05年理财规划师职业道德基础理论试题Word格式.docx

1、 朋友也是敌人，敌人也是朋友，不要刻意分辨敌人和朋友 把握人的发展变化，团结一切能够团结的力量 任何人都不会有永恒的朋友，只会有永恒的敌人5关于从业人员爱岗敬业的说法中，正确的是（）。 强调爱岗敬业会剥夺人们选择职业的自由和权利 人们倾向于选择物质待遇高的岗位，说明待遇是爱岗敬业的基础 敬业不一定要体现在爱岗上，也不一定体现在工作上 爱岗敬业有助于员工在某一领域成为行家里手6以下关于诚实守信的说法中，正确的是（）。 诚实守信即无论说了什么话，都应一丝不苟地兑现 诚实守信的人偶尔吃亏，但符合人的长远发展的需要 企业经营过程中的讨价还价，违背了诚实守信的职业道德要求 做人不求诚实守信，但做事需要一

2、诺千金7下列关于节俭的说法中，你能够认可的是（）。 做人节制做事俭，朋友少来感情远 节俭消费不超前，日文银可成山 生活上水平，节俭断难行 吃不光，喝不光，勤俭节约闹心慌8关于创新的说法中，正确的是（）。 创新是一个民族进步的灵魂，是国家兴旺发达的动力 只有真正做出科学技术发现或发明，才是真正的创新 对于一般的从业人员而言，干好工作即可，没有必要强调创新 创新需要区分工作领域，服务行业不存在创新的问题（二）多项选择题（第916题，共8分）9关于道德和法律的关系，下列说法中正确的是（）。 道德的适用范围比法律广 道德规范是保障社会正常秩序的第一道防线，法律是第二道防线 一切道德可以干预的事务，法律

3、同样能够发挥作用 建设法制社会需要法律，不需要道德10一个从日本归来的朋友介绍在日本企业的见闻，他说日本某企业有如下做法。其中你认为可信的是（）。 在抽水马桶里放三块砖头，以节约冲水量 一只手套破了只能够换一只，另一只破了再换另一只 员工离开工作岗位三步以上，要一律跑步行进 告诉开会的人，一秒钟值多少钱，然后让大家计算这次会议的成本11有研究人员发现，让欧美国家和日本的企业员工同时回答“你是做什么职业的”这一问题时，欧美人一般会先说职业，后说公司：而日本人则相反。这一差别表明。（） 日本员工具有更为强烈的归属感 欧美人重视职业，不重视公司，日本人刚相反 日本员工的公司意识比欧美员工更强烈 说话

4、习惯不同而已，并无实质意义12从业人员文明礼貌的具体要求是（）。 仪表堂堂（B）举止洒脱（C）语言规范（D）待人热情13关于职业责任的说法中，正确的是（）。 当人们以什么态度对待职业责任时，职业责任便具有了道德意义 具有职业道德责任感的人，肯定能够顺利地履行自己的职业责任 干得好不好是个能力问题，是不是好好干，则属于职业道德责任的问题 职业责任与物质利益挂钩，履行职业道德责任则不应一味考虑物质利益（请结合下列事例和所学职业道德知识，回答第1416题）1996年，北京开关厂（简称BK）做出了关于提倡和实施贯彻“9910”管理的决定，把“9910”作为企业文化、企业形象的主要内容进行宣传。主要内容

5、包括：（1）融入企业政务，9910出效率，对企业职工，企业领导要一次性接待完毕；（2）融入企业营销，9910拓市场，不让一件次品流入市场；（3）融入企业管理，9910创效益，反对一点失误和一点浪费；（4）融入配套服务，9910添光彩，服务第一、一丝不苟，等等。14上述事例说明，（）。 BK人不懂得数学，其管理中的计算有误 无论是人还是事，只要存在一点点缺陷，应视其没有价值 BK具有很强的社会责任感 “9910”广泛运用于BK活动的领域15结合上述事例中的（1）、（2），可以这样评价BK，（）。 对客户，一次没有接待完毕，下次不再接待 一件次品流入市场，等于所有的产品都是次品 接待时不能敷衍职工

