1、2关于我国的纸黄金业务,下列说法正确的是 ( C )A纸黄金业务是上海黄金交易所组织交易的主要形式B纸黄金业务中,上海期货交易所作为做市商进行双边报价C纸黄金业务是我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务D纸黄金业务的交易中要提取实物黄金3影响股票投资价格的外部因素包括 ( D )A公司净资产 B公司的股利政策C增资和减资 D宏观经济因素4以下哪一个指标可以反映单个资产对整体市场组合的风险的影响?( B )A BC方差 D标准差5甲公司准备将闲置资金一次性存入乙银行,以备2年后更新设备开销2000万元。已知乙银行存款年利率为10,按复利计息,则目前甲公司应存入资金 ( B )A16
2、33.67万元 B1652.89万元C1671.33万元 D1690.46万元6同业拆借市场的特点包括 ( A )A在市场准入方面一般有较严格的限制B交易手续较为复杂C交易一般需要担保或抵押D利率的市场化程度较低7同业拆借的利率是 ( A )A日利率 B周利率C月利率 D年利率8持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为是指 ( B )A出票 B背书C汇票承兑 D贴现9金融资产迅速转化成现金的能力指的是其特征中的 ( C )A期限性 B收益性C流动性 D风险性10将金融市场划分为即期交易市场和远期交易市场的标准是( C )A按交易标的物划分B按交易对象是否依赖于其他金融要素划分C按
3、交易对象的交割方式划分D按价格形成机制划分11下列关于股票的说法正确的是 ( C )A相对于优先股来说,普通股的风险较小B优先股一般可以流通上市C普通股股东有企业经营参与权D优先股是股票最基本的形式,也是发行量最大、最为重要的股票12我国法律规定首次公开发行股票数量超过4亿股的,可向战略投资者配售股票,战略投资者对这些股票的持有期限不得少于 ( D )A1个月 B3个月C6个月 D12个月13债券发行人不能按时、足额地支付债券的利息、本金从而给债券投资者带来损失的风险是指 ( C )A流动性风险 B利率风险C信用风险 D通货膨胀风险14荷兰式招标又称 ( D )A美国式招标 B混合式招标C多种
4、价格招标 D单一价格招标15股票流通市场最主要的组织形式是 ( A )A场内交易 B场外交易C第三市场 D第四市场16按法律形式的不同,可以将基金分为 ( D )A封闭式基金和开放式基金 B股票基金和债券基金C在岸基金和离岸基金 D契约型基金和公司型基金17下列关于外汇市场的说法正确的是 ( B )A外汇市场由外汇市场主体和外汇市场客体两个部分构成B外汇市场主体是外汇市场的参与者C外汇市场客体主要包括外汇银行、外汇交易商和外汇经纪人D中央银行并非外汇市场的主要参与者18将黄金市场分为实物市场和衍生品市场的标准是 ( C )A按黄金市场的交易规模和作用不同 B按黄金市场的交易场所不同C按黄金交易
5、的标的物不同 D按黄金交易的管制程度不同19金融期货合约的特点包括 ( B )A非标准化 B场内交易,间接清算C流动性较差 D违约风险大20以下关于欧洲债券和欧洲债券市场的说法正确的是 ( D )A欧洲债券多为记名债券B欧洲债券市场监管严格C欧洲债券市场的发行通常被限于信用风险较高的借款人D欧洲债券通常免收利息税二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分,共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。21关于资本资产定价模型,下列说法正确的是 ( BCE )A资本资产定价模型由马克维茨提出B当市场达到均衡时
6、,市场组合是一个有效组合C资本市场线揭示了有效组合的收益风险均衡关系D证券市场线与有效边界的切点为市场均衡时的有效资产组合E无风险资产的风险为零,与风险资产的相关系数也为零22金融市场的交易主体包括 ( ABCDE )A企业 B政府机构C存款性金融机构 D保险公司E中央银行23股票的基本特征包括 ( ACDE )A永久性 B确定性C收益性 D参与性E流动性24同业拆借市场的参与者包括 ( ABCDE )A资金需求者 B资金供给者C中介机构 D交易中心E中央银行与金融监管机构25下列关于黄金需求的说法正确的是 ( CD )A黄金需求包括官方储备需求、投资投机需求、工业原料需求三方面B官方储备需求
