个人理财第八章习题第八章个人理财业务相关法律法规Word下载.docx

1、 A. 不履行职责 B. 串通第三人给被代理人造成损害 C. 做出超越代理权的行为 D. 法人终止 8下列对格式条款懂得不正确的是【 】 A. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商 B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权益和义务 合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以讲明 D. 格式条款和费格式条款不一致时，应采纳格式条款 9. 当订立合同双方对格式条款有两种以上的讲明时，应【 】 A. 按照通常懂得予以讲明 B. 做出利于提供格式条款一方的讲明 C. 做出不利于提供格式条款一方的讲明 D. 以上均不

2、正确 10. 按合同法规定，什么情形下合同中的免责条款无效？【 】。 A. 因重大过失造成对方财产缺失的 B. 因重大误解订立的 C. 在订立合同时显失公平的 D. 以上都正确 11. 按照代理权产生的按照不同而将代理分类，不包含【 】。 A. 托付代理 B. 法定代理 合同代理 D. 制定代理 12. 托付代理的基础法律关系一样是【 】 A. 自觉承诺关系 B. 托付合同关系 C. 强制指定关系 D. 自由组合关系 13. 在我国，商业银行开展个人理财业务实行【 】。 A. 审批制和报告制 B. 注册制和报告制 C. 审批制和注册制 D. 登记制和报告制 14. 按照民法通则的规定，代理人【

3、 】，代理权终止。15. 当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是【 】。 A. 托付代理合同 B. 无效合同 格式化条款 D. 可撤销条款 16. 商业银行在经营活动中要坚持的“三性”原则不包括【 】。 A. 安全性 B. 流淌性 效益性 D. 波动性 17. 商业银行法规定的商业银行的要紧经营业务不包括【 】。 A. 吸取公众存款 B. 发放短期、中期和长期贷款 C. 发行股权证券 D. 发行金融债券 18. 商业银行提供信用证服务和担保，这属于【 】 A. 资产业务 B. 负债业务 中间业务 D. 市场业务 19. 证券法的差不多原则不包括 【 】 A. 公布、公

4、平、公平原则 B. 混业经营混业监管原则 C. 自愿、有偿、诚实信用原则 D. 爱护投资者合法权益 20. 证券交易内幕信息的知情人不包括【 】 （1）发行人的董事、监事、高级治理人员 （2）持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级治理人员 （3）证券公司高级研究人员 （4）证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行治理的人员 A. （1）（2）（3）（4） B. （1）（2）（3） C. （1）（3）（4） D. （1）（2）（4） 21. 当发生 【 】时，基金合同生效。 A. 投资人缴纳认购基金份额款项 B. 基金治理人向证监会办理基金备案手续 基金治理人受到验资报

5、告 D. 基金募集申请批准 22. 银行有限责任公司的“有限责任”是指 【 】 银行以其全部资产对债权人承担责任 股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任 银行以其注册资本对债权承担责任 D. 股东以其所持有的股份为限对银行承担责任 23. 商业银行向关系人发放贷款的行为不恰当的是 【 】 商业银行不得向关系人发放信用贷款 商业银行向关系人发放贷款一律采纳担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情形下，发放贷款的条件能够比一般贷款人更优待 C. 关系人是指商业银行的董事、监事、治理人员、信贷业务人员及其亲属 D. 商业银行治理人员投资或担任高级治理职务的公司也属于关系人范畴 24. 我国个

6、人所得税法规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用 【 】后的余额，为应纳税所得额。 A. 800元 1500元 C. 1600元 D. 2000元 25. 按照证券投资基金法，基金资产的投资范畴不包括 【 】 A. 上市交易的股票 B. 上市交易的可转换债券 C. 处于创业时期的企业的股票 D. 国债 26. 公布披露的基金信息部包括 【 】 基金资产净值、基金份额净值 B. 基金份额申购、赎回价格 C. 基金募集情形 D. 基金投资策略 27. 保险合同的内容中不包含 【 】 A. 保险责任和责任免除 B. 保险价值 C. 保费使用方式 D. 违约责任和争议处理方式 28. 按照保险法的

