基础押题卷四解析.docx

1、基础押题卷四解析基础押题卷四（解析）单选题(1) 我国商业银行债券不包括（）。A、小微企业专项金融债券B、商业银行委托信托公司发行的信托产品C、商业银行次级债券D、商业银行混合资本债券专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：98商业银行债券有普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。(2) 股份有限公司的组织结构主要包括是A、股东大会,董事会,监事会,经理B、股东会,董事会,监事会,经理C、股东会,董事会,监事会D、股东大会,董事会,监事会专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：293本题考核股份有限公司的组织结构。(3) 普通股股东行使剩余资产分

2、配权时需要的先决条件是()。A、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时B、普通股股东随时可以要求进行剩余资产分配C、普通股股东退股时才可以要求进行剩余资产分配D、普通股股东转让股票时可以进行剩余资产分配专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：66考察普通股股东行使剩余财产分配权的先决条件。(4) 在有担保的存托凭证中,必须完全符合美国会计准则的是( )。A、一级有担保存托凭证B、二级有担保存托凭证C、三级有担保存托凭证D、144A私募存托凭证专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：187考察存托凭证方案比较及说明。(5) 以超过票

3、面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。A、任意公积金 B、法定公积金 C、资本公积金 D、盈余公积金 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：255以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金。(6) 普通股票是标准的股票,通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司( )的基础。A、所有者权益 B、资产 C、注册资本 D、净资本 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：65普通股票成为股份公司注册资本的基础。(7) 开放式基金的交易价格主要取决于( )。A、市场供求关系 B、每一基金份额资产净值 C、净资本 D、市场利率 专家

4、解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：124开放式基金的交易价格取决于每一基金份额资产净值的大小，不直接受市场供求关系的影响。(8) 按照债券形态分类,无记名国债属于（）。A、记账式债券B、实物债券C、凭证式债券D、电子式债券专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：83无记名国债属于实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。(9) 相对应的证券收益率被称为“无风险利率”的证券是( )。A、政府债券 B、政府机构债券 C、中央政府债券 D、中央银行发行的债券 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：8中央政府债券不存在违

5、约风险，因此这一类证券被称为无风险证券，相对应的证券收益率被称为“无风险利率”。(10) 以下基金品种中适用我国证券投资基金法的是()。A、私募基金B、创业基金C、证券投资基金D、社保基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：322我国证券投资基金法的适用范围。(11) 证券公司风险控制指标管理办法规定，净资本与各项风险准备之和的比例不得低于（）。A、100% B、90% C、80% D、40% 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：301证券公司风险控制指标管理办法规定，净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%。(12) OTC是()的简称。A、芝加

6、哥期权交易所B、场外交易市场C、交易所市场D、首次公开发行专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：5有时人们也把无形市场称为场外市场或柜台市场(简称OTC市场),是指没有固定交易场所的市场。(13) 我国股份有限公司申请股票上市必须符合的条件之一是,向社会公开发行的股份达到公司股份总数的()以上,公司股本总额超过人民币四亿元的,公开发行股份的比例为()以上。A、25%，10%B、35%，10%C、30%,15%D、25%，15%专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：216考察股份有限公司申请股票上市的条件。(14) 关于股票,下列表述正确的有( )。A、股票创

7、设了股东权利 B、股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动 C、股票属于债权证券 D、股东是公司财产的所有人，享有种种权利，对于公司的财产可以直接支配处理 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：46股票的作用不是创设股东权利，而是证明股东的权利；股票不属于物权证券，也不属于债权证券；股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，而对财产直接支配处理是物权证券的特征。 (15) 目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。A、收入或税收 B、收入或利润 C、成本或利润 D、收入或成本 专家解析：正确答案：B 题型：常识

8、题 难易度：易 页码：60行业分类的主要依据是公司收入或利润的来源比重。(16) 我国证券法规定了对证券公司( )进行管理。A、按照规模不同B、分为综合类和经记类C、分为创新类和规范类D、按照业务类型专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：362我国证券法第一百二十五条规定了按照业务类型对证券公司进行管理，第一百二十七条原则性地规定了经营各项业务的最低实缴注册资本。(17) 交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在未来日期买卖基础金融资产的合约称为( )。A、金融远期合约 B、金融期货 C、金融期权 D、金融互换 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：148

9、考察金融远期合约的定义。(18) 一家外国公司如果要通过ADR的方式在美国市场上市筹集资本,即必须采用（）。A、一级ADRB、三级ADRC、无担保ADRD、二级ADR专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：187如果要在美国市场上筹集资本，则须采用三级存托凭证。(19) 证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是,其客户资产必须安全、完整,客户交易结算资金必须实行（）。A、单一商业银行存管B、完全控制C、第三方存管D、当地人民银行存管专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：339证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件之一是，客户资产安全、完整，客户交易结算资金

10、第三方存管有效实施，客户资料完整真实。(20) 以政府债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产的期权属于（）。A、利率期权 B、货币期权 C、股权类期权 D、互换期权 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：178利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。(21) 尽管交易双方可以到期进行合约的结算,但多数情况下,()并不进行实物交收,而是在合约到期前进行反向交易,平仓了结。且交易双方并不需要知道交易对手的情况。A、远期合约B、互换C、期货合约D、期权专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：158尽管交

