Excel函数速查.docx

1、Excel函数速查Excel 2007常用函数速查微软MVP产品专家 张慧新 (电脑报2006年合订本附录) Excel函数是预先定义，执行计算、分析等处理数据任务的特殊公式。对Excel表格操作的实质就是对函数进行组合应用。 本文以办公目的为主线，全面整理Excel函数的语法、参数、使用示例，供读者速查。一、财务计算函数 1.投资计算（1）FV 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。语法：FV(rate,nper,pmt,pv,type) 参数：rate为各期利率。nper为总投资期。pmt为各期应付金额。pv为现值或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。type

2、为数字0或1（0为期末，1为期初）。示例：如果A1=6%（年利率），A2=10（付款期总数），A3=-100（各期应付金额），A4=-500（现值），A5=1（各期的支付时间在期初），则公式“=FV(A1/12, A2, A3, A4, A5)”计算在上述条件下投资的未来值。 （2）PV用途：返回投资的现值(即一系列未来付款的当前值的累积和)。 语法：PV(rate,nper,pmt,fv,type)参数：rate为各期利率。nper为总投资（或贷款）期数。pmt为各期所应支付的金额。fv为未来值。type为数字0或1（0为期末，1为期初）。 示例：如果A1=500（每月底一项保险年金的支出）

3、，A2=8%（投资收益率），A3=20（付款年限），则公式“=PV(A2/12, 12*A3, A1, ,0)”计算在上述条件下年金的现值。（3）NPV 用途：基于一系列现金流和固定的各期贴现率，返回一项投资的净现值。语法：NPV(rate,value1,value2,.) 参数：rate为某一期间的贴现率。value1，value2，.为1到29个参数，代表支出及收入。示例：如果A1=10%（年贴现率），A2=-10,000（一年前的初期投资），A3=3,000（第1年的收益），A4=4,200（第2年的收益），A5=6,800（第3年的收益），则公式“=NPV(A1, A2, A3, A4

4、, A5)”计算该投资的净现值。 （4）XNPV用途：返回一组现金流的净现值，这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的净现值，可以使用函数NPV。 语法：XNPV(rate,values,dates) 参数：rate应用于现金流的贴现率，values是与dates中的支付时间相对应的一系列现金流转。dates与现金流支付相对应的支付日期表。 本文由我的电脑整理,欢迎收藏示例：如果A1=10,000，A2=2,750，A3=4,250，A4=3,250，A5=2,750，B1= 2008-1-1，B2=2008-3-1，B3=2008-10-30，B4=2009-2-15，B5=200

5、9-4-1，则公式“=XNPV(.09,A1:A5,B1:B5)”计算在上面的成本和收益下的投资净现值。2.本金和利息 （1）PMT用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。 语法：PMT(rate,nper,pv,fv,type)参数：rate贷款利率。nper该项贷款的付款总数。pv为现值（也称本金）。fv为未来值。type为数字0或1（0为期末，1为期初）。 示例：如果A1=8%（年利率），A2=10（支付的月份数），A3=10,000（贷款额），则公式“=PMT(A1/12, A2, A3)”计算在上述条件下贷款的月支付额。（2）IPMT 用途：基于固定利率及等

6、额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期限内的利息偿还额。语法：IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type) 参数：rate为各期利率。per用于计算其利息数额的期数。nper为总投资期数。pv为现值（本金）。fv为未来值。type为数字0或1（0为期末，1为期初）。示例：如果A1=10%（年利率），A2=1（用于计算其利息数额的期数），A3=3（贷款的年限），A4=8000（贷款的现值）则公式“=IPMT(A1/12, A2*3, A3, A4)”计算在上述条件下贷款第一个月的利息。 （3）PPMT用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资在某一给定期间内的本金偿还额。

7、 语法：PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)参数：rate为各期利率。per用于计算其利息数额的期数。nper为总投资期数。pv为现值（本金）。fv为未来值。type为数字0或1（0为期末，1为期初）。 示例：如果A1=10%（年利率），A2=2（贷款期限），A3=2000（贷款额），则公式“=PPMT(A1/12, 1, A2*12, A3)”计算贷款第一个月的本金支付。（4）CUMIPMT 用途：返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的利息数额。语法：CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period,end_

8、period,type) 参数：rate为利率。nper为总付款期数。pv为现值。start_period为计算中的首期（付款期数从1开始计数）。end_period为计算中的末期。type为付款时间类型（0为期末付款，1为期初付款）。示例：如果A1=9%（年利率），A2=30（贷款期限），A3=125,000（现值），则公式“=CUMIPMT(A1/12,A2*12,A3,1,1,0)”计算该笔贷款在第一个月所付的利息。 （5）CUMPRINC用途：返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的本金数额。 语法：CUMPRINC(rate,nper,pv,s

