份证券从业考试证券投资基金模拟试题及正确答案.docx

1、份证券从业考试证券投资基金模拟试题及正确答案一、单选题(共60题，每题0.5分，共30.0分) 1. 基金管理费普通按照基金资产净值一定比例（）计提。 A. 每周 B. 每两周 C. 每月 D. 逐日 对的答案：D 得分：0.5分 2. （）证券组合追求基本收益（即利息、股息收益）最大化。 A. 避税型 B. 收入型 C. 增长型 D. 混合型 对的答案：B 得分：0.5分 3. 为了保证基金资产安全，证券投资基金普通都要由（）来保管基金资产。 A. 基金发起人 B. 基金管理人 C. 基金委托人 D. 基金托管人 对的答案：D 得分：0.5分 4. （）是将其绝大某些财产投资于跟踪同一标指数

2、ETF，密切跟踪标指数体现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回基金。 A. ETF B. LOF C. 基金中基金 D. ETF联接基金 对的答案：D 得分：0.5分 5. QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。 A. 每月，每周 B. 每周，每个工作日 C. 每季度，每周 D. 每日，每日 对的答案：B 得分：0.5分 6. 证券组合理论以为，证券组合风险随着组合所包括证券数量增长而（）。 A. 减少 B. 上升 C. 不变 D. 无规律 对的答案：A 得分：0.5分 7. ETF申购、赎回采用（）方式。 A. 金额申购、份额赎回 B.

3、 份额申购、金额赎回 C. 金额申购、金额赎回 D. 份额申购、份额赎回 对的答案：D 得分：0.5分 8. 依照沪、深证券交易所现行资金清算规则，交易资金采用（）制度。 A. T+0日交割 B. T+1日交割 C. T+2日交割 D. T+3日交割 对的答案：B 得分：0.5分 9. （）具备法人资格。 A. 契约型基金 B. 公司型基金 C. 开放式基金 D. 封闭式基金 对的答案：B 得分：0.5分 10. 持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如解决成功，（）日起转托管转入基金份额可赎回或卖出。 A. T+0 B. T+1 C. T+2 D. T+3 对的答案：C 得分：0.5分 1

4、1. 债券基金波动性普通要（）股票基金，因而经常被投资者以为是收益、风险适中投资工具。 A. 等于 B. 不不大于 C. 不大于 D. 不拟定 对的答案：C 得分：0.0分 12. 下列各项中不是后台支持部门构成某些是（）。 A. 市场部 B. 行政管理部 C. 信息技术部 D. 财务部 对的答案：A 得分：0.5分 13. 中华人民共和国证券登记结算公司规定以（）名义开立结算备付金账户，并通过该账户完毕所托管证券投资基金资金结算。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金 D. 托管人和基金联名 对的答案：B 得分：0.5分 14. 基金赎回费不得超过基金份额赎回金额（）；赎回费在扣除

5、手续费后，余额不得低于赎回费总额（），并应当归入基金财产。 A. 10%，25% B. 10%，30% C. 5%，25% D. 5%，30% 对的答案：C 得分：0.5分 15. 如下不属于资产配备需要考虑因素是（）。 A. 投资期限 B. 税收考虑 C. 影响投资者风险承受能力和收益需求各项因素 D. 影响各类资产风险收益状况以及有关关系宏观市场环境因素 对的答案：D 得分：0.5分 16. 关于特雷诺指数，如下表述不对的是（）。 A. 特雷诺指数用是系统风险而不是所有风险 B. 可以衡量基金经理风险分散限度 C. 基金分散限度提高时，特雷诺指数也许并不会变大 D. 给出了基金份额系统风险

6、超额收益率 对的答案：B 得分：0.0分 17. 无论单个证券还是证券组合，均可将其系数作为风险合理测定，其盼望收益与由系数测定系统风险之间存在（）关系。 A. 正有关 B. 负有关 C. 线性 D. 凸性 对的答案：C 得分：0.0分 18. 使用钞票比例变化法，一方面需要拟定基金（）。 A. 钞票比例 B. 特殊钞票比例 C. 投资比例 D. 正常钞票比例 对的答案：D 得分：0.0分 19. 基金绩效衡量一种隐含假设是（）。 A. 基金自身状况是稳定 B. 基金自身状况是不稳定 C. 组合风险是可测 D. 组合收益是可测 对的答案：A 得分：0.0分 20. 当代表基金份额（）以上基金份