11、易双方也可能到期进行合约的结算，但多数情况下，期货合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。(22) 债券持有人持有的规定了票面利率、在到期时一次性获得本息、存续期间没有利息支付的债券,称之为( )。A、贴现债券 B、附息债券 C、缓息债券 D、息票累积债券 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：82考察息票累积债券的定义。 (23) 按照基础工具分类,远期外汇合约属于()。A、货币衍生工具B、信用衍生工具C、利率衍生工具D、股权类产品的衍生工具专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：148

12、货币衍生工具指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。 (24) 证券公司高级管理人员任职资格要求具备的条件之一是具有（）认可的证券从业资格。A、中国证监会B、证券交易所C、证券业协会D、证券公司专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：无页码见解析证券公司高级管理人员任职资格要求具备的条件之一是具有中国证监会认可的证券从业资格。(25) 深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担,这是指（）。A、指数独立B、运行独立 C、监察独立D、代码独立专家解析：正确答案：B 题型：

13、常识题 难易度：易 页码：215运行独立是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。(26) 具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（）。A、百慕大期权 B、障碍期权 C、平均期权 D、任选期权 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：178具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为任选期权。(27) 以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。A、行业可持续性B、行业或产业竞争机构C、抗外部冲击能力D、管理层质量专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：60-61行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：（1）行业或产

14、业竞争结构；（2）行业可持续性；（3）抗外部冲击的能力；（4）监管及税收待遇政府关系；（5）劳资关系；（6）财务与融资问题；（7）行业估值水平。(28) 封闭式基金有固定的存续期,通常为()。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：123封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年。(29) 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定,招股说明书的有效期为( ),自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。A、9个月B、12个月C、3个月D、6个月专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易

15、 页码：335招股说明书的有效期为6个月，自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。(30) 基金份额净值是指()。A、一段时期某一投资基金每份基金份额实际代表的价值B、某一时点上某一投资基金每份基金份额的实际价格C、一段时期某一投资基金没分基金份额的实际价格D、某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：137基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。(31) 根据产业周期理论，任何产业或行业通常要经历（）个阶段。A、3 B、4 C、5 D、6 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码

16、：61根据产业周期理论，任何产业或行业通常要经历高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段。(32) 当股票市场投机过度或出现严重违法行为时,()会采取一定的措施以平抑股价波动。A、中国人民银行B、证券监督管理机构C、财政部D、证券业协会专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：64当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，证券监督管理机构也会采取一定的措施以平抑股价波动。(33) 在我国，对证券市场进行集中统一监管的职责主要由（）承担。A、证券交易所B、证券公司C、中国证监会D、证券业协会专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：19中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，按

17、照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。(34) 附权证的可分离公司债券与一般的可转换债券之间的区别不包括()。A、权利的载体B、行权方式C、权利的内容D、交易标的专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：183考察附权证的分离公司债券与一般的可转换债券之间的区别：权利载体不同；行权方式不同；权利内容不同。(35) 证券公司经营证券承销与保存、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的,其净资本不得低于人民币()。A、1亿元B、2亿元C、2000万元D、5000万元专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：301证券公司经营证券承销与保荐、证

18、券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。 (36) 证券发行监管以()为中心。A、强制性信息披露B、客户资料登记 C、公平原则 D、清算制度 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：348证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的管理制度。(37) 获得证券业执业证书的人员,连续()不在证券经营机构从业的,由中国证券业协会注销其执业证书。A、1年B、2年C、半年D、3年专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：373取得执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其

19、执业证书。(38) 以下说法错误的是（）。A、上市公司转增股本,股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化B、上市公司股份回购,只能使用自有资金C、上市公司增发新股,不可以面向少数特定机构或个人D、上市公司配股,原股东可以放弃配股权专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：54上市公司可以向公众公开增发，也可以向特定机构或个人增发，又称定向增发。增发之后，公司注册资本和股份相应增加。 (39) 证券公司分支机构的关键岗位包括()。A、分支机构电脑、交易和财务管理人员B、分支机构负责人，电脑及交易管理人员C、分支机构负责人，电脑及财务管理人员D、分支机构负责人，财务及交易

20、管理人员专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：299证券公司分支机构的关键岗位包括分支机构负责人，电脑及财务管理人员。(40) 关于地方政府债券,以下说法错误的是()。A、是地方根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会募集资金B、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般责任债券和专项债券C、我国从1996年起，地方政府不得发行地方政府债券（除法律和国务院另有规定外）D、近几年，国债发行总规模中有少量中央政府代地方政府发行债券专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：94我国从1995年起，地方政府不得发行地方政府债券（

21、除法律和国务院另有规定外）。(41) 基金托管费通常按（）的一定比率提取。A、基金资产总值 B、基金资产净值 C、基金份额净值 D、以上都不对 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：135基金托管费通常按基金资产净值的一定比率提取。(42) 已完成股权分置改革的公司,在解禁前,按照股份流通受限与否分类,属于有限售条件股份的是( )。A、外资持股 B、人民币普通股 C、B股 D、境外上市外资股 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：73其他选项属于无限售条件股份。 (43) 金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属于()。A、资产业务 B、负债业