9、tart_period,end_period,type) 本文由我的电脑整理,欢迎收藏参数：rate为利率。nper为总付款期数。pv为现值。start_period为计算中的首期（付款期数从1开始计数）。end_period为计算中的末期。type为付款时间类型（0为期末付款，1为期初付款）。 示例：如果A1=9%（年利率），A2=30（贷款期限），A3=125,000（现值），则公式“=CUMPRINC(A1/12,A2*12,A3,1,1,0)”计算该笔贷款在第一个月偿还的本金。3.折旧计算 （1）DB用途：使用固定余额递减法计算指定的任何期间内的资产折旧值。 语法：DB(cost,sa

10、lvage,life,period,month)参数：cost为资产原值。salvage为资产残值，life为折旧期限。period为需要计算折旧值的期间（必须使用与life相同的单位）。month为第1年的月份数（省略时为12）。 示例：如果A1=1,000,000（资产原值），A2=100,000（资产残值），A3=6（使用寿命），则公式“=DB(A1,A2,A3,1,7)”计算第一年7个月内的折旧值；“=DB(A1,A2,A3,2,7)”计算第二年的折旧值。以此类推公式到6年止。（2）DDB 用途：使用双倍余额递减法计算指定的任何期间内的资产折旧值。语法：DDB(cost,salvage

11、,life,period,factor) 参数：cost为资产原值。salvage为资产残值，life为折旧期限。period为需要计算折旧值的期间（必须使用与life相同的单位）。factor为余额递减速率，如果省略该参数，则函数假设factor为2（双倍余额递减法）。示例：如果A1=2,400（资产原值），A2=300（资产残值），A3=10（使用寿命），则公式“=DDB(A1,A2,A3*12,1,2)”计算第一个月的折旧值；“=DDB(A1,A2,A3,1,2)”计算第一年的折旧值；“=DDB(A1,A2,A3,10)”计算第十年的折旧值，Excel自动将factor设置为2。 （3）

12、VDB用途：使用可变余额递减法计算指定的任何期间内的资产折旧值。 语法：VDB(cost,salvage,life,start_period,end_period,factor,no_switch)参数：cost为资产原值。salvage为资产残值，life为折旧期限。start_period为进行折旧计算的起始期间（必须与 life 单位相同）。end_period为进行折旧计算的截止期间（必须与life单位相同）。factor为余额递减速率（折旧因子），如果省略该参数，则函数假设factor为2（双倍余额递减法）。如果不想使用双倍余额递减法，可改变参数factor的值。no_switch为

13、逻辑值，指定当折旧值大于余额递减计算值时，是否转用直线折旧法，如果该参数为true，即使折旧值大于余额递减计算值，excel也不转用直线折旧法。如果该参数为false或被忽略，且折旧值大于余额递减计算值时，excel 将转用线性折旧法。 示例：如果A1=2,400（资产原值），A2=300（资产残值），A3=10（使用寿命），则公式“=VDB(A1, A2, A3*365, 0, 1)”计算第一天的折旧值。Excel自动假定折旧因子为2；“=VDB(A1, A2, A3*12, 0, 1)”计算第一个月的折旧值；“=VDB(A1, A2, A3, 0, 1)”计算第一年的折旧值。（4）SLN

14、用途：返回某项资产在一个期间中的线性折旧值。语法：SLN(cost,salvage,life) 参数：cost为资产原值。salvage为资产残值，life为折旧期限。示例：如果A1=30,000（资产原值），A2=7,500（资产残值），A3=10（使用寿命），则公式“=SLN(A2, A3, A4)”计算每年的折旧值。 （5）SYD用途：返回某项资产按年限总和折旧法计算的指定期间的折旧值。 语法：SYD(cost,salvage,life,period)参数：cost为资产原值。salvage为资产残值。life为折旧期限。period为需要计算折旧值的期间（必须使用与life相同的单位）

15、。 示例：如果A1=30,000（资产原值），A2=7,500（资产残值），A3=10（使用寿命），则公式“=SYD(A1,A2,A3,1)”计算第一年的折旧值；“=SYD(A1,A2,A3,10)”计算第十年的折旧值。（6）AMORDEGRC 用途：返回每个会计期间的折旧值。语法：AMORDEGRC(cost,date_purchased,first_period,salvage,period,rate,basis) 参数：cost为资产原值。date_purchased为购入资产的日期。first_period为第一个期间结束时的日期。salvage为资产在使用寿命结束时的残值。perio

