个人理财押题试题四Word文档格式.docx

1、C、标准差D、变异系数12、保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（ ）。A、投资功能B、套利功能C、保障功能D、储蓄功能13、某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外 伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为（ ）。A、私企业主、私企业主、雇员和雇员家属 B、雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主C、太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属 D、雇员、私企业主、雇员家属和雇员家属14、单利和复利的区别在于（ ）。A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B、用单利计算的货币收入没有现值和终值

2、之分，而复利就有现值和终值之分C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算15、证券投资基金可以通过有效的资产组合（ ）。A、规避通货膨胀风险B、降低投资风险C、降低系统风险D、降低不可分散风险16、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大（）。A、非保证收益理财计划 B、保本浮动收益理财计划 C、非保本浮动收益理财计划 D、保证收益理财计划17、下列说法正确的是（）。A、商业银行提供个人理财顾问服务，可随机进行风险提示B、商业银行提供个人理财顾问服务，提示风险后，经客户口头同意C、商业银行提供个人理财顾问服务，提示风险后，经客

3、户签名D、商业银行提供个人理财顾问服务，提示风险后，经客户抄录提示语句并签名18、以下关于各保险要素的说法，正确的是（ ）。A、被保险人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人B、保险人是指与被保险人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司C、投保人是指财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人D、受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人19、（ ）是亚洲地区最大的外汇交易中心。A、东京B、北京C、汉城D、香港20、下列不属于人身保险的是（ ）。A、人寿保险B、意外伤害保险C、健康保险D、责任保险21、下列固定收益证券中，风

4、险最低的是（）。A、企业债券B、短期国库券C、公司债券D、商业票据22、商业银行按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的 （ ）内，将有关统计分析报告报送中国银监会。A、第一周B、第一个月前10日C、第一个月前20日D、第一个月23、下列不属于货币型理财产品特点的是（）。A、资金赎回繁琐B、流动性强C、本金安全性高D、投资期限短24、（）是银行发行的固定面额、可转让流通的存款凭证 。A、商业票据B、承兑汇票C、国库券D、大额可转让定期存单25、从（）年中期开始至今，属于我国银行市场的规范阶段A、2002B、2003C、2004D、200826、股票收益率最主要的表现形式是（）。A、到期

5、收益率B、持有期收益率C、当期收益率D、净收益率27、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务 人员会建议客户开（）A、活期存款账户B、信用卡账户C、扣款账户D、定期投资账户28、某客户2003年1月1日投资1000元购入一张为1000元，票面利率 6%，每年付息一次的债券，并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为（ ）。A、10%B、13%C、16%D、15%29、公开披露的基金信息不包括（）。A、基金份额上市交易公告书 B、与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东C、基金资产净值、基金份额净值 D、基金份额持有人大会决议30、某客户现在购买了一种

6、15年期债券，当前价格为960元，持有 5年，第5年末以1050元价格卖出，息票率为7%，每年付息一次，面值为1000元，该客户年均持有期收益率为（）。A、10.18%B、9.17%C、8.86%D、7.79%31、A银行发行了一期人民币债券理财计划，如果在理财期 内，市场利率上升，但该产品的收益率不随市场利率的上升而提高，那么这种风险称为（）。A、市场风险B、流动性风险C、其他风险D、汇率风险32、（）是指股票价格的变动是随机且不可预测的。A、生命周期理论B、资本资产定价理论C、随机漫步D、市场有效33、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照 单利计算，5年后能取到的总额为（）

7、。A、1250元B、1050元C、1200元D、1276元34、在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所 预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是（ ）。A、一触即付期权B、双向不触发期权C、二触即付期权D、单向不触发期权35、凭证式国债提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际 持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的（）收取手续费。A、千分之一B、千分之二C、千分之三D、千分之四36、下列选项中，不属于风险衡量指标的是（）。A、变异系数B、平均差D、方差37、今年的1元钱比明年的1元钱更有价值，这 A、经济增长B、通货紧缩C、货币时间价值D、天气变化38、封闭式