7、额持有人就同一事项规定召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集时候，持有人有权自行召集。 A. 5% B. 10% C. 30% D. 50% 对的答案：B 得分：0.5分 21. 中华人民共和国境内第一家比较规范证券投资基金（），于1992年经中华人民共和国人民银行总行批准成立。 A. 华安创新基金 B. 南方宝元债券基金 C. 淄博乡镇公司投资基金 D. 华安钞票富利基金 对的答案：C 得分：0.5分 22. （）是指通过基金管理人指定营业网点和承销商指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额方式。 A. 直接销售 B. 银行间销售 C. 网上发售 D. 网下发售 对的答案：D 得分：0.0

8、分 23. 从配备方略上，可以将资产配备分为四种类型，如下不对的是（）。 A. 买入并持有方略 B. 恒定分散方略 C. 投资组合保险方略 D. 动态资产配备方略 对的答案：B 得分：0.5分 24. （）是评价基金运作效率和运作成本一种重要记录指标。 A. 原则差 B. 贝塔值 C. 净值增长率 D. 费用率 对的答案：D 得分：0.5分 25. 基金估值时，对于持有未上市配股和增发新股，（）。 A. 按估值日在证交所挂牌同一股票市价估值 B. 按预期收益折现估值 C. 按将来上市后市值估值 D. 按成本估值 对的答案：A 得分：0.0分 26. 持续增长率和红利收益率对公司增长前景进行预测

9、时，这两个变量应当是互补，同步还必要注意它们之间（）关系。 A. 正有关 B. 负有关 C. 不有关 D. 线性有关 对的答案：B 得分：0.0分 27. （）是通过对不同类型股票收益状况作出预测和判断，积极变化投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重股票风格管理方式。 A. 悲观股票风格管理 B. 积极股票风格管理 C. 稳定股票风格管理 D. 稳健股票风格管理 对的答案：B 得分：0.5分 28. 国内基金托管人由（）批准商业银行担任。 A. 中华人民共和国证监会 B. 中华人民共和国人民银行 C. 中华人民共和国证监会和中华人民共和国人民银行 D. 中华人民共和国证监会和中华人民

10、共和国银监会 对的答案：D 得分：0.5分 29. 受托负责证券投资基金详细投资操作机构是（）。 A. 基金发起人 B. 基金持有人 C. 基金托管人 D. 基金管理人 对的答案：D 得分：0.5分 30. 依照移动平均法，如果某只股票价格超过平均价某一比例时则应当（）。 A. 买入 B. 卖出 C. 清仓 D. 满仓 对的答案：A 得分：0.0分 31. （）是指公司运用科学化经营管理办法减少运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳内部控制效果。 A. 成本效益原则 B. 有效性原则 C. 独立性原则 D. 互相制约原则 对的答案：A 得分：0.5分 32. 某证券投资基金资产80%投

11、资于可流通国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于（）基金。 A. 货币市场 B. 债券 C. 期货 D. 股票 对的答案：B 得分：0.5分 33. 2月，中华人民共和国证监会基金部（）规定，基金管理公司不需报经中华人民共和国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其她依法设立运作机构等特定对象提供投资征询服务。 A. 证券投资基金法 B. 中华人民共和国公司法 C. 中华人民共和国证券法 D. 关于基金管理公司向特定对象提供投资征询服务关于问题告知 对的答案：D 得分：0.5分 34. 普通以为，基金来源于（），是在18世纪末、l9世纪初产业革命推动下

12、浮现。 A. 德国 B. 英国 C. 美国 D. 日本 对的答案：B 得分：0.5分 35. 指数化办法中（）适合于证券数目较小状况。 A. 分层抽样法 B. 优化法 C. 方差最小化法 D. 有关系数最大法 对的答案：A 得分：0.0分 36. 个人投资者从基金分派中获得股票股利收入，公司债券利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司发行债券公司和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴（）个人所得税。 A. 50% B. 40% C. 30% D. 20% 对的答案：D 得分：0.5分 37. 证券投资基金普通在（）结转当期损益。按固定价格报价货币市场基金普通（）结转损益。 A. 季末，逐日 B.