7、规定，下列讲法错误的是 【 】 保险法的调整对象是保险组织和保险行为 保险代理人是按照保险人托付，向保险人收取代理手续费，并在授权范畴内代为办理保险业务的单位，也能够是个人 保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位 D. 保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时同意2个以上保险人的托付 29. 以下 【 】行为，由保险人承担责任。 保险代理人按照保险人的授权代为办理保险业务 保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同 C. 保险人明白保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示 D. 因保险经纪人在办理保险业

8、务中的过错，给投保人、被保险人造成缺失的 30. 受托人做出 【 】行为时，托付人有权申请法院撤销该处分行为。 违反信托目的处分信托财产的 违抗治理职责使信托财产受到缺失的 处理信托事务不当，是信托财产受损 D. 以上全部 31. 关于信托财产，讲法错误的是 【 】 受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担 B. 受托人能够在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同托付人的信托财产进行交易 C. 受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权 D. 受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产 32. 按照有关规定，对受益人的权益和义务讲法错误的

9、是 【 】 A. 托付人能够是唯独受益人 B. 受托人能够是唯独受益人 C. 受益人能够舍弃受益权 D. 信托受益权能够依法转让和继承 33. 借用金融机构进行洗钞票的技巧不包括 【 】 A. 匿名存款 B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益 C. 操纵银行和其他金融机构 D. 建立空壳公司 34. 国务院金融监督治理机构的反洗钞票职责不包括 【 】 代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钞票合作 参与制定所监督治理的金融机构反洗钞票规章 发觉涉嫌洗钞票犯罪的交易活动及时向公安机关报告 对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钞票内部操纵制度要求 35. 国务院反洗钞票行政主管部门是 【 】

10、A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督治理委员会 C. 中国证券监督治理委员会 D. 中国保险监督治理委员会 36. 反洗钞票行政主管部门和其他依法负有反洗钞票监督治理职责的部门、机构从事反洗钞票工作的下列哪种行为会受到行政处分 【 】 B. 未按照规定建立法洗钞票内部操纵制度 C. 未按照规定对职工进行反洗钞票培训 D. 未按照规定设置反洗钞票专门机构或者指定内设机构负责反洗钞票工作 37. 外商独资银行和中外合资银行能够开展的外汇业务和人民币业务不包括 【 】 B. 证券发行与承销 C. 办理票据承兑和贴现 D. 提供信用服务于担保 38. 期货交易所的风险治理制度不包括 【 】 A.

11、保证金制度 B. 涨跌停板制度 C. 全额交割制度 D. 风险预备金制度 39. 按照个人外汇治理方法，对经常项目个人外汇治理描述错误的是 【 】 经常项目的外汇治理按照可兑换原则治理 从事物资进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的治理按照机构外汇收支进行治理 个人进行工商登记后，能够凭有关单证办理托付具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理 40. 理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是 【 】 A. 国家发行的

12、金融债券利息 B. 从股份公司取得股息 C. 企业集资利息 D. 企业债券利息 二、多项选择 1法人的分类包括【 】。 A. 企业法人 B. 机关法人 C. 事业单位法人 D. 社会团体法人 E. 家庭法人 2托付代理终止的条件有【 】。 A. 代理期间届满或者代理事务完成 B. 被代理人取消托付或代理人辞去托付 C. 代理人死亡 D. 代理人丧失民事行为能力 E. 作为被代理人或者代理人的法人终止 的分析、审核、报告制度 3. 下列哪些情形会导致合同无效？ A. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 恶意串通，损害国家、集体或第三人利益 C. 以合法形式掩盖非法目的 D. 损害公共利