8、投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（ ） 标准进行的分类。A、按投资基金的组织形式 B、按投资基金能否赎回 C、按投资基金的投资对象 D、按投资基金的风险大小39、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时，（）。A、基础资产应按照金融衍生品业务管理 B、衍生交易部分应按照储蓄存款业务管理C、应将基础资产与衍生交易相分离 D、基础资产应按贷款业务管理40、保险市场按照保险标的划分方式中，不包括（ ）。A、直接保险B、投资型保险C、财产保险D、人身保险41、下列关于金融远期合约的表述中，错误的是（）。A、金融远期合约缺点之一是没有履约保证B、远期合约是为满足买卖双方控制价格不确定性的需要而

9、产生的C、金融远期合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期，按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议D、金融远期合约的优点是规避价格风险42、在家庭生命周期中的（ ），投资组合应以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金、储蓄等。A、探索期B、建立期C、稳定期D、退休期43、根据证券法，下列关于客户交易结算账户管理的 说法，不正确的是（ ）。A、证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理B、证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产C、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券D、证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金

10、和证券不属于其破产财产或者清算财产44、以下不属于投资管理风险的主要来源的有（）。A、投资团队的专业程度B、理财经验C、交易活动D、信用类45、如果就业率持续走低，社会人才供过于求，失业人数 增加，预期未来家庭收入存在不确定性，则个人理财策略最佳为（）。A、可以偏于平衡，配置中度风险产品 B、可以配置能够博取最高收益的产品C、可以偏于进取，配置股票产品 D、可以偏于保守，配置防御性资产，如储蓄产品46、银行代理信托类产品是指信托公司委托（ ）代为向合格投 资者推介信托计划A、证券公司B、保险公司C、商业银行D、基金管理公司47、制定保险规划的首要任务，就是确定（）A、保险计划B、保险标的C、保

11、险产品D、保险对象48、个人所得税扣缴义务人每月所扣的税款，自行申报纳 税人每月应纳的税款，都应当在次月（ ）内缴入国库，并向税务机关报送纳税申报表。A、三日B、四日C、五日D、七日49、由于（ ）的发行和交易均无纸化，所以效率高、成本低、交易安全。A、凭证式国债B、实物式国债C、记账式国债D、凭证式国债和实物式国债50、在基金赎回中，赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司 规定的最小剩余份额，一般最低要求持有（）份。A、100B、500C、1000D、1000051、在理财期内，市场利率上升，但理财产品的收益率不 随市场利率上升而提高，这是理财产品面临的（）。A、政策风险C、法律风险D、市场风

12、险52、下列指标中不能用来衡量债券收益性的是（）A、面值收益B、预期收益率C、方差D、持有期收益率53、若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为（ ）。A、增加银行存款B、卖出手中外汇C、增持固定收益证券D、出售手中股票54、以下关于金融市场特点叙述错误的是（）。A、在金融市场上，市场交易主体角色固定 B、金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的C、在市场机制的作用下，不同市场的利率水平将趋于一致 D、金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具55、产品风险管理的阶段不包括（）A、产品设计风险管理B、产品运作风险管理C、产品销售风险管理D、产品到期风险管理56、（）是指以各种金融期货合约

13、作为期权合约的标的物的期权。A、现货期权B、期货期权C、期权期货D、现货期货57、期货交易的（）保证金。A、双方必须缴纳B、卖方必须缴纳C、双方都不需缴纳D、买方必须缴纳58、在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳 税人的税种是（ ）。A、利息税B、版税C、增值税D、个人所得税59、（ ）是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识 、资格与能力。A、熟知业务B、勤勉尽责C、专业胜任D、诚实信用60、商业银行个人理财业务按照（ ）的不同，分为理财顾问服务和综合理财服务A、内容B、法律形式C、品牌D、管理运作方式61、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一 种（ ）关系。A、债权

