代理人操作实务.ppt

1、 代理人操作实务http/篇章一篇章一保险代理人考试简介及标准化操班流程保险代理人考试简介及标准化操班流程篇章二篇章二保险代理人考试操班方法与技巧保险代理人考试操班方法与技巧篇章三篇章三保险代理人考试对培训讲师的基本要求保险代理人考试对培训讲师的基本要求目 录 篇章一篇章一 保险代理人考试简介及标准化操班流程保险代理人考试简介及标准化操班流程保代考简介保代考简介每个人都拥有自己的证件：合法身份的证明身份证身份证；合法学历的证明毕业证书毕业证书；合法婚姻的证明结婚证结婚证；合法经营的证明营业执照营业执照；各行各业都需要持证持证！我们保险代理从业人员？是从业的要求，法律的规定是从业的要求，法律的规

2、定中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法第第132132条：条：国家要求合法从业国家要求合法从业是从业的要求，法律的规定是从业的要求，法律的规定甄选甄选职业基础教育职业基础教育阶段阶段专业化训练专业化训练阶段阶段发展性规划发展性规划阶段阶段创业说创业说明会明会增员增员选择选择职前、岗职前、岗前培训前培训代理人代理人辅导辅导新兵战新兵战斗营斗营12345转正战转正战斗营斗营6晋升战晋升战斗营斗营7公司高速高质发展的需要公司高速高质发展的需要保险代理人资格考试辅导工作的性质保险代理人资格考试辅导工作的性质 对于各位讲师对于各位讲师代理人考试都考些什么呢？代理人考试都考些什么呢？代理人考试内容简介

3、代理人考试内容简介命题范围命题范围1.单选题（共计单选题（共计80分）分）考考核核保保险险原原理理、财财产产保保险险、人人身身保保险险和和相相关关法法规四部分内容。规四部分内容。2.判断题（共计判断题（共计20分）分）中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法内容。内容。考试中各部分分值占比考试中各部分分值占比考试中各部分分值占比考试中各部分分值占比第一章：风险与风险管理第一章：风险与风险管理第二章：保险概述第二章：保险概述第三章：保险合同第三章：保险合同第四章：保险基本原则第四章：保险基本原则第五章：保险公司主要经营环节第五章：保险公司主要经营环节第六章：财产保险第六章：财产保险第七章：人身保

4、险第七章：人身保险第八章：保险代理人第八章：保险代理人第九章：保险从业人员职业道德第九章：保险从业人员职业道德2 2分分3 3分分9 9分分7 7分分4 4分分1414分分1616分分3 3分分4 4分分2 2节节4 4节节6 6节节4 4节节4 4节节8 8节节4 4节节3 3节节2 2节节课本章节内容合计：课本章节内容合计：课本章节内容合计：课本章节内容合计：62626262分分分分考试中各部分分值占比考试中各部分分值占比考试中各部分分值占比考试中各部分分值占比中华人民共和国民法通则中华人民共和国民法通则中华人民共和国消费者权益保护法中华人民共和国消费者权益保护法中华人民共和国反不正当竞争

5、法中华人民共和国反不正当竞争法保险代理机构管理规定保险代理机构管理规定保险营销员管理规定保险营销员管理规定保险法保险法2 2分分2 2分分2 2分分4 4分分8 8分分2020分分156156条条5555条条3333条条151151条条6464条条158158条条相关法规内容合计：相关法规内容合计：相关法规内容合计：相关法规内容合计：38383838分分分分学员心中的疑问学员心中的疑问不了解保险行业；不了解保险行业；对保险一无所知；对保险一无所知；文化水平较低；文化水平较低；年纪大，反应慢；年纪大，反应慢；家事多，精力难以集中；家事多，精力难以集中；文化素质参差不齐；文化素质参差不齐；离开书本

6、已经太久；离开书本已经太久；记忆力、理解力大不如前；记忆力、理解力大不如前；周边各种诱惑太多；周边各种诱惑太多；信心不足；信心不足；没有信心考试没有信心考试不参训不参训考试不通过考试不通过我们的工作：保险代理人辅导标准化操作流程保险代理人辅导标准化操作流程 标准化是坚定信心的良好工具【班级目标班级目标】：通过率：通过率90%90%（要树立高标准）（要树立高标准）过程指标：报名率、参训率、参考率过程指标：报名率、参训率、参考率100%100%要求：班主任全程把控要求：班主任全程把控【班级对象班级对象】：机构内所有未取得保险代理人资格证书的人员：机构内所有未取得保险代理人资格证书的人员【班级时间班

