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1、22、需金融机构协助核查外汇资金交易信息的外汇局应填制（大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书）。金融机构应按要求协助核查并如实反馈核查结果。23、金融机构应当遵守（保密制度）不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息不得向任何单位或个人透露客户被询问、核查和调查的信息。国家另有规定的除外。24、金融机构应贯彻实施,“了解你的客户”,原则遵守个人存款账户实名制等相关规定在与客户建立业务联系和办理外汇业务时了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况识别客户。25、金融机构应严格遵守（、反洗钱）规定认真履行反洗钱职责。26、金融机构应,识别,、审核大额和可疑外汇资金交易信息,并及时向外

2、汇局报告。、客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易由,收单行,报告。 2728、客户通过在境内金融机构开立的账户,或银行卡,所发生的大额和可疑外汇资金交易由,开户行,或发卡行,报告 29、资金在外汇账户间流动的按照,非现金,的相关标准统计并报告。30、外汇现金存入账户、从账户取出外汇现金以及其他现金交易按照,现金,的相关标准统计并报告。31、办理对付款业务的客户应在提交付款委托书等文件时在,付款银行,办理对外付款申报。32、办理涉外收入款项业务的客户应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起,5,个工作日内到解付银行办理涉外收入款项申报。33、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款

3、人账户当日按按照,涉外收入统计表,的格式和要求将涉外收入款项的情况通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。34、解付银行在,第二个,工作日结束前将关于本工作日发生的申报信息通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。176、付款银行营业部门须于其工作日结束前将关于本工作日发生的申报信息通过计算机系统逐笔传送至,同级外汇管理局,。35、采用押汇等方式办理涉外收入的应在境外款项到达经办银行时由经办银行通知,原收款人,办理申报。36、对公单位第一次办理国际收支申报应填报,对公单位基本情况表,。37、,国家外汇管理局,统一负责设计、修改申报单。38、银行应对申报人的具体申报信息实行（严格保密）制度。二、选

4、择题:1、下列, D ,不是外币支付凭证 A、票据 B、银行存款凭证 C、邮政储蓄凭证 D、股票 2、下列说法不正确的是, D , A、境内机构的经常项目外汇收入必须调回境内不得违反国家有关规定将外汇擅自存放在境外。B、属于个人所有的外汇可以自行持有也可以存入银行或者卖给外汇指定银行。C、个人移居境外后其境内的资产产生的收益可以持规定的证明材料和有效凭证向外汇指定银行购汇汇出或者携带出境。D、外汇市场交易的币种和形式由外汇管理部门规定和调整。3、下列属于“来华人员”的是, C ,。A、驻华机构的人员 B、长期入境的外国人 C、应聘在境内机构工作的外国人 D、中国留学生 4、外汇指定银行和经营外

5、汇业务的其它金融机构应当根据, D ,公布的汇率和规定的浮动范围确定对客户的外汇买卖价格办理外汇买卖业务 A、国务院外汇管理部门 B、国家外汇管理局 C、经营外汇业务的金融机构的总行 D、中国人民银行 5、下列说法正确的是, D , 、属于个人所有的外汇不能自行持有应当存入银行或者卖给外汇指定银行 AB、个人移居境外后其境内的资产产生的收益可以向外汇指定银行购汇汇出或者携带出境 C、中国人民银行负责全国的外债统计与监测并定期公布外债情况 D、国家对外债实行登记制度。境内机构应当按照国务院关于外债统计监测的规定办理外债登记 6、境内机构违反外汇帐户管理规定擅自在境内、境外开立外汇帐户的出借、串用

6、、转让外汇帐户的或者擅自改变外汇帐户使用范围的由外汇管理机关责令改正撤销外汇帐户通报批评并处, A ,的罚款。A、,万元以上？,万元以下 B、30%以上？倍以下 C、,倍以上,倍以下 D、处,万元以上,万元以下的罚款 7、因公出国费用持, C ,从其外汇账户中支付或者到外汇指定银行兑付外汇。A、境外机构的支付通知 B、经费预算书 C、国家授权部门出国任务批件 D、合同和发票 8、外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度并按照与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别保存保存期限不得少于, C ,年。A、3年 B、4年 C、5年 D、2 9、未取得外汇指定银行资格的其他金融机