14、关系B、所有权关系C、综合权利关系D、委托代理关系62、下列业务中，属于银行代理业务的是（）。A、个人存款B、消费贷款C、信用卡D、国债63、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率 为10，那么他现在需要投资（ ）元。A、93100B、100000C、103100D、10031064、2007年1月至11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回 4000美元。由其妻将美元兑换成人民币取出。若12月份小李寄回8000美元，则小李妻子可以将（ ）美元兑换成人民币。A、8000B、6000C、4000D、200065、未按规定办理个人外汇汇出境业务的是（ ）。A、境内个人外汇储蓄账户

15、外汇汇出，凭本人有效身份证件办理B、境外个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理C、境内个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据办理D、境外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭本人原存款银行外币现钞提取单据办理66、如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损 失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是（ ）万元A、6.4B、8C、3.2D、567、经济周期的四个阶段是指：（）。A、繁荣复苏衰退萧条 B、繁荣衰退萧条复苏C、繁荣萧条崩溃衰退 D、繁荣崩溃萧条衰退68、半年期的无息政府债券（182天）面值

16、为1000元，发行价 为982.35元，则该债券的投资年收益率为（）。（按一年365天计算）A、3.55%B、1.80%C、3.40%D、1.765%69、证券法基本原则不包括（ ）。A、公开、公平、公正原则 B、混合经营、混合监管原则C、自愿有偿、诚实信用的原则 D、保护投资者合法权益的原则70、下列关于预算与实际的差异分析的说法，不正确的是 （ ）。A、总额差异的重要性大于细目差异 B、要定出追踪的差异金额或比率门槛C、依据预算的分类个别分析 D、若差异很大则需要各个项目同时进行改善71、根据中华人民共和国证券法，下列不属于内幕信息的是（）。A、公司债务担保的重大变化 B、公司分配股利或者

17、增资的计划C、公司的董事、五分之一以上监事或者经理发生变动 D、上市公司收购的有关方案72、下列保险规划步骤正确的是（）。A、选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限B、确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限C、确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额D、确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限73、金融市场的宏观经济A、资源配置功能B、调节功能C、反映功能D、集聚功能74、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时， 对客户的了解内容不包括（）。A、了解各户的隐私以提供合理的税收规划B、评估客户的财务状况C、了解客户风险认知能力D、

18、了解客户的风险偏好75、下列关于基金当事人地位与责任的说法。不正确的是（ ）。A、管理人对基金财产具有经营管理权 B、管理人对基金运营收益承担投资风险C、托管人对基金财产具有保管权 D、投资人对基金运营收益享有收益权76、保险公司与兼业代理人保费结算时间最长不得超过（ ）。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年77、由于商业银行的经营活动对社会经济活动产生很大影 响，因此法津对商业银行的（ ）做了严格限制。A、市场准入B、业务活动C、相关人员从业资格D、相关监督78、有“活期储蓄”之称，可以给中小投资者带来相对安全的增 值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好流动性的基金是（ ）。A、债券型基

19、金B、股票型基金C、货币市场基金D、指数基金79、某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导 致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，（ ）。A、张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息 B、暗示朋友卖掉所持该银行的股票C、自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人 D、不得基于此消息为自己或他人盈利80、QDII是指（）。A、合格基金投资者B、合格投资机构C、合格境内机构投资者D、合格境外机构投资者81、对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度 总额分别为每人每年等值（ ）。A、1万美元B、3万美元C、5万美元D、10万美元82、保险是指（ ）根据合同约定，向（

20、）支付保险费，（ ） 对于合同约定的可能发生的事故及相应的财产损失承担赔偿保险金责任。A、投保人，保险人，保险人 B、保险人，投保人，投保人C、保险人，投保人，保险人 D、投保人，保险人，投保人83、（）称为准储蓄A、债券型B、股票型C、货币市场D、指数84、LIBOR是（）的英文简称。A、伦敦银行同业拆借利率 B、新加坡银行同业拆借利率 C、香港银行同业拆借利率 D、纽约银行同业拆借利率85、下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正 确的是（ ）。A、建立销售理财产品的分级审核批准制度 B、采用至少包括止损限额的多重指标管理市场风险限额C、设置不低于5万元人民币的销售起点金额 D、