7、级时间】：5 5天天(全天非封闭全天非封闭)【班级内容班级内容】：保险基础知识及相关法律法规：保险基础知识及相关法律法规【辅导方式辅导方式】：两天课程精讲、三天试题演练：两天课程精讲、三天试题演练【辅导资料辅导资料】：代理人考前辅导操作手册、课程精讲光盘、教材、题库习题：代理人考前辅导操作手册、课程精讲光盘、教材、题库习题 集、考点汇编、常见集、考点汇编、常见200200题、模拟试卷题、模拟试卷【讲师要求讲师要求】：代理人专员作班主任：代理人专员作班主任 授课讲师是熟悉教材内容与最新考点的内外勤讲师授课讲师是熟悉教材内容与最新考点的内外勤讲师标准化流程标准化流程标准化流程标准化流程整体班级安排

8、整体班级安排整体班级安排整体班级安排标准化流程标准化流程标准化流程标准化流程班级操作班级操作班级操作班级操作【操作思路操作思路】:代理人培训班要加强新人的归属感和认可度，使其代理人培训班要加强新人的归属感和认可度，使其认可行业，认可公司，是公司掌控新人的场所。培训以认可行业，认可公司，是公司掌控新人的场所。培训以通过率通过率90%90%为目标，以保险基础知识和相关法律法规的为目标，以保险基础知识和相关法律法规的掌握及应试的技能为核心，以精讲和模拟为主要形式，掌握及应试的技能为核心，以精讲和模拟为主要形式，从而达到全面通过考试，增加机构持证人力的目的。从而达到全面通过考试，增加机构持证人力的目的

9、。标准化流程标准化流程标准化流程标准化流程班级操作班级操作班级操作班级操作【操作关键点操作关键点】:1.1.保证出勤：保证出勤：事前：通过区经理、部经理、主管的思想沟通，启动会事中：了解学员的学习状态，定时进行区经理、主管沟通，通过主管 督促出勤事后：通过典型学员的分享，使学员了解只要出勤即可通过2.2.培养学员的应试能力与技巧：培养学员的应试能力与技巧：通过大量做题，使学员能够以平常心对待考试老师讲授学习重点及答题技巧，帮助学员更好的利用技巧答题【操作关键点】:3.3.活跃学习氛围活跃学习氛围：a a 通过课间活动形式的多变，使学员保持愉悦的心情参加培训，同通过课间活动形式的多变，使学员保持

10、愉悦的心情参加培训，同时可以适当采用一些小型的团康活动时可以适当采用一些小型的团康活动 b b 在课上经常采用问答或者抢答的形式进行提问，以调动学员参与在课上经常采用问答或者抢答的形式进行提问，以调动学员参与热情热情4.4.严抓报名：机构根据监管要求，确定相应的报名措施，提升报名率。严抓报名：机构根据监管要求，确定相应的报名措施，提升报名率。建议：建议：报名需注意技巧，合理的报名顺序会有助于提升通过率报名需注意技巧，合理的报名顺序会有助于提升通过率标准化流程标准化流程标准化流程标准化流程班级操作班级操作班级操作班级操作5 5.及时了解学员学习情况：及时了解学员学习情况：通过每日晨考了解学员昨日

11、学习和复习状况，晨考时间不宜过长，通过每日晨考了解学员昨日学习和复习状况，晨考时间不宜过长，题目不宜过多，通过晨考足以了解到学员状态，甚至是否能顺利通题目不宜过多，通过晨考足以了解到学员状态，甚至是否能顺利通过考试基本能看出过考试基本能看出6.6.适时穿插灵活的教学方法：适时穿插灵活的教学方法：建议不要用一种单一方法教学，尽量克服照本宣科建议不要用一种单一方法教学，尽量克服照本宣科7.7.考前建议考前练习鼠标使用和模拟机考考前建议考前练习鼠标使用和模拟机考 建议：有条件的机构最好保证考前每人上机实操一次建议：有条件的机构最好保证考前每人上机实操一次8.8.考后总结考后总结 善于做好记录总结，分