7、构的结汇、售汇需求应当通过, C ,办理。A、外汇局批准确后 B、上级行 C、外汇指定银行 D、外汇交易市场 ,0、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的由外汇局责令改正给予警告可以处以, B ,罚款。A、10000元以上50000元以下 、1000元以上5000元以下 BC、1000元以上3000元以下 D、10000元以上30000元以下 11、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中的“频繁”系指外汇资金交易行为, D ,。A、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上 B、每天发生2次以上或每天发生持续3天以上 C、每天发生3次以上或每天发生持续2天以上 D、每天发生3次以上

8、或每天发生持续5天以上 12、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中的“短期”系指, D ,营业日以内。A、3个 B、5个 C、8个 D、10个 13、金融机构为客户办理外汇业务应当核对其真实身份信息主要包括, D ,等信息。A、单位名称 、法定代表人或负责人姓名 BC、开户的证明文件 D、上述全对 14、下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是, D ,:A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金与持卡人,储户,身份或资金用途明显不符的, B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡在境外进行大量资金划转或提取现金的, C、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提

9、现或结汇的, D、上述A、B、C全是。15、金融机构工作人员违反有关规定协助进行洗钱的应当给予纪律处分,构成犯罪的移交, B ,机关依法追究刑事责任。A、政府 B、司法 C、工商 D、公安 16、“同一账户”无需报告的业务不包括以下哪种情况。, D , A、定期存款到期后不直接提取或划转而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名的一个定期账户里。B、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款。C、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一名下的一个账户里的活期存款。D、定期存款到期提

10、取将本金或者本金加部分利息存入该客户在本金融机构开立的同一户名的一个定期账户里。17、对管理办法中“通存通兑”问题的解释错误的是, D , A、客户通过在境内金融机构开立的账户,或银行卡,所发生的大额和可疑外汇资金交易由开户行,或发卡行,报告。B、客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易由收单行报告。C、客户不通过账户,或银行卡,发生的大额和可疑外汇资金交易由业务办理行报告 D、客户通过在境内金融机构开立的账户,或银行卡,所发生的大额和可疑外汇资金交易由业务办理行报告。18、如外商投资企业外债资金已超限额汇入该企业应自觉到原审批部门补办变更投资D ,期限内保留外债资金如超出此期限外汇局

11、应以资总额核准外汇局允许企业在, 本项目核准件的形式通知开户银行将超额部分资金沿原汇路退回。（ A）一个月;（ B）二个月;（ C）六个月;（ D）三个月。19、非居民个人办理境内外汇资金划转时应如实向银行说明外汇资金结汇用途填写, C ,。A、外汇资金来源情况表 B、外汇资金用途表 C、非居民个人外汇收支情况表 D、外汇资金去向情况表 20、对于以外币现钞结算的出口收汇出口单位应当向银行办理结汇不得自行保留或存入银行。对于携入现钞金额达到规定入境申报金额的银行应当在凭, E ,为出口单位办理结汇手续并在申报单上签注结汇金额、日期、加盖戳记后出具核销专用联同时应当在核销专用联上注明“外币现钞结

12、汇”。A、发票 B、出口合同 C、核销单 、海关签章的携带外币入境申报单正本 DE、以上都对 21、经营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的按照金融违法行为处罚办法第二十五条的规定给予警告并处, A ,的罚款。A、5万元以上30万元以下 B、10万元以上30万元以下 C、1万元以上5万元以下 D、以上都不对。22、外债按照债务类型划分为, B , A、主权外债、非主权外债、 B、外国政府贷款、国际金融组织贷款、国际商业贷款 C、国际金融组织贷款、国际商业贷款 D、外国政府贷款、国际金融组织贷款 23、境内中资企业等机构举借中长期国际商业贷款须经, D ,批准。A、财政部、 B、外汇管

13、理局、 C、人民银行、 D、 国家发展计划委员会 24、国家对各类外债和或有外债实行, A ,管理。全口径、 B、差额、 C、总量、 D、余额 25、国家对境内中资机构举借短期国际商业贷款实行余额管理余额由,B ,核定。A、财政部、 B、外汇管理局、 C、人民银行、 D、国家发展计划委员会 26、国际金融组织贷款和外国政府贷款由, D ,统一对外举借。A、财政部、 B、外汇管理局、 C、人民银行、 D、 国家 27、国家根据外债类型、偿还责任和债务人性质对举借外债实行, A ,管理。分类 B、差额、 C、总量、 D、余额 28、按照偿还责任划分外债分为, A , A、外国政府贷款、国际金融组织