13、 季末，逐月 C. 月末，逐月 D. 月末，逐日 对的答案：D 得分：0.0分 38. 小盘股是指股票市值在（）亿元人民币如下公司股票。 A. 20 B. 10 C. 5 D. 3 对的答案：C 得分：0.5分 39. 债券所具备凸性是指（）是一种凸线型关系。 A. 债券价格与利率之间反向关系 B. 债券面值与利率之间反向关系 C. 债券票面利率与市场利率之间反向关系 D. 债券价格与利率之间正向关系 对的答案：A 得分：0.0分 40. T日钞票差额在（）日申购、赎回清单中公示。 A. T-1 B. T+1 C. T+0 D. T+2 对的答案：B 得分：0.5分 41. 基金转换转入基金份

14、额可赎回时间为（）日。 A. T B. T+1 C. T+2 D. T+3 对的答案：C 得分：0.5分 42. 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生利息为3元，其相应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则如下计算对的是（）。 A. 认购费用为120元 B. 净认购金额为9884.42元 C. 认购费用为118.58元 D. 认购份额为9881.42元 对的答案：C 得分：0.0分 43. 当前，国内上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额（），起点5元。 A. 0.01% B. 0.05% C. 0.15% D. 0.3% 对的答案：D 得分：0.5分 44. 风险溢价

15、影响因素不涉及（）。 A. 无风险国债收益率 B. 发行人种类 C. 发行人信用度 D. 提前赎回条款 对的答案：A 得分：0.0分 45. 在行为金融理论中，（）导致投资者过度注重近期实际变化模式，而对产生这些数据总体特性注重不够。 A. 选取性偏差 B. 保守性偏差 C. 过度自信 D. 心理偏差 对的答案：A 得分：0.0分 46. 证券投资基金反映是（）关系。 A. 债权债务 B. 所有权 C. 产权 D. 信托 对的答案：D 得分：0.5分 47. （）对基金业实行行业自律管理。 A. 中华人民共和国证监会 B. 中华人民共和国人民银行 C. 中华人民共和国银监会 D. 中华人民共和

16、国证券业协会 对的答案：D 得分：0.5分 48. 从组合线形状来看，有关系数越小，在不卖空状况下，证券组合风险越小，特别是在（）状况下，可获得无风险组合。 A. 正完全有关 B. 负完全有关 C. 不有关 D. 不完全负有关 对的答案：B 得分：0.0分 49. 其她条件相似时，债券价格收益率越小，阐明债券价格波动性（）。 A. 环绕原值波动 B. 越小 C. 不变 D. 越大 对的答案：D 得分：0.0分 50. 依照股利贴现模型，应当（）。 A. 买入被低估股票，买入被高估股票 B. 买入被低估股票，卖出被高估股票 C. 卖出被低估股票，卖出被高估股票 D. 卖出被低估股票，买入被高估股

17、票 对的答案：B 得分：0.5分 51. 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险担（）投资方式。 A. 集合 B. 集资 C. 联合投资 D. 合伙 对的答案：A 得分：0.5分 52. 封闭式基金交易价格重要受（）影响。 A. 投资基金规模大小 B. 上市公司质量 C. 二级市场供求关系 D. 投资时间长短 对的答案：C 得分：0.5分 53. （）在交易与报价中可操作性较强，在市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，潜在误差较小。 A. 到期收益率 B. 复利收益率 C. 实际回报率 D. 再投资利率 对的答案：A 得分：0.0分 54. 情景综合分析法预测期间在（）年左右。

18、 A. 2-4 B. 3-5 C. 2-5 D. 3-4 对的答案：B 得分：0.0分 55. 基金管理公司最核心业务是（）。 A. 基金设立 B. 投资管理 C. 基金发行 D. 风险管理 对的答案：B 得分：0.5分 56. 封闭式基金利润分派，每年不得少于（）次。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 对的答案：A 得分：0.5分 57. 基金持续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中华人民共和国证监会指定信息披露媒体公示。 A. 3 B. 6 C. 10 D. 20 对的答案：D 得分：0.0

