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1、网络学习考试1. 外交护照的有效期为（ ） A?三年?B?五年C?七年D?十年正确答案：?B2. 护照装订线在紫外光下呈（ ）荧光反应。 ?A?红B?黄C?蓝D?绿正确答案：?A多选题3. 我国的护照种类有（ ） ?A?外交护照?B?公务护照?C?因公普通护照?D?隐私普通护照正确答案：?A B C D4. 护照签证页，在紫外光下能看到（ ）荧光彩色纤维。 ?A?红?B?黄?C?蓝D?绿正确答案：?A B C判断题5. 外交护照只适用于驻外国的外交代表、领事官员、国家元首、政府首脑等，不适用于其配偶和未成年子女。 ?正确?错误正确答案：?错误6. 因私普通护照的有效期为10年。 ?正确?错误正

2、确答案：?错误1、在推进降杠杆过程中，要坚持以下哪些原则（ ）（ 分） A 市场化原则 B 法治化原则 C 有序开展原则 D 统筹协调原则正确答案:A B C D2、积极推进企业兼并重组，可以采取以下哪些措施（ ）（ 分） A 鼓励跨地区、跨所有制兼并重组 B 推动重点行业兼并重组 C 引导企业业务结构重组 D 加大对企业兼并重组的金融支持正确答案:A B C D3、企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产（ ）（ 分） A 分类清理企业存量资产 B 采取多种方式盘活闲置资产 C 加大存量资产整合力度 D 有序开展企业资产证券化正确答案:A B C D4、以下不属于债转股对象企业的有（ ）（ 分）

3、 A 僵尸企业 B 失信企业 C 发展前景好，但遇到暂时困难的优质企业 D 不符合国家产业政策的企业正确答案:A B D判断题1、银行可以直接将债权转为股权。（ 分） A 正确? B 错误正确答案:错误2、本轮债转股，政府不承担损失的兜底责任。（分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（ ）的重要结合点。（20 分） A 稳增长 B 促改革 C 调结构 D 防风险正确答案:A B C D2、通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（ ）（20 分） A 有效降低企业杠杆率 B 帮助企业降本增效 C 推动企业股权多元化 D 加快多层次资本市场

4、建设正确答案:A B C D3、市场化债转股体现在（ ）（20 分） A 对象企业市场化选择 B 价格市场化定价 C 资金市场化筹集 D 股权市场化退出正确答案:A B C D4、以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（ ）（20 分） A 有恶意逃废债行为的企业 B 债权债务关系复杂且不明晰的企业 C 因高负债而财务负担过重的成长型企业 D 有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业正确答案:A B D判断题1、市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。（20分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、市场化债转股工作的关键点包括（ ）（20 分） A 严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的

5、企业实施债转股。 B 市场化债转股绝不是免费午餐 C 债转股资金主要是市场化方式筹集 D 政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”正确答案:A B C D2、以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（ ）（20 分） A 制定规则、完善政策 B 维护公平竞争的市场秩序 C 确定具体转股企业 D 保持社会稳定正确答案:A B D3、避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（ ）（20 分） A 不兜底 B 不免责 C 不强制 D 不干预正确答案:A B C4、避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（ ）（20 分） A 强化监管 B 强化政

6、府职责 C 强化信用约束 D 强化追责正确答案:A C D5、90年代末的债转股主要是政策性债转股，以下哪些内容由政府确定（ ）（20分） A 转股企业 B 转股债权 C 实施机构 D 资金筹集正确答案:A B C D1、债委会是由债务规模较大的困难企业( )以上债权银行业金融机构发起成立的。（20 分） A 二家? B 三家 C 四家 D 五家正确答案:B2、债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（ ）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（ ）同意。（20 分） A 三分之一，过半数 B 二分之一，三分之二? C 三分之二，过半数 D 三分之一，三分之二正确答案:C多选题1、债

7、委会是由债权银行业金融机构发起成立的（ ）组织。（20 分） A 协商性 B 自律性 C 临时性 D 长期性正确答案:A B C2、债委会应当按照（ ）原则开展工作。（20 分） A 市场化 B 法治化 C 公平 D 公正正确答案:A B C D3、债权人协议内容包括（ ）（20分） A 债委会组织架构 B 议事规则 C 权利义务 D 共同约定 E 相关费用正确答案:A B C D E1、以下承担主体责任的是（ ）（20 分）? A 债委会 B 主席行 C 副主席行 D 银监会正确答案:A2、银行业金融机构应于每季度结束后（ ）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。（20 分） A 10日?