6、，不能令职工一次又一次找领导解决问题 一件次品流入市场，会使产品整体形象受到不良影响16根据BK“9910”的经营理念和做法，我们能够得到的启示是（）。 行百里者半九十，所任何事情不能半途而废 干好工作、搞好经营，需要精益求精的态度 消极、致命的一点点坏影响，将使以前的一切努力付诸东流 把成绩作为历史，开拓进取，一切从零起步二、职业道德个人表现部分（第1725题）答题指导： 该部分均为选择题，每题均有四个备选项，您只能根据自己的实际状况选择其中一个选项作为您的答案。 请在答题卡上将所选择答案的相应字母涂黑。17下班时，滂沱大雨倾天而降。单位的人都走光了，出租车打不到，走到公共汽车站还有二百米路

7、程，看来雨一时半晌停不了。这时，一个平时对你很爱慕的异性同事主动提出来要用他的车送你回家，但你对这个自私自利的人中就反感透顶。你会（）。 谢绝对方的帮助，宁愿冒雨去等公共汽车 虽然平时对这人反感，但毕竟人家是助人为乐，不可拒绝他的好意 也许过去对这人的看法有误，应该借这个机会改变对他的印象 既坐对方的车，但也不改变对他的印象18古人云：“入鲍鱼之肆，久而不闻其臭。”对这句话，我以为（）。 这很正常，事情学理（B）环境是难以改变的（C）臭还是臭，但能够适应（D）说不通，难以苟同19你平时工作已经忙得焦头烂额，但不时会有老乡、同学从外地来找你，要求你帮助他们办一些这样那样的事情，你已经无能为力。

8、简单告诉他们，自己无能为力 心里不满，但还得应允 请他们吃饭，但不会帮着办事 细致介绍自己的工作状况20领居家的狗总是半夜三更地叫个不停，吵得你无法入睡。 敲墙，抗议（B）看会儿书（C）向社会居委会的人反映（D）搬家21同事阿香特别喜欢在背地里谈论别人的私事，她的话有的没谱，有的话被证明是确有其事。现在，她找到你，对你说：这事我本来不想告诉你，但太不一般了。“你会说（）。（A）“这事，我已经知道了”（B）“企业技术改造完成了吗？”（C）“我不太相信你的话”（D）“我还有事要忙，改日再说吧”22如果你发现自己所心仪的人（不论过去或现在），恰好自己的另一位好朋友也在积极追求。（A）放弃追求，让给好

9、朋友吧（B）找好朋友直接坦白说一说（C）直接找心仪的人，主其表态（D）什么也不说，暗自努力23有个女同事长得很美，工作也很出色，就是有点胖。她平时最不愿意说起胖的话题。你们相处时，你会（）。 多谈工作，不谈胖瘦的话题 尽力赞美她的长处 平时多留意，找些减肥的药方给她 忠言逆耳，不管她爱听不爱听，总是提醒她注意克制饮食24一些同事总爱聚集在一起聊天，发现他们在一起时，我会（）。 走过去，与他们聚集在一起 没什么真正有意义的事情，我一般不会去凑热闹 偶尔也会凑过去，听一听 遇到这种情景，我会躲得远一点25单位新来一位同事，是某局长的女儿，据说她是通过走关系才进来的。大家都有意疏远她。这时，你会（）

10、。 与大家一样，与她保持一定的距离 别管大家怎么样对待她，自己主动与她接触 先观察一段时间，等彼此熟悉了再说 最计太凭关系吃饭的人，鼓动大家孤立她三、单项选择题（共60道题，每小题1分，共60分。请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目的括号内，多选、漏选或误选均不得分）26当商品和劳务的货币价格总水平出现持续下降时，经济生活就出现了（）。 通货紧缩（B）通货膨胀（C）价格紧缩（D）价格下跌27假定利率和收入均能自动调整，则利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方，LM曲线左上方的区域时，有可能（）。 利率不变，收入增加 利率上升，收入不为 利率不变，收入减少 利率下降，收

11、入不变28一般情况下，我们将价格增长保持在（）以内的称为温和的通货膨胀。 3%（B）5%（C）8%（D）10%29劳动量增加，可以促使社会总供给曲线向（）移动。（A）左（B）右（C）上（D）下30远期外汇交易的交割的期权交易称为（）。 3个月（B）6个月（C）30天（D）60天31交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为（）。 美式期权（B）英式期权（C）定期期权（D）欧式期权32不属于中国人民银行职能的是（）。 向商业银行发发放贷款 发行货币 组织全国资金清算 监管商业银行33下面有关币值的说法正确的是（）。 货币购买力与物价水平呈正相关关系 货币购买力 货币的对外价值主要看本国的利率水