19、分 58. 如下对于基金管理公司治理构造表述，不对的是（）。 A. 公司治理构造可以使股东大会、董事会、监事会和经营层之间职责明确，互相协助，又互相制衡 B. 应实行独立董事制度 C. 应建立完善内部监督和控制机制 D. 应坚持以股东利益最大化 对的答案：D 得分：0.5分 59. 关于基金管理公司重要股东描述不对的是（）。 A. 注册资本不低于10亿元人民币 B. 持续经营3个以上完整会计年度，公司治理健全 C. 从事证券经营等金融资产管理业务 D. 近来3年没有因违法违规行为受到行政惩罚或刑事惩罚 对的答案：A 得分：0.5分 60. 在利率水平变化时，长期债券价格变化幅度与短期债券变化幅

20、度关系是（）。 A. 两者相等 B. 前者不大于后者 C. 前者不不大于后者 D. 没有直接关系 对的答案：C 得分：0.0分 二、多选题(共40题，每题1.0分，共40.0分) 61. 证券投资基金代销人员禁止行为有（）。 A. 向投资者进行欺骗性宣传 B. 以低于成本销售费率销售基金 C. 挪用基金份额持有人认购、申购、赎回资金 D. 采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 对的答案：ABCD 得分：1.0分 62. 基金管理人信息披露事项详细涉及环节有（）。 A. 基金募集 B. 上市交易 C. 投资监管 D. 净值披露 对的答案：ABD 得分：0.0分 63. 基金托管

21、人内部控制重要内容涉及（）。 A. 资产保管 B. 资金清算 C. 投资监督 D. 会计核算与估值 对的答案：ABCD 得分：1.0分 64. 关于QDII基金投资风险，下列说法对的有（）。 A. 国际市场投资会晤临国内基金所没有汇率风险 B. QDII基金申购、赎回时间要长于国内其她基金 C. 国际市场投资将会晤临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险 D. 尽管进行国际市场投资有也许减少组合投资风险，但并不能排除市场风险 对的答案：ABCD 得分：1.0分 65. 基金管理公司交易部重要职能有（）。 A. 执行投资部交易指令 B. 记录并保存每日投资交易状况 C. 保持与各证券交易商联系并控

22、制相应交易额度 D. 负责基金交易席位安排、交易量管理 对的答案：ABCD 得分：1.0分 66. 前台业务系统重要指直接面对基金投资人，或者与基金投资人交易活动直接有关应用系统，分为（）。 A. 自助式前台系统 B. 辅助式前台系统 C. 后台管理系统 D. 应用系统支持系统 对的答案：AB 得分：0.0分 67. 基金托管人作用重要体当前（）。 A. 可以防止基金财产挪作她用，有助于保障基金资产安全 B. 基金托管人对基金管理人投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照规定运作基金财产 C. 基金托管人对基金资产所进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算真实性和精确性 D. 有助于

23、保护基金份额持有人权益 对的答案：ABCD 得分：1.0分 68. 基金管理人在进行证券投资管理时应遵循（）原则。 A. 勤勉尽责 B. 诚实信用 C. 风险、收益相匹配 D. 管理层决策优于契约商定 对的答案：AB 得分：0.0分 69. 基金托管人机构设立普通涉及（） A. 负责证券投资基金托管业务市场开拓、研究、客户关系维护市场部门 B. 负责基金资金清算、核算部门 C. 负责技术维护、系统开发部门 D. 负责交易监控、风险管理部门 对的答案：ABCD 得分：1.0分 70. 在基金信息披露中，如下属于禁止行为有（）。 A. 存在应披露而未披露信息 B. 承诺收益或承担损失 C. 诋毁其

24、她基金管理人、托管人 D. 不存在事实在基金信息披露文献中予以记载 对的答案：ABCD 得分：1.0分 71. 基金监管原则详细体现为（）。 A. 依法监管原则 B. “三公”原则 C. 自律在先和监管在后原则 D. 监管持续性和有效性原则 对的答案：ABD 得分：1.0分 72. 直销普通通过（）等方式使投资者与基金公司直接达到交易。 A. 广告宣传 B. 直接邮寄传单 C. 直销人员上门服务 D. 公司网站 对的答案：ABCD 得分：1.0分 73. 基金披露内容方面应遵循基本原则涉及（）。 A. 真实性 B. 精确性 C. 易解性 D. 及时性 对的答案：ABD 得分：1.0分 74.