21、建立必要的委托投资跟踪审计制度86、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（ ）。A、资产所有权B、资金使用权C、财产支配权D、债权87、有“金边债券”之称A、可转换债券B、国债C、金融债D、企业债88、期货交易主要是以（ ）为保障，从而保证到期兑现。A、行业制度B、法律制度C、保证金制度D、市场制度89、陈君投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累多少 钱A、复利终值为229.37元B、复利终值为239.37元C、复利终值为249.37元D、复利终值为259.37元90、在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考 虑（ ）。A、增持储蓄产品B、增持股票C、增持股票型基金D、减持固定收

22、益类产品91、保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有 （ ）行为。A、欺骗保险人、投保人或受益人B、隐瞒与保险合同有关的重要情况C、阻碍投保人履行保险法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务D、承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益E、利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同92、基金申购采取的原则正确的有（）。A、以申购T+1日的净值为基础计算 B、以申购T-1日的净值为基础计算C、以申购日的净值为基础计算 D、以申购T+2日的净值为基础计算E、未知价原则93、下列理财产品，其中说法正确的是（ ）

23、。A、理财产品Z承诺2年后支付本息共5000元，理财客户要求的年收益率为4，则该产品的价格是4629.6元B、理财产品Y要求投资者购买时投入5000元，以后每月月末投入500元，2年后支付本息和共18025元，则该理财产品的收益率是4.6C、理财产品X要求投资者购买时投入3000元，以后每月月末投入900元，该理财产品承诺的收益率为5，则为了准备20000元资金购买电脑，应该持有该产品18个月D、理财产品W的年收益率为4，承诺购买以后每月支付500元利息，则其价格应该是12500元E、理财产品Z承诺2年后支付本息共5000元，理财客户要求的年收益率为3，则该产品的价格是4622.8元94、平等

24、的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当 遵循民事法律的（ ）原则A、公平竞争B、自愿C、公平D、等价有偿E、诚实信用95、金融衍生品市场A、平摊成本B、转移风险C、价格发现D、提高交易效率E、优化资源配置96、根据投资对象不同，基金可以分为（ ）。B、混合型基金C、股票型基金D、货币市场基金E、契约型基金97、根据我国保险法，索赔与理赔的程序包括（ ）。A、出险通知B、提供索赔单证C、核定赔偿D、退保E、申诉98、职业操守准则规范了银行从业人员与（ ）交往中的职业 行为。A、客户B、同事C、领导D、同业E、所在机构99、互换市场存在一定的交易成本和信用风险，主要表现 在（ ）。A、互换合约

25、的一方必须找到愿意与之交易的另一方B、如果没有双方的同意，互换合约是不能单方面更改或终止的 C、互换市场没有人提供履约保证D、互换双方都必须关注对方的信用 E、互换是通过交易所进行交易100、信托按信托财产的不同划分为（）。A、资金信托B、动产信托C、不动产信托D、其他财产信托E、法人信托101、以下哪些属于客户信息中的定量信息（ ）。A、个人和家庭档案B、资产和负债C、收入与支出D、投资偏好E、家庭关系102、银行个人理财从业人员的下列行为中，违反证券法A、内幕交易 B、以不正当手段竞争招揽承销业务C、操纵市场行为D、进行虚假的或者误导投资者的广告或其他宣传推介活动 E、擅自发行证券103、

26、最常见的银行理财产品风险包括（）。B、违约风险C、市场风险D、利率风险E、提前终止风险104、资本市场的交易对A、短期政府债券B、股票C、债券E、投资基金105、下列关于记账式国债的说法中，正确的有（）。A、记账式国债以记账形式记录债权B、通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失C、投资者进行记账式国债买卖，必须在证券交易所设立账户D、由于记账式国债的发行和交易均无纸化，所以效率高、成本低、交易安全E、记账式国债不记名，不挂失，可以上市流通106、货币型理财产品主要投资于信用级别较高、流动性较 好的金融工具，包括（ ）。A、国债B、金融债C、中央银行票据、债券回购D、高信用级别的企业债、公司债、短