16、d是期间。rate为折旧率。basis是所使用的年基准（0或省略时为360天，1为实际天数，3为一年365天，4为一年 360天）。示例：如果A1=2,400（资产原值），A2=2008-8-19（购入资产的日期），A3=2008-12-31（第一个期间结束时的日期），A4=300（资产残值），A5=1（期间），A6=15%（折旧率），A7=1（使用的年基准），则公式“=AMORDEGRC(A1,A2,A3,A4,A5,A6,A7)”计算第一个期间的折旧值。 4.计算偿还率（1）RATE 用途：返回年金的各期利率。语法：RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess) 参数：np

17、er为总投资期。pmt为各期应付金额。pv为现值。type为数字0或1（0为期末，1为期初）。guess为预期利率，如果省略预期利率，则假设该值为 10%。示例：如果A1=4（贷款期限），A2=-200（每月支付），A3=8000（贷款额），则公式“=RATE(A1*12, A2, A3)”计算在上述条件下贷款的月利率；“=RATE(A1*12, A2, A3)*12”计算在上述条件下贷款的年利率。 （2）IRR用途：返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。 语法：IRR(values,guess)参数：values为数组或单元格的引用，包含用来计算返回的内部收益率的数字。guess为对函数i

18、rr计算结果的估计值。 示例：如果A1=-70,000（初期成本费用），A2=12,000（第1年的净收入），A3=15,000（第2年的净收入），A4=18,000（第3年的净收入），A5=21,000（第4年的净收入），A6=26,000（第5年的净收入），则公式“=IRR(A2:A7)”计算五年后的内部收益率。（3）MIRR 用途：返回某一期限内现金流的修正内部收益率。语法：MIRR(values,finance_rate,reinvest_rate) 参数：values为一个数组或对包含数字的单元格的引用（代表着各期的一系列支出及收入，其中必须至少包含一个正值和一个负值，才能计算修正后

19、的内部收益率）。finance_rate为现金流中使用的资金支付的利率。reinvest_rate为将现金流再投资的收益率。示例：如果A1=-120,000（初期成本费用），A2=39,000（第1年的净收益），A3=30,000（第2年的净收益），A4=21,000（第3年的净收益），A5=37,000（第4年的净收益），A6=46,000（第5年的净收益），A7=10%（120,000贷款额的年利率），A8=12%（再投资收益的年利率），则公式“=MIRR(A1:A6, A7, A8)”计算5年后投资的修正收益率；“=MIRR(A1:A4, A7, A8)”计算3年后的修正收益率。 （4）

20、XIRR用途：返回一组现金流的内部收益率，这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的内部收益率，可以使用IRR函数。 语法：XIRR(values,dates,guess) 参数：values与dates中的支付时间相对应的一系列现金流。dates是与现金流支付相对应的支付日期表。guess是对函数XIRR计算结果的估计值。 示例：如果A1=-10,000，A2=2,750，A3=4,250，A4=3,250，A5=2,750，B1=2008-1-1，B2=2008-3-1，B3=2008-10-30，B4=2009-2-15，B5=2009-4-1，则公式“=XIRR(A1:A5,B

21、1:B5,0.1)”计算返回的内部收益率。5.证券计算 （1）ACCRINT用途：返回定期付息有价证券的应计利息。 语法：ACCRINT(issue,first_interest, settlement,rate,par,frequency,basis)参数：issue为有价证券的发行日。first_interest是证券的起息日。settlement是证券的成交日（即发行日之后证券卖给购买者的日期）。rate为有价证券的年息票利率。par为有价证券的票面价值（如果省略，函数 accrint将par看作$1000）。frequency为年付息次数（如果按年支付，frequency=1;按半年期

22、支付，frequency = 2;按季支付，frequency = 4）。basis为日计数基准类型（0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360）。 示例：如果A1=2008-3-1（发行日），A2=2008-8-31（起息日），A3=2008-5-1（成交日），A4=10%（息票利率），A5=1,000（票面价值），A6=2（按半年期支付），A7=0（以30/360为日计数基准）则公式“=ACCRINT(A1,A2,A3,A4,A5,A6,A7)”计算满足上述条件的应付利息（2）ACCRINTM 用途：返回到期一次性付息有

23、价证券的应计利息。语法：ACCRINTM(issue,maturity,rate,par,basis) 参数：issue为有价证券的发行日。maturity为有价证券的到期日。rate为有价证券的年息票利率。par为有价证券的票面价值。basis为日计数基准类型（0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360）。示例：如果A1=2008-4-1（发行日），A2=2008-6-15（到期日），A3=10%（息票利率百分比），A4=1,000（票面价值），A5=3（以实际天数/365为日计数基准），则公式“=ACCRINTM(A1,