8、B 15日 C 20日 D 25日正确答案:B多选题1、进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（ ）（20 分） A 企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务 B 企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值 C 企业发展符合国家产业和金融支持政策 D 债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿正确答案:A B C D2、金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（ ）方式，帮助企业实现解困。（20 分） A 收回再贷 B 调整贷款利息 C 展期续贷 D 市场化债转股正确答案:A B C D判断题1、符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债

9、委会，统一行动。（20分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、银监会发布802号文的目的包括（ ）（20 分） A 加强金融债权管理 B 维护经济金融秩序 C 支持实体经济发展 D 化解企业债务危机 E 防范金融风险正确答案:A B C D E2、802号文要求建立问责机制，问责方式包括（ ）（20 分） A 约谈主要负责人 B 通报批评 C 责令对有关责任人员给予纪律处分 D 撤销职务正确答案:A B C3、802号文规定，对于有以下行为的银行业金融机构，进行问责（ ）（20 分） A 不加入债委会 B 不执行债委会决议 C 不履行债务重组方案 D 采取其他措施影响债务重组顺利推进正确答

10、案:A B C D4、债务重组的条件包括（ ）（20 分） A 企业预计不能偿还到期金融债务 B 企业产品、服务具有一定的重组价值 C 企业发展符合国家产业和金融支持政策 D 债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿正确答案:A B C D5、银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳定”底线，三稳定指的是（ ）（20分） A 稳定预期 B 稳定信贷 C 稳定退出 D 稳定支持正确答案:A B D1、信息资产，按性质不同，可以分为（ ）（20 分） A 人员 B 硬件 C 软件 D 电子数据 E 服务正确答案:A B C D E2、信息安全的三要素是指（ ）（20 分） A 保密性 B 有形性 C

11、完整性 D 可用性正确答案:A C D3、信息安全，是哪三者紧密结合的系统工程（ ）（20 分） A 人员 B 操作 C 技术 D 服务正确答案:A B C判断题1、信息是有形的。（20 分） A 正确? B 错误正确答案:错误2、信息安全是不断演进、循环发展的动态过程。（20分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、以下情形中，网络运营者需用户提供真实身份信息的有（ ）（20 分） A 移动电话入网 B 域名注册服务 C 信息发布 D 即时通讯正确答案:A B C D2、银行可以采取以下哪些措施，加强信息安全保护（ ）（20 分） A 加强对网络安全法的学习宣传和培训 B 推进信息安全标准

12、化体系建设 C 建立信息安全应急管理机制 D 加强信息安全复合型人才培养正确答案:A B C D判断题1、为维护国家安全，不需要经国务院决定或者批准，就可以在特定区域对网络通信采取限制等临时措施。（20 分） A 正确? B 错误正确答案:错误2、网络运营者为用户办理业务需用户提供真实身份信息，用户不提供的，网络运营者不得为其提供相关服务。（20 分）? A 正确 B 错误正确答案:正确3、建立信息安全应急管理机制，所有银行都要积极建设“两地三中心”。（20分） A 正确? B 错误正确答案:错误1、以下不属于个人身份信息的是（ ）（ 分） A 姓名 B 收入? C 民族 D 职业正确答案:B

13、2、银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的,应当在事件发生之日起( )个工作日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行当地分支机构.（ 分） A 5? B 7 C 10 D 15正确答案:B多选题1、个人金融信息，包括以下哪些信息（ ）（ 分） A 个人身份信息 B 个人财产信息 C 个人账户信息 D 个人信用信息 E 个人金融交易信息 F 衍生信息正确答案:A B C D E F2、银行在收集个人金融信息时，要遵循（ ）原则。（ 分） A 合法 B 合规 C 合理 D 合情正确答案:A C3、银行业要完善信息安全技术防范措施，确保个人金融信息在以下哪些环节中不被泄露。（ 分） A 收集

14、B 传输 C 加工 D 保存 E 使用正确答案:A B C D E判断题1、在中国境内收集的个人金融信息的储存、处理和分析应当在中国境内进行。（分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、个人金融信息保护范围，涉及（ ）（20 分） A 个人身份信息 B 个人财产信息 C 个人账户信息 D 个人信用信息 E 个人金融交易信息 F 衍生信息正确答案:A B C D E F2、以下属于个人财产信息的有（ ）（20 分） A 个人收入 B 不动产 C 公积金缴存金额 D 账户余额正确答案:A B C3、金融机构，可以采取以下哪些措施加强个人金融信息保护？（20 分） A 采取物理隔离、防火墙等措施加

