个人理财规划超星尔雅期末答案Word文档格式.docx

1、正确答案： A 我的答案：A 2 关于银行的业务，以下说法正确的是（）。3 C 我的答案：C 4 关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。5 关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。 D 我的答案：D 6 以下哪项投资不太合理？（）（1.0分）7 一般情况下，理财从什么时候开始？8 个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。9 在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。 B 我的答案：B 10 十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？11 关于个人理财目标，说法不正确的是（）。12 13 以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？14 大家关注理财的表现不包括（）。

2、15 不属于金融理财师的日常工作的是（）。16 17 银行转账主要关注的是（）。18 美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。19 一般而言，符合经济规律要求的只有（）。20 国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。21 以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？22 23 测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？24 以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？25 “售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。26 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。27 以下哪项不属于“聚财”？28 债券投资的两者组合投资法是（）。29 “货币养老”

3、的缺陷不包括（）。30 以下说法不正确的是（）。31 关于汇率升值，以下说法不正确的是（）。32 以下哪项不属于存款好习惯？33 关于理财说法错误的是（）。34 金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。35 以下哪个行为体现的是融资需要？36 以下哪项不在“4E”的职业要求之列？37 加息时，一般可采取三种策略不包括（）。38 银行理财属于哪种理财方式？39 以下哪一项不属于投资需注意方面？40 单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？41 员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（）。42 关于个人生涯规划的说法错误的是（）。43 以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？44 以下关于个人家庭理财

4、的说法不正确的是（）。45 理财规划师的英文简称是（）。46 择业需要考虑的因素一般不包括（）。47 购买房地产目的一般不包括（）。48 以下不属于证券投资计划的是（）。49 以下哪种职业的福利待遇最好？50 “以房养老”模式推出的背景不包括（）。二、 判断题（题数：北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。 我的答案：专家复杂化的理财，委托专家理财更合适 。 我的答案： 教育投资是指对子女的教育投资。企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息

5、等。教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。利率和汇率是绝然分开的。靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。80年代留学的基本都是精英。理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。舆论对于理财没有推动作用。有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。储备是一种信用。购买房地产无法减免税收。个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。房子养老

6、没有任何风险。任何人都拥有别人很需要又没有的资源。个人理财目标只取决于生存环境。金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。汇率上升必然导致贸易顺差降低。根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。理财目标因人而异。客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决

7、“以房养老”所有问题。理财对象的财性是一样的。理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。每个人都应该寻找各种方式去减少税负。2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。理财是有钱人的专利 。金融理财师和理财规划师并无任何区别。理财等同于投资。中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。近年来，由于我国

8、将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。2010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。市盈率反映投资股票的成本。市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利 。存款期越长，就越划算。不同年龄的人向银行贷款的年限相同。公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因（1.0分）人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。