银行自查报告及整改措施.docx

1、银行自查报告及整改措施 银行自查报告及整改措施文件编号：篇一：银行自查报告 合规管理和风险防控年 自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“合规管理和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。按照联社要求对照河北省农村信用社管理制度汇编、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证

2、使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新 形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员

3、工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考

4、勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进 案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。 四整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、

5、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。 （三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意

6、见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。 （四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。 特此报告 篇二：银行自查自纠整改报告 中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征 求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建 议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得 实效。现将整改工作的有关情况报告如下： 一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行

7、从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系 统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立 了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表 提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识， 端正态度，确定整改的重点内容。 二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各 部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整 改时限，确保整改各项措施的落实。 三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问

8、题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了 迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使 用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美， 设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要 求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的 服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练 兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整 改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、 制度化，

9、对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决 好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。中国银行股份有限公司民权支行二九年八月八日篇二：银行行风评议自查自纠报告 银行行风评议自查自纠报告 我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作 的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度， 提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业 作风得到明显改善。 一、认识明确，高度重视，积极安排部署。组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建 设

10、工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确 立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动， 创先争优，整体互动的氛围。 二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工自觉性，我们紧紧围绕转 变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合治理服务水平专项工作，在全行 深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周 例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。 2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见 和建议，召开行风监

11、督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方 案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改。通过行风评议活动，促进了服务质量和管 理水平及工作效率的提高。 3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实 效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。我们在 全系统全面推行 首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的 答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容。 4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公 示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示

12、举报电话、等接受群众监督。通过不断深化公开 内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透 明度。 尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得 了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈， 主要表现在：一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象；二是工作管理方 面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；三是存在沟 通、告知不到位现象；四是安全保卫宣传工作有待加强。针对存在的问题制定整改措施如下： （一）服务不主动、不热情、不到位问题 1、加强职业素质教育

13、和培训。培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通；培训 重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。 2、创新机制，开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服 务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求。 3、加强大堂服务，分流等待客户。在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增 加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。 （二）加强员工工作管理问题 1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责， 严格执行各种操作规程。 2、加强制度管理，层层落实责任。支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步 加强层级管

14、理，做到工作到位，责任到人。改善营业厅环境问题；加大巡查力度；加强对保 洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。 （三）沟通告知不到位问题 要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建 立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意 见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。 （四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；二是加强巡视，尽 量避免危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境。我支行建立行风工作长效机制，对

15、行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让群 众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。篇三： 银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告 “设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求，对我们金融行业而言， 就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。2011年，结合第八个“安全年” 工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多 样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合 规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下： 一、合规风险管理总体

16、情况2011年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进案 件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了*支行2011年“安全年”公司业 务条线专项检查计划，认真梳理2010年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对2010 年末有余额以及2011年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对2010 年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管理情况进行统 计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相 结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。同时，不放松对人员因素 的合规检查，从领导到员工，开展一系列的合规教育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学 习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。 二、合规回头看制度建设及落实情况 （一）管理层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。 结合领导人员“每季一课”要求，*副行长作了题为学*、明*、守规范报告，对 公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对