13、益 E. 合同订立期限被拖后延迟 4. 商业银行能够开展以下哪些业务？【 】 A. 发行金融债券 B. 办理内外结算 C. 从事同业拆借 D. 从事银行卡业务 E. 设计和销售保险产品 5. 商业银行的中间业务包括【 】。 A. 办理过内外结算 B. 代理发行 C. 发放贷款 D. 承销政府债券 E. 代理外汇买卖 6. 下列信息属于内幕信息的是【 】 A. 公司股权结构重大变化 B. 公司债务担保的重大变更 C. 上市公司收购的有关方案 D. 公司分配股利或者增资的打算 E. 公司的董事、监事、高级治理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任 7. 内幕交易行为的形式有【 】等。 A. 内幕人

14、利用内幕信息买卖有关的证券 B. 泄露内幕信息 C. 内幕人利用内幕信息建议他人买卖证券 D. 内幕人利用内幕信息作研究 E. 内幕人在私人备忘录中记载内幕信息 8. 基金合同应当包括的内容有【 】。 A. 基金收益的分配原则 B. 基金托管人酬劳费和支付方式 C. 基金财产的投资方向和投资限制 D. 争议的解决方式 E. 基金未达到法定要求的处理方式 9. 证券法规定，禁止证券公司及其从业人员从事【 】损害客户利益的欺诈行为。 A. 未经客户托付，擅自为客户买卖证券 B. 传播、提供虚假或者误导投资者的信息 C. 挪用公款进行大规模的证券买卖 D. 不在规定的时刻内向客户提供交易的书面确认文

15、件 E. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖 10. 基金治理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交【 】文件，并经治理机构核准。 A. 申请报告 基金托管协议草案 法定验资机构出具的验资报告 会计事务所审计的基金治理人近3年的财务会计报告 E. 律师事务所出具的法律意见书 11. 基金应该公布披露的信息包括【 】 A. 基金招募讲明书、基金合同、基金托管协议 B. 基金募集情形 C. 基金份额上市交易公告书 D. 基金净资产、基金份额净值 E. 涉及基金治理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 12. 投保人、被保险人的义务包括【 】等。 A. 投保人应按约定交纳保

16、险费 B. 投保人的出险通知 C. 投保人的预防危险、索赔举证 D. 被保险人的危险增加通知义务 E. 被保险人的危险施救义务 13. 关于信托业务中托付人的权益，讲法正确的是【 】条件，才可开展需要批准的个人理财业务。 A. 托付人有权了解信托财产的治理和运用、处分及收支情形，并有权要求托付人做出讲明 因设置信托时未能预见的专门事由，致使信托财产的治理方法不符合受益人的利益时，托付人有权要求受托人调整信托财产的治理方法 受托人违反信托目的处分财产时，托付人在明白撤销缘故2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为 受托人违反信托目的处分信托财产时，托付人有权按照信托文件的规定解任受托人 E. 受托

17、人治理运用信托财产有重大过失时，托付人可申请人民法院解任受托人 14. 反洗钞票法的要紧内容是【 】。 明确应履行反洗钞票义务的国务院反洗钞票行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钞票职责分工 B. 明确应履行反洗钞票义务的金融机构的范畴及其具体的反洗钞票义务 规定反洗钞票调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限 D. 明确违反反洗钞票法应承担的法律责任 E. 规定开展反洗钞票国际合作的差不多原则 15. 关于反洗钞票法的客户信息保密制度的懂得正确的是【 】。 A. 非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息 对依法履行反洗钞票职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 C.

18、 司法机关按照反洗钞票法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钞票刑事诉讼 履行反洗钞票义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和能够交易报告，受法律爱护 E. 当执行反洗钞票法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当按照后者的规定执行 16. 期货交易所加大交易活动的风险操纵和对会员的监督治理，应履行的职责有【 】 A. 保证合约的履行 B. 提供交易的场所 C. 设计合约、安排上市 D. 组织监督交易、结算和交割 E. 照规程交易规则对会员进行监督 17. 期货交易所有【 】情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直截了当负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。 A.