15、强技术防范 B 建立内控制度 C 建立员工行为准则 D 规范查询本人、代理查询他人金融信息的程序正确答案:A B C D判断题1、写错、作废的金融业务单据，可以随意丢弃。（20 分） A 正确? B 错误正确答案:错误2、提供个人身份证复印件办理各类业务时，应在复印件上注明使用用途，以防身份证复印件被移作他用。（20分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、黑客通过收集互联网已泄露的用户和密码信息，生成对应的字典表，尝试批量登陆其他网站，得到一系列可以登录的用户。这种诈骗方式属于（ ）（20 分） A 网络钓鱼? B 撞库 C 木马病毒 D 社会工程正确答案:B多选题1、客户办理业务时，银行

16、员工要做到（ ）（20 分） A 看凭证内容 B 听客户诉说 C 了解客户基本情况 D 坚持“四必问”制度正确答案:A B C D2、社会工程的供给方式有（ ）（20 分） A 环境渗透 B 身份伪造 C 冒名电话 D 信件伪造正确答案:A B C D3、木马病毒的伪装形式有（ ）（20 分） A 程序包 B 压缩文件 C 图片 D 视频正确答案:A B C D判断题1、发现账户资金被盗之后，要在第一时间修改账户密码，同时转出余额资金。（20分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、第一家在华设立的外国银行是（ ）（25 分）? A 丽如银行 B 汇丰银行 C 德华银行 D 法兰西银行正确答

17、案:A2、我国自己创办的第一家银行是（ ）（25 分） A 交通银行? B 通商银行 C 中南银行 D 盐业银行正确答案:B3、中国人民银行是在哪一年成立的（ ）（25 分） A 1947年? B 1948年 C 1949年 D 1950年正确答案:B多选题1、“南三行”，是指哪三个银行（ ）（25分） A 上海商业储蓄银行 B 浙江兴业银行 C 浙江实业银行 D 大陆银行正确答案:A B C1、货币的形态最初是（ ）（ 分）? A 实物货币 B 金属货币 C 信用货币 D 电子货币正确答案:A2、某商品标价为1000元，这是执行货币的（ ）（ 分）? A 价值尺度职能 B 流通手段职能 C

18、贮藏手段职能 D 支付手段职能正确答案:A3、货币层次划分中，流动性最高的是（ ）（ 分） A M0? B M1 C M2 D M3正确答案:A4、当货币在商品交换中起媒介作用时，执行（ ）（ 分） A 价值尺度职能? B 流通手段职能 C 贮藏手段职能 D 支付手段职能正确答案:B多选题1、货币的形态有（ ）（ 分） A 实物货币 B 金属货币 C 信用货币 D 电子货币正确答案:A B C D2、货币的基本职能有（ ）（ 分） A 世界货币 B 价值尺度 C 流通手段 D 贮藏手段 E 支付手段正确答案:B C判断题1、目前，货币层次的划分主要是以货币流动性作为划分依据。（分）? A 正确

19、 B 错误正确答案:正确1、名义利率在整个借贷期间不随借贷资金供求关系和物价水平的变动而变动的利率,叫做（ ）（20 分）? A 固定利率 B 可变利率 C 市场利率 D 官定利率正确答案:A2、短期利率一般是指融资期限在（ ）以内的利率。（20 分） A 6个月? B 1年 C 2年 D 3年正确答案:B多选题1、利率，会受到以下哪些因素的影响（ ）（20 分） A 平均利润率 B 资金的供求情况 C 物价变动幅度 D 政策性因素正确答案:A B C D判断题1、单利计算法通常适用于短期借贷。（20 分）? A 正确 B 错误正确答案:正确2、市场利率是在借贷资金市场上由货币资金供求关系决定

20、的利息率,当资金供大于求时，利率呈上升趋势。（20分） A 正确? B 错误正确答案:错误1、以下不属于衍生金融工具的是（ ）（20 分） A 外汇期权 B 金融期货 C 远期合约? D 股票正确答案:D多选题1、金融工具的特征有（ ）（20 分） A 期限性 B 流动性 C 收益性 D 风险性正确答案:A B C D2、金融工具按照发行者的性质分类，可以分为（ ）（20 分） A 债权凭证 B 直接金融工具 C 所有权凭证 D 间接金融工具正确答案:B D判断题1、金融工具是证明债权、债务关系的合法书面凭证。（20 分）? A 正确 B 错误正确答案:正确2、金融工具期限越长，价格波动越大，