24、A2,A3,A4,A5)”计算满足上述条件的应计利息。 （3）INTRATE用途：返回一次性付息证券的利率。 语法：INTRATE(settlement,maturity,investment,redemption,basis)参数：settlement是证券的成交日。maturity为有价证券的到期日。investment为有价证券的投资额。redemption为有价证券到期时的清偿价值。basis为日计数基准类型（0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360）。 示例：如果A1=2008-2-15（成交日），A2=2008

25、-5-15（到期日），A3=1,000,000（投资额），A4=1,014,420（清偿价值），A5=2（以实际天数/360为日计数基准），则公式“=INTRATE(A1,A2,A3,A4,A5)”计算上述债券期限的贴现率。（4）PRICE 用途：返回定期付息的面值$100的有价证券的价格。语法：PRICE(settlement,maturity,rate,yld,redemption,frequency,basis) 参数：settlement是证券的成交日。maturity为有价证券的到期日。rate为有价证券的年息票利率。yld为有价证券的年收益率。redemption为面值$100的有

26、价证券的清偿价值。frequency为年付息次数（如果按年支付，frequency=1;按半年期支付，frequency=2;按季支付，frequency=4）。basis为日计数基准类型（0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360）。示例：如果A1=2008-2-15（成交日），A2=2017-11-15（到期日），A3=5.75%（息票半年利率），A4=6.5%（收益率），A5=100（清偿价值），A6=2（按半年期支付），A7=0（以30/360为日计数基准），则公式“=PRICE(A1,A2,A3,A4,A5,A6,

27、A7)”计算在上述条件下债券的价格。 （5）YIELD用途：返回定期付息有价证券的收益率，函数YIELD用于计算债券收益率。 语法：YIELD(settlement,maturity,rate,pr,redemption,frequency,basis)参数：settlement是证券的成交日。maturity为有价证券的到期日。rate为有价证券的年息票利率。pr为面值$100的有价证券的价格redemption为面值$100的有价证券的清偿价值。frequency为年付息次数（如果按年支付，frequency=1;按半年期支付，frequency = 2;按季支付，frequency =

28、4）。basis为日计数基准类型（0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360）。 示例：如果A1=2008-2-15（成交日），A2=2016-11-15（到期日），A3=5.75%（息票利率），A4=95.04287（价格），A5=100（清偿价值），A6=2（按半年期支付），A7=0（以30/360为日计数基准），则公式“=YIELD(A1,A2,A3,A4,A5,A6,A7)”计算在上述条件下债券的收益率。（6）DISC 用途：返回有价证券的贴现率。语法：DISC(settlement,maturity,pr,rede

29、mption,basis) 参数：settlement是证券的成交日。maturity为有价证券的到期日。pr为面值$100的有价证券的价格。redemption为有价证券到期时的清偿价值。basis为日计数基准类型（0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360）。示例：如果A1=2007-1-25（成交日），A2=2007-6-15（到期日），A3=97.975（价格），A4=100（清偿价值），A5=1（以实际天数/360为日计数基准），则公式“=DISC(A1,A2,A3,A4,A5)”计算在上述条件下有价证券的贴现率。

30、 二、统计函数1.基本统计函数 （1）AVERAGE用途：计算所有参数的算术平均值。 语法：AVERAGE(number1,number2,.)参数：number1、number2、.是要计算平均值的130个参数。 示例：如果A1:A5的数值分别为100、70、92、47和82，则公式“=AVERAGE(A1:A5)”返回78.2。（2）TRIMMEAN 用途：返回数据集的内部平均值。TRIMMEAN函数先从数据集的头部和尾部除去一定百分比的数据点，然后再求平均值。当希望在分析中剔除一部分数据的计算时，可以使用此函数。语法：TRIMMEAN(array,percent) 参数：array为需要

31、进行筛选并求平均值的数组或数据区域。percent为计算时所要除去的数据点的比例。如果percent=0.2，则在20个数据中除去4个，即头部除去2个尾部除去2个。如果percent=0.1，30个数据点的10%等于3个数据点。函数TRIMMEAN将对称地在数据集的头部和尾部各除去一个数据。示例：如果A1:A5的数值分别为78、45、90、12和85，则公式“=TRIMMEAN(A1:A5,0.1)”返回62。 （3）COUNT用途：返回数字参数的个数。它可以统计数组或单元格区域中含有数字的单元格个数。 语法：COUNT(value1,value2,.)参数：value1，value2，.是包含或引用各种类型数据的参数（130个），其中只有数字类型的数据才能被统计。 示例：如果A1=90、A2=人数、A3=、A4=54、A5=36，则公式“=COUNT(A1:A5)”返回3。（4）COUNTA 用