7、基于黄金的商品属性C投资投机需求基于黄金的金融属性D工业原料需求基于黄金的商品属性E购入黄金以使资产保值增值描述的是投机需求 非选择题部分注意事项:用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上,不能答在试题卷上。三、名词解释题(本大题共4小题,每小题3分,共12分)26资产证券化资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种融资形式。 资产证券化仅指狭义的资产证券化。27创业板市场是指专门协助高成长的新兴创新公司特别是高科技公司筹资并进行资本运作的市场,有的也称为二板市场、另类股票市场、增长型股票市场等。28套汇交易是指在不同的时间(交割期限)、不同的地点(外汇市场)利用汇率
8、或利率上的差异进行外汇买卖,以防范汇率风险和牟取套汇收益的外汇交易活动。29离岸金融市场是指主要为非居民提供境外货币借贷或投资、贸易结算;外汇黄金买卖、保险服务及证券交易等金融业务和服务的一种国际金融市场,亦称境外金融市场四、简答题(本大题共5小题,每小题6分,共30分)30简述短期融资券的融资优势。短期融资券指企业在银行间债券市场发行(即由国内各家银行购买不向社会发行)和交易并约定在一年期限内还本付息的有价证券,是企业筹措短期(1年以内)资金的直接融资方式。短期融资券筹资的优点主要有:1、筹资成本较低; 2、筹资数额比较大; 3、提高企业信誉和知名度。 短期融资券筹资的缺点主要有:1、风险比
9、较大;2、弹性比较小;3、条件比较严格。31简述远期利率协议的主要作用。远期利率协议交易具有以下几个特点:一是具有极大的灵活性。二是并不进行资金的实际借贷,尽管名义本金额可能很大,但由于只是对以名义本金计算的利息的差额进行支付,因此实际结算量可能很小;三是在结算日前不必事先支付任何费用,只在结算日发生一次利息差额的支付金融机构使用远期利率协议(FRA)可以对未来期限的利率进行锁定,即对参考利率未来变动进行保值。32简述债券流通市场的作用。债券流通市场,又称二级市场,指已发行债券买卖转让的市场。债券一经认购,即确立了一定期限的债权债务关系,但通过债券流通市场,投资者可以转让债权,把债券变现。33
10、简述金融市场的聚敛功能。金融市场的功能:聚敛功能:就是金融市场能够引导小额分散资金,汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能。配置功能:金融市场的配置功能,主要表现在资源配置、财富再分配、风险再分配三个方面。金融市场的资源配置功能是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门,从而使整个社会的资源利用效率得到提高。调节功能:金融市场对宏观经济,既有直接调节的作用,也有间接调节的作用。反映功能:金融市场的反映功能,主要体现在下面四个方面:第一,反映微观经济的运行状况;第二,反映国民经济运行状况;第三,显示企业的发展动态;第四,了解世界经济发展状况。34简述有效市场的类型。(1)弱式有效市场。
11、市场价格充分反映所有过去的证券价格信息。(2)半强式有效市场。资产价格不仅反映历史信息,还反映了所有与公司证券有关的公开信息。(3)强式有效市场。市场价格反映了有关公司的一切可得信息,使任何人不能凭内幕消息获得超额利润的市场。五、论述题(本大题共2小题,每小题14分,共28分)35试比较交易型开放式指数基金与上市开放式基金。ALOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价;而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票B只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易;而LOF在申购、赎回上没有特别的要求CETF通常采用被动式管理方法,而LOF则可以是指数基金,也可以是主动管理型基金DETF的申购、赎回通过交易所进行,而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行36试述金融市场监管变革的趋势。一、不同监管模式的趋同趋势二、监管变革的方向从强化监管到放松监管三、监管目标从注重衍生金融市场的安全性转向注重效率四、监管体制从机构监管转向功能监管五、监管内容上既放松经济性监管又强化审慎性监管六、监管方式从以外部监管为主转向内部自律监管为主七、加强证券监管领域的国际协调与合作
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