19、 承诺会员在保证金不足是进行交易 B. 不按照规定提取、治理、使用风险预备金 C. 违反保证金安全存管监控规定 D. 不限制会员的实物交割总量 不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料 18. 期货交易所应按照国家的规定，建立健全风险治理制度，其制度内容有【 】 B. 当日无负债结算制度 C. 涨跌停板制度 D. 持仓限额和可疑持仓报告制度 E. 风险预备金制度 19. 期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有【 】。 A. 出具虚假仓单 B. 违反规则，限制交割商品入库、出库 违反国家规定参与期货交易 期货交易所不限制实物交割总量 20. 下列选项中，【 】符

20、合期货交易的差不多原则。 A. 期货公司经客户托付或按照托付内容，进行期货交易 B. 期货公司向客户做出获利保证 C. 期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益 D. 期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当的手段诱骗客户发出交易指令 建议商业银行调整有关内部审计部门负责人 21. 外国银行分行能够经营的外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务包括【 】。 B. 发放长期贷款 C. 买卖、代理买卖外汇 代理保险 E. 提供咨询调查和咨询服务 22. 期货公司业务实行许可制度，按照规定期货公司【 】。 A. 不得申请经营境外期货经纪业务 B. 经批准能够开展期货投资咨询业务 C. 不得从事

21、不与期货业务无关的活动 D. 不得从事或变相从事期货自营业务 E. 不得客户提供融资、对外担保 23. 境内单位或者个人从事外汇期货交易的方法，由【 】部门共同制定。 A. 期货监督治理机构 B. 商务主管部门 国有资产监督治理机构 D. 证券业监督治理机构 E. 外汇治理部门 24. 期货交易所有【 】情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直截了当负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。 A. 违反规定接纳会员 违反规定收取手续费 C. 违反规定使用、分配收益 D. 不公布即时行情，或公布价格推测消息 E. 任用不具备资格的期货从业人员 25. 按照规定，期货交易所不

22、得【 】。 A. 从事与期货业务无关的活动 B. 从事信托投资 股票交易 D. 非自用财产投资 E. 直截了当或间接的参与期货交易 26. 按照期货交易的差不多规则，正确的是【 】。 A. 未经期货监督治理机构认可，任何单位和个人不得公布期货交易即时行情 期货公司应为每一客户单独设置专门账户，设置交易编码，不得混码交易 C. 客户能够使用标准仓单核国债等有价证券冲抵保证金进行交易 D. 期货交易所应按规定提取、使用、治理风险预备金 当会员未按规定时刻追缴保证金或自行平仓的，期货交易所不得强行平仓，强行平仓的费用和发生的缺失由期货交易所承担 27. 商业银行外部营销活动开展必须遵循的原则有【 】

23、。 A. 外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范畴之内 B. 银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告 C. 外部营销场所不得长期连续存在，摊位使用或租用时刻一个季度累计不超过30天 D. 外部营销人员在从事外部营销业务时必须配戴所属银行的标识 E. 不得采纳不正当的方式促销 28. 商业银行开办代客境外理财业务治理暂行方法规定从事境外理财的商业银行应【 】。 在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起50日内，向外汇局报送正式托管协议 在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资打算、产品特点、有关风险，由投资者自主选择 C. 定期

24、向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息 D. 按规定履行结售汇统计报告义务 E. 购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的有关风险治理规定 29. 个人所得税法规定的应纳税所得包括【 】。 A. 工资、薪金所得 B. 个体工商户的生产经营所得 C. 对企事业单位的承包经营、承租经营所得 劳务酬劳所得 E. 稿酬所得 30. 按照物权法，不能抵押的财产包括【 】。 A. 土地所有权 B. 耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权 C. 正在建筑的建筑物、船舶、航空器 D. 建设用地使用权 依法被查封、扣押、监管的财产 三、判定正误 1. 公民是指具有某一国家的国籍，按照该国的法律享有权益和承担义务的自然人。 对 错 2非法人组织不具有法人资格，不能以自己的名义进行民事活动。3. 代理人须以代理人自身的名义进行代理行为。4. 被代理人取得或复原民事行为能力，则法定代理终止。