12、平 货币对外价值的基础是货币对内价值34下面哪项业务不属于衍生型外汇交易业务（）。 外汇期权交易 场内期权交易 择期交易35下面关于计息的各种说法正确的是（）。 定期存款在原定存期内如遇利率调整，按存单开户日所定利率计付利息，分段计算 活期储蓄存款遇到利率调整，分段计息 活期储蓄存款遇到利率调整，以储蓄日当天利率牌价计息 定期存款和活期存款遇到利率调整都不分段计息36中央银行进行公开市场操作时，效应最强烈的是（）。 影响所买卖有价证券的价格和收益率 影响公众对一般有价证券的价格和收益的预期 影响企业投资成本 影响商业银行的储备金37汇率变动对于国内经济的影响首先是从（）开始。 物价水平 国内总

13、供给 国内总需求 就业水平38持有现金货币最主要的决定因素是（）。（A）现金的交易需求（B）现金的预防性需求（C）投机性需求（D）储蓄的需求39在我国，法定利率的公布和实施由（）负责。（A）货币政策委员会（B）国务院（C）银行业监督管理委员会（D）储蓄的需求40假设银行存款准备金率为10%。某银行收到10，000元现钞存款，则最终可产生的派生存款额为（）。（A）80，000元（B）90，000元（C）100，000元（D）10，000元41中央银行基准利率不包括（）。 同业拆借利率（B）存款准备金率（C）再货款利率（D）再贴现利率42某优先股，每股股利为6元，票面价值为100元，若市场利率为7

14、%，其价格为（）。（A）85.71（B）90.24（C）96.51（D）10043某零息债券期限为5年，票面价值为100元，其价格为60元，则久期为（）。（A）5.5（B）5（C）4.5（D）3.244某零息债券期限为5年，票面价值为100元。其价格为60元，若市场利率下降1%，其价格变化为（）。（A）4.5%（B）2.5%（C）3.2%（D）3.9%45某零息债券期限为10年，票面价值为100元，其价格为50元，则久期为（）。（A）8.0（B）9.0（C）10.0（D）11.046某人每年年末投资1万元，假定投资回报率为12%，30年后该投资价值将达（）。 240万元（B）220万元（C）1

15、50万元（D）230万元47某买入权证行权价格为12元，期限为1年，股票当前价格为15元，权证价格为4元，若股票1年后上涨10%，投资权证的收益率为（）。（A）17.5%（B）15%（C）10%（D）12.5%48贴现发行的零息债券一般（）债券的面值。 低于（B）高于（C）等于（D）无法判断49从债券的发行形式来看，我国的债券可以分为无记名（实物）国债、记账式国债和（）。 收益债券（B）普通国债（C）记名式国债（D）凭证式国债50我国市场的证券投资基金均为（）。（A）公司型 基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）凭证式国债51兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金被称为（）。 收入型基金

16、（B）稳定增长型基金（C）平衡型基金（D）稳健型基金52久期受三个主要因素的影响，包括到期时间、息票利率和（）。 银行利率（B）预期收益率（C）到期收益率（D）当前收效率53Sharpe指数越小的基金，其（）。 实际业绩越好（B）实际业绩越差（C）风险越大（D）风险越小54股票投资分析方法可分为基本面分析、效率市场分析和（）。 技术分析（B）时间序列分析（C）理论分析（D）波浪分析55信托的成立必须具备信托目的、（）、信托行为四个基本要素。 信托合同（B）信托资金（C）信托标的物（D）信托管理人56只要具备权利能力，即可成为（）。 信托人（B）受益人（C）受托人（D）委托人57受托人以（）为目

17、的管理信托财产。（A）受托人最大利益（B）委托人最大利益（C）受益人最大利益（D）不特定利益58债券的利率风险通常包括再投资风险和（）。 提前偿还风险（B）通货膨胀风险（C）流动性风险（D）价格风险59目前我国证券市场上的权证分为认购权证和（）。 欧式权证（B）认沽权证（C）美式权证（D）认售权证60按保险标的分类，保险可分为（）。 人身保险和财产保险 商业保险和社会保障 原保险和再保险 复合保险和重复保险61责任保险通常不包括（）。 公众责任险（B）产品责任险（C）雇主责任险（D）运输责任险62无论保险人在保险期内死亡或保险期满时生存，都能获得保险人保险金给付的是（）。 定期寿险（B）两全保