21、风险越大。（20分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、金融机构预防洗钱犯罪的第一道安全防线是指（ ）（20 分）? A 客户身份识别制度 B 大额和可疑交易报告制度 C 客户身份资料和交易记录保存制度 D 以上都不是正确答案:A多选题1、完整有效的内部控制制度体系，会包括以下哪些方面的内容（ ）（20 分） A 制定核心管理制度 B 建立反洗钱工作责任制 C 建立严格的考核、评估和内部审计制度 D 建立反洗钱培训宣传制度 E 建立配合反洗钱调查制度和保密制度正确答案:A B C D E2、为做好客户身份识别工作，金融机构应建立（ ）（20 分） A 黑名单库 B 白名单库 C 政治敏感人

22、物名单库 D 高风险客户识别系统正确答案:A B C D判断题1、反洗钱内部控制制度应当适合金融机构特点，实现静态管理。（20 分） A 正确? B 错误正确答案:错误2、金融机构内部控制评估是指对内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展调查、测试、分析和评估等系列活动。（20分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、为实现反洗钱内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法,指的是（ ）（20 分） A 控制环境 B 风险评估? C 控制活动 D 监督与纠正正确答案:C多选题1、反洗钱内部控制的构成要素包括（ ）（20 分） A 控制环境 B 风险评估 C 控制活动 D 信息与交流 E 监督与纠

23、正正确答案:A B C D E2、反洗钱内部控制建立，需遵循以下哪些原则（ ）（20 分） A 全面性原则 B 审慎性原则 C 有效性原则 D 独立性原则正确答案:A B C D判断题1、反洗钱监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应管理措施的有效性。（20 分）? A 正确 B 错误正确答案:正确2、反洗钱内部控制应当与金融机构的日常经营管理相结合。（20分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、客户身份识别内容包括（ ）（20 分） A 了解客户本人的真实身份 B 了解客户的交易目的和交易性质 C 了解客户的资金来源和用途 D 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人正确答案:A B

24、C D2、客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（ ）（20 分） A 真实性 B 完整性 C 有效性 D 持续性 E 差异性正确答案:A B C D E3、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ ）（20 分） A 中华人民共和国反洗钱法 B 金融机构反洗钱规定 C 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 D 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法正确答案:A B D4、金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（ ）（20 分） A 身份资料 B 交易情况 C 交易目的 D 交易性质正确答案:A B C D判断题1、业务关系存续期间，金融

25、机构不需要履行客户身份识别义务。（20分） A 正确? B 错误正确答案:错误1、客户身份识别的必要环节是指（ ）（ 分） A 核对 B 了解? C 登记 D 留存正确答案:C多选题1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（ ）（ 分） A 核对 B 了解 C 登记 D 留存 E 销毁正确答案:A B C D2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（ ）（ 分） A 客户变更姓名 B 客户行为出现异常 C 客户有洗钱嫌疑 D 客户变更身份证明文件种类正确答案:A B C D3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。（ ）（ 分） A 要求客户补充

26、其他身份资料或者身份证明文件 B 回访客户 C 实地查访 D 向公安、工商行政管理等部门核实正确答案:A B C D4、以下属于纸质介质的有（ ）（ 分） A 业务办理申请书 B 合同 C 凭证 D 业务系统正确答案:A B C判断题1、金融机构应当承担核实义务。（ 分）? A 正确 B 错误正确答案:错误2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。（分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、以开立账户等方式与客户建立业务关系时，执行的客户身份识别流程为（ ）（20 分）? A 了解、核对、登记、留存 B 了解、核对、登记 C 核对、登记 D 核对、登记、留存正确答案:A

27、判断题1、金融机构在履行客户身份识别义务时，办理不同业务的客户身份识别履职要求是相同的。（20 分） A 正确? B 错误正确答案:错误2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件。（20 分）? A 正确 B 错误正确答案:正确3、变更职业、联系方式、住所地或单位地址等身份基本信息时，如其他身份其本信息未发生变化，可仅登记更新后的信息。（20 分）? A 正确 B 错误正确答案:正确4、代理识别的规定仅适用于金融机构知道或应当知道代理关系存在的情形。（20分）? A 正确 B 错误正确答案:正确1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的(

28、 )工作日内划分其风险等级（ 分） A 5个? B 10个 C 15个 D 20个正确答案:B2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。（ 分） A 1年 B 2年? C 3年 D 5年正确答案:C3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（ 分） A 12个月 B 9个月? C 6个月 D 3个月正确答案:C多选题1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（ ）（ 分） A 风险相当原则 B 全面性原则 C 同一性原则 D 动态管理原则正确答案:A B C D2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。（ ）（ 分） A 客户特性 B 地域 C 业务 D 行业正确答案:A B C D判断题1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。（分） A 正确? B 错误正确答案:错误1、根据规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。（ 分） A 一年 B 二年 C 三