14、贷款、国际商业贷款 B、国际金融组织贷款、国际商业贷款 C、外国政府贷款、国际金融组织贷款 D、主权外债、非主权外债、 29、办理涉外收入款项业务的客户应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起, A,个工作日内到解付银行办理涉外收入款项申报。A.5 B.10 C.15 D.25 30、留存备查的国际收支申报单保存期限均为, D ,。A.3个月 B.6个月 C.12个月 D.24个月 31、被责令补充或修改其申报信息的申报者应于经办银行发出通知之日起, B ,个工作日内将经补充或修改的申报信息反馈给责令其补充或修改申报信息的银行。32、负责设计和修改国际收支统计申报单的部门是,A ,。A.国

15、家外汇管理局 B.中国人民银行 C.国家海关总署 D.国家统计局 33、银行应于月后, B ,个工作日内将申报单外汇管理局留存联装订成册并转交至同级外汇管理局。A.5 B.8 C.10 D.15 34、解付银行应于收到涉外收入款项并贷记收款人账户,A ,逐笔编制涉外收入的“申报号码”并向收款人发出入账通知书。A.当日 B.次日 C.3日内 D.5日内 、外汇管理局对银行传送来的涉外收、付款信息和申报信息经检查核对发现问题的35应当日通知有关银行。银行须于其接到通知之日起, B ,工作日内按外汇管理局的要求责令申报者补充或修改其申报信息。A.第一个 B.第二个 C.三个 D. 五个 36、通过金

16、融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程于, B ,起施行。A.1995年7月1日 B.1996年1月1日 C.1996年7月1日 D.1997年1月1日 37、居民个人缴纳国际学术团体组织的会员费银行需审核的资料有, D ,。A、书面申请 B、本人户籍证明和身份证明 C、国际学术组织证明文件 D、以上都对。38、以下不属于境内居民个人年金、退休金提取或结汇需提供的资料是 , D , A、本人身份证明 B、在境外工作证明 C、境外税务凭证 D、雇佣协议 39、按照现行规定办理涉外收入款项业务的客户应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起, D ,个工作日内到解付银行办理涉外收入款项申报。A

17、、25 B、15 C、10 D、5 40、银行及申报人应于月后5个工作日内将上月收集的申报单按月和申报单种类分别装订成册并加具封面封面必须列明的事项有, D , A、申报单类别名称 B、单位名称 C、月份、装订日期、经办人员等 D、以上都对 41、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的由外汇局责令改正给予警告可以处以,B,罚款。B、1000元以上5000元以下 、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中的“频繁”系指外汇资金交易42行为,D,。43、金融机构应当对符合,A,情形的外汇现金交易进行核查发现涉嫌洗钱的应及时以纸质文件上报并附相关附件。A、外汇账户的支出金额与当日或前一

18、日的现金存款额基本吻合, B、企业频繁使用大量外币现钞付汇, C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人储蓄账户同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇, D、上述A、B、C均包括, 44、下列外汇交易属于可疑外汇非现金交易的是,C,:A、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁与其经营性质、规模相符的, 、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户且资金呈无规律流动, BC、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇,支票、汇票、本票等,方式结算的出口收汇的, D、证券经营机构指令银行划出与交易、清算有关外汇资金的, 45、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中的“短期”系指

19、,D,营业日以内。46、金融机构违反本办法情节严重造成重大损失的外汇局可以,B,业务。A、取消其部分或全部结售汇 B、暂停或停止其部分或全部结售汇 C、暂停其部分或全部结售汇 D、停止其部分或全部结售汇 47、下列,B,外汇交易属于可疑外汇现金交易:A、非居民个人银行卡频繁存入大量人民币现金的, B、企业外汇账户没有提取大量外币现金却有规律地存入大量外币现金的, C、非居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡在境外进行大量资金划转或提取现金的, D、企业频繁发生以现金方式收取出口货款与其经营范围、规模相符的, 48、金融机构各分支机构应于每月初,A,个工作日内汇总上月大额和可疑外汇资金交易情况逐