18、险（C）万能寿险（D）年金保险63保险合同的当事人包括投保人和（）。 保险人（B）被保险人（C）受益人（D）保单持有人64保险合同采用特定形式订立，强调协议的格式，因而是一种（）。 有名合同（B）要式合同（C）射幸合同（D）附和合同65保险最大诚信原则的基本内容包括保证、告知和（）。（A）承诺（B）声明（C）证明（D）弃权66保险的基本职能包括经济给付职能和（）。 补偿损失职能 基金积累职能 风险监督职能 社会管理职能67下列险种中，不属于社会保险的是（）。（A）失业保险（B）基本医疗保险（C）医疗责任保险（D）工伤保险68按照规定，我国基本养老保险个人缴费占本人缴费工资的比例应达到（）。（A

19、）4%（B）8%（C）11%（D）20%69社会风险中通常被强调的是经济风险、政治风险和（）。 系统风险（B）法律风险（C）文化风险（D）组织风险70根据规定，我国失业保险费用的筹集，职工本人的缴费比例是本人工资的（）。（A）1%（B）2%（C）3%（D）4%71人们可以通过保险规划改变风险发生的频率和（）。（A）时间（B）地点（C）性质（D）损失程度72风险识别的关键是（）。 衡量风险（B）风险概率（C）风险感知（D）分析风险73可负担首付款与可负担房贷之和反映的指标是（）。（A）可负担总支出（B）预期总支出（C）可负担房屋总价（D）折现总房价74就购房和租房问题进行决策时，常用的方法是年成

20、本法和（）。 净现值法（B）重置成本法（C）市场交易法（D）历史成本法75房屋月供款加上其他10个月以上贷款的月供款总额占借款人税前月总收入的比例，一般不应超过（）。（A）2328%（B）2035%（C）2530%（D）3338%76下列应税项目中，不能按次计算征收个人所得税的是（）。 股息红利所得（B）稿酬所得（C）工薪所得（D）财产租赁所得77某演员一次获得表演收入26，000元，其缴纳劳务报酬所得税时不正确的做法有（）。 应纳税额4，160元（B）应纳税额4，240元（C）适用加成征收的方法（D）由演出单位代扣代缴个人所得税78个体工商户经营所得适用的个人所得税税率是（）。 5%45%九

21、级超额累进税率 5%35%五级超额累进税率 5%45%九级全额累进税率 5%35%五级全额累进税率79以下个人资产中，属于升值性资产的是（）。（A）电视（B）游艇（C）收藏品（D）汽车80某人税后月收入为10000元，月支出为6000元，问月结余比率为（）。（A）0.6（B）0.4（C）0.67（D）1.581一般来说，较为适宜的客户清偿比率诮保持在（）。（A）0.40.6（B）0.10.3（C）0.30.5（D）0.50.782个人独资企业的最低出资额度为（）。（A）30万元（B）20万元（C）3万元（D）无规定83以下关于股份有限公司的描述中正确的是（）。 注册资本最低限额为5，000万元

22、 属于典型的“资合”公司 可以用劳务作为出资 无须经过有权政府部门的批准84以下属于股东（大）会职权的是（）。 修改公司章程 选聘高管人员、 主持公司日常经营管理 制定公司基本管理制度85根据我国民法通则的规定，最长诉讼时效的期限为（）。（A）二年（B）十年（C）二十年（D）三十年四、多项选择题（共20道题，每小题1分，共20分。请从五个备选答案中选择正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不得分）86宏观经济政策目标包括（）。（A）充分就业（B）价格稳定（C）经济均衡增长（D）国际收支平衡（E） 利率稳定87以下属于货币政策工具的是（）。 调整存款准备金率 调整再贴现率 变动政府支出 调整税收 发行国债88以下不属于非银行金融机构的有（）。 信托投资公司 证券公司 财务公司 金融租赁公司 邮政储蓄机构89商业银行的职能包括（）。 支付中介职能 信用中介职能 信用创造职能 金融服务职能 统一清算职能90影响汇率变动的因素有（）。 宏观经济状况