中级经济师《中级金融专业》复习题集第4042篇Word下载.docx

1、A、承销B、发行C、自营买卖D、交易中介第3章我国的金融机构体系及其制度安排D本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。5.作为新型货币政策工具，SLF表示的是（）A、抵押补充贷款B、逆回购C、中期借贷便利D、常备借贷便利第9章我国的货币政策常备借贷便利（STANDING LENDING FACILITY，SLF），是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。其主要作用是提高货币调控效果。有效防范银行体系流动性风险，增强对货币市场利率的调控效力。6.在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市

2、场参与者是（）。A、套期保值者B、投机者C、套利者D、经纪人第1章第4节金融衍生品市场概述A本题考查套期保值者的概念。套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。7.金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于（ ）。A、流动性风险B、汇率风险C、信用风险D、交易风险金融风险的概念本题考查流动性风险。流动性风险表现为流动性短缺，主要现象是金融机构所持有的现金资产不足、其他资产不能在不蒙受损失的情况下迅速变现，不能以合理成本迅速借入资金等。在这种情况下，金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的

3、对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，蒙受财务损失。8.对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责的监管模式是（）。A、分业监管B、统一监管C、超级监管D、混业监管主要监管模式本题考查监管模式。超级监管是统一监管模式的一种极端方式，即对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责。9.证券回购协议的实质是（）。A、信用贷款B、证券买卖行为C、以证券为质押品的短期借款D、信用借款货币市场及其构成本题考查证券回购的性质。从表面上看，证券回购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。10.以人民币标明面值、以外币认购和买卖、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股

4、为（）A、F股B、H股C、B股D、A股我国的资本市场及其工具本题考查B股的概念。B股,即境内上市外资股,是以人民币标明面值,以外市认购和买卖,在中国境内证券交易所上市交易的外资股。 11.财务管理的核心是基于（ ）的管理。A、安全B、资产C、利益最大化D、价值第4章财务管理财务管理的核心是基于价值的管理。12.截至2016年年底,我国外汇储备规模为3.01万亿美元。针对外汇储备总量过多,增过快,我国可以采取的措施是（ ）A、实行外汇储备货币多元化B、实行持有的国外债券多元化C、实行外汇储备资产结构的优化D、鼓励民间持有外汇第10章我国的国际储备及其管理本题考查我国的国际储备及其管理。我国外汇储

5、备总量过多,增长过快,而造成此种状况的原因是国际收支“双顺差”,因此,我国采取了针对国际收支顺差的调节措施。同时,我国逐步采取藏汇于民的政策,允许和鼓励民间持有外汇,消散具有官方性质的外汇储备。13.信托公司管理办法规定，信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的（ ）。A、10B、20C、30D、40信托公司的业务运营信托公司管理办法规定，信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的20。14.在国际收支逆差时，可以采取（ ）的政策。A、松的货币政策B、向其他国家争取短期信用融资C、取消外贸管制D、本币法定升值国际收支不均衡的调节在国际收支逆差时，可以采取向国际货币基金组织或其他国家争取短期信用融

6、资的措施或直接动用本国的国际储备。15.本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而（ ）。A、刺激出口和进口，减少经常项目逆差B、限制出口和进口增加经常项目逆差C、刺激出口，限制进口,减少经常项目逆差D、限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差第1节汇率的决定与变动本题考查本币贬值的影响。本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，所以会使本国出口的商品在国际市场上更有竞争力，从而可以刺激出口。以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，商品进口价格上升，所以会使进口减少。出口的增加和进口的减少，使经常项目逆差减少或者增加经常项目顺差。16.信

7、托区别于一般委托代理关系的重要特征是（ ）。A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产B、受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产C、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产D、受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务本题考查信托的特征。根据信托的定义可知，信托是指在信任的基础上，委托人将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对信托财产进行管理或者处分的行为。其中，受托人以自己的名义管理或者处分信托财产，这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。17.在中央银行体制下，货币供应量等于（ ）。A、原始存款与货币乘数之积

8、B、基础货币与货币乘数之积C、派生存款与原始存款之积D、基础货币与原始存款之积第8章货币乘数本题考查货币供应量的公式。货币供应量=基础货币货币乘数。18.商业银行理财业务的本质是（）。A、自营理财B、代客理财C、吸引高净值客户D、吸引机构投资者理财业务经营理财业务的本质是代客理财。19.下列不属于金融互换的是（）A、货币互换B、信用互换C、利率互换D、交叉互换主要的金融衍生品金融互换分为货币互换、利率互换和交叉互换三种类型。20.假定某投资者用10 000元进行投资，已知年利率为8，按复利每半年计算一次利息，则一年后该投资者的本息和为（ ）元。A、10 400B、10 800C、10 816D