22、务 C、中间业务 D、表外业务 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：152金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表外业务。(44) 按照反洗钱法规定,金融机构对客户的交易信息在交易结束后应当至少保存( )。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：329客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存5年。 (45) 与封闭式基金相比,( )是开放式基金所特有的风险。A、市场风险B、技术风险C、巨额赎回风险D、管理能力风险专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：140巨额赎回风险，是开放式

23、基金所特有的风险。(46) 1997年7月爆发的东南亚金融危机是从下列哪一事件开始的()。A、日本泡沫经济破灭B、泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率C、韩国政府被迫宣布货币贬值D、俄罗斯发生债务危机专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：291997年7月，爆发东南亚危机，由泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率开始，最后演变成一场严重的地区性经济危机。(47) 证券公司为客户办理的特定目的的资产管理业务是()。A、集合资产管理业务B、定向资产管理业务C、特殊资产管理业务D、专项资产管理业务专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：286经中国证监会批准，

24、证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。 (48) 按照基础工具分类,远期外汇合约属于()。A、股权类产品衍生工具 B、货币衍生工具 C、利率衍生工具 D、信用衍生工具 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：148金融衍生工具的分类及依据。货币衍生工具主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。(49) 不存在再投资风险的金融工具有（）。A、股票B、附息债券C、无息票债券D、契约型基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：257对于无息票债券而言，

25、由于投资期间并无利息收入，因而不存在再投资风险。(50) 我国公司法规定,无记名股票持有人出席股东大会会议的,应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将()交存于公司。A、股东身份证明 B、股票 C、资产证明 D、股东名册 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：51无记名股票持有人出席股东大会会议的，应于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。(51) 证券登记结算公司将客户融资买入的证券以（）为名义持有人，登记于证券持有人名册。A、客户B、登记计算公司C、存管银行D、证券公司专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：289投资者在融资融券交易中提交的担保证

26、券实际上记录在证券公司客户信用交易担保证券账户中，并以证券公司为名义持有人登记在证券登记结算机构的证券持有人名册上。(52) 证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是,其客户资产必须安全、完整,客户交易结算资金必须实行( )。A、第三方存管 B、风险管理 C、第三方托管 D、风险监控 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：339考察融资融券业务资格的条件。客户资产安全、完整，客户交易结算已实现第三方存管。 (53) 当上市公司出现以下( )情形的,上海证券交易所对于在主板上市的股票实行退市风险警示。A、最近两年连续亏损的B、最近一个会计年度财务会计报告被注册会计师出具否定意见

27、的审计报告C、最近一个会计年度审计结果表明股东权益为负值的D、最近一个会计年度财务会计报告被注册会计师出具无法表示意见的审计报告专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：217当上市公司出现以下情形之一的，上海证券交易所和深圳证券交易所对在主板上市的股票交易实行退市风险警示：最近两年连续亏损；因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，公司主动改正或者被中国证监会责令改正后，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近两年连续亏损；因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌两个月；未在法定期限内披露年度报告或者中期报告，

28、且公司股票已停牌两个月；公司可能被解散；法院依法受理公司重整、和解或者破产清算申请；因股权分布不具备上市条件，公司在规定期限内向证券交易所提交解决股权分布问题的方案，并获得证券交易所同意；证券交易所认定的其他情形。 (54) 我国的（）规定我国地方政府不得发行地方政府债券。A、证券法 B、证监会 C、中华人民共和国预算法D、国务院 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：94我国从1995年起实施的中华人民共和国预算法规定，地方政府不得发行地方政府债券（除法律和国务院另有规定的除外）。 (55) 下列各项中,不属于全国社会保障基金资金来源的是( )。A、中央财政拨入资金 B、国

29、有股减持划入的资金和股权资产 C、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益 D、国家财政给予的一定补贴 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：14社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益，同时，确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。国家财政给予的补贴属于社会保险基金资金的来源。(56) 中证指数有限公司于2008年2月4日正式发布中证基金指数系列,以反映中国()的整体绩效表现。A、开放式基金市场B、封闭式基金市场C、公司型基金市场D、契约型基金市场专家解析：正确答案：A 题

30、型：常识题 难易度：易 页码：249中证指数有限公司于2008年2月4日正式发布中证基金指数系列,以反映中国开放式基金市场的整体绩效表现。(57) （）是证券市场上最活跃的投资者。 A、主权财富基金 B、保险经营机构 C、证券经营机构 D、银行业金融机构 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：8证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者。(58) 以下有关实物债券的表述中正确的是（ ）。A、一种以收款凭证的格式记载债权人认购数量的债券B、一种需借助投资者电脑账户作记录的债券C、一种具有标准格式实物券面的债券D、以某种货币为本位而发行的国债专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：83常识题，考察实物债券的定义。(59) 2005年3月25日中国证监会下发的关于货币市场基金投资等相关问题的通知规定,当日申购的基金份额自下一个（）起享有基金的分配权益。A、交易日B、分红日C、工作日D、自然日专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：1