12、析通过率高或低的原因，提出可行的改进办善于做好记录总结，分析通过率高或低的原因，提出可行的改进办法法标准化流程标准化流程标准化流程标准化流程班级操作班级操作班级操作班级操作报考人数考人数参参训人数人数参考人数参考人数通通过人数人数通通过率率模模拟成成绩与与通通过率率参参训与通与通过率率文化程度与文化程度与通通过率率年年龄与通与通过率率1.总结表2.数据分析表标准化流程标准化流程工具工具一：报名表一：报名表二：学员情况统计表二：学员情况统计表三：学员签到表三：学员签到表四：考勤表四：考勤表五：考试成绩统计表五：考试成绩统计表六：主管工作项目提示表六：主管工作项目提示表七：题库习题集及七：题库习题

13、集及0606版新教才版新教才代理人机考常见代理人机考常见200200题题工具八：八：0606版新教材代理人资格考试考版新教材代理人资格考试考点汇编点汇编九：九：20062006版最新教材分值占比版最新教材分值占比十：保险法考点汇编十：保险法考点汇编十一：保险营销员管理规定考点汇十一：保险营销员管理规定考点汇编编十二：总结模板十二：总结模板十三：考试要求十三：考试要求十四：培训纪律十四：培训纪律标准化流程标准化流程工具工具序序号号姓名姓名是否是否报考报考训前训前沟通沟通课后课后访谈访谈1 1班主任班主任沟通沟通课后课后访谈访谈2 2考前考前叮嘱叮嘱陪陪考考通过通过与否与否考后考后祝贺祝贺二次二次

14、报考报考1 12 23 34 45 5主管工作项目提示表主管工作项目提示表标准化流程标准化流程工具工具严格考勤管理制度严格考勤管理制度一定要严格新人上课考勤，严肃考勤纪律，一定要严格新人上课考勤，严肃考勤纪律，可以以保监会的要求为名，要求新人必须全程参可以以保监会的要求为名，要求新人必须全程参加代理人课程学习，岗前培训不得少于加代理人课程学习，岗前培训不得少于8080学时，学时，否则不允许参加考试。否则不允许参加考试。篇章二篇章二 保险代理人考试操班方法与技巧保险代理人考试操班方法与技巧严肃处理迟到现象严肃处理迟到现象 1、处理迟到采用体罚方法，但学员易出现逆反情绪；处理迟到采用体罚方法，但学

15、员易出现逆反情绪；2 2、采用罚款方法，但执行有困难；、采用罚款方法，但执行有困难；3 3、采用补课时的方法，比较容易接受，比较有效、采用补课时的方法，比较容易接受，比较有效采用平时设奖法进行激励采用平时设奖法进行激励 在平时每天的上课中采取一些小奖励，选用一在平时每天的上课中采取一些小奖励，选用一些新颖的小奖品给连续四天不迟到的学员，或些新颖的小奖品给连续四天不迟到的学员，或者奖励给每天作业完成质量高的学员，也可以者奖励给每天作业完成质量高的学员，也可以奖励给每天晨考或模拟考试分数最高的学员等奖励给每天晨考或模拟考试分数最高的学员等方式激励学员争取高分。方式激励学员争取高分。引导学习方法，因

16、材施教引导学习方法，因材施教1 1、自主备课授课的方式、自主备课授课的方式 2 2、模拟考试、晨考以及每天作业由学员互判并加、模拟考试、晨考以及每天作业由学员互判并加以以 改正讲解的方式改正讲解的方式 3 3、讲师主讲与光盘复习教学相结合、讲师主讲与光盘复习教学相结合 4 4、千万不要误导学员，使他们误认为此项学习仅、千万不要误导学员，使他们误认为此项学习仅仅是为了应付考试仅是为了应付考试 课程讲解时应多以举例为主，切忌照本宣科，课程讲解时应多以举例为主，切忌照本宣科，语言尽量浅显易懂便于记忆语言尽量浅显易懂便于记忆根据不同学员情况，布置不同的课后作业根据不同学员情况，布置不同的课后作业 建议制定适合的激励方案建议制定适合的激励方案 方案的制定一定要既具有吸引力又能不难实现，方案的制定一定要既具有吸引力又能不难实现，另外最好制定些集体达成指标的方案另外最好制定些集体达成指标的方案 理目录理目录释含义释含义寻窍门寻窍门找重点找重点分异同分异同常发问常发问善重复善重复高要求高要求实操技巧实操技巧教学教学第第 一一 章章 风险与风险管理风险与风险管理第第 二二 章章 保险概述保险概述第第 三