9、、11 664第2章单利与复利根据复利的计算公式FV=P（1+R）N，其中，FV表示本息和，P表示本金，R表示利率，N表示时间，故该投资者的本息和=10 000（1+82）2=10 816（元）。（按复利每半年计算一次利息，所以年利率要2。）21.2007年1月4日（）正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。A、liborB、ShiborC、沪深300指数D、再贴现率第5节我国利率市场化的进程2007年1月4日，上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。22.按计

10、算利率的期限单位划分，利率可以分为（ ）。A、年利率、月利率、日利率B、名义利率和实际利率C、商业银行利率和中央银行利率D、固定利率和浮动利率利率概述按计算利率的期限单位，利率可划分为年利率、月利率、日利率。一般来说，年利率与月利率及日利率之间的换算公式如下：年利率=月利率12=日利率360。23.需求拉上的通货膨胀可以理解为（ ）。A、过少的货币追求过多的商品B、过多的货币追求过少的商品C、过多的货币追求过多的商品D、过少的货币追求过少的商品通货膨胀及其治理本题考查考生对需求拉上通货膨胀的理解。需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为“过多的货币追求过少的商品”。24.厂商系融资租赁公司的服务对象

11、主要是（）。A、特大型企业或项目B、母公司的特定销售对象C、中小企业D、第三产业我国融资租赁市场体系本题考查厂商系融资租赁公司。厂商系融资租赁公司定位于服务母公司的特定销售对象。25.市盈率的计算公式是：市盈率=（ ）。A、股票市场价格每股净资产B、股票市场价格每股收益C、股票市场价格每股资产D、市场利率每股利润证券发行与承销业务市盈率的计算公式是：市盈率=股票市场价格每股收益。26.以下不属于信用风险的管理机制的是（）。A、审贷分离机制B、额度管理机制C、授权管理机制D、系统管理机制本题考查信用风险的管理机制。信用风险管理机制包括:审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。27.价格总水平上

12、涨的年率为2.5的通货膨胀属于（）通货膨胀。A、温和型B、隐蔽型C、爬行式D、公开型价格总水平上涨的年率不超过23的属于爬行式通货膨胀。28.最典型的间接金融机构是（ ）。A、证券公司B、商业银行C、投资银行D、保险公司金融机构的类型本题考查间接金融机构。商业银行是最典型的间接金融机构。29.认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（ ）。A、公共利益论B、特殊利益论C、社会选择论D、经济监管论金融监管的理论本题考查公共利益论的观点。公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应。30.在

13、市场风险管理中，选择有利的货币用于（ ）管理。A、利率风险B、信用风险本题考查市场风险管理中汇率风险的管理。汇率风险的管理方法主要有：选择有利的货币；提前或推迟收付外币；进行结构性套期保值，即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲；做远期外汇交易；做货币衍生品交易。31.（）是金融市场上主要的资金供应者。A、企业B、金融机构C、家庭D、政府金融市场的含义与构成要素家庭是金融市场上主要的资金供应者。32.二手车市场上的次品车问题说明的是（）。A、交易成本问题B、信息不对称问题C、金融自由化问题D、金融约束问题金融机构的性质与职能在金融交易做出决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致信息不对称。

14、二手车市场上的次品车问题，说明的就是信息不对称问题。33.通过分散化投资，投资者不可以分散掉（ ）。A、个体风险B、非系统性风险C、系统性风险D、公司风险金融工程概述本题考查金融工程管理风险的方式。金融工程管理风险的方式主要有分散风险和转移风险。通过分散化投资，投资者可以分散掉个体风险，但无法分散掉证券组合中的系统性风险。34.弗里德曼的货币需求函数是（ ）。A、B、C、D、货币需求理论本题考查弗里德曼的货币需求函数。选项A为凯恩斯货币需求函数；弗里德曼 35.以下不属于套期保值效果的影响因素是（）。A、需要避险的资产与期货标的资产不完全一致B、套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时

15、间,因此不容易找到时间完全匹配的期货C、需要避险的期限与避险工具的期限不一致D、要避险的资产与期货标的资产完全一致金融期货套期保值的效果会受到以下三个因素的影响:需要避险的资产与期货标的资产不完全一致;套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间,因此不容易找到时间完全匹配的期货;需要避险的期限与避险工具的期限不一致。在这些情况下我们必须考虑基差风险合约的选择和最优套期保值比率等问题。36.中国银行间市场交易商协会的业务主管部门为（ ）。A、中国人民银行B、证监会C、银保监会D、国务院我国的金融调控监管机构及其制度安排本题考查中国银行间市场交易商协会。中国银行间市场交易商协会是经国务院、

