.不需要 C.无所谓12如果你接受理财服务，是出于什么目的？( )A.节约开销、合理消费 B.投资、挣钱 C.学习理财、积累经验 D.其他_13你会选择哪种途径接受理财服务？( )A.网上服务 B.专业投资机构服务（营业厅） C.手机服务14如果大学生理财产品

5、推出，你会接受哪种服务？（多选）( )A.咨询服务 B.定期强制储蓄 C.大件物品分期付款 D.团体贷款 E.委托投资（股票基金） F.电子记帐服务 G.理财手册、学习资料及讲座 H.不接受个人理财简单地说就是开源节流，管理好钱。其核心是投资收益的最大化和个人资产分配合理化的集合。通过充分利用各种理财工具(如现金、银行存款、股票、债券、基金、期货、房产、保险等)，达到合理分配的目的、满足个人对理财安全性、收益性等多样化要求。所谓个人理财，又称理财规划、理财策划、个人财务规划、个人财务策划等。而个人理财是指如何制定合理利用财务资源、实现顾客个人人生目标的程序。个人理财的根本目的是实现人生目标中的

6、经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。一般而言，个人理财分为生活理财和投资理财两种，其中，生活理财是以关注人生目标为出发点，是本调查的重点。而投资理财是以关注资产保值增值为出发点，投资理财则包括证券买卖、外汇买卖、债券买卖、基金投资和保险投资等。调查显示：很多大学生在消费的时候没有正确的消费观念，对生活费的支出没有太大的计划、不会合理的分配自己的生活费，很少去关注专业理财或去咨询理财专家，没有良好的理财观念。通过这次调查,我们得到这份报告的意义就在于希望能够帮助同学们养成以下良好的理财习惯： 第一：学会消费，懂得必要的消费规矩，形成正确地花钱，算账的观念，逐步养成良好的生活习惯。比如生

7、活中需要购买东西时，需明白哪些该买，哪些不该买，哪些买了划算。 第二：懂得钱来之不易。要正确认识钱的作用和地位，懂得钱是劳动成果，珍惜劳动成果，不奢侈浪费，养成勤俭节约的良好习惯。 第三：找机会增加金融知识，学会投资理财，自己计划管理，体验理财的滋味。 第四：获得一些投资知识，有机会可以学习购买基金、债券、股票等。 第五：合理利用好零用钱，用于购买学习用品，交通费，以及同学间的相互交往等。 现今世界，理财能力是一个人得以生存的不可缺少的一部分，也是素质教育不可忽视的一项重要内容。而要培养和锻炼这种能力，本调查建议：大学生更应当注意培养其理财意识，而在这一理财观念的形成和定型时期，同学们更应该注

8、意、学习并养成好的理财观念。针对调查结果，我们开展了关于理财的讲座，使同学们了解到更多的相关知识：讲座开始前活跃气氛的小游戏我们还积极的参与和举办一些理财和经济方面的比赛，我们的项目成员李燕培积极参与投资理财技能大赛，并荣获了一等奖。参与和举办的一些关于理财和经济相关的活动这次实训使更多的大学生了解到了投资理财工作室，一方面也锻炼了我们运营实践能力，另一方面也使大学生逐渐树立理财观念。企业实训二：在证券公司学习理财知识和操作能力。 为了丰富项目组成员投资理财知识和提高成员的资金运作能力，我们组织成员在中国中投证券有限公司进行了一个月的学习。每天晨会的远程会议，总部的理财顾问会分享一些理财观点，公司的员工也会分享一些自己工 作中的经验，一个月的实习，我们受益匪浅。 证券公司剪影 项目组成员在中投证券实习中给客户办理业务在前台给客户开户，帮助客户下载相关的炒股软件，指导客户填写办理业务所需的资料，跟客户经理一块销售基金等理财产品，扫描整理相关的客户资料，以及参加了一些培训，通过证券公司的实习，项目成员理财意识得到了提升，理财投资知识和技巧得到了丰富。