25、基金监管重要意义体当前（）。 A. 维护证券市场良好秩序 B. 提高基金收益水平 C. 提高证券市场效率 D. 保护基金份额持有人利益 对的答案：ACD 得分：1.0分 75. 基金管理公司应按照（）原则开展客户风险级别划分以及相应风险监控工作。 A. 全面性 B. 审慎性 C. 持续性 D. 分级管理 对的答案：ABCD 得分：1.0分 76. 从实际投资需求看，资产配备目的在于以（）为基本，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而减少风险，提高投资收益，消除投资人对收益所承担不必要额外风险。 A. 资产类别历史体现 B. 资产类别体现 C. 投资人风险偏好 D. 投资人风险规避 对的答案

26、：AC 得分：1.0分 77. 关于悲观型股票投资方略说法对的有（）。 A. 悲观型股票投资方略以有效市场假说为理论基本，可以分为简朴型和指数型两类方略 B. 简朴型悲观投资方略普通是在拟定了恰当股票投资组合之后，在35年持有期内不再发生积极股票买入或卖出行为，而进出场时机也不是投资者关注重点 C. 指数型悲观投资方略核心思想是相信市场是有效，任何积极股票投资方略都不能获得市场投资收益 D. 基金管理人在实际进行资产管理时，会构造股票投资组合来复制某个选定股票价格指数波动 对的答案：ABCD 得分：1.0分 78. 基金合同中特别商定事项涉及（）等方面信息。 A. 基金各当事人权利义务 B.

27、基金发售、交易、申购、赎回有关安排 C. 基金持有人大会 D. 基金合同终结 对的答案：ACD 得分：0.0分 79. 保本基金重要特点涉及（）。 A. 采用投资组合保险方略 B. 基金基本上无风险 C. 基金资产大某些投资于债券 D. 投资目的是在锁定下跌风险同步力求获得潜在高回报 对的答案：CD 得分：0.0分 80. 证券交易所自律管理内容涉及（）。 A. 对证券投资基金在证券市场投资行为进行监控和管理 B. 对投资者买卖基金行为合法、合规性进行监控和管理 C. 对基金上市交易监控和管理 D. 基金公司人员聘请 对的答案：ABC 得分：0.0分 81. 基金投资组合管理基本环节有（）。

28、A. 拟定证券投资政策 B. 进行证券投资分析 C. 修正投资组合 D. 构建证券投资组合 对的答案：ABCD 得分：1.0分 82. 货币市场基金面临风险有（）。 A. 利率风险 B. 购买力风险 C. 信用风险 D. 流动性风险 对的答案：ABCD 得分：0.0分 83. 基金产品设计思路与流程（）。 A. 要拟定目的客户，理解投资者风险收益偏好 B. 要选取与目的客户风险收益偏好相适应金融工具及其组合 C. 要考虑有关法律法规约束 D. 要考虑基金管理人自身管理水平 对的答案：ABCD 得分：1.0分 84. 基金产品定价就是与基金产品自身有关各项费率拟定，这些费率有（）。 A. 托管费率 B. 管理费率 C. 到期收益率 D. 票面金额 对的答案：AB 得分：1.0分 85. 如下说法中（）属于集中偏好理论。 A. 承认风险补贴也一定随期限增长而增长 B. 债券期限构造反映了将来利率趋势与风险补贴 C. 在一定期限范畴内，资金供求失衡将引起借款人与贷款人趋向于对自己有利期限 D. 风险补偿将引导投资者变化她们原有对期限喜好 对的答案：BCD 得分：0.0分 86. 基金营销微观环境指与公司关系密切、可以