16、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。37.选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。相关性越好，基差风险（ ）。A、越大B、越小C、不变D、为零本题考查基差风险。选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。相关性越好，基差风险就越小。因此选择标的资产时，最好选择保值资产本身，若保值资产没有期货合约，则选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约。38.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（ ）。A、监管主体的盈利性B、监管主体的自律性C、监管主体的独立性D、监管主体的合规性金融监管的基本原则本题考查金融监管的基本

17、原则。金融监管的基本原则包括：监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。39.在上市公司以增发新股融资时,现有股东按其目前所持有股份的比例优先认购后,如果股份尚有剩余,承销商将买进剩余股票,再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式是（ ）。A、全额包销B、尽力推销C、余额包销D、混合推销余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时,即需要在融资的上市公司增发新股前,向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额,承销商有义务全部买进这部分剩余股票然后再转售给投资公众。40.中国人民银行

18、作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是（ ）。A、银行的银行B、发行的银行C、结算的银行D、政府的银行本题考查中央银行的职责。中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。二、多选题1.按照不同的标准，可以将金融机构划分为不同的类型。金融机构的类型主要有（）。A、直接金融机构与间接金融机构B、存款性金融机构与非存款性金融机构C、银行与非银行金融机构D、政策性金融机构与商业性金融机构E、国有金融机构和非国有金融机构A,C,D按照不同的标准，可以将金融机构划分为不同的类型。金融机构的类型主要有：直接金融机构与间接金融机构、银行与非银行金融机构、政策性金融机构与商业性金融机构，按照金

19、融机构所经营金融业务的基本特征及其发展趋势，金融机构可以分为存款性金融机构、投资性金融机构、契约性金融机构和政策性金融机构。2.巴塞尔协议对巴塞尔协议发展和完善主要体现在（）。A、安排充裕的过渡期B、重新界定监管资本C、强调对资本的计量D、降低资本充足率E、设立资本防护缓冲资金金融风险管理的国际规则：”巴塞尔协议 与巴塞尔协议A,B,C,E本题考查巴塞尔协议对巴塞尔协议发展和完善的表现。巴塞尔协议对巴塞尔协议发展和完善主要体现在：（1）重新界定监管资本；（2）强调对资本的计量；（3）提高资本充足率；（4）设立资本防护缓冲资金；（5）引入杠杆率监管标准；（6）增加流动性要求；（7）安排充裕的过渡

20、期。3.下列情形中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有（ ）。A、垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格B、劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转移C、有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率D、资源在各部门之间的配置严重失衡E、汇率变动引起原材料成本上升A,C,E本题考查导致成本推进型通货膨胀的原因。选项BD属于经济结构变化导致的通货膨胀。4.在监测银行机构的流动性是否保持在适度水平时，流动性风险指标包括（ ）。A、资本利润率B、不良贷款率C、流动性覆盖率D、流动性比例E、正常贷款迁徙率银行业监管的主要内容与基本方法C,D本题考查流动适度性。监测银行机构的流动性

21、是否保持在适度水平，流动性风险指标包括流动性覆盖率和流动性比例。商业银行流动性覆盖率应当不低于100，流动性比例应当不低于25。5.租金的影响因素包括（）。A、租赁期限B、计算方法C、保证金的支付数量和方式D、营业费用E、自有资本租金管理A,B,C,D本题考查租金的影响因素。租金的影响因素包括：（1）租赁期限；（2）计算方法；（3）利率；（4）付租间隔期；（5）保证金的支付数量和方式；（6）营业费用；（7）付租方式；（8）计息日和起租日；（9）税收、支付币种及汇率的变动等因素。6.存款准备金率政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内容包括（）A、规定存款准备金计提的基础B、规定法定存款准

22、备金率C、规定存款准备金的构成D、规定存款准备金的上限E、规定存款准备金提取的时间货币政策的目标与工具存款准备金率政策的主要内容是：（1）规定存款准备金计提的基础，即需要提交准备金的存款的种类和数额；（2）规定法定存款准备金率，即中央银行依据法律规定对商业银行的存款提取准备金的比例；（3）规定存款准备金的构成，只能是在中央银行的存款，商业银行持有的其他资产不能充作存款准备金；（4）规定存款准备金提取的时间。7.在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有（ ）。A、投资于B股市场B、投资于央行票据C、投资于银行承兑汇票D、通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场E、投资