20、级上报至主报告机构。同时报送外汇局当地分支局。A、5 B、10 C、15 D、20 49、金融机构有下列,C,情形的由外汇局责令改正给予警告可以处以1000元以上5000元以下罚款:A、未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的, B、未按规定保存大额或可疑外汇资金交易记录的, C、未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的, D、未按规定审查开户资料为单位开立外汇账户的, 50、金融机构为客户办理外汇业务应当核对其真实身份信息主要包括,D,等信息。B、法定代表人或负责人姓名 、上述全对 D51、金融机构为个人办理外汇业务应当核对其真实身份信息主要包括,D,等信息。A、个人银行账户存款人的姓名 B、身

21、份证件及其号码 C、经济收入、家庭状况 D、上述全包括 52、金融机构应当对符合下列,B,情形的外汇非现金交易进行核查发现涉嫌洗钱的应及时以纸质文件上报并附相关附件。A、居民个人办理个人实盘买卖业务时频繁转换币种明显谋求盈利的, B、居民个人外汇账户频繁收到境外汇入的外汇后要求银行开旅行支票或汇票的, C、企业集团内部外汇资金往来划转未超出实际业务交易金额的, D、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易相符的, 53、下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是,D,:D、上述A、B、C全是 54、下面说法正确的是:,A, A、金融机构设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构为主报告机构省会、自治

22、区首府、直辖市没有一级分支机构的由金融机构总部指定主报告机构。B、金融机构各分支机构应于每月初15个工作日内汇总上月大额和可疑外汇资金交易情况逐级上报至主报告机构。C、各主报告机构应于每月5日前汇总各省、自治区、直辖市内上月大额和可疑外汇资金交易情况报所在地的国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局。D、各金融机构总部应于每月15日前将自身发生的上月大额和可疑外汇资金交易情况报外汇局当地分支局。55、金融机构应当对符合下列,D,情形的外汇非现金交易进行核查发现涉嫌洗钱的应及时以纸质文件上报并附相关附件。A、金融机构外汇现金账户收、付金额与外汇存款规模明显不符或波动明显超过外汇存款的变化幅度, B、

23、金融机构系统内外汇资金往来账户收支与日常业务经营状况明显不符, C、金融机构与其关联企业的外汇信贷、结算业务在短期内急剧增加或减少的, D、上述A、B、C全符合 56、下列说法正确的是,A,:A、国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交易汇总情况于每月20日前报告国家外汇管理局总局, B、国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交易汇总情况于每月15日前报告国家外汇管理局总局, C、国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交易汇总情况于每月10日前报告国家外汇管理局总局, D、国家外汇管理局省、自治区、

24、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交易汇总情况于每月5日前报告国家外汇管理局总局, 57、对涉嫌犯罪的外汇资金交易应当及时移送当地,D,部门并上报总局。A、政府 B、工商 C、税务 D、公安 58、金融机构工作人员违反有关规定协助进行洗钱的应当给予纪律处分,构成犯罪的移交,B,机关依法追究刑事责任。59、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中的“以上”、“以下”的含义是,D,:A、“以上”包括本数、“以下”不包括本数。B、“以上”不包括本数、“以下”包括本数。C、“以上”、“以下”均不包括本数。D、“以上”、“以下”均包括本数。60、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分

25、析发现涉嫌犯罪的应于发现之日起,C,个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。A、1 B、2 C、3 D、5 三、判断题:,、自2003年1月1日起因公临时出国,境,人员在有临时出国,境,任务,3个月以内,的每一公历年度内个人自费购汇标准由原来的200美元调整为400美元每人每对 ） 个公历年度只能购汇一次。（ 2、对于已开通因私购汇系统的地区中国银行对已纳入系统中所有个人售汇业务仍可手工操作。（错 ） 、因公出国人员个人自费购汇标准调整后因公出国人员个人自费购汇业务不纳入“境内居民个人购汇管理信息系统”操作各外汇指定银行仍应按照原有规定手工操作有关售汇业务。（ 对） 4、各国有独资商业银行总行、股份制商业银